Криптоактивы кредитный рынок: объем 36,5 миллиарда долларов, рост Децентрализованных финансов

Согласно последнему исследовательскому отчету, к четвертому кварталу 2024 года общий объем рынка кредитования криптоактивов составит 36,5 миллиарда долларов США, при этом Децентрализованные финансы (DeFi) займут доминирующую позицию. Отчет подробно анализирует историю развития как ончейн, так и оффчейн рынков кредитования, основных участников и будущие тенденции.

Обзор рынка

Криптоактивы кредитование в основном предоставляет услуги через два канала:

1. Централизованные финансы(CeFi):

   • внебиржевая торговля(OTC)
   • Основные брокерские услуги
   • Частный кредит на блокчейне

2. Децентрализованные финансы(DeFi):

   • Приложение для заимствования
   • Гарантированные долговые позиции ( CDP ) стейблкоины
   • Децентрализованная биржа

Анализ рыночного масштаба

• Общий объем: 36,5 миллиарда долларов США
• CeFi заимствование: 11,2 миллиарда долларов
• Децентрализованные финансы借贷：191亿美元
• CDP стабильная валюта: 62 миллиарда долларов

Децентрализованные финансы借贷 с 2022 года четвертого квартала низкой точки рост на 959%, достигнув 191 миллиард долларов. CeFi借贷 рынок составляет 112 миллиардов долларов, что на 68% ниже исторического максимума, но на 73% выше минимума медвежьего рынка.

Изменение доли рынка

Рынок приложений для кредитования в сфере Децентрализованные финансы (DeFi) увеличил свою долю с 34% в бычьем рынке 2020-2021 годов до 63% в четвертом квартале 2024 года. Включая CDP-стабильные монеты, онлайновое кредитование составляет 69% всего рынка.

Направления венчурного капитала

С первого квартала 2022 года по четвертый квартал 2024 года платформы шифрования кредитования собрали 1,63 миллиарда долларов США через 89 сделок. Займы и кредитные приложения в среднем составляют всего 2,8% от общего объема венчурных инвестиций за квартал.

Будущие тенденции

1. Институционализация CeFi-кредитования: приход традиционных финансовых учреждений, биткойн-ETF стимулирует рост плечевого трейдинга.
2. Возвышение частного кредитования на блокчейне: токенизированные долговые инструменты увеличивают прозрачность и расширяют области применения.
3. Институционализация и инновации в DeFi: учреждения ускоряют внедрение Децентрализованных финансов, централизованные компании создают новые продукты на основе DeFi-протоколов.

Шифрование кредитного рынка переживает важную трансформацию, Децентрализованные финансы демонстрируют сильный рост, а кредитование на блокчейне и инновационные финансовые инструменты будут способствовать более прозрачному и масштабному будущему отрасли.