Ativos de criptografia emprestados mercado: escala de 36.5 bilhões de dólares, Finanças Descentralizadas subir significativamente

De acordo com o mais recente relatório de pesquisa, o tamanho total do mercado de empréstimos de ativos de criptografia no quarto trimestre de 2024 alcançou 36,5 bilhões de dólares, sendo que as Finanças Descentralizadas (DeFi) dominam os empréstimos. O relatório analisa profundamente a evolução dos mercados de empréstimos on-chain e off-chain, os principais participantes e as tendências futuras.

Visão do Mercado

A encriptação de empréstimos é fornecida principalmente por dois canais:

1. Finanças Centralizadas ( CeFi ):

   • Negociação de balcão(OTC)
   • Agenciamento Principal
   • Crédito privado na cadeia

2. Finanças Descentralizadas(DeFi):

   • Aplicação de empréstimos
   • Posição de dívida garantida ( CDP ) moeda estável
   • Exchange descentralizado

Análise do Tamanho do Mercado

• Tamanho total: 36,5 mil milhões de dólares
• Empréstimo CeFi: 11,2 mil milhões de dólares
• Finanças Descentralizadas empréstimos: 191 bilhões de dólares
• CDP estáveis: 62 bilhões de dólares

As Finanças Descentralizadas subiram 959% desde o fundo do quarto trimestre de 2022, atingindo 19,1 mil milhões de dólares. O mercado de empréstimos CeFi tem um tamanho de 11,2 mil milhões de dólares, uma queda de 68% em relação ao pico histórico, mas um aumento de 73% em relação ao fundo do mercado em baixa.

Alteração da quota de mercado

A quota de mercado das aplicações de empréstimo DeFi subiu de 34% durante o mercado em alta de 2020-2021 para 63% no quarto trimestre de 2024. Incluindo as stablecoins CDP, os empréstimos em cadeia representam 69% do mercado total.

Tendências de capital de risco

Entre o primeiro trimestre de 2022 e o quarto trimestre de 2024, as plataformas de empréstimo de ativos de criptografia levantaram 1,63 bilhões de dólares através de 89 transações. Os aplicativos de empréstimo e crédito representam, em média, apenas 2,8% do total de capital de risco por trimestre.

Tendências Futuras

1. Institucionalização do empréstimo CeFi: instituições financeiras tradicionais entram no mercado, o ETF de Bitcoin impulsiona o crescimento do comércio alavancado.
2. O surgimento de crédito privado em blockchain: ferramentas de dívida tokenizadas aumentam a transparência e expandem os casos de uso.
3. Institucionalização e inovação em Finanças Descentralizadas: Instituições aceleram a adoção de Finanças Descentralizadas, empresas centralizadas constroem novos produtos com base em protocolos de Finanças Descentralizadas.

O mercado de empréstimos em criptografia está passando por uma transformação importante, as Finanças Descentralizadas demonstram um forte impulso de subir, enquanto os empréstimos em cadeia e ferramentas financeiras inovadoras irão impulsionar a indústria em direção a um futuro mais transparente e escalável.