Структурированные инвестиции: новая стратегия распределения в сфере Web3
С повышением порога входа на вторичный рынок и удлинением инвестиционного цикла на первичном рынке, новая более гибкая и настраиваемая инвестиционная модель становится популярной среди инвесторов с высоким доходом: структурированные продукты. Этот "старый подход", пришедший из традиционных финансов, теперь возрождается в области Web3.
Типы структурированных инвестиционных продуктов Web3
Фиксированный доходный продукт
Эти продукты упаковывают права на будущие доходы (, такие как доходы от Staking, процентные ставки DeFi и т.д. ), и продаются в форме фиксированного годового дохода. Некоторые торговые платформы предлагают стабильные монеты для инвестирования и сертификаты дохода, которые относятся к данной категории и обычно предлагают срок блокировки от 30 до 90 дней с годовым доходом от 5% до 15%.
Некоторые DeFi-платформы также инновационно токенизируют доходные права, создавая иерархическую структуру "доходных прав" и "права на основной капитал", чтобы удовлетворить различные рисковые предпочтения.
Продукты класса конвертируемых облигаций/документов о доходах
Этот продукт часто встречается на уровне первоначальных инвестиций и использует модель "приоритет долговых обязательств + выборочное преобразование токенов". Инвесторы получают право на будущую покупку токенов проекта через такие соглашения, как SAFT, и одновременно получают фиксированную доходность. Эта структура обеспечивает защиту от понижательных рисков и не упускает возможности для спекуляции.
Фонд с многоуровневым риском
Эти продукты делят пакет активов на различные уровни риска, обычно встречаются две структуры: Junior( младший) и Senior( старший). Уровень Junior несет основные риски, но имеет более высокую доходность, в то время как уровень Senior имеет приоритет в распределении прибыли и защите капитала. Такой дизайн удовлетворяет различные рисковые предпочтения и оптимизирует распределение средств.
Платформенный структурный продукт
В последнее время структурированные инвестиции становятся более платформенными и продуктовыми. Биржи, кошельки и другие платформы контролируют весь процесс "дизайн-упаковка-продажа", снижая барьеры для участия пользователей. Например, некоторые платформы предлагают продукты "гарантия основного капитала + плавающая доходность", связывая доходность стабильных монет с высокорискованными активами.
Юридические границы и проблемы соблюдения
Участие в структурированных продуктах сталкивается с множеством требований к соблюдению норм.
Квалификация инвестора: большинство сложных структурированных продуктов предназначены только для профессиональных инвесторов, участие розничных инвесторов может нести риски соблюдения нормативных требований.
Обращение средств: трансакции с иностранной валютой могут подпадать под валютное регулирование, поэтому соблюдение правил ввода и вывода средств имеет решающее значение.
Осознание продукта: инвесторы должны полностью понять структуру продукта и риски, иначе они могут столкнуться с юридической ответственностью.
Квалификация платформы: следует выбирать платформу, обладающую соответствующей квалификацией для продажи финансовых продуктов.
Рекомендации по соблюдению
Установите четкую структуру идентификации, такую как зарубежное SPV, семейный офис и т.д., вместо того чтобы нести все риски от своего имени.
Обеспечьте соответствие финансовых потоков, используйте банковские счета, соответствующие структуре идентификации, и проводите обмен валюты через лицензированные учреждения.
Осторожно выбирайте платформу, обращая внимание на ее место регистрации, квалификацию для продажи финансовых продуктов, раскрытие базовых активов соглашения и т.д.
Структурированные инвестиции предоставляют контролируемый вход в участие в Web3, но не подходят для всех инвесторов. Они требуют глубокого понимания механизма рисков, тщательной разработки путей финансирования и предварительного осознания юридической ответственности. Инвесторы должны осторожно оценить свои возможности и выбрать подходящий способ участия.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
5
Поделиться
комментарий
0/400
AirDropMissed
· 08-01 02:12
Вы все продолжайте инвестировать, я сначала о бычьем рынке поговорю.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SchroedingersFrontrun
· 08-01 01:42
розничный инвестор будут играть для лохов, хорошие дни закончились.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFTRegretful
· 07-31 00:25
Играть не получится, лучше вернуться к сбережениям.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkYouPayMe
· 07-29 02:45
Этот новый способ разыгрывать людей как лохов довольно продвинутый.
Структурированные инвестиции пересматривают стратегии распределения Web3, новая любовь для игроков с высоким состоянием.
Структурированные инвестиции: новая стратегия распределения в сфере Web3
С повышением порога входа на вторичный рынок и удлинением инвестиционного цикла на первичном рынке, новая более гибкая и настраиваемая инвестиционная модель становится популярной среди инвесторов с высоким доходом: структурированные продукты. Этот "старый подход", пришедший из традиционных финансов, теперь возрождается в области Web3.
Типы структурированных инвестиционных продуктов Web3
Фиксированный доходный продукт
Эти продукты упаковывают права на будущие доходы (, такие как доходы от Staking, процентные ставки DeFi и т.д. ), и продаются в форме фиксированного годового дохода. Некоторые торговые платформы предлагают стабильные монеты для инвестирования и сертификаты дохода, которые относятся к данной категории и обычно предлагают срок блокировки от 30 до 90 дней с годовым доходом от 5% до 15%.
Некоторые DeFi-платформы также инновационно токенизируют доходные права, создавая иерархическую структуру "доходных прав" и "права на основной капитал", чтобы удовлетворить различные рисковые предпочтения.
Продукты класса конвертируемых облигаций/документов о доходах
Этот продукт часто встречается на уровне первоначальных инвестиций и использует модель "приоритет долговых обязательств + выборочное преобразование токенов". Инвесторы получают право на будущую покупку токенов проекта через такие соглашения, как SAFT, и одновременно получают фиксированную доходность. Эта структура обеспечивает защиту от понижательных рисков и не упускает возможности для спекуляции.
Фонд с многоуровневым риском
Эти продукты делят пакет активов на различные уровни риска, обычно встречаются две структуры: Junior( младший) и Senior( старший). Уровень Junior несет основные риски, но имеет более высокую доходность, в то время как уровень Senior имеет приоритет в распределении прибыли и защите капитала. Такой дизайн удовлетворяет различные рисковые предпочтения и оптимизирует распределение средств.
Платформенный структурный продукт
В последнее время структурированные инвестиции становятся более платформенными и продуктовыми. Биржи, кошельки и другие платформы контролируют весь процесс "дизайн-упаковка-продажа", снижая барьеры для участия пользователей. Например, некоторые платформы предлагают продукты "гарантия основного капитала + плавающая доходность", связывая доходность стабильных монет с высокорискованными активами.
Юридические границы и проблемы соблюдения
Участие в структурированных продуктах сталкивается с множеством требований к соблюдению норм.
Квалификация инвестора: большинство сложных структурированных продуктов предназначены только для профессиональных инвесторов, участие розничных инвесторов может нести риски соблюдения нормативных требований.
Обращение средств: трансакции с иностранной валютой могут подпадать под валютное регулирование, поэтому соблюдение правил ввода и вывода средств имеет решающее значение.
Осознание продукта: инвесторы должны полностью понять структуру продукта и риски, иначе они могут столкнуться с юридической ответственностью.
Квалификация платформы: следует выбирать платформу, обладающую соответствующей квалификацией для продажи финансовых продуктов.
Рекомендации по соблюдению
Установите четкую структуру идентификации, такую как зарубежное SPV, семейный офис и т.д., вместо того чтобы нести все риски от своего имени.
Обеспечьте соответствие финансовых потоков, используйте банковские счета, соответствующие структуре идентификации, и проводите обмен валюты через лицензированные учреждения.
Осторожно выбирайте платформу, обращая внимание на ее место регистрации, квалификацию для продажи финансовых продуктов, раскрытие базовых активов соглашения и т.д.
Структурированные инвестиции предоставляют контролируемый вход в участие в Web3, но не подходят для всех инвесторов. Они требуют глубокого понимания механизма рисков, тщательной разработки путей финансирования и предварительного осознания юридической ответственности. Инвесторы должны осторожно оценить свои возможности и выбрать подходящий способ участия.