Título original reenviado: Análisis completo de las billeteras de criptomonedas》Principios de las billeteras calientes y frías, diferencias de custodia, y ventajas y desventajas de las firmas múltiples

¿Qué es una Billetera Fría?

Una billetera fría (también conocida como billetera sin conexión) generalmente depende de computadoras no conectadas, dispositivos móviles o productos especializados de fabricantes. Utiliza un método físico para almacenar claves privadas sin conexión, y solo autoriza transacciones cuando sea necesario para reducir el riesgo de robo de claves privadas por parte de hackers.

Debido a sus operaciones complejas, a menudo es utilizado por HODLers a largo plazo o usuarios que se centran en la seguridad de los activos. Sin embargo, es importante tener en cuenta que si se filtra su frase mnemotécnica o si autoriza un contrato malicioso, sus activos de billetera aún pueden perderse. Por lo tanto, la seguridad operativa aún debe mantenerse.

Comparado con las ventajas de las billeteras calientes

Las billeteras mantenidas por los usuarios en los exchanges (generalmente billeteras calientes) son convenientes para las transacciones, pero en términos de seguridad, ya que los usuarios no poseen las claves privadas sino que autorizan al exchange a mantenerlas.

Si desafortunadamente el intercambio es hackeado o manipulado internamente, los activos en la cuenta pueden perderse por completo, como se rumoreó anteriormente con el intercambio FTX, donde una gran cantidad de activos de usuarios fueron transferidos sin autorización. Además, la mayoría de los intercambios de criptomonedas no proporcionan el tradicional seguro financiero SIPC institucional, aunque algunas plataformas ofrecen fondos de seguro en caso de hackeo, pero los usuarios aún deben ser muy cautelosos sobre el riesgo.

Desventajas de Billeteras Frías

Menos conveniente

Sin embargo, las billeteras frías no están exentas de fallos; su configuración y procesos de transacción son relativamente complejos. Cada uso requiere conectarse a otros dispositivos y lleva tiempo adicional, lo cual es inconveniente para los traders frecuentes.

Altos costos de hardware

Las billeteras frías comunes en el mercado hoy en día a menudo tienen un precio entre $100 y $200, en comparación con las billeteras calientes gratuitas, que tienen un costo inicial más alto. También es esencial asegurarse de que el proveedor de la billetera fría sea confiable, ya que comprar un producto de segunda mano o maliciosamente modificado podría exponer potencialmente sus claves privadas.

Riesgo de daños físicos

Las billeteras frías también pueden enfrentar riesgos de seguridad física (como pérdida o daño de la computadora, etc.), por lo tanto, deben almacenarse adecuadamente.

¿Qué es una Billetera Caliente?

Una billetera caliente, como su nombre lo indica, es lo opuesto a una billetera fría; es una billetera en línea que se puede almacenar en un teléfono móvil, computadora o sitio web. A diferencia de las billeteras frías, que requieren costos de compra e instalación que a menudo superan los miles de dólares, las billeteras calientes se caracterizan por su conveniencia y facilidad de acceso, ya que todas las operaciones están centralizadas en Internet. Esto elimina la necesidad de conexiones engorrosas de medios de billetera fría a Internet para cada transacción. Debido a su alta usabilidad, las billeteras calientes son particularmente populares entre los inversores generales.

Desventajas de las Billeteras Calientes

Sin embargo, las billeteras calientes operan en línea, creando direcciones de billetera y claves privadas en un estado conectado. Esta exposición de claves privadas en el maliciosamente cargado internet significa que los usuarios deben estar constantemente en guardia contra ataques de hackers y riesgos de phishing.

Las billeteras calientes se pueden dividir aún más en dos tipos: "billeteras de extensión del navegador" y "billeteras de aplicaciones móviles". Entre las billeteras de extensión del navegador, la billetera Ethereum MetaMask es muy popular. Los servicios de billetera más populares en teléfonos móviles incluyen imToken, Trust, y Cipher, entre otros. Las billeteras móviles, con su diseño de interfaz sencillo, son especialmente adecuadas para principiantes.

Billeteras Custodias vs. Billeteras No Custodias

Las billeteras custodiales son administradas por un tercero. En estas billeteras, la plataforma de terceros puede gestionar los activos dentro de la billetera de un usuario, lo que significa que el control final sobre los activos permanece con el tercero en lugar del usuario. Los intercambios centralizados comunes configuran tales cuentas como billeteras custodiales.

Por otro lado, las billeteras no custodiales permiten a los usuarios controlar completamente sus claves privadas y activos. En estas billeteras, los usuarios pueden gestionar y proteger directamente sus claves privadas sin depender de ningún intermediario o servicio de terceros. Algunas billeteras no custodiales comunes incluyen MetaMask y Trust Wallet.

Ventajas y desventajas de las billeteras custodiales

La principal ventaja de las billeteras custodiales es su conveniencia. Si los usuarios encuentran el proceso de compra y venta de criptomonedas complejo, los terceros que ofrecen billeteras custodiales suelen proporcionar plataformas para negociar criptomonedas, permitiendo a los usuarios comprar y venderlas directamente.

Sin embargo, las desventajas de las billeteras custodiales son particularmente evidentes. En primer lugar, la tercera parte tiene las claves privadas y los activos del usuario, lo que podría suponer el riesgo de que la tercera parte se dé a la fuga con estos activos. Por lo tanto, la elección de una tercera parte confiable es crucial. Además, a menudo las terceras partes requieren que los usuarios se sometan a verificación de identidad (KYC) para registrarse en una billetera custodial, lo que puede plantear preocupaciones sobre violaciones de privacidad para algunas personas.

Ventajas y desventajas de las billeteras no custodiales

Las ventajas de las billeteras no custodias abordan las deficiencias de las billeteras custodias:

Control completo: Los usuarios tienen control sobre sus claves privadas y activos, evitando los riesgos centralizados asociados con las billeteras custodiales.

Privacidad: Los usuarios no necesitan divulgar información personal excesiva a un tercero.

Flexibilidad: Los usuarios pueden interactuar con varias cadenas de bloques y aplicaciones descentralizadas (DApps).

Las desventajas de las billeteras no custodiales incluyen la complejidad operativa y los riesgos de seguridad. En comparación con la conveniencia de las billeteras custodiales, el proceso de transacción en las billeteras no custodiales parece mucho más complejo.

En términos de riesgos de seguridad, los usuarios deben salvaguardar ellos mismos las claves privadas de su billetera. Si la clave privada se ve comprometida, los activos en la billetera son altamente susceptibles al robo. Por último, al interactuar con DApps utilizando billeteras no custodiadas, los usuarios deben ser cautelosos acerca de si los sitios web son maliciosos y si los contratos inteligentes que están firmando son malévolos. Estos son riesgos de seguridad de los que los usuarios deben ser conscientes por sí mismos.

¿Qué es una billetera de firma múltiple?

Aunque las billeteras frías son seguras, dependen de que los usuarios no las pierdan. Esto puede no ser amigable para los principiantes o aquellos propensos a cometer errores. El cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, también expresó anteriormente: "En comparación con las billeteras de hardware o los registros en papel, prefiero la recuperación social y las billeteras de firma múltiple".

Como su nombre indica, la multi-firma permite a varios usuarios realizar conjuntamente firmas digitales para controlar los activos de la billetera. Por ejemplo, imagina una caja fuerte con dos cerraduras y dos llaves. Una llave la tiene la persona A, y la otra la tiene la persona B. La única forma de abrir esta caja fuerte es si ambas personas proporcionan sus llaves simultáneamente; no se puede abrir con solo una llave.

Comparación de Carteras de Firma Única y Firma Múltiple

Por lo general, nuestros activos de criptomonedas se almacenan en direcciones estándar de una sola clave, lo que significa que cualquier persona con la clave privada correspondiente puede controlar los fondos en esa dirección. Si bien esto es más conveniente para la gestión que la multifuirma, plantea un mayor riesgo de seguridad. Por ejemplo, a menudo escuchamos sobre criminales que obtienen claves privadas de usuarios a través de sitios de phishing o vulnerabilidades de contratos.

En este punto, las billeteras multi-firma ofrecen una solución al permitir que múltiples personas administren conjuntamente una dirección. Los fondos solo pueden moverse con el acuerdo de más de la mitad de los administradores, lo que reduce el riesgo de robo de activos.

Ventajas y Escenarios Apropiados para Carteras Multi-firma

Aumentando la seguridad con billeteras multisig

Utilizando billeteras multi-firma, los usuarios pueden mitigar significativamente los problemas de seguridad causados por la pérdida o robo de claves privadas. Esto se debe a que incluso si una de las claves privadas se ve comprometida, los fondos permanecen seguros.

Por ejemplo, si Andy configura una billetera multisig de 2/3 y guarda cada clave privada en dispositivos diferentes (como un teléfono móvil, una computadora portátil y una computadora de escritorio), incluso si un ladrón obtiene la clave privada de su teléfono, no puede robar los fondos de la billetera utilizando solo esa clave. Además, si Andy pierde una de las claves privadas sin interferencia maliciosa, aún puede acceder a su billetera utilizando las otras dos claves.

Vale la pena mencionar que una billetera multisignatura 2/3 requiere al menos dos de las tres claves privadas para acceder a la billetera. De manera similar, una billetera 3/5 requiere al menos tres de las cinco claves privadas.

Facilitando Arbitraje Corporativo

Crear una billetera multisignature 2/3 puede permitir que dos partes gestionen transacciones a través de un árbitro de terceros, que actúa como un mediador mutuamente confiable para prevenir problemas de confianza. Por ejemplo, si A deposita el pago en la billetera y B proporciona los productos o servicios acordados, ambos pueden usar sus respectivas claves privadas para firmar y completar la transacción.

Sin embargo, en caso de disputa, el árbitro C puede intervenir y, basándose en su juicio, proporcionar su firma a la parte correcta (A o B) para mover con éxito los fondos.

Toma de decisiones corporativas

Los consejos de administración de las empresas pueden utilizar este método para controlar de forma más segura los fondos corporativos. Por ejemplo, al configurar una billetera multisignatura 3/5, cada miembro del consejo tendría su propia clave privada. En este escenario, ningún miembro del consejo puede hacer un uso indebido de los fondos; el acceso a los fondos requiere el acuerdo de la mayoría de los miembros del consejo.

La autenticación de múltiples factores previene transacciones erróneas

En las transferencias bancarias tradicionales, si se introduce incorrectamente un número de cuenta u ocurren otros descuidos, los fondos son devueltos a la dirección original. Sin embargo, las transacciones en la cadena de bloques son irreversibles. Una vez que la criptomoneda se envía a la dirección incorrecta, el activo puede perderse para siempre o requerir un tiempo y dinero significativos para ser recuperado a través de intercambios.

Por lo tanto, cuando un usuario inicia una transacción, otros titulares de claves privadas pueden evitar la transacción errónea negándose a firmarla si detectan un error. Cuantas más personas participen en el proceso de verificación de la firma, menor será la probabilidad de una transacción errónea.

Desventajas de las Billeteras Multifirma

A pesar de las soluciones que ofrecen las billeteras de firma múltiple para los problemas mencionados anteriormente, siguen teniendo riesgos y limitaciones debido a las complejidades del mundo real y la naturaleza humana.

Riesgo de pérdida de clave privada

Usando esta tecnología, especialmente con una billetera multi-firma 2/2, si se pierde una de las claves privadas, también se pierde el acceso a los fondos. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente utilizar al menos una configuración 2/3 o superior para una mayor seguridad.

Además, al considerar dónde almacenar las claves privadas, es mejor considerar diversificar el riesgo. Por ejemplo, si todas las claves privadas se almacenan en una habitación y ocurre un incendio u otro accidente, es posible que pierda permanentemente la capacidad de operar la billetera.

Disminución de la comodidad operativa

Debido al aumento del proceso de verificación de firmas múltiples, la conveniencia de las billeteras de firmas múltiples se reduce significativamente en comparación con las billeteras de firma única. Si hay una transacción urgente o transacciones diarias frecuentes que requieren el consentimiento de la mayoría de los titulares de claves privadas, el tiempo necesario para completar las transacciones podría ser considerablemente prolongado.

Por lo tanto, los principales usuarios de las billeteras de múltiples firmas siguen siendo instituciones con grandes cantidades de fondos bajo gestión conjunta. En comparación con la base de usuarios individuales más amplia, la tasa de adopción es relativamente estrecha.

Riesgo de Operación Maliciosa Humana

Aunque tener a varias personas que posean claves privadas puede reducir el riesgo de operaciones ilegales, si individuos malintencionados obtienen más de la mitad de las claves privadas, no se puede evitar que operen la billetera. Sin embargo, esto implica dinámicas sociales complejas y nos recuerda que, sin importar la tecnología de seguridad, los riesgos siguen existiendo.

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