Недавно друг в кругу спросил: **Помогая родственникам и друзьям инвестировать в виртуальную валюту, сбор средств является незаконным? **
Прежде чем ответить на этот вопрос, нам нужно понять следующие три вопроса:
(1) Могут ли физические лица инвестировать в виртуальную валюту?
(2) Могу ли я помочь другим инвестировать в виртуальную валюту?
(3) Что такое незаконный сбор средств?
0****1 ** Могут ли физические лица инвестировать в виртуальную валюту? **
От «Уведомления о предотвращении рисков, связанных с биткойнами» (далее именуемого «Циркуляр 289»), «Объявления о предотвращении финансовых рисков, связанных с выпуском токенов» (далее именуемого «Объявление 9.4») до «О дальнейшем предотвращении и обращении с виртуальной валютой». Trading Hype «Уведомление о риске» (далее «Уведомление 9.15»), надзорный уровень более осторожно относится к личным инвестициям в виртуальную валюту, но не запретил это.
Взяв в качестве примера уведомление 9.15, регулирующие органы лишь напомнили, что существуют юридические риски при инвестировании в виртуальную валюту и правовые последствия нарушений: «Любое юридическое лицо, организация без образования юридического лица или физическое лицо, инвестирующее в виртуальную валюту и связанные с ней производные нарушает общественный порядок и хорошие обычаи. Если соответствующий гражданско-правовой акт недействителен, возникающие в связи с этим убытки несет он сам; если есть подозрения в нарушении финансового порядка и создании угрозы финансовой безопасности, соответствующие ведомства проводят расследование и принимают меры в соответствии с законом. .
То есть, пока инвесторы не нарушают общественный порядок и хорошие обычаи, не нарушают финансовый порядок и не ставят под угрозу финансовую безопасность, они могут инвестировать в виртуальную валюту в соответствии с действующей нормативно-правовой базой.
0****2 ** Можете ли вы помочь другим инвестировать в виртуальную валюту? **
Поручение другим инвестировать и принятие доверенной инвестиционной деятельности для других является очень распространенным поведением финансового управления в настоящее время.На практике договоры доверенного финансового управления между физическими лицами, инвестирующими в акции, фьючерсы и другие ценные бумаги от имени других, при условии, что обязательство гарантировать капитал и доход, как правило, будет считаться эффективным. Можно ли применить эту судебную практику к инвестициям в виртуальную валюту?
В статье 84 Протокола заседания Национального суда по финансовым судебным разбирательствам (проект для комментариев), изданного Верховным судом в 2023 году, четко оговорено рассмотрение споров о доверенных инвестициях в виртуальную валюту: «Стороны соглашаются в договоре, что клиент должен использовать собственный Если учетная запись зарегистрирована на торговой платформе виртуальной валюты на имя и поручает доверительному управляющему заниматься инвестиционной деятельностью; или доверительный управляющий напрямую передает средства доверительному управляющему, а доверительный управляющий занимается управлением инвестициями от своего имени или фактически занимает имя других, может быть определено Две стороны установили договор доверительного инвестирования.Если договор был подписан после выпуска «Объявления о предотвращении финансовых рисков выпуска токенов» (4 сентября 2017 г.), народный суд должен определить что доверенный договор недействителен, потому что агентские дела незаконны. Если понесены убытки, причина доверенного дела может быть принята в качестве основного соображения при определении степени вины, и стороны должны разделить ее».
Проще говоря, до объявления версии 9.4 в 2017 году поручение другим инвестировать в виртуальную валюту можно было рассматривать как доверенный инвестиционный договор; после объявления версии 9.4 поручение другим инвестировать в виртуальную валюту юридически не признавалось таким поручением. Поэтому после объявления 9.4 помощь другим инвестировать в виртуальную валюту сопряжена с определенными юридическими рисками, но закон прямо не запрещает доверить и доверить инвестиции в виртуальную валюту.
Будет ли это считаться незаконным сбором средств?
0****3 **Что такое незаконный сбор средств? **
Согласно статье 2 «Положения о предотвращении и борьбе с незаконным сбором средств», для признания незаконного сбора средств должны одновременно выполняться следующие три условия:
(1) Поглощение средств без разрешения отдела финансового управления Государственного совета или нарушение национальных правил финансового управления;
(2) обещают выплатить основную сумму и проценты или возврат инвестиций;
(3) Поглощение средств с неуказанных объектов.
В сфере уголовных преступлений незаконный сбор средств в основном проявляется в таких преступлениях, как незаконное присвоение вкладов населения и мошенничество со сбором средств 2. Согласно положениям статей 2 и 7, должны одновременно выполняться следующие условия представлять собой незаконное поглощение государственных депозитов и мошенничество по сбору средств:
«(1) Поглощение средств без законного разрешения соответствующих ведомств или в форме законных деловых операций;
(2) Предать гласности через Интернет, средства массовой информации, рекламные встречи, листовки, информацию по мобильным телефонам и т. д.;
(3) Обязательство погасить основную сумму и проценты или выплатить доход в валюте, физических объектах, капитале и т. д. в течение определенного периода времени;
(4) Поглощение средств населения, то есть неуказанных социальных объектов.
Поглощение средств для конкретных объектов в пределах родственников, друзей или подразделений без огласки для общественности не является незаконным или замаскированным поглощением государственных вкладов. "
Из двух вышеуказанных положений мы знаем, что одним из основных элементов незаконного сбора средств является «поглощение средств с неуказанных объектов», и даже в «Толковании» специально оговаривается, что поглощение средств от родственников и друзей не является незаконным поглощением. . Поэтому привлечение средств для инвестирования среди родственников и друзей, как правило, не считается незаконным сбором средств.
0****4Вывод
Если подытожить, то это: ** не выносит публичности на публику, а только поглощает средства с конкретных объектов (таких как родственники, друзья, коллеги и т.д.), чего для незаконного сбора средств обычно недостаточно. **В области виртуальной валюты на нынешнем правовом уровне в моей стране личные инвестиции в виртуальную валюту не поощряются, но и не запрещаются.Хотя физические лица помогают родственникам и друзьям инвестировать в виртуальную валюту, хотя это не является незаконным сбором средств , он не относится к доверенному финансовому управлению.Риск в основном отражается в том факте, что нет четких правовых норм, по которым можно судить после возникновения спора.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Является ли незаконным сбор средств для родственников и друзей для инвестирования в виртуальную валюту?
Недавно друг в кругу спросил: **Помогая родственникам и друзьям инвестировать в виртуальную валюту, сбор средств является незаконным? **
Прежде чем ответить на этот вопрос, нам нужно понять следующие три вопроса:
(1) Могут ли физические лица инвестировать в виртуальную валюту?
(2) Могу ли я помочь другим инвестировать в виртуальную валюту?
(3) Что такое незаконный сбор средств?
0****1 ** Могут ли физические лица инвестировать в виртуальную валюту? **
От «Уведомления о предотвращении рисков, связанных с биткойнами» (далее именуемого «Циркуляр 289»), «Объявления о предотвращении финансовых рисков, связанных с выпуском токенов» (далее именуемого «Объявление 9.4») до «О дальнейшем предотвращении и обращении с виртуальной валютой». Trading Hype «Уведомление о риске» (далее «Уведомление 9.15»), надзорный уровень более осторожно относится к личным инвестициям в виртуальную валюту, но не запретил это.
Взяв в качестве примера уведомление 9.15, регулирующие органы лишь напомнили, что существуют юридические риски при инвестировании в виртуальную валюту и правовые последствия нарушений: «Любое юридическое лицо, организация без образования юридического лица или физическое лицо, инвестирующее в виртуальную валюту и связанные с ней производные нарушает общественный порядок и хорошие обычаи. Если соответствующий гражданско-правовой акт недействителен, возникающие в связи с этим убытки несет он сам; если есть подозрения в нарушении финансового порядка и создании угрозы финансовой безопасности, соответствующие ведомства проводят расследование и принимают меры в соответствии с законом. .
То есть, пока инвесторы не нарушают общественный порядок и хорошие обычаи, не нарушают финансовый порядок и не ставят под угрозу финансовую безопасность, они могут инвестировать в виртуальную валюту в соответствии с действующей нормативно-правовой базой.
0****2 ** Можете ли вы помочь другим инвестировать в виртуальную валюту? **
Поручение другим инвестировать и принятие доверенной инвестиционной деятельности для других является очень распространенным поведением финансового управления в настоящее время.На практике договоры доверенного финансового управления между физическими лицами, инвестирующими в акции, фьючерсы и другие ценные бумаги от имени других, при условии, что обязательство гарантировать капитал и доход, как правило, будет считаться эффективным. Можно ли применить эту судебную практику к инвестициям в виртуальную валюту?
В статье 84 Протокола заседания Национального суда по финансовым судебным разбирательствам (проект для комментариев), изданного Верховным судом в 2023 году, четко оговорено рассмотрение споров о доверенных инвестициях в виртуальную валюту: «Стороны соглашаются в договоре, что клиент должен использовать собственный Если учетная запись зарегистрирована на торговой платформе виртуальной валюты на имя и поручает доверительному управляющему заниматься инвестиционной деятельностью; или доверительный управляющий напрямую передает средства доверительному управляющему, а доверительный управляющий занимается управлением инвестициями от своего имени или фактически занимает имя других, может быть определено Две стороны установили договор доверительного инвестирования.Если договор был подписан после выпуска «Объявления о предотвращении финансовых рисков выпуска токенов» (4 сентября 2017 г.), народный суд должен определить что доверенный договор недействителен, потому что агентские дела незаконны. Если понесены убытки, причина доверенного дела может быть принята в качестве основного соображения при определении степени вины, и стороны должны разделить ее».
Проще говоря, до объявления версии 9.4 в 2017 году поручение другим инвестировать в виртуальную валюту можно было рассматривать как доверенный инвестиционный договор; после объявления версии 9.4 поручение другим инвестировать в виртуальную валюту юридически не признавалось таким поручением. Поэтому после объявления 9.4 помощь другим инвестировать в виртуальную валюту сопряжена с определенными юридическими рисками, но закон прямо не запрещает доверить и доверить инвестиции в виртуальную валюту.
Будет ли это считаться незаконным сбором средств?
0****3 **Что такое незаконный сбор средств? **
Согласно статье 2 «Положения о предотвращении и борьбе с незаконным сбором средств», для признания незаконного сбора средств должны одновременно выполняться следующие три условия:
(1) Поглощение средств без разрешения отдела финансового управления Государственного совета или нарушение национальных правил финансового управления;
(2) обещают выплатить основную сумму и проценты или возврат инвестиций;
(3) Поглощение средств с неуказанных объектов.
В сфере уголовных преступлений незаконный сбор средств в основном проявляется в таких преступлениях, как незаконное присвоение вкладов населения и мошенничество со сбором средств 2. Согласно положениям статей 2 и 7, должны одновременно выполняться следующие условия представлять собой незаконное поглощение государственных депозитов и мошенничество по сбору средств:
«(1) Поглощение средств без законного разрешения соответствующих ведомств или в форме законных деловых операций;
(2) Предать гласности через Интернет, средства массовой информации, рекламные встречи, листовки, информацию по мобильным телефонам и т. д.;
(3) Обязательство погасить основную сумму и проценты или выплатить доход в валюте, физических объектах, капитале и т. д. в течение определенного периода времени;
(4) Поглощение средств населения, то есть неуказанных социальных объектов.
Поглощение средств для конкретных объектов в пределах родственников, друзей или подразделений без огласки для общественности не является незаконным или замаскированным поглощением государственных вкладов. "
Из двух вышеуказанных положений мы знаем, что одним из основных элементов незаконного сбора средств является «поглощение средств с неуказанных объектов», и даже в «Толковании» специально оговаривается, что поглощение средств от родственников и друзей не является незаконным поглощением. . Поэтому привлечение средств для инвестирования среди родственников и друзей, как правило, не считается незаконным сбором средств.
0****4 Вывод
Если подытожить, то это: ** не выносит публичности на публику, а только поглощает средства с конкретных объектов (таких как родственники, друзья, коллеги и т.д.), чего для незаконного сбора средств обычно недостаточно. **В области виртуальной валюты на нынешнем правовом уровне в моей стране личные инвестиции в виртуальную валюту не поощряются, но и не запрещаются.Хотя физические лица помогают родственникам и друзьям инвестировать в виртуальную валюту, хотя это не является незаконным сбором средств , он не относится к доверенному финансовому управлению.Риск в основном отражается в том факте, что нет четких правовых норм, по которым можно судить после возникновения спора.