Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos Pontos
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais aumentou. A Maple Finance preencheu essa lacuna, tornando-se uma das principais plataformas de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos, gerenciando estrategicamente as garantias, operando mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando Bitcoin em um ativo gerador de rendimento.
Com a aceleração da entrada de instituições no campo das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm a esperança de estabelecer relações precoces com instituições, e essa vantagem pode se transformar em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes detentores de ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços de gestão de ativos especializados. Mas no mercado de criptomoedas, gerenciar ativos em grande escala é mais complexo, exigindo profissionais especializados e controles operacionais adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos criptográficos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos financeiros tradicionais a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se crucial.
Essa demanda se torna mais evidente com a aceleração da participação institucional. Um exemplo chave são as grandes compras de Bitcoin pela empresa Strategy iniciadas em 2020, bem como o aumento de impulso após a aprovação de ETFs de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024.
O mercado, que antes era dominado por pequenos investidores, está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para satisfazer essa necessidade. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma constante como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
A operação real do Maple Finance vai além da simples intermediação de empréstimos. A plataforma realiza uma avaliação de crédito rigorosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de recursos e os termos dos empréstimos. Durante todo o processo de empréstimo, o Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como colateral e reempréstimo. Este modelo operacional está mais próximo das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
O papel de gestão de ativos na cadeia do Maple Finance resulta de sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. Seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Credor: fornecer fundos
Devedor: instituição que solicita o empréstimo
Detentores de $SYRUP: participam na tomada de decisões de governança do protocolo
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante: quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, semelhante aos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas.
Os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo, 20% da receita é utilizada para recompra para apoiar essas recompensas.
Os serviços oferecidos pela Maple Finance podem ser comparáveis aos das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, em vez de apenas conectar credores e tomadores. Essa abordagem fortalece a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu a sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia através de uma combinação diversificada e estruturada de produtos. Os seus produtos estão principalmente divididos em duas categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos.
Os produtos de empréstimo incluem produtos blue chip e de alto rendimento. Os produtos blue chip são projetados para investidores conservadores que se concentram na preservação do capital, aceitando apenas ativos maduros como garantias, como Bitcoin e Ethereum. Os produtos de alto rendimento são voltados para investidores que buscam retornos mais altos, envolvendo a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começam com produtos de rendimento BTC. Este produto atende à demanda institucional por Bitcoin, permitindo que as instituições depositem BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento BTC utilizam a dupla aposta fornecida pelo Core DAO. As instituições armazenam o Bitcoin de forma segura em instituições de custódia de nível institucional, obtendo retornos de aposta ao se comprometerem a não utilizar os ativos durante um período pré-determinado.
A partir dos produtos de rendimento BTC, a Maple Finance planeia expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade há muito não satisfeita.
4.2 syrupUSDC
A Maple Finance lançou pools de liquidez syrupUSDC e syrupUSDT para investidores de retalho, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC são emprestados a mutuários institucionais dos pools de blue chip e de alto rendimento da Maple, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos da Maple. Os juros gerados são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
A gestão independente do pool de syrup reduziu a barreira de entrada para usuários de varejo. O Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo, oferecendo recompensas adicionais em tokens. Através desse mecanismo e de uma estratégia ativa de captação de recursos, o Maple Finance atraiu cerca de 1,9 bilhões de USDC e USDT.
syrupUSDC/USDT vai estender produtos de nível institucional a investidores de retalho, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem do Maple Finance reside na implementação de um sistema de nível institucional completamente implantado na cadeia. O Maple combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento especializado humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com vasta experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de riscos sólida, constituindo a base de confiança necessária para clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple reside na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e de blockchain. O conhecimento em duas áreas da equipe permite-lhes atender às expectativas das instituições, ao mesmo tempo que oferece soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance aplica a metodologia comprovada das finanças tradicionais na cadeia.
A Maple implementou um modelo de subscrição prudente, com a seleção de mutuários a ser realizada pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a preferência por uma estrutura de colateralização excessiva, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em situações de liquidação, a Maple emite um aviso de 24 horas, permitindo que os mutuários tenham tempo para adicionar garantias. O processo de liquidação é realizado através de transações de balcão previamente acordadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de retiradas da Maple processa as retiradas em ordem ou em lotes programados, proporcionando aos usuários uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, adicionando certeza e confiança ao quadro de gestão de riscos.
5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adota uma estratégia de crescimento sólida, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. A equipe foca na colaboração com parceiros centrais que possam gerar uma criação de valor significativa.
Esta estratégia é refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. A Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através da parceria com a BitGo e a Copper, enquanto gera rendimento através do modelo de dupla staking da Core DAO, formando um sistema integrado onde a custódia e o rendimento coexistem sem necessidade de compromisso.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
O Maple Finance delineou as prioridades para 2025 no seu roteiro estratégico lançado em dezembro de 2024, muitas das quais já foram alcançadas:
O valor total bloqueado (TVL) ultrapassa 4 bilhões de dólares.
Primeiro parceiro de finanças tradicionais emprestou mais de 100 milhões de dólares através do Maple Institutional
A primeira integração DeFi da Syrup.fi que supera 100 milhões de dólares
A receita do protocolo ultrapassou 25 milhões de dólares.
A visão de longo prazo da Maple é alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares até 2030. Para atingir essa escala, é necessário ampliar o conjunto de produtos de gestão de ativos, aprofundar a colaboração com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais globais.
Os pontos estratégicos incluem expandir a adoção de produtos de rendimento BTC e ampliar a gama de produtos de ativos da Maple. À medida que os investidores institucionais começam a incluir vários ativos digitais em seus portfólios, a Maple planeja expandir os produtos geradores de rendimento para uma variedade de ativos digitais.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
O mercado de criptomoedas tem sido tradicionalmente impulsionado por investidores individuais, mas os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção do crescimento futuro. O posicionamento da Maple Finance é precisamente atender a este nicho institucional, construindo um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a satisfazer os padrões institucionais.
A Maple recentemente firmou um acordo de financiamento apoiado em bitcoin com Cantor Fitzgerald, destacando sua credibilidade institucional e posição de liderança no mercado de crédito cripto. Ganhar clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção dos produtos da Maple.
A Maple não é a única empresa a perseguir este mercado, mas o seu histórico institucional verificado lhe confere uma forte vantagem. Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas podem se tornar líderes de categoria no campo das finanças cripto institucionais.
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NotGonnaMakeIt
· 12h atrás
Bem, desta vez realmente jogaram o jogo do sistema.
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ArbitrageBot
· 08-03 15:51
Mais um brinquedo DeFi que quer ser o grande pai das instituições.
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SerLiquidated
· 08-03 00:56
Muito mais confiável, não serei liquidado novamente.
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New_Ser_Ngmi
· 08-03 00:54
Bem, parece que chegou primeiro.
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BoredApeResistance
· 08-03 00:53
Mais um projeto de troca de pele de TradFi.
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SnapshotBot
· 08-03 00:44
As instituições finalmente vão começar a negociar criptomoedas!
Maple Finance: O pioneiro na gestão de ativos na cadeia em nível institucional
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Resumo dos Pontos
Com a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais aumentou. A Maple Finance preencheu essa lacuna, tornando-se uma das principais plataformas de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos, gerenciando estrategicamente as garantias, operando mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando Bitcoin em um ativo gerador de rendimento.
Com a aceleração da entrada de instituições no campo das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm a esperança de estabelecer relações precoces com instituições, e essa vantagem pode se transformar em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes detentores de ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços de gestão de ativos especializados. Mas no mercado de criptomoedas, gerenciar ativos em grande escala é mais complexo, exigindo profissionais especializados e controles operacionais adequados. No entanto, instituições de gestão de ativos criptográficos estruturadas e confiáveis são extremamente escassas.
Esta lacuna traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos financeiros tradicionais a ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada torna-se crucial.
Essa demanda se torna mais evidente com a aceleração da participação institucional. Um exemplo chave são as grandes compras de Bitcoin pela empresa Strategy iniciadas em 2020, bem como o aumento de impulso após a aprovação de ETFs de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024.
O mercado, que antes era dominado por pequenos investidores, está se aproximando de seu limite. O ambiente atual exige soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender às necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada para satisfazer essa necessidade. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma constante como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara, conectando provedores de fundos a mutuários institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
A operação real do Maple Finance vai além da simples intermediação de empréstimos. A plataforma realiza uma avaliação de crédito rigorosa dos mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de recursos e os termos dos empréstimos. Durante todo o processo de empréstimo, o Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como colateral e reempréstimo. Este modelo operacional está mais próximo das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Os principais participantes e mecanismos operacionais da Maple Finance
O papel de gestão de ativos na cadeia do Maple Finance resulta de sua estrutura de participantes bem definida e de um quadro operacional sistemático. Seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia nas finanças tradicionais. O funcionamento do Maple Finance é semelhante: quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple define os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, semelhante aos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas.
Os detentores de $SYRUP também recebem recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo, 20% da receita é utilizada para recompra para apoiar essas recompensas.
Os serviços oferecidos pela Maple Finance podem ser comparáveis aos das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, em vez de apenas conectar credores e tomadores. Essa abordagem fortalece a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável.
4. Produtos principais da Maple Finance
4.1 Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu a sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia através de uma combinação diversificada e estruturada de produtos. Os seus produtos estão principalmente divididos em duas categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos.
Os produtos de empréstimo incluem produtos blue chip e de alto rendimento. Os produtos blue chip são projetados para investidores conservadores que se concentram na preservação do capital, aceitando apenas ativos maduros como garantias, como Bitcoin e Ethereum. Os produtos de alto rendimento são voltados para investidores que buscam retornos mais altos, envolvendo a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começam com produtos de rendimento BTC. Este produto atende à demanda institucional por Bitcoin, permitindo que as instituições depositem BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Os produtos de rendimento BTC utilizam a dupla aposta fornecida pelo Core DAO. As instituições armazenam o Bitcoin de forma segura em instituições de custódia de nível institucional, obtendo retornos de aposta ao se comprometerem a não utilizar os ativos durante um período pré-determinado.
A partir dos produtos de rendimento BTC, a Maple Finance planeia expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas, abordando uma necessidade há muito não satisfeita.
4.2 syrupUSDC
A Maple Finance lançou pools de liquidez syrupUSDC e syrupUSDT para investidores de retalho, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente e a rede de mutuários.
Os fundos arrecadados através do syrupUSDC são emprestados a mutuários institucionais dos pools de blue chip e de alto rendimento da Maple, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que outros produtos da Maple. Os juros gerados são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
A gestão independente do pool de syrup reduziu a barreira de entrada para usuários de varejo. O Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo, oferecendo recompensas adicionais em tokens. Através desse mecanismo e de uma estratégia ativa de captação de recursos, o Maple Finance atraiu cerca de 1,9 bilhões de USDC e USDT.
syrupUSDC/USDT vai estender produtos de nível institucional a investidores de retalho, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturadas.
5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem do Maple Finance reside na implementação de um sistema de nível institucional completamente implantado na cadeia. O Maple combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento especializado humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
5.1 Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com vasta experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de riscos sólida, constituindo a base de confiança necessária para clientes institucionais.
A principal vantagem do Maple reside na fusão de conhecimentos de finanças tradicionais e de blockchain. O conhecimento em duas áreas da equipe permite-lhes atender às expectativas das instituições, ao mesmo tempo que oferece soluções na cadeia com credibilidade operacional e precisão técnica.
5.2 Sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance aplica a metodologia comprovada das finanças tradicionais na cadeia.
A Maple implementou um modelo de subscrição prudente, com a seleção de mutuários a ser realizada pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct. Esta abordagem de prioridade de crédito, juntamente com a preferência por uma estrutura de colateralização excessiva, permite à Maple gerir o risco desde o início.
Em situações de liquidação, a Maple emite um aviso de 24 horas, permitindo que os mutuários tenham tempo para adicionar garantias. O processo de liquidação é realizado através de transações de balcão previamente acordadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de retiradas da Maple processa as retiradas em ordem ou em lotes programados, proporcionando aos usuários uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos. Esta abordagem estruturada permite que os investidores planejem de forma eficaz, adicionando certeza e confiança ao quadro de gestão de riscos.
5.3 Estrutura do ecossistema integrado
A Maple Finance adota uma estratégia de crescimento sólida, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. A equipe foca na colaboração com parceiros centrais que possam gerar uma criação de valor significativa.
Esta estratégia é refletida na expansão do ecossistema syrupUSDC. A Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, implementando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os usuários.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método. A Maple oferece custódia de nível institucional através da parceria com a BitGo e a Copper, enquanto gera rendimento através do modelo de dupla staking da Core DAO, formando um sistema integrado onde a custódia e o rendimento coexistem sem necessidade de compromisso.
6. Maple Finance em 2025 e no futuro
O Maple Finance delineou as prioridades para 2025 no seu roteiro estratégico lançado em dezembro de 2024, muitas das quais já foram alcançadas:
A visão de longo prazo da Maple é alcançar uma gestão de volume de empréstimos anual de 100 mil milhões de dólares até 2030. Para atingir essa escala, é necessário ampliar o conjunto de produtos de gestão de ativos, aprofundar a colaboração com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais globais.
Os pontos estratégicos incluem expandir a adoção de produtos de rendimento BTC e ampliar a gama de produtos de ativos da Maple. À medida que os investidores institucionais começam a incluir vários ativos digitais em seus portfólios, a Maple planeja expandir os produtos geradores de rendimento para uma variedade de ativos digitais.
7. Maple Finance: Rumo a uma posição mais significativa
O mercado de criptomoedas tem sido tradicionalmente impulsionado por investidores individuais, mas os investidores institucionais desempenharão um papel central na promoção do crescimento futuro. O posicionamento da Maple Finance é precisamente atender a este nicho institucional, construindo um conjunto abrangente de serviços financeiros, destinado a satisfazer os padrões institucionais.
A Maple recentemente firmou um acordo de financiamento apoiado em bitcoin com Cantor Fitzgerald, destacando sua credibilidade institucional e posição de liderança no mercado de crédito cripto. Ganhar clientes de alta notoriedade acelerará ainda mais a adoção dos produtos da Maple.
A Maple não é a única empresa a perseguir este mercado, mas o seu histórico institucional verificado lhe confere uma forte vantagem. Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas podem se tornar líderes de categoria no campo das finanças cripto institucionais.