DeFAI: Penggabungan kecerdasan buatan dan Keuangan Desentralisasi
Sejak musim DeFi, Keuangan Desentralisasi (DeFi) telah menjadi salah satu konsep inti dunia cryptocurrency. Ini telah lama didedikasikan untuk melewati sistem keuangan tradisional dan menyediakan ekosistem jaringan keuangan global terbuka, memungkinkan individu memiliki kontrol penuh atas aset digital mereka. Namun, bagi banyak orang, DeFi masih terasa seperti labirin antarmuka pengguna yang kompleks, berbagai protokol, dan proses pengambilan keputusan berisiko tinggi. Pengguna perlu belajar bagaimana menemukan platform yang tepat, mengatur berbagai dompet, membedakan antara lapisan L1 dan L2, dan melindungi diri dari penipuan phishing, di antara kompleksitas lainnya.

DeFAI (Keuangan Desentralisasi + Kecerdasan Buatan) ada di sini untuk mengubah hal tersebut.
DeFAI mewakili kombinasi teknologi blockchain dan kecerdasan buatan, menggunakan alat AI canggih untuk menyederhanakan pengalaman pengguna dan menyederhanakan pengambilan keputusan. Tujuannya adalah untuk menurunkan hambatan masuk dan memungkinkan interaksi keuangan yang benar-benar otonom dan ramah pengguna. Dengan mengintegrasikan AI ke dalam DeFi, DeFAI mengatasi masalah-masalah yang telah lama ada seperti kompleksitas, kegunaan, dan aksesibilitas, secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna dan memperkenalkan perspektif dan alat baru untuk transaksi, optimisasi hasil, dan pengelolaan aset.

Inti dari DeFAI dapat dirangkum menjadi tiga area kunci: lapisan abstraksi, lapisan agen, dan lapisan aplikasi. Area-area ini bertujuan untuk mendorong DeFi menuju masa depan yang lebih cerdas dan otomatis.

Lapisan Abstraksi

Kompleksitas DeFi telah lama menjadi penghalang terbesar bagi pengguna reguler. Pengguna perlu memahami protokol yang berbeda, mengelola biaya gas, mengatur dompet, dan memahami dasbor yang kompleks—tantangan yang sangat sulit bagi kebanyakan orang. DeFAI, dengan memperkenalkan Kecerdasan Buatan ke dalam lapisan abstraksi, menyembunyikan semua rincian teknis ini di balik layar, memungkinkan pengguna biasa berinteraksi dengan DeFi melalui bahasa alami.

Bagaimana DeFAI Menyederhanakan Interaksi DeFi?

Lapisan abstraksi DeFAI menggunakan teknologi pemrosesan bahasa alami untuk secara signifikan menyederhanakan operasi yang sebelumnya kompleks melalui antarmuka yang didukung kecerdasan buatan.
Sebagai contoh, pengguna dapat menggantikan klik manual melalui berbagai antarmuka dan memverifikasi alamat kontrak dengan perintah bahasa alami, seperti “Tukar 3 ETH dengan USDC” atau “Berikan likuiditas di kolam ETH-USDC.”
Di balik layar, solusi AI akan:

• Memproses permintaan pengguna,
• Temukan sumber likuiditas terbaik,
• Menghasilkan data transaksi yang relevan,
• Minta pengguna untuk menandatangani dengan dompet pilihan mereka.

Dengan mengotomatisasi pembangunan transaksi dan hanya meninggalkan tanda tangan akhir kepada pengguna, DeFAI sangat meningkatkan pengalaman pengguna dan menghilangkan sebagian besar gesekan yang mencegah orang dari menjelajahi DeFi. Ini adalah loncatan besar menuju membuat keuangan desentralisasi benar-benar dapat diakses oleh semua orang, memungkinkan pengguna untuk fokus pada mengapa mereka ingin bertransaksi daripada bagaimana melakukannya.

Proyek Perwakilan:

GRIFFAIN: Griffain adalah proyek awal di bidang ini. Pengguna mendapatkan akses melalui token Saga Genesis Griffain. Setelah diberikan akses, pengguna dapat membuat asisten AI mereka sendiri dan bergabung dengan jaringan asisten pribadi Griffain, memungkinkan mereka untuk melakukan operasi yang dianggap fundamental kompleks, seperti otomatisasi tugas (DCA), meluncurkan koin meme, dan melakukan airdrop standar.

Lapisan Agen

Lapisan agen adalah inovasi penting lainnya dari DeFAI, saat ini difokuskan pada agen perdagangan. Sementara antarmuka yang didorong AI menyederhanakan input pengguna dan menghasilkan transaksi untuk tanda tangan manual, integrasi AI yang lebih canggih membawanya ke langkah lebih jauh: agen DeFi otonom. Agen AI khusus ini meningkatkan kecerdasan perdagangan kripto dengan memanfaatkan kemampuan pembelajaran mesin. Berbeda dengan bot perdagangan berbasis aturan tradisional, agen perdagangan otonom tidak hanya melakukan perdagangan tetapi juga dapat belajar dan mengoptimalkan strategi perdagangan secara real-time untuk membantu pengguna memaksimalkan keuntungan.

Bagaimana Cara Kerja Agen Perdagangan AI?

Agen perdagangan otonom mengoptimalkan pengembalian investasi dengan menganalisis data pasar, mengidentifikasi tren, dan menjalankan perdagangan secara otomatis. Para agen AI khusus ini dapat mengendalikan dompet panas, menyesuaikan strategi secara dinamis, beradaptasi dengan perubahan pasar, dan bahkan menangani faktor-faktor kompleks seperti biaya gas dan MEV (Nilai Ekstraksi Maksimum) untuk memberikan pengguna dengan strategi perdagangan terbaik.
Pengguna dapat mengeluarkan perintah seperti: “Bridge ETH saya dari Mainnet ke Base, tukar separuhnya dengan USDC, buatkan LP Uniswap v2, dan kirim kembali token LP ke dompet utama saya.”
Agen DeFi akan secara otomatis menangani seluruh alur kerja:

1. Identifikasi protokol perantara yang aman (berdasarkan alat yang disetujui oleh pengembang).
2. Temukan rute swap yang paling hemat biaya.
3. Buat kolam likuiditas di Uniswap (atau pertukaran terdesentralisasi lainnya).
4. Kirim kembali token LP yang dihasilkan ke dompet Anda.

Para agen ini dioptimalkan untuk keamanan dan efisiensi biaya, mewakili loncatan besar bagi para pedagang berpengalaman maupun pemula.

Proyek Perwakilan:

• Almanak: Almanak menyediakan layanan agen perdagangan AI berkelas institusi. Fokus awal platform ini adalah memungkinkan siapa pun untuk membuat dan menggunakan asisten perdagangan AI untuk keuntungan. Platform menguji dan mengoptimalkan strategi melalui simulator, menjalankannya melalui mesin eksekusi. Agen di platform dapat mengoptimalkan strategi perdagangan berdasarkan data pasar real-time, mempertimbangkan berbagai faktor seperti biaya gas, urutan transaksi, dan volatilitas pasar.
• Cod3x: Cod3x menawarkan platform pengembangan tanpa kode yang memungkinkan pengguna membuat agen perdagangan AI yang disesuaikan berdasarkan preferensi investasi atau tren media sosial mereka. Pengguna dapat mengakses setiap kumpulan data dan memanfaatkan API dan perpustakaan strategi untuk merumuskan strategi keuangan dalam hitungan menit. Hal ini membuat alat AI dapat diakses oleh pengguna tanpa latar belakang teknis, memungkinkan mereka membuat keputusan investasi yang terinformasi.

Lapisan Aplikasi

Aplikasi terdesentralisasi (DApps) yang didorong AI mewakili area yang muncul namun menjanjikan dari Keuangan Desentralisasi. Dengan mengintegrasikan AI ke dalam aplikasi terdesentralisasi, DApps tersebut mengoptimalkan fungsionalitas, meningkatkan pengalaman pengguna, dan mengotomatisasi tugas-tugas kompleks. AI dapat membantu pengguna dalam optimisasi hasil melintasi berbagai protokol DeFi, serta menyediakan solusi cerdas untuk manajemen portofolio, pertanian likuiditas, dan lainnya.

Proyek Perwakilan:

• Arma: Arma adalah proyek DeFAI yang sedang berkembang dalam ekosistem Mode Network yang dikembangkan oleh Giza Tech. Proyek ini berfokus pada pengelolaan hasil otomatis aset USDC. Agen AI Mode Network adalah salah satu aplikasi intinya. ARMA beroperasi dalam mode penyimpanan sendiri, memungkinkan pengguna mengontrol aset melalui kontrak pintar. Fungsi utamanya adalah terus memantau tingkat hasil di berbagai protokol peminjaman di Mode Network dan secara otomatis mengeksekusi penyeimbangan dana pada waktu yang tepat.
• Amplifi: Agen Peminjaman Amplifi, yang dikembangkan oleh Amplifi.Fi, menggunakan algoritma kecerdasan buatan untuk menganalisis data pasar dan secara otomatis menyesuaikan strategi investasi untuk memberikan solusi pengembalian yang dioptimalkan. Fungsi inti meliputi alokasi aset cerdas, manajemen risiko, dan optimisasi hasil, membantu pengguna mencapai pengembalian investasi yang lebih baik di pasar DeFi melalui proses otomatis.

Kesimpulan

Dari interaksi antarmuka manual Metamask hingga pembangunan transaksi yang dibantu AI, dari penandatanganan satu langkah hingga agen DeFi otonom multi-langkah, dan dari data on-chain terisolasi hingga kemampuan penelitian holistik, pergeseran paradigma berikutnya dalam DeFi sedang terjadi. Pengalaman DeFi akan segera menjadi sesederhana menggunakan TikTok.
Baik Anda seorang crypto whale berpengalaman atau pendatang baru, dengan kekuatan DeFAI, Anda akhirnya dapat memanfaatkan seluruh kemampuan DeFi tanpa khawatir membuat kesalahan atau melewatkan data penting. Mungkin pada tahun 2025, kita akan menyaksikan Musim DeFAI.