Análise das novas regras da Administração Estatal de Câmbio: Limites de isenção de responsabilidade na due diligence dos negócios de forex dos bancos claros.
Análise aprofundada das "Regulamentações de Devida Diligência e Isenção de Responsabilidade nas Operações de Câmbio Bancário": Esclarecimento das regras e responsabilidades nas operações de câmbio
Recentemente, a Administração Geral de Câmbio publicou o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade para Atividades Cambiais das Bancas (em fase de testes)", que estabelece claramente os limites de responsabilidade e as situações de isenção para os bancos nas atividades cambiais. Este regulamento não só se relaciona com as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente ligado aos interesses de cada trader. Este artigo irá analisar profundamente a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando os leitores a compreender plenamente as regras e responsabilidades nas atividades cambiais.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência: O banco deve cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, diligência" durante todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão de conformidade: realizar a auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas transferências de fundos em forex, nas operações de compra e venda de forex, entre outros, executando rigorosamente de acordo com as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, detectar prontamente riscos de violação potenciais e relatar às autoridades de gestão de forex.
Cumprir as regras internacionais e as obrigações de reporte: ao identificar riscos de violação durante o cumprimento das regras internacionais de negócios transfronteiriços, deve-se reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de denúncias: Quando a Autoridade de Supervisão do Mercado de Câmbios inicia uma investigação sobre supostas violações, o banco deve preencher e devolver prontamente o "Formulário de Denúncia" e as provas relacionadas, e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades são principalmente implementadas com base na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de negociação de alto risco
Os bancos podem focar nos seguintes comportamentos de negociação de risco:
Transações suspeitas de comércio falso, financiamento falso, casas de câmbio ilegais, jogos de azar transfronteiriços, fraude na obtenção de reembolso de impostos sobre exportação, entre outras atividades.
Atividades financeiras transfronteiriças ilegais de criptomoedas, especialmente negociações de alta frequência e transações com caminhos de fluxo de fundos complexos.
Transações de grandes remessas, divisão de fundos para entrada e que carecem de um contexto comercial razoável.
A origem e o uso dos fundos não correspondem, transações com fluxo "não formal".
Transações de grandes quantias de dinheiro que entram e saem em um curto prazo ou que fluem para várias plataformas e contas.
Características dos traders de alto risco
Arbitragistas frequentes: realizam frequentemente arbitragem no mercado de criptomoedas, como a arbitragem de USDT.
Traders anônimos: utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos, utilizando ferramentas anônimas ou negociando em áreas com fraca regulamentação.
Operações de fundos anormais: saídas e entradas de fundos na conta são frequentes e de montantes elevados, não correspondendo à situação financeira pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou são realizadas frequentemente através de plataformas de negociação descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: países e regiões com diferentes políticas regulatórias ou informações de transação não transparentes.
Transações anormais complexas: o fluxo de fundos é altamente complexo, como a realização de várias operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas de empresas "fantasmas".
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos geralmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem estar especialmente atentos a esses potenciais conflitos, compreender plenamente as políticas e regulamentos nacionais, e evitar prejuízos decorrentes de conflitos de regras.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Assistir na investigação: poderá ser necessário fornecer informações relacionadas com o negócio para restaurar a situação real da transação.
Responsabilidade potencial associada: deve-se ter cautela ao fornecer evidências, a apresentação de provas de transações legítimas geralmente não aumenta o risco, mas ocultar informações importantes ou fornecer materiais falsos pode resultar em investigação.
Em suma, os negociantes devem ser cautelosos durante o processo de reclamação bancária, fornecendo provas verídicas para proteger os seus próprios direitos legais e os do banco.
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PortfolioAlert
· 8h atrás
Mais dezenas de novas regras para aprender?
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ZkProofPudding
· 07-29 03:53
Estou um pouco confuso, onde está a linguagem humana?
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DegenRecoveryGroup
· 07-29 03:53
Estás a ser demasiado intrometido.
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MissedTheBoat
· 07-29 03:50
De novo, deixaram os bancos tomarem o poder...
Ver originalResponder0
NFT_Therapy
· 07-29 03:47
Os órgãos competentes também não conseguem controlar nada, aqueles que devem fugir ainda vão fugir.
Análise das novas regras da Administração Estatal de Câmbio: Limites de isenção de responsabilidade na due diligence dos negócios de forex dos bancos claros.
Análise aprofundada das "Regulamentações de Devida Diligência e Isenção de Responsabilidade nas Operações de Câmbio Bancário": Esclarecimento das regras e responsabilidades nas operações de câmbio
Recentemente, a Administração Geral de Câmbio publicou o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade para Atividades Cambiais das Bancas (em fase de testes)", que estabelece claramente os limites de responsabilidade e as situações de isenção para os bancos nas atividades cambiais. Este regulamento não só se relaciona com as operações diárias dos bancos, mas também está intimamente ligado aos interesses de cada trader. Este artigo irá analisar profundamente a importância e os pontos-chave deste regulamento, ajudando os leitores a compreender plenamente as regras e responsabilidades nas atividades cambiais.
Principais obrigações dos bancos
Dever de diligência: O banco deve cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, diligência" durante todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.
Dever de revisão de conformidade: realizar a auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, nas transferências de fundos em forex, nas operações de compra e venda de forex, entre outros, executando rigorosamente de acordo com as regulamentações de gestão de forex.
Obrigação de relatório de monitoramento: realizar monitoramento de risco de negociação, detectar prontamente riscos de violação potenciais e relatar às autoridades de gestão de forex.
Cumprir as regras internacionais e as obrigações de reporte: ao identificar riscos de violação durante o cumprimento das regras internacionais de negócios transfronteiriços, deve-se reportar imediatamente ao departamento de gestão de forex.
Dever de cooperação na avaliação de denúncias: Quando a Autoridade de Supervisão do Mercado de Câmbios inicia uma investigação sobre supostas violações, o banco deve preencher e devolver prontamente o "Formulário de Denúncia" e as provas relacionadas, e cooperar com a investigação.
Consequências do não cumprimento das obrigações
Se o banco não cumprir as obrigações regulamentares, enfrentará responsabilidades legais, incluindo sanções administrativas. Essas responsabilidades são principalmente implementadas com base na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China.
Comportamento de negociação de alto risco
Os bancos podem focar nos seguintes comportamentos de negociação de risco:
Transações suspeitas de comércio falso, financiamento falso, casas de câmbio ilegais, jogos de azar transfronteiriços, fraude na obtenção de reembolso de impostos sobre exportação, entre outras atividades.
Atividades financeiras transfronteiriças ilegais de criptomoedas, especialmente negociações de alta frequência e transações com caminhos de fluxo de fundos complexos.
Transações de grandes remessas, divisão de fundos para entrada e que carecem de um contexto comercial razoável.
A origem e o uso dos fundos não correspondem, transações com fluxo "não formal".
Transações de grandes quantias de dinheiro que entram e saem em um curto prazo ou que fluem para várias plataformas e contas.
Características dos traders de alto risco
Arbitragistas frequentes: realizam frequentemente arbitragem no mercado de criptomoedas, como a arbitragem de USDT.
Traders anônimos: utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos, utilizando ferramentas anônimas ou negociando em áreas com fraca regulamentação.
Operações de fundos anormais: saídas e entradas de fundos na conta são frequentes e de montantes elevados, não correspondendo à situação financeira pessoal.
Situações que excedem a capacidade de revisão dos bancos
Limitações técnicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior, ou são realizadas frequentemente através de plataformas de negociação descentralizadas.
Regulamentação e transparência da informação: países e regiões com diferentes políticas regulatórias ou informações de transação não transparentes.
Transações anormais complexas: o fluxo de fundos é altamente complexo, como a realização de várias operações de mistura de moedas e transferências entre várias contas de empresas "fantasmas".
Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais
Os bancos geralmente priorizam o cumprimento das regulamentações nacionais. Os traders devem estar especialmente atentos a esses potenciais conflitos, compreender plenamente as políticas e regulamentos nacionais, e evitar prejuízos decorrentes de conflitos de regras.
O papel dos traders nas queixas bancárias
Assistir na investigação: poderá ser necessário fornecer informações relacionadas com o negócio para restaurar a situação real da transação.
Responsabilidade potencial associada: deve-se ter cautela ao fornecer evidências, a apresentação de provas de transações legítimas geralmente não aumenta o risco, mas ocultar informações importantes ou fornecer materiais falsos pode resultar em investigação.
Em suma, os negociantes devem ser cautelosos durante o processo de reclamação bancária, fornecendo provas verídicas para proteger os seus próprios direitos legais e os do banco.