Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институционального капитала
Резюме основных моментов
С ростом интереса институциональных инвесторов к крипторынку увеличивается спрос на решения для управления активами, соответствующие стандартам традиционных финансов. Maple Finance заполняет этот пробел, становясь ведущей платформой для управления активами в блокчейне.
Maple не только соединяет кредиторов и заемщиков, но и проводит структурированную оценку заемщиков, стратегически управляет залогом, функционируя больше как традиционная инвестиционная компания. Недавно Maple также выпустил продукт с доходностью от биткойнов, превращая биткойны в активы, которые могут приносить доход.
С ускорением входа учреждений в криптосферу, такие подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние отношения с учреждениями, и это преимущество может перерасти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере крупные держатели активов обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами. Однако на крипторынке управление крупными активами является более сложным, требующим профессионалов и надежного операционного контроля. Тем не менее, структурированные и надежные учреждения по управлению криптоактивами крайне редки.
Этот разрыв создает очевидные возможности для управления криптоактивами. Применение традиционных финансовых моделей к цифровым активам может высвободить огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институциональных инвесторов необходимость в профессиональном и структурированном управлении активами становится критически важной.
Эта потребность становится более очевидной по мере ускорения участия учреждений. Ключевым примером является масштабная покупка биткойнов компанией Strategy, начавшаяся в 2020 году, а также усиление импульса после одобрения спотовых биткойн-ETF в США и Гонконге в 2024 году.
Рынок, ранее управляемый розничными инвесторами, близок к своему пределу. Текущая среда требует специализированных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году и сочетает традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне, постепенно устанавливая лидерство в качестве поставщика управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне управление активами: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна: она соединяет поставщиков капитала с институциональными заемщиками, способствуя основанному на кредитах в блокчейне кредитованию.
Фактическая работа Maple Finance выходит за рамки простого сопоставления кредитов. Эта платформа проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования. На протяжении всего процесса кредитования Maple также осуществляет активное управление капиталом, используя механизмы, такие как залоговая ставка и повторное кредитование. Эта модель работы ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
3. Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Роль управления активами в блокчейне Maple Finance основана на четкой структуре участников и систематической операционной рамке. Модель продукта строится вокруг трех основных ролей участников:
Кредитор: предоставляет средства
Дебет: организация, запрашивающая кредит
Держатели $SYRUP: участвуйте в принятии решений по управлению протоколом
Эта структура отражает механизмы обеспечения в традиционных финансах. Операции Maple Finance аналогичны: когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, подобно вкладчикам, в то время как держатели $SYRUP выполняют роль управления, аналогичную акционерам.
Держатели $SYRUP также получают вознаграждение за стейкинг, финансируемое доходами протокола, 20% доходов используется для выкупа в поддержку этих вознаграждений.
Услуги, предоставляемые Maple Finance, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Такой подход укрепляет позицию Maple как надежной институциональной компании по управлению активами.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1 Кленовая Институциональная
Maple Finance утвердила статус легитимного в блокчейне управления активами с помощью разнообразного, структурированного портфеля продуктов. Их продукты в основном делятся на две категории: кредитные продукты и продукты управления активами.
Кредитные продукты включают в себя голубые фишки и высокодоходные продукты. Продукты голубых фишек разработаны специально для консервативных инвесторов, ориентирующихся на сохранение капитала, и принимают только зрелые активы, такие как биткойн и эфириум, в качестве залога. Высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, ищущих более высокую доходность, и связаны с активным управлением избыточными залоговыми активами.
Продукты управления активами начинаются с продуктов доходности BTC. Этот продукт соответствует спросу со стороны институтов на биткойн, позволяя институтам вносить BTC для получения процентов и зарабатывать на существующих активах.
Продукты с доходностью BTC используют двойное стекинг, предоставляемое Core DAO. Институты безопасно хранят биткойны в институциональных депозитариях, получая доход от стекинга, обязуясь не использовать активы в течение установленного периода.
С продуктов доходности BTC, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и крипторынком, решая долгосрочно неудовлетворенные потребности.
4.2 сиропUSDC
Maple Finance запустила пул ликвидности syrupUSDC и syrupUSDT для розничных инвесторов, основанный на существующей инфраструктуре кредитования и сети заемщиков.
Средства, собранные с помощью syrupUSDC, предоставляются в заем институциональным заемщикам из голубых фишек и высокодоходных пулов Maple; эти заемщики проходят тот же процесс кредитной оценки, что и другие продукты Maple. Полученные проценты напрямую распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
независимое управление пулом syrup снизило порог входа для розничных пользователей. Maple внедрила систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочного участия, предлагая дополнительные токены в качестве вознаграждения. Благодаря этой механике и активной стратегии сбора средств, Maple Finance привлекла около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, сочетая доступность и структурированный механизм вознаграждений.
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Ключевое преимущество Maple Finance заключается в полностью развернутой в блокчейне системе уровня института. Maple сочетает инфраструктуру в блокчейне с человеческим опытом, создавая среду, соответствующую стандартам института.
Команда Maple включает в себя профессионалов с богатым опытом в традиционных финансах и кредитных оценках. Их экспертиза позволяет проводить строгие кредитные оценки и надежное управление рисками, что составляет основу доверия, необходимую институциональным клиентам.
Основное преимущество Maple заключается в сочетании традиционных финансов и знаний в области блокчейна. Двунаправленные знания команды позволяют им удовлетворять ожидания учреждений, одновременно предоставляя решения в блокчейне с операционной надежностью и технической точностью.
5.2 Дифференцированная система управления рисками
Методы управления рисками Maple Finance применяют проверенные методологии традиционных финансов в блокчейне.
Maple реализовала осторожную модель андеррайтинга, отбор заемщиков производится инвестиционным консультационным отделом Maple Direct. Этот метод приоритета кредитных рисков, в сочетании с предпочтительной структурой избыточного залога, позволяет Maple управлять рисками с самого начала.
В случае ликвидации Maple выдает 24-часовое уведомление, позволяя заемщикам иметь время для пополнения залога. Процесс ликвидации выполняется через заранее организованные внебиржевые сделки с маркет-мейкерами, обеспечивая контролируемое исполнение и снижая волатильность.
Система вывода Maple обрабатывает выводы в порядке очереди или в запланированных пакетах, что позволяет пользователям ясно понимать доступность средств. Этот структурированный подход позволяет инвесторам эффективно планировать, добавляя определенность и уверенность в рамки управления рисками.
5.3 Интегрированная структура экосистемы
Maple Finance применяет стабильную стратегию роста, придавая первоочередное значение внутреннему управлению рисками и стратегическому сотрудничеству. Команда сосредоточена на сотрудничестве с ключевыми партнёрами, способными создавать значимую ценность.
Данная стратегия проявляется в расширении экосистемы syrupUSDC. Maple сотрудничает с ведущими платформами, такими как Spark и Pendle, для реализации диверсифицированной структуры доходов и многократных точек доступа для пользователей.
Продукты доходности BTC также демонстрируют аналогичный подход. Maple предоставляет институциональный уровень хранения через сотрудничество с BitGo и Copper, одновременно генерируя доход через модель двойного стейкинга Core DAO, формируя интегрированную систему, в которой хранение и доходы сосуществуют без необходимости компромисса.
6. Maple Finance в 2025 году и в будущем
Maple Finance в своей стратегической дорожной карте, опубликованной в декабре 2024 года, изложила приоритеты на 2025 год, многие из которых уже были достигнуты:
Общая заблокированная стоимость ( TVL ) превышает 4 миллиарда долларов
Первый традиционный финансовый партнер заимствовал более 100 миллионов долларов через Maple Institutional
Первое интеграция DeFi от Syrup.fi, стоимостью более 100 миллионов долларов
Доходы от соглашения превысили 25 миллионов долларов США
Долгосрочное видение Maple заключается в достижении объема управления кредитами в 100 миллиардов долларов США в год к 2030 году. Для достижения этой цели необходимо расширить ассортимент продуктов управления активами, углубить сотрудничество с традиционными финансовыми учреждениями и привлечь глобальных институциональных инвесторов.
Стратегические приоритеты включают в себя расширение использования продуктов с доходом от BTC, а также расширение ассортимента продуктовых активов Maple. С началом того, как институциональные инвесторы начинают включать различные цифровые активы в свои портфели, Maple планирует расширить ассортимент доходных продуктов на множество цифровых активов.
7. Maple Finance: Путь к более значимому положению
Рынок криптовалют традиционно управляется розничными инвесторами, но институциональные инвесторы сыграют ключевую роль в стимулировании будущего роста. Позиционирование Maple Finance заключается в обслуживании этого институционального сегмента рынка, разработав комплексные финансовые услуги, направленные на соответствие институциональным стандартам.
Maple недавно достигла первого соглашения о финансировании с поддержкой биткойнов с Кэнто Фитцджеральдом, что подчеркивает ее институциональную надежность и лидерство на рынке криптокредитования. Привлечение высокопрофильных клиентов дополнительно ускорит внедрение продуктов Maple.
Maple не является единственной компанией, стремящейся к этому рынку, но его проверенная институциональная история предоставляет мощное преимущество. Будущие два-три года станут решающим периодом для определения того, какие платформы смогут стать лидерами в области институциональных криптофинансов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
6
Поделиться
комментарий
0/400
NotGonnaMakeIt
· 22ч назад
Ну и дела, на этот раз действительно играем по правилам системы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ArbitrageBot
· 08-03 15:51
Еще одна игрушка DeFi, желающая стать крупным игроком в индустрии.
Maple Finance: Пионер в управлении активами уровня институциональных в блокчейне
Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институционального капитала
Резюме основных моментов
С ростом интереса институциональных инвесторов к крипторынку увеличивается спрос на решения для управления активами, соответствующие стандартам традиционных финансов. Maple Finance заполняет этот пробел, становясь ведущей платформой для управления активами в блокчейне.
Maple не только соединяет кредиторов и заемщиков, но и проводит структурированную оценку заемщиков, стратегически управляет залогом, функционируя больше как традиционная инвестиционная компания. Недавно Maple также выпустил продукт с доходностью от биткойнов, превращая биткойны в активы, которые могут приносить доход.
С ускорением входа учреждений в криптосферу, такие подготовленные платформы управления активами, как Maple Finance, могут установить ранние отношения с учреждениями, и это преимущество может перерасти в долгосрочное лидерство на рынке.
1. Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере крупные держатели активов обычно полагаются на брокерские компании для предоставления профессиональных услуг по управлению активами. Однако на крипторынке управление крупными активами является более сложным, требующим профессионалов и надежного операционного контроля. Тем не менее, структурированные и надежные учреждения по управлению криптоактивами крайне редки.
Этот разрыв создает очевидные возможности для управления криптоактивами. Применение традиционных финансовых моделей к цифровым активам может высвободить огромный рыночный потенциал. По мере углубления участия институциональных инвесторов необходимость в профессиональном и структурированном управлении активами становится критически важной.
Эта потребность становится более очевидной по мере ускорения участия учреждений. Ключевым примером является масштабная покупка биткойнов компанией Strategy, начавшаяся в 2020 году, а также усиление импульса после одобрения спотовых биткойн-ETF в США и Гонконге в 2024 году.
Рынок, ранее управляемый розничными инвесторами, близок к своему пределу. Текущая среда требует специализированных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году и сочетает традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне, постепенно устанавливая лидерство в качестве поставщика управления активами в блокчейне.
2. В блокчейне управление активами: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна: она соединяет поставщиков капитала с институциональными заемщиками, способствуя основанному на кредитах в блокчейне кредитованию.
Фактическая работа Maple Finance выходит за рамки простого сопоставления кредитов. Эта платформа проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования. На протяжении всего процесса кредитования Maple также осуществляет активное управление капиталом, используя механизмы, такие как залоговая ставка и повторное кредитование. Эта модель работы ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
3. Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Роль управления активами в блокчейне Maple Finance основана на четкой структуре участников и систематической операционной рамке. Модель продукта строится вокруг трех основных ролей участников:
Эта структура отражает механизмы обеспечения в традиционных финансах. Операции Maple Finance аналогичны: когда заемщик подает заявку на кредит, кредитная команда Maple устанавливает условия в зависимости от соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, подобно вкладчикам, в то время как держатели $SYRUP выполняют роль управления, аналогичную акционерам.
Держатели $SYRUP также получают вознаграждение за стейкинг, финансируемое доходами протокола, 20% доходов используется для выкупа в поддержку этих вознаграждений.
Услуги, предоставляемые Maple Finance, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет средствами, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Такой подход укрепляет позицию Maple как надежной институциональной компании по управлению активами.
4. Основные продукты Maple Finance
4.1 Кленовая Институциональная
Maple Finance утвердила статус легитимного в блокчейне управления активами с помощью разнообразного, структурированного портфеля продуктов. Их продукты в основном делятся на две категории: кредитные продукты и продукты управления активами.
Кредитные продукты включают в себя голубые фишки и высокодоходные продукты. Продукты голубых фишек разработаны специально для консервативных инвесторов, ориентирующихся на сохранение капитала, и принимают только зрелые активы, такие как биткойн и эфириум, в качестве залога. Высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, ищущих более высокую доходность, и связаны с активным управлением избыточными залоговыми активами.
Продукты управления активами начинаются с продуктов доходности BTC. Этот продукт соответствует спросу со стороны институтов на биткойн, позволяя институтам вносить BTC для получения процентов и зарабатывать на существующих активах.
Продукты с доходностью BTC используют двойное стекинг, предоставляемое Core DAO. Институты безопасно хранят биткойны в институциональных депозитариях, получая доход от стекинга, обязуясь не использовать активы в течение установленного периода.
С продуктов доходности BTC, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и крипторынком, решая долгосрочно неудовлетворенные потребности.
4.2 сиропUSDC
Maple Finance запустила пул ликвидности syrupUSDC и syrupUSDT для розничных инвесторов, основанный на существующей инфраструктуре кредитования и сети заемщиков.
Средства, собранные с помощью syrupUSDC, предоставляются в заем институциональным заемщикам из голубых фишек и высокодоходных пулов Maple; эти заемщики проходят тот же процесс кредитной оценки, что и другие продукты Maple. Полученные проценты напрямую распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
независимое управление пулом syrup снизило порог входа для розничных пользователей. Maple внедрила систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочного участия, предлагая дополнительные токены в качестве вознаграждения. Благодаря этой механике и активной стратегии сбора средств, Maple Finance привлекла около 1,9 миллиарда долларов США в USDC и USDT.
syrupUSDC/USDT расширяет институциональные продукты для розничных инвесторов, сочетая доступность и структурированный механизм вознаграждений.
5. Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Ключевое преимущество Maple Finance заключается в полностью развернутой в блокчейне системе уровня института. Maple сочетает инфраструктуру в блокчейне с человеческим опытом, создавая среду, соответствующую стандартам института.
5.1 Служба, разработанная традиционными финансовыми экспертами
Команда Maple включает в себя профессионалов с богатым опытом в традиционных финансах и кредитных оценках. Их экспертиза позволяет проводить строгие кредитные оценки и надежное управление рисками, что составляет основу доверия, необходимую институциональным клиентам.
Основное преимущество Maple заключается в сочетании традиционных финансов и знаний в области блокчейна. Двунаправленные знания команды позволяют им удовлетворять ожидания учреждений, одновременно предоставляя решения в блокчейне с операционной надежностью и технической точностью.
5.2 Дифференцированная система управления рисками
Методы управления рисками Maple Finance применяют проверенные методологии традиционных финансов в блокчейне.
Maple реализовала осторожную модель андеррайтинга, отбор заемщиков производится инвестиционным консультационным отделом Maple Direct. Этот метод приоритета кредитных рисков, в сочетании с предпочтительной структурой избыточного залога, позволяет Maple управлять рисками с самого начала.
В случае ликвидации Maple выдает 24-часовое уведомление, позволяя заемщикам иметь время для пополнения залога. Процесс ликвидации выполняется через заранее организованные внебиржевые сделки с маркет-мейкерами, обеспечивая контролируемое исполнение и снижая волатильность.
Система вывода Maple обрабатывает выводы в порядке очереди или в запланированных пакетах, что позволяет пользователям ясно понимать доступность средств. Этот структурированный подход позволяет инвесторам эффективно планировать, добавляя определенность и уверенность в рамки управления рисками.
5.3 Интегрированная структура экосистемы
Maple Finance применяет стабильную стратегию роста, придавая первоочередное значение внутреннему управлению рисками и стратегическому сотрудничеству. Команда сосредоточена на сотрудничестве с ключевыми партнёрами, способными создавать значимую ценность.
Данная стратегия проявляется в расширении экосистемы syrupUSDC. Maple сотрудничает с ведущими платформами, такими как Spark и Pendle, для реализации диверсифицированной структуры доходов и многократных точек доступа для пользователей.
Продукты доходности BTC также демонстрируют аналогичный подход. Maple предоставляет институциональный уровень хранения через сотрудничество с BitGo и Copper, одновременно генерируя доход через модель двойного стейкинга Core DAO, формируя интегрированную систему, в которой хранение и доходы сосуществуют без необходимости компромисса.
6. Maple Finance в 2025 году и в будущем
Maple Finance в своей стратегической дорожной карте, опубликованной в декабре 2024 года, изложила приоритеты на 2025 год, многие из которых уже были достигнуты:
Долгосрочное видение Maple заключается в достижении объема управления кредитами в 100 миллиардов долларов США в год к 2030 году. Для достижения этой цели необходимо расширить ассортимент продуктов управления активами, углубить сотрудничество с традиционными финансовыми учреждениями и привлечь глобальных институциональных инвесторов.
Стратегические приоритеты включают в себя расширение использования продуктов с доходом от BTC, а также расширение ассортимента продуктовых активов Maple. С началом того, как институциональные инвесторы начинают включать различные цифровые активы в свои портфели, Maple планирует расширить ассортимент доходных продуктов на множество цифровых активов.
7. Maple Finance: Путь к более значимому положению
Рынок криптовалют традиционно управляется розничными инвесторами, но институциональные инвесторы сыграют ключевую роль в стимулировании будущего роста. Позиционирование Maple Finance заключается в обслуживании этого институционального сегмента рынка, разработав комплексные финансовые услуги, направленные на соответствие институциональным стандартам.
Maple недавно достигла первого соглашения о финансировании с поддержкой биткойнов с Кэнто Фитцджеральдом, что подчеркивает ее институциональную надежность и лидерство на рынке криптокредитования. Привлечение высокопрофильных клиентов дополнительно ускорит внедрение продуктов Maple.
Maple не является единственной компанией, стремящейся к этому рынку, но его проверенная институциональная история предоставляет мощное преимущество. Будущие два-три года станут решающим периодом для определения того, какие платформы смогут стать лидерами в области институциональных криптофинансов.