Глубокий анализ «Правил освобождения от ответственности при проведении форекс-операций в банках»: прояснение правил и ответственности в области форекс-операций
В последнее время Государственное управление валюты опубликовало «Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банков в сфере форекс (временные)». Этот документ четко определяет границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Эти правила не только касаются повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связаны с интересами каждого трейдера. В данной статье мы подробно проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в сфере форекс.
Основные обязанности банка
Обязанности по добросовестному исполнению: банк должен выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной осмотрительности" на протяжении всего процесса валютных операций и реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить соблюдение законности операций клиентов с форекс-счетами, поступлениями и выплатами валюты, а также сделками по обмену валюты в строгом соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций следует своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в оценке жалобы: в случае, если Банк России проводит расследование подозрительных нарушений, банки обязаны своевременно заполнять и предоставлять «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, а также сотрудничать в расследовании.
Последствия за невыполнение обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти ответственности в основном осуществляются на основании Закона о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положений о форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рисках торговых операций:
Сделки, подозреваемые в участии в таких действиях, как фиктивная торговля, фиктивное финансирование и инвестиции, подпольные обменные пункты, транснациональные азартные игры, мошенничество с возвратом экспортных пошлин и т.д.
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами, особенно высокочастотная торговля и сделки со сложными потоками средств.
Сделки с крупными валютными переводами и разделением средств на счет, которые не имеют разумного коммерческого фона.
Источник и назначение средств не совпадают, потоки "неформальной" торговли.
Краткосрочные сделки с крупными суммами, входящими или выходящими, или направленными на несколько платформ и счетов.
Характеристики высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для скрытия потоков средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные поступления и снятия средств с аккаунта, не соответствующие личному финансовому положению.
Ситуации, превышающие возможности банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальной валютой связана с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: страны и регионы с различными регулирующими политиками или непрозрачной торговой информацией.
Торговля аномально сложна: модель потоков средств крайне сложна, например, после многократных операций по смешиванию монет, переводов через несколько "пустых" компаний.
Обработка конфликтов международных правил и внутренних норм
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних норм. Трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные документы, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдера в жалобе к банку
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Потенциальная ответственность: При предоставлении доказательств необходимо быть осторожным, добросовестное предоставление законных торговых доказательств обычно не увеличивает риск, но сокрытие важной информации или предоставление ложных материалов может привести к расследованию.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставлять доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
5
Поделиться
комментарий
0/400
PortfolioAlert
· 18ч назад
Снова нужно учить десятки новых правил?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZkProofPudding
· 07-29 03:53
Смотрю, немного в недоумении. Где человеческая речь?
Посмотреть ОригиналОтветить0
DegenRecoveryGroup
· 07-29 03:53
Слишком много лезете в дела других.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissedTheBoat
· 07-29 03:50
Снова позволили банкам забрать власть...
Посмотреть ОригиналОтветить0
NFT_Therapy
· 07-29 03:47
Соответствующие органы тоже не могут ничего сделать, кто должен сбежать, тот и сбежит.
Анализ новых правил Управления валютного контроля: четкие границы ответственности банков в области форекс-бизнеса
Глубокий анализ «Правил освобождения от ответственности при проведении форекс-операций в банках»: прояснение правил и ответственности в области форекс-операций
В последнее время Государственное управление валюты опубликовало «Правила о должной осмотрительности и освобождении от ответственности для банков в сфере форекс (временные)». Этот документ четко определяет границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Эти правила не только касаются повседневной операционной деятельности банков, но и тесно связаны с интересами каждого трейдера. В данной статье мы подробно проанализируем важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям полностью понять правила и ответственность в сфере форекс.
Основные обязанности банка
Обязанности по добросовестному исполнению: банк должен выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной осмотрительности" на протяжении всего процесса валютных операций и реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить соблюдение законности операций клиентов с форекс-счетами, поступлениями и выплатами валюты, а также сделками по обмену валюты в строгом соответствии с правилами валютного контроля.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушений и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при выявлении рисков нарушения в процессе соблюдения международных правил трансакций следует своевременно сообщать в органы валютного контроля.
Обязанность сотрудничества в оценке жалобы: в случае, если Банк России проводит расследование подозрительных нарушений, банки обязаны своевременно заполнять и предоставлять «Форму жалобы» и соответствующие доказательства, а также сотрудничать в расследовании.
Последствия за невыполнение обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эти ответственности в основном осуществляются на основании Закона о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Положений о форекс в Китайской Народной Республике.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рисках торговых операций:
Сделки, подозреваемые в участии в таких действиях, как фиктивная торговля, фиктивное финансирование и инвестиции, подпольные обменные пункты, транснациональные азартные игры, мошенничество с возвратом экспортных пошлин и т.д.
Нелегальная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами, особенно высокочастотная торговля и сделки со сложными потоками средств.
Сделки с крупными валютными переводами и разделением средств на счет, которые не имеют разумного коммерческого фона.
Источник и назначение средств не совпадают, потоки "неформальной" торговли.
Краткосрочные сделки с крупными суммами, входящими или выходящими, или направленными на несколько платформ и счетов.
Характеристики высокорискованных трейдеров
Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом USDT.
Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для скрытия потоков средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с слабым регулированием.
Аномальные операции с капиталом: частые и крупные поступления и снятия средств с аккаунта, не соответствующие личному финансовому положению.
Ситуации, превышающие возможности банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальной валютой связана с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: страны и регионы с различными регулирующими политиками или непрозрачной торговой информацией.
Торговля аномально сложна: модель потоков средств крайне сложна, например, после многократных операций по смешиванию монет, переводов через несколько "пустых" компаний.
Обработка конфликтов международных правил и внутренних норм
Банки обычно отдают предпочтение соблюдению внутренних норм. Трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные документы, чтобы избежать ущерба из-за конфликта правил.
Роль трейдера в жалобе к банку
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить информацию, связанную с бизнесом, для восстановления реальной ситуации с транзакциями.
Потенциальная ответственность: При предоставлении доказательств необходимо быть осторожным, добросовестное предоставление законных торговых доказательств обычно не увеличивает риск, но сокрытие важной информации или предоставление ложных материалов может привести к расследованию.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставлять доказательства правдиво, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.