Uma exchange de cripto é uma plataforma que permite aos usuários comprar e vender criptomoedas. Algumas exchanges permitem que você negocie ativos de cripto por moedas fiduciárias, enquanto outras apenas negociam pares de cripto. Você também pode negociar NFTs na maioria das exchanges de cripto.

As exchanges de Cripto oferecem várias ofertas de produtos. No entanto, a extensão de quanto produto uma troca de Cripto pode oferecer depende principalmente do tipo.

Tipos de Trocas de Criptomoedas

Existem dois tipos principais de bolsas de cripto.

Trocas Descentralizadas

Em uma exchange descentralizada (DEX), nenhuma autoridade central ou intermediário controla o processo de troca. Em vez disso, as transações são facilitadas diretamente entre os usuários por meio de contratos inteligentes ou protocolos descentralizados. Em uma DEX, os usuários têm total controle de seus fundos, pois negociam diretamente de suas carteiras sem depositar fundos, ao contrário das CEXs.

As DEXs oferecem maior privacidade e resistência à censura, pois não exigem que os usuários verifiquem suas identidades. As bolsas descentralizadas populares incluem Uniswap, Sushiswap e Pancakeswap. Embora as bolsas descentralizadas forneçam benefícios de segurança e controle do usuário, elas podem ter menor liquidez e menos ofertas de produtos do que as bolsas centralizadas.

Exchanges Centralizadas

As exchanges centralizadas (CEXs) são de propriedade e operadas por uma única entidade. A exchange controla o livro de ordens e faz a correspondência entre as ordens de compra e venda dos usuários. Os usuários devem criar uma conta e depositar fundos para executar negociações em uma exchange centralizada. Exemplos de exchanges centralizadas populares incluem Gate.io, Binance e Coinbase. Essas exchanges são conhecidas por sua interface amigável, mas também estão sujeitas a riscos de segurança e escrutínio regulatório.

As exchanges centralizadas também são uma escolha popular para muitos traders de cripto devido à sua alta liquidez. Alta liquidez implica que os traders podem trocar criptomoedas rapidamente e com taxas mínimas. Além disso, as CEXs como a Gate.io oferecem suporte ao cliente 24/7.

O Papel das Trocas de Cripto

Facilita a Negociação de Criptomoedas

As exchanges de cripto oferecem uma ampla variedade de ferramentas de negociação de criptomoedas que permitem aos usuários acessar vários ativos digitais. À medida que novos ativos de cripto são listados, as exchanges de cripto os adicionam à sua plataforma. A disponibilidade de diferentes pares de negociação permitirá aos usuários executar negociações com base em suas estratégias de investimento e preferências.

Uma vez que as bolsas de cripto, especialmente bolsas centralizadas, têm múltiplas opções de negociação, elas aumentam a liquidez do mercado e promovem a descoberta de preços dentro do mercado de cripto.

Fornece Liquidez ao Mercado

A liquidez ajuda o mercado a permanecer eficiente. Isso permite que os participantes do mercado entrem e saiam de posições sem causar um impacto significativo no preço. As bolsas de criptomoedas contribuem para a liquidez do mercado incentivando atividades comerciais contínuas. Isso lhes permitirá manter um livro de ordens com profundidade suficiente. Os usuários também desfrutam de transações suaves e ordens devido às suas atividades comerciais ativas.

Age como intermediário entre compradores e vendedores

As exchanges de criptomoedas atuam como intermediários confiáveis entre compradores e vendedores, ajudando-os a supervisionar a execução e liquidação de transações de criptomoedas. As exchanges possuem medidas de segurança robustas e protocolos de conformidade para proteger os fundos e informações pessoais dos usuários. Por exemplo, a maioria das exchanges centralizadas, como a Gate.io, solicitam que os usuários forneçam documentos para fins de verificação KYC. Esse processo garante que as atividades fraudulentas sejam reduzidas ao mínimo.

Quando os usuários têm a certeza de que uma exchange oferece serviços de negociação transparentes e confiáveis, isso constrói confiança e segurança.

Vantagens das Trocas de Criptomoedas

Acessibilidade e Conveniência

As exchanges de criptomoedas estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana, permitindo que os usuários negociem criptomoedas a qualquer hora e em qualquer lugar. Usuários de diferentes partes do mundo podem negociar em exchanges de criptomoedas de forma contínua, eliminando barreiras geográficas.

A maioria das plataformas de câmbio de cripto oferece interfaces amigáveis, o que facilita para iniciantes e traders experientes navegar na plataforma e executar negociações de forma eficiente.

Ofertas de Produtos Diversificados

Os usuários podem negociar muitas criptomoedas, incluindo as populares como Bitcoin, Ethereum e Solana, e numerosas altcoins como Doge e Shiba Inu. Na bolsa de criptomoedas Gate.io, mais de 1700 criptomoedas estão disponíveis para compra. Essa diversidade permite que os usuários explorem muitas oportunidades de investimento e diversifiquem suas carteiras. Claro, os investidores devem considerar sua tolerância ao risco e objetivos de investimento.

Além disso, as exchanges frequentemente listam novos tokens e moedas, proporcionando aos usuários acesso a novos e inovadores projetos de blockchain. A maioria das exchanges centralizadas oferece recursos como negociação à vista, futuros e negociação com margem. Mais recentemente, várias CEXs também integraram a negociação de NFT na plataforma.

Taxas de transação mais baixas

Comparadas aos mercados financeiros tradicionais, as bolsas de criptomoedas geralmente cobram taxas de transação mais baixas para negociar criptomoedas. Essas taxas mais baixas reduzem o custo de participação na negociação de criptomoedas, tornando-a mais acessível a uma gama mais ampla de investidores.

Oportunidade de Lucro Através da Negociação

As exchanges de cripto permitem aos usuários lucrar com as flutuações de preços no mercado cripto. Os traders podem usar várias estratégias de negociação, como day trading, swing trading e arbitragem, para capitalizar os movimentos de mercado e obter lucro.

A maioria das exchanges centralizadas fornece ferramentas de negociação para análises, como gráficos de preços e atualizações de notícias. Com uma pesquisa adequada, análise e gerenciamento de riscos, os traders podem potencialmente gerar lucros significativos alavancando a volatilidade das criptos nas exchanges.

Riscos Associados às Trocas de Cripto

Embora negociar com bolsas de criptomoedas ofereça inúmeros benefícios, os usuários devem conhecer os riscos. Alguns dos riscos incluem:

Falta de Regulamentação

O mercado de cripto opera relativamente sem regulamentação em comparação com os mercados financeiros tradicionais. A ausência de um quadro regulatório estruturado pode expor os usuários a riscos, como manipulação de mercado, fraude e falta de proteção de fundos.

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CTFC) regulam algumas bolsas de cripto dos EUA. No entanto, os usuários devem ter cautela e realizar uma pesquisa minuciosa antes de se envolver com bolsas não regulamentadas ou offshore, pois podem representar riscos mais altos.

Preocupações de segurança e incidentes de hacking

As bolsas de criptomoedas são alvos principais para hackers devido às grandes quantidades de ativos digitais armazenados em suas plataformas. Violações de segurança e incidentes de hacking ocorreram no passado, resultando na perda de fundos para os usuários e danificando a reputação das bolsas afetadas. Por exemplo, a crypto.com perdeu $35 milhões em 2022 devido a um hack.

Risco de Contraparte

Quando os usuários depositam fundos em uma bolsa de criptomoedas, eles confiam à bolsa a custódia de seus ativos. No caso de insolvência, falência ou golpes de saída da bolsa, os usuários podem correr o risco de perder os fundos depositados. Algumas bolsas de criptomoedas podem usar seus ativos sem o seu conhecimento, como os comprometendo como garantia para suas negociações. Se a bolsa falir, você poderá perder todos os ativos digitais que possui lá.

Mesmo que uma exchange esteja registrada, não há garantia de que seja segura. Algumas exchanges, como a FTX, estão registradas, mas ainda representam riscos. A FTX foi registrada como uma transmissora de dinheiro, mas usou os fundos dos clientes em investimentos de alto risco. Se uma exchange não divulga o que faz com o seu dinheiro, pode ser arriscado negociar com ela.

Serviços Oferecidos Pelas Bolsas de Cripto

A maioria das bolsas de cripto suporta diferentes formas de negociação. As bolsas centralizadas frequentemente têm uma gama mais ampla de ofertas de serviços do que as bolsas descentralizadas. As bolsas centralizadas permitem negociação de spot sem interrupções, negociação de contratos e acesso a vários serviços financeiros.

Negociação à vista

A negociação à vista envolve a compra ou venda de criptomoedas pelo preço de mercado atual. O objetivo dos traders à vista é lucrar com a alta do preço de uma criptomoeda. As exchanges de cripto Gate.io oferecem negociação à vista para mais de 1.700 criptomoedas. As exchanges de criptomoedas correspondem a ordens de compra e venda à vista, cobrando uma taxa negligenciável. Quanto maior o volume ou a liquidez na exchange, menores são as taxas.

Negociação de Contrato

A negociação de contratos envolve a compra e venda de contratos que espelham o preço de uma criptomoeda. Os contratos de criptoexposição expõem os traders a ativos de criptomoeda sem que os traders os possuam ou comprem. Embora os contratos de cripto nem sempre reflitam perfeitamente o preço no mercado à vista, os preços são regulados nas exchanges para garantir que a diferença seja mínima. Por exemplo, o Bitcoin pode ser negociado no mercado à vista a $70,050 enquanto é avaliado em $70,036 no mercado de contratos.

Serviços Financeiros

As exchanges de cripto oferecem múltiplos serviços financeiros, como empréstimos e empréstimos, staking e copy trading. O empréstimo de cripto permite que os usuários lucrem com a alta no preço das criptomoedas. Por sua vez, os credores ganham rendimentos com os juros dos mutuários.

A maioria das CEXs também suporta staking. Os usuários de criptomoedas depositam suas criptomoedas na exchange. A exchange então trava o ativo para os usuários, e os usuários são recompensados com retornos anuais variados. As exchanges centralizadas também fornecem uma interface para os usuários copiarem as negociações de traders mais experientes. Assim, novos traders podem obter retornos semelhantes aos dos traders veteranos.

Como Escolher uma Bolsa de Cripto Adequada

Selecionar uma bolsa de criptomoedas adequada garante uma experiência de negociação segura e satisfatória. Os usuários podem realizar pesquisas adequadas para identificar uma plataforma apropriada que atenda às suas necessidades e preferências. Alguns fatores a serem considerados incluem a reputação da bolsa, as medidas de segurança implementadas pela bolsa e seus fundos de reserva.

Reputação e História da Exchange

Pesquise o histórico da exchange dentro da indústria. Procure por avaliações e feedback de outros usuários para ajudá-lo a avaliar a confiabilidade da plataforma. Considere a presença nas redes sociais da plataforma. Se a exchange tiver pouca presença nas redes sociais ou online, isso pode indicar que golpistas a configuraram rapidamente.

Observe o histórico de incidentes de segurança da exchange, a qualidade do suporte ao cliente e a conformidade regulatória.

Medidas de Segurança

Opte por exchanges com medidas de segurança robustas para proteger os fundos e informações pessoais do usuário. Procure por recursos como autenticação de dois fatores (2FA), armazenamento de fundos a frio e auditorias de segurança regulares.

Reserva de Fundos e Liquidez

Avalie os fundos de reserva e os níveis de liquidez da exchange. Ao usar DEXs, os usuários não precisam avaliar os fundos de reserva da exchange, pois controlam seus próprios fundos. No entanto, com CEXs, os fundos de reserva deles determinam significativamente a estabilidade da plataforma e sua capacidade de lidar com volumes de negociação. Você deve verificar sua prova de reservas ao lidar com uma exchange centralizada. Mas o que é prova de reservas (PoR) e como isso afeta sua escolha de exchange de criptomoedas?

O que é Prova de Reservas (PoR)?

A prova de reservas é uma maneira para as bolsas ou instituições financeiras mostrarem que têm o dinheiro ou os ativos que afirmam ter. É como ir a um restaurante e ver os ingredientes que têm na cozinha antes de fazer o pedido.

Por exemplo, suponha que você deposite $100 em uma troca de cripto. Com prova de reservas, a troca regularmente fornece evidências, como uma auditoria pública ou registros de blockchain, para provar que eles têm pelo menos $100 em ativos para cobrir seu depósito. É como mostrar a você um recibo dos ingredientes que eles usaram para fazer sua refeição. PoR ajuda a construir confiança de que a troca está lidando com seu dinheiro de forma responsável.

Considere o caso da FTX, por exemplo. A ação alegava que a FTX desviou os fundos dos investidores sob falsas representações e decepção. Quando os clientes entraram em pânico e retiraram seus ativos, a FTX não conseguiu atender às demandas de saque e eventualmente pediu falência. Antes de a plataforma entrar em declínio, os clientes podiam ver seus ativos em suas carteiras, mas não tinham garantia de que seus fundos estavam seguros e não eram usados para outros fins.

É preferível que, como usuário, você possa verificar o PoR antes de usar uma bolsa de criptomoedas. Por exemplo, você pode verificar a prova de reservas da Gate.io em etapas simples.

Prova de Reservas da Gate.io

Fonte: Gate.io

Gate.io foi a primeira grande bolsa de cripto a mostrar sua prova de reservas por meio de uma auditoria. Ele usa zk-Snark e árvores de Merkle (tecnologias criptográficas) para permitir que os usuários verifiquem que a bolsa detém seus ativos em suas reservas.

Em sua auditoria em outubro de 2022, a Gate.io teve 107,79% dos depósitos de Bitcoin e 104,45% dos depósitos de Ethereum. Notavelmente, a auditoria de maio de 2024 é a auditoria mais recente realizada pela Gate.io. A auditoria revelou que a exchange detém 117,82% dos depósitos totais de BTC dos usuários. A Gate.io também detém 109,33% de USDT, 117,32% de ETH, 108,16% de DOGE e 107,82% de SHIB.

Origem: Gate.io

Essas auditorias comprovam que a Gate.io possui ativos extras, garantindo que os usuários possam acessar seus fundos mesmo durante saques elevados. Você pode verificar a prova de reserva da Gate.ioaqui.

Conclusão

As exchanges de cripto são plataformas vitais para negociar ativos digitais no mercado de cripto. Usando as exchanges de cripto, as pessoas podem acessar várias criptomoedas facilmente e negociar para lucrar com a volatilidade do mercado potencialmente. No entanto, é essencial entender os riscos envolvidos ao usar uma exchange de cripto.

Embora haja muitas opções de plataformas de câmbio de criptomoedas para escolher, é benéfico considerar fatores como medidas de segurança e prova de reservas. Dessa forma, os usuários podem reduzir seus riscos escolhendo exchanges confiáveis.