Compreender como as atividades fraudulentas são conduzidas em criptomoedas e obter insights para proteger seus ativos

Introdução

As criptomoedas surgiram como resposta à crise financeira de 2008, oferecendo uma alternativa aos sistemas bancários tradicionais ao facilitar transações descentralizadas. O Bitcoin, a criptomoeda pioneira, despertou um interesse generalizado e abriu caminho para o desenvolvimento de inúmeras outras moedas digitais alternativas.

A natureza descentralizada e pseudónima das transações de criptomoeda tornou-as um alvo atrativo para golpistas. Vários esquemas fraudulentos aumentaram na cripto, incluindo ofertas iniciais de moedas (ICOs) falsas, ataques de phishing e esquemas de pump-and-dump. Estas fraudes representam uma ameaça significativa para os investidores e a integridade do mercado de criptomoedas.

Ao contrário dos sistemas financeiros tradicionais, onde podem existir mecanismos de recurso para recuperar fundos perdidos ou roubados, as transações de criptomoedas são irreversíveis, tornando a proteção de ativos essencial. Os investidores devem priorizar medidas de segurança e práticas de investimento prudentes para mitigar o risco de perda financeira.

Top 10 Esquemas de Cripto

1. Criptomoedas fraudulentas

As criptomoedas fraudulentas operam ao atrair investidores com promessas de altos retornos ou características inovadoras, apenas para se revelarem como projetos inexistentes ou sem valor. Esses golpes frequentemente imitam criptomoedas estabelecidas, ou afirmam falsamente ter afiliação com projetos respeitáveis para enganar investidores desprevenidos.

Por exemplo, My Big Coin, uma criptomoeda falsa, investidores defraudadosao se fazer passar por um ativo digital legítimo. Nesse caso, os criadores deturparam o projeto, possivelmente falsificando informações sobre suas características, equipe ou retornos potenciais, para atrair investidores.

Apesar de parecer credível à primeira vista, My Big Coin acabou por ser uma fraude, e os investidores acabaram por perder $6 milhões quando a natureza fraudulenta do projeto foi exposta. Isto realça a importância de realizar uma pesquisa minuciosa e devida diligência antes de investir em qualquer projeto de criptomoeda para evitar cair vítima de fraudes.

2. Trocas Falsas

As trocas falsas são plataformas legítimas de negociação de criptomoedas, oferecendo recursos atrativos, interfaces de usuário atraentes e às vezes até mesmo depoimentos falsos de clientes. Eles atraem os usuários para depositar fundos, prometendo alta liquidez, baixas taxas de negociação e oportunidades de investimento exclusivas.

No entanto, uma vez que os investidores depositam os seus fundos, estas bolsas fraudulentas desaparecem, deixando os utilizadores incapazes de aceder ou retirar os seus ativos.

BitKRX, por exemplo, fez-se passar por uma importante bolsa de criptomoedas na Coreia do Sul, enganando investidores antes de ser exposta e repreendida pelas autoridades locais.

3. Esquemas de Pump-and-Dump

Os esquemas de pump-and-dump envolvem inflar artificialmente o preço de uma criptomoeda através de informações falsas ou enganosas, criando um frenesi de compras entre os investidores. Essa demanda artificial faz subir o preço, permitindo que os perpetradores vendam suas participações com lucro.

Uma vez que retiraram o dinheiro, o preço colapsa, deixando investidores desprevenidos com perdas significativas. Estes esquemas muitas vezes visam criptomoedas de baixo valor de mercado ou tokens recém-listados com baixa liquidez, tornando-os vulneráveis a manipulação.

Exemplos notáveis incluem esquemas orquestrados em torno de altcoins ou tokens menos conhecidos prometendo tecnologia revolucionária que mais tarde se revelou inexistente.

Aqui estão alguns exemplos de esquemas de pump-and-dump no espaço de criptomoedas:

1. Bitconnect: Bitconnect era uma plataforma de empréstimo de criptomoedas que prometia altos retornos aos investidores através de um programa de empréstimo e um bot de negociação proprietário. No entanto, foi amplamente criticado como esquema Ponzi. O valor do token nativo da Bitconnect, BCC, experimentou flutuações significativas, com os preços disparando durante eventos promocionais e depois caindo dramaticamente, levando a perdas substanciais para os investidores.
2. Centra Tech: A Centra Tech era uma startup que afirmava oferecer um cartão de débito que permitia aos utilizadores gastar criptomoeda em transações do mundo real. A empresa realizou uma oferta inicial de moedas (ICO) e recrutou endossos de celebridades para promover o seu projeto. No entanto, mais tarde foi revelado que os fundadores da Centra Tech tinham fabricado elementos-chave do seu negócio, incluindo parcerias com grandes empresas de cartões de crédito. A SEC acusou os fundadores da Centra Tech de fraude, e o valor do token do projeto caiu a pique.
3. OneCoin: OneCoin foi um projeto de criptomoeda que afirmava oferecer uma moeda digital revolucionária e uma oportunidade de investimento. Apesar da falta de transparência e tecnologia de blockchain verificável, atraiu muitos investidores através de táticas de marketing agressivas e promessas de altos retornos. No entanto, foi eventualmente exposto como um esquema de Ponzi, com seus fundadores enfrentando ação legal e suas operações encerradas em vários países.

Estes exemplos ilustram como os esquemas de pump-and-dump operam no mercado de criptomoedas, atraindo investidores com promessas de altos retornos enquanto manipulam os preços através de ações coordenadas de compra e venda.

4. Esquemas de Negociação P2P

As fraudes de negociação P2P ocorrem dentro das plataformas de negociação entre pares, onde os golpistas exploram vulnerabilidades no sistema de garantia. Eles podem convencer os compradores a transacionar fora da plataforma, contornando a proteção da garantia, e uma vez que o pagamento é recebido, o golpista desaparece sem entregar a criptomoeda.

Estas fraudes minam a confiança nas plataformas de negociação P2P e destacam a importância de realizar transações dentro do quadro seguro da plataforma. Um exemplo é quando um vendedor convence um comprador a utilizar métodos de pagamento externos, como transferências bancárias, para evitar taxas da plataforma, deixando o comprador vulnerável a transações fraudulentas.

5. Aplicações Falsas

Os golpistas criam aplicativos falsos de negociação de criptomoedas ou modificam aplicativos legítimos para enganar os usuários e roubar fundos ou informações pessoais. Esses aplicativos fraudulentos frequentemente imitam a marca e as funcionalidades de plataformas populares de criptomoedas, tornando-os difíceis de distinguir dos aplicativos genuínos. Uma vez instalados, esses aplicativos podem introduzir malware nos dispositivos dos usuários, comprometendo a segurança e a privacidade.

Um exemplo são aplicações falsas que se fazem passar por bolsas de renome como Binance ou Coinbase, enganando os utilizadores para fornecerem as suas credenciais de login e acederem aos seus fundos.

6. Esquemas Ponzi

Esquemas Ponzi prometem altos retornos sobre o investimento, usando fundos de novos investidores para pagar retornos aos investidores anteriores, criando a ilusão de lucratividade. À medida que o esquema cresce, torna-se insustentável, levando a perdas financeiras para a maioria dos participantes. Os esquemas Ponzi frequentemente se disfarçam de oportunidades de investimento legítimas, oferecendo retornos garantidos ou programas de referência de vários níveis para atrair investidores.

A BitClub Network, por exemplo, liderou um dos maiores esquemas de Ponzi no espaço da criptomoeda, defraudando investidores em mais de $700 milhões antes das autoridades apreenderem os seus operadores.

7. Esquemas de Saída

Os golpes de saída ocorrem quando projetos de criptomoeda levantam fundos através de ofertas iniciais de moeda (ICOs) ou vendas de tokens, mas desaparecem após arrecadar fundos dos investidores. Esses projetos fraudulentos frequentemente prometem tecnologia revolucionária ou soluções disruptivas, mas não cumprem suas promessas.

Uma vez concluído o ICO e os fundos angariados, os fundadores do projeto abandonam o projeto ou encerram as operações, deixando os investidores com tokens sem valor e sem meios de recuperar os seus investimentos. Golpes DeFi

Os golpes de finanças descentralizadas (DeFi) exploram a crescente popularidade de aplicações descentralizadas (DApps) e contratos inteligentes para defraudar investidores. Esses golpes muitas vezes visam protocolos de agricultura de rendimento, pools de liquidez ou bolsas descentralizadas (DEXs) ao oferecer retornos elevados sobre o investimento ou oportunidades de investimento fraudulentas. Por exemplo, os golpes de rug pull envolvem criadores de projetos DeFi drenando a liquidez de suas próprias plataformas, fazendo com que os preços dos tokens caiam abruptamente e deixando os investidores com perdas significativas.

8. Esquemas de Phishing

Os esquemas de phishing envolvem o envio de emails ou mensagens fraudulentas para indivíduos, fazendo-se passar por entidades legítimas para os enganar a revelar informações sensíveis ou a realizar ações não autorizadas. Os esquemas de phishing de criptomoeda muitas vezes visam os utilizadores de plataformas ou serviços populares, como bolsas de criptomoeda ou carteiras, fazendo-se passar por comunicações oficiais.

Esses golpes podem solicitar informações pessoais, credenciais de login ou chaves privadas, permitindo que os golpistas obtenham acesso não autorizado às contas dos usuários e roubem seus fundos. Um exemplo é quando os golpistas se passam por representantes de suporte ao cliente de bolsas de criptomoedas, instando os usuários a verificar suas contas fornecendo informações sensíveis, o que acaba levando a comprometimento da conta e perda financeira.

9. Golpes de Pagamento por Autorização

As fraudes de pagamento por autorização (APP) ocorrem quando os fraudadores enganam as vítimas a iniciar transações de criptomoeda para contas controladas pelo vigarista. Estas fraudes exploram o anonimato e a irreversibilidade das transações de criptomoeda, tornando difícil para as vítimas recuperarem os seus fundos.

Os vigaristas frequentemente usam táticas sofisticadas, como oferecer oportunidades de investimento ou serviços de sinal de negociação com informações privilegiadas, para manipular as vítimas a enviarem pagamentos em criptomoedas. Uma vez feito o pagamento, os vigaristas desaparecem, deixando as vítimas sem recurso para recuperar seus fundos. Por exemplo, os vigaristas podem prometer lucros garantidos ou oportunidades de investimento exclusivas, convencendo as vítimas a transferir criptomoedas para suas contas, apenas para desaparecerem assim que a transação for concluída.

10. Falsas ofertas de emprego de Cripto Scams

As fraudes de listagem de empregos falsos em cripto visam indivíduos em busca de emprego na indústria de criptomoedas, explorando seu desejo de trabalhar em um campo em rápido crescimento e lucrativo. Essas fraudes muitas vezes anunciam oportunidades de emprego falsas em quadros de empregos legítimos ou plataformas de mídia social, atraindo candidatos a emprego com promessas de altos salários, oportunidades de trabalho remoto e progressão na carreira.

Uma vez que as vítimas se candidatam ao emprego ou fornecem informações pessoais, os golpistas podem solicitar o pagamento de taxas de agente ou materiais de formação, acabando por desaparecer com o dinheiro da vítima. Estas fraudes destacam a importância de realizar uma pesquisa minuciosa e verificar a legitimidade das ofertas de emprego antes de se candidatar ou fornecer qualquer informação pessoal.

Como Detetar Esquemas de Cripto

Ser capaz de reconhecer sinais de atividades suspeitas é muito importante quando se trata de identificar possíveis esquemas de cripto. Alguns indicadores comuns incluem oportunidades de investimento não solicitadas prometendo altos retornos com baixo risco, táticas de pressão para agir rapidamente sem uma diligência adequada e pedidos de informações pessoais ou financeiras através de canais não seguros.

Seja cauteloso em relação a projetos ou indivíduos que promovam lucros garantidos ou táticas de marketing agressivas para solicitar investimentos.

Indicadores de Legitimidade do Projeto

Avaliar a legitimidade de um projeto de criptomoeda envolve examinar vários aspectos, como a credibilidade da equipe do projeto, a transparência da documentação do projeto (como whitepapers) e a presença de uma comunidade online segura e ativa.

Projetos legítimos normalmente têm membros da equipe identificáveis com experiência relevante e um roteiro claro que delineia os objetivos e marcos do projeto. Projetos credíveis também interagem com sua comunidade, respondem às perguntas de forma transparente e fornecem atualizações regulares sobre os desenvolvimentos do projeto.

Pedidos de Pagamento

Um dos sinais de alerta mais proeminentes de uma fraude de cripto é quando indivíduos ou projetos solicitam pagamentos antecipados ou investimentos sem fornecerem valor tangível ou garantias. Projetos legítimos não exigem que os usuários enviem dinheiro antecipadamente para participar de vendas de tokens, oportunidades de investimento ou candidaturas a empregos.

Tenha cuidado com esquemas que prometem retornos garantidos ou exigem pagamento para acesso a informações ou serviços exclusivos, pois isso muitas vezes indica atividades fraudulentas.

Verificação da Autenticidade da Aplicação ou Website

Verificar a autenticidade de aplicativos ou websites de negociação de criptomoedas é essencial para evitar cair vítima de plataformas falsas projetadas para roubar fundos ou informações pessoais. Antes de baixar ou usar um aplicativo ou website de cripto, conduza uma pesquisa minuciosa para garantir sua legitimidade:

1. Verificar conexões seguras do site (HTTPS);
2. Rever feedback e classificações dos usuários, e verificar as credenciais e reputação do desenvolvedor;
3. Verifique novamente o URL do aplicativo ou do site quanto a erros de ortografia ou discrepâncias que possam indicar uma réplica fraudulenta de uma plataforma legítima.

Relatar Golpes de Cripto

Reportar esquemas de cripto é muito importante para aumentar a consciencialização e proteger a comunidade de atividades fraudulentas.

Se encontrar um esquema de cripto golpe suspeito ou fraudulento, denuncie-o às autoridades relevantes, agências reguladoras ou organizações de proteção ao consumidor. Ao denunciar golpes prontamente, você pode ajudar a evitar que outros se tornem vítimas de esquemas semelhantes e contribuir para um ecossistema cripto mais seguro.

Como Evitar Esquemas de Cripto

Navegar com segurança em criptomoedas requer consciência, cautela e medidas proativas para mitigar o risco de se tornar vítima de golpes. Aqui estão alguns passos essenciais que os usuários podem tomar para evitar golpes com cripto:

Eduque-se

Mantenha-se informado sobre golpes comuns de cripto e esquemas fraudulentos prevalentes na indústria. Compreender como esses golpes operam e reconhecer seus sinais de alerta é a primeira linha de defesa contra possíveis ameaças.

Realizar diligência prévia

Antes de se envolver em qualquer projeto de criptomoeda, plataforma ou oportunidade de investimento, conduza uma pesquisa minuciosa. Verifique a legitimidade da equipe do projeto, analise a documentação do projeto, como whitepapers, e avalie os objetivos do projeto, o roteiro e o envolvimento da comunidade.

Exercer cautela com ofertas não solicitadas

Tenha cuidado com oportunidades de investimento não solicitadas, especialmente aquelas que prometem retornos garantidos ou lucros elevados com baixo risco. Evite interagir com indivíduos ou projetos que o pressionem a agir rapidamente sem fornecer informações ou transparência suficientes.

Proteja as suas chaves privadas

Proteja as suas chaves privadas e nunca as partilhe com ninguém. As chaves privadas concedem acesso às suas carteiras de criptomoedas e ativos; comprometê-las pode resultar em roubo ou perda de fundos.

Utilize Plataformas e Carteiras Seguras

Apenas utilize bolsas de criptomoedas, carteiras e plataformas de negociação de reputação, priorizando a segurança e proteção do utilizador. Verifique a autenticidade de aplicações e websites antes de os descarregar ou utilizar, e certifique-se de que empregam medidas de segurança robustas, como autenticação em dois passos (2FA) e encriptação.

Verificar Transações

Antes de executar qualquer transação de criptomoeda, verifique novamente o endereço do destinatário e os detalhes da transação para garantir precisão. Tenha cuidado ao copiar e colar endereços de carteira para evitar cair em golpes de envenenamento de endereço.

Seja cético em relação a oportunidades de investimento que pareçam boas demais para ser verdade ou dependam muito de endossos de celebridades ou hype nas redes sociais. Evite tomar decisões impulsivas com base no medo de estar perdendo (FOMO) e dê prioridade a decisões racionais fundamentadas em pesquisa e análise.

Manter-se atualizado sobre as melhores práticas de segurança

Mantenha-se a par das últimas melhores práticas de segurança e tendências no espaço da criptomoeda. Siga fontes respeitáveis, participe em comunidades online e interaja com indivíduos conhecedores para se manter informado e proativo na proteção dos seus ativos digitais.

Conclusão

A ascensão da criptomoeda trouxe novas oportunidades para a inovação financeira e o empoderamento do utilizador. No entanto, também deu origem a esquemas e atividades fraudulentas visando investidores incautos. À medida que o ecossistema da criptomoeda evolui, mantenha-se vigilante e adote práticas seguras nas suas transações. Ao educar-se, realizar a devida diligência e agir com cautela, pode minimizar o risco de se tornar vítima de esquemas e proteger os seus ativos digitais.