Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением статуса Биткойн на финансовом рынке, BTCFi( финансовая сфера Биткойн) быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. В этом отчете подробно анализируются несколько ключевых сегментов BTCFi, включая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов( CeDeFi).
Обзор трека BTCfi
BTCFi — это серия финансовых активностей, связанных с Биткойном, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году объем рынка BTCFi может достичь 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, что принесло рынку более высокую ликвидность, стабильность и зрелость.
Сегментация трека BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. В зависимости от степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стейблкоины (, такие как DAI, FRAX ).
Стоит обратить внимание на проекты децентрализованных стабильных монет:
Bitsmiley Protocol: первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC, пользователи могут создавать стабильную монету bitUSD, переподкрепляя нативный BTC в сети BTC.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск синтетического доллара NUSD на L1 Биткойн, поддерживаемого дельта-нейтральной позицией в Биткойне.
Yala Labs: благодаря самостоятельно построенной модульной инфраструктуре, их стабильная монета $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стабильный монетный протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильный монетный проект в экосистеме Биткойн, использующий модель обеспеченного долга (CDP).
2. Сектор кредитования
Биткойн займ (BTC Lending) является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, предоставляя Биткойн в займы. Популярные проекты включают:
Liquidium: P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий пользователей в использовании нативных Ordinals и Runes активов в качестве залога для заимствования и предоставления в займы нативного Биткойна.
Shell Finance: Протокол стейблкоинов на базе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 и ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки
Ставка ( Стейкинг ) обычно воспринимается как безопасная и стабильная инвестиция. На что стоит обратить внимание:
Babylon: Пул ликвидности Биткойна, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS цепочках.
4. Рестейкинг
ReStaking - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода. Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологии нулевого раскрытия информации, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: Многоактивный ликвидностный ре-ставочный протокол, поддерживаемый некастодиальным решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon.
5. Децентрализованное хранение
С увеличением обсуждений о безопасности WBTC на рынке после объявления BitGO, организации, стоящей за WBTC, о передаче контроля над WBTC, появляются новые решения для децентрализованного хранения, такие как tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных финансов ( CeFi ) и децентрализованных финансов ( DeFi ). Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit: BTC Restaking цепь, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi, использующая LCT( для ликвидности стейкинговых токенов ) для повторного стейкинга и Farming на цепи.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на базе Babylon.
7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но все еще есть некоторые инновационные проекты:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные свопы, AMM и такие решения второго уровня, как Stacks для торговли BTC, стейблкоинами и т.д.
Dotswap: родной AMM DEX на основной сети BTC, поддерживает активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях кошельков Ordinals и brc-20, осуществляет торговлю на рынке铭文 на основе ордеров.
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и экологической насыщенности BTCFi имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с ETHFi и SOLFi:
Безопасность: экосистема BTC уделяет высокое внимание "безопасности", но необходимо быть осторожным с системными рисками, возникающими из-за избыточного накопления FI-протоколов.
Доходность: BTCFi как новая область имеет потенциал для предоставления высокой доходности.
Экологическое разнообразие: хотя началось поздно, экосистема BTCFi быстро развивается, охватывая разнообразные типы активов и протоколов.
Заключение
С ростом интереса со стороны глобальных учреждений и технологических гигантов, BTCFi становится инновационным двигателем в сфере криптофинансов. Он не только удовлетворяет потребности рынка в ликвидности BTC, но и увеличивает количество сценариев использования Биткойн, способствуя активности сети BTC. В будущем BTCFi обещает стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предлагая глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MiningDisasterSurvivor
· 2ч назад
Слушай, это слишком похоже на истории Defi 2018 года, снова погибнет немало людей.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletWhisperer
· 08-16 16:15
Это безумие, как BTC можно так использовать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainBrain
· 08-16 16:14
1.2 триллиона? Давайте посмотрим, сможет ли это продержаться до 2030 года.
BTCFi полное руководство: от кредитования до стекинга создание мобильного Биткойн банка
Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением статуса Биткойн на финансовом рынке, BTCFi( финансовая сфера Биткойн) быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. В этом отчете подробно анализируются несколько ключевых сегментов BTCFi, включая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стейкинга, услуги повторного стейкинга, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов( CeDeFi).
Обзор трека BTCfi
BTCFi — это серия финансовых активностей, связанных с Биткойном, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно прогнозам, к 2030 году объем рынка BTCFi может достичь 1,2 триллиона долларов. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество учреждений, что принесло рынку более высокую ликвидность, стабильность и зрелость.
Сегментация трека BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. В зависимости от степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стейблкоины (, такие как DAI, FRAX ).
Стоит обратить внимание на проекты децентрализованных стабильных монет:
Bitsmiley Protocol: первый нативный проект стабильной монеты в экосистеме BTC, пользователи могут создавать стабильную монету bitUSD, переподкрепляя нативный BTC в сети BTC.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск синтетического доллара NUSD на L1 Биткойн, поддерживаемого дельта-нейтральной позицией в Биткойне.
Yala Labs: благодаря самостоятельно построенной модульной инфраструктуре, их стабильная монета $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP стабильный монетный протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильный монетный проект в экосистеме Биткойн, использующий модель обеспеченного долга (CDP).
2. Сектор кредитования
Биткойн займ (BTC Lending) является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или заработать проценты, предоставляя Биткойн в займы. Популярные проекты включают:
Liquidium: P2P-кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий пользователей в использовании нативных Ordinals и Runes активов в качестве залога для заимствования и предоставления в займы нативного Биткойна.
Shell Finance: Протокол стейблкоинов на базе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20 и ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
3. Ставки
Ставка ( Стейкинг ) обычно воспринимается как безопасная и стабильная инвестиция. На что стоит обратить внимание:
4. Рестейкинг
ReStaking - это использование ликвидных стейк-токенов для стейкинга у валидаторов на других сетях и блокчейнах с целью получения большего дохода. Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологии нулевого раскрытия информации, обеспечивающая безопасность и эффективность без доверия.
Bedrock: Многоактивный ликвидностный ре-ставочный протокол, поддерживаемый некастодиальным решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon.
5. Децентрализованное хранение
С увеличением обсуждений о безопасности WBTC на рынке после объявления BitGO, организации, стоящей за WBTC, о передаче контроля над WBTC, появляются новые решения для децентрализованного хранения, такие как tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных финансов ( CeFi ) и децентрализованных финансов ( DeFi ). Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн, предназначенная для объединения разбросанной ликвидности в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit: BTC Restaking цепь, полностью совместимая с EVM, с дизайном продуктов CeDeFi, использующая LCT( для ликвидности стейкинговых токенов ) для повторного стейкинга и Farming на цепи.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на базе Babylon.
7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойн относительно отстает, но все еще есть некоторые инновационные проекты:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные свопы, AMM и такие решения второго уровня, как Stacks для торговли BTC, стейблкоинами и т.д.
Dotswap: родной AMM DEX на основной сети BTC, поддерживает активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложениях кошельков Ordinals и brc-20, осуществляет торговлю на рынке铭文 на основе ордеров.
Сравнение различных классов активов
В отношении безопасности, доходности и экологической насыщенности BTCFi имеет свои преимущества и недостатки по сравнению с ETHFi и SOLFi:
Безопасность: экосистема BTC уделяет высокое внимание "безопасности", но необходимо быть осторожным с системными рисками, возникающими из-за избыточного накопления FI-протоколов.
Доходность: BTCFi как новая область имеет потенциал для предоставления высокой доходности.
Экологическое разнообразие: хотя началось поздно, экосистема BTCFi быстро развивается, охватывая разнообразные типы активов и протоколов.
Заключение
С ростом интереса со стороны глобальных учреждений и технологических гигантов, BTCFi становится инновационным двигателем в сфере криптофинансов. Он не только удовлетворяет потребности рынка в ликвидности BTC, но и увеличивает количество сценариев использования Биткойн, способствуя активности сети BTC. В будущем BTCFi обещает стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предлагая глобальным пользователям более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.