Новый законопроект, внесенный в Сенат США, предлагает ужесточить правила «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) для услуг децентрализованного финансирования (DeFi).
Закон об усилении и обеспечении национальной безопасности криптоактивов (CANSEE) направлен на предотвращение отмывания денег, пресечение преступлений, связанных с криптовалютой, и нарушений санкций, а также на обеспечение того, чтобы услуги DeFi соответствовали тем же правилам, что и другие финансовые компании, включая централизованные криптовалютные биржи, казино и ломбарды, борьба с отмыванием денег и соблюдение экономических санкций.
Новый закон CANSEE устанавливает для сервисов DeFi те же правила, что и для банков
Согласно пресс-релизу, приложение DeFi призвано облегчить одноранговые финансовые транзакции, записанные в блокчейне, обеспечивая анонимность и позволяя злоумышленникам и преступникам обходить традиционные инструменты финансового регулирования.
Преступники, торговцы наркотиками и враждебно настроенные государственные деятели, такие как Северная Корея, быстро использовали уязвимости DeFi для отмывания преступных доходов и финансирования преступной деятельности.
Закон CANSEE направлен на борьбу с отмыванием денег и уклонением от санкций, связанных с DeFi, путем применения тех же законов о национальной безопасности, которые применяются к другим криптовалютным компаниям, таким как банки и брокеры по ценным бумагам, казино, ломбарды и централизованные торговые платформы.
Услуги DeFi должны выполнять основные обязательства, в том числе поддерживать программу по борьбе с отмыванием денег, проводить комплексную проверку клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
Законодательство также требует, чтобы операторы крипто-киосков (также известных как крипто-банкоматы) использовали киоски для проверки личности каждого контрагента по каждой транзакции, тем самым повышая отслеживаемость средств.
Криптовалютные банкоматы часто можно найти в магазинах шаговой доступности, прачечных самообслуживания и на заправочных станциях, где пользователи могут вставлять наличные или дебетовые карты в автоматы для конвертации реальных денег в криптовалюты.
Кроме того, Закон CANSEE обновляет полномочия Министерства финансов, требует от участников финансовой системы США принятия специальных мер для борьбы с угрозой отмывания денег и расширяет полномочия Министерства финансов по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которая может осуществляться за пределами банковской отрасли. .
Соавторы законопроекта, сенаторы-демократы Джек Рид, Майк Лаундс, Марк Уорнер и Митт Ромни, утверждают, что прозрачность и разумные правила имеют решающее значение для защиты финансовой системы от преступности.
Они считают, что эти целенаправленные меры помогут поддерживать строгую борьбу с отмыванием денег и применение санкций, позволяя «соблюдающим правила» игрокам продолжать использовать потенциал технологии распределенного реестра. Сенатор Джек Рид недавно опубликовал заявление в социальной сети Twitter:
Криптовалютные банкоматы и услуги децентрализованного финансирования (DeFi) используются в качестве инструментов отмывающими деньги и уклоняющимися от санкций. Чтобы снизить риски для национальной и экономической безопасности, мы с коллегами ввели Закон CANSEE, чтобы поддержать органы казначейства США и защитить целостность финансовой системы.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Платформы DeFi и биткойн-банкоматы сталкиваются с серьезными препятствиями KYC после принятия нового закона США
Новый законопроект, внесенный в Сенат США, предлагает ужесточить правила «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) для услуг децентрализованного финансирования (DeFi).
Закон об усилении и обеспечении национальной безопасности криптоактивов (CANSEE) направлен на предотвращение отмывания денег, пресечение преступлений, связанных с криптовалютой, и нарушений санкций, а также на обеспечение того, чтобы услуги DeFi соответствовали тем же правилам, что и другие финансовые компании, включая централизованные криптовалютные биржи, казино и ломбарды, борьба с отмыванием денег и соблюдение экономических санкций.
Новый закон CANSEE устанавливает для сервисов DeFi те же правила, что и для банков
Согласно пресс-релизу, приложение DeFi призвано облегчить одноранговые финансовые транзакции, записанные в блокчейне, обеспечивая анонимность и позволяя злоумышленникам и преступникам обходить традиционные инструменты финансового регулирования.
Преступники, торговцы наркотиками и враждебно настроенные государственные деятели, такие как Северная Корея, быстро использовали уязвимости DeFi для отмывания преступных доходов и финансирования преступной деятельности.
Закон CANSEE направлен на борьбу с отмыванием денег и уклонением от санкций, связанных с DeFi, путем применения тех же законов о национальной безопасности, которые применяются к другим криптовалютным компаниям, таким как банки и брокеры по ценным бумагам, казино, ломбарды и централизованные торговые платформы.
Услуги DeFi должны выполнять основные обязательства, в том числе поддерживать программу по борьбе с отмыванием денег, проводить комплексную проверку клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).
Законодательство также требует, чтобы операторы крипто-киосков (также известных как крипто-банкоматы) использовали киоски для проверки личности каждого контрагента по каждой транзакции, тем самым повышая отслеживаемость средств.
Криптовалютные банкоматы часто можно найти в магазинах шаговой доступности, прачечных самообслуживания и на заправочных станциях, где пользователи могут вставлять наличные или дебетовые карты в автоматы для конвертации реальных денег в криптовалюты.
Кроме того, Закон CANSEE обновляет полномочия Министерства финансов, требует от участников финансовой системы США принятия специальных мер для борьбы с угрозой отмывания денег и расширяет полномочия Министерства финансов по борьбе с незаконной финансовой деятельностью, которая может осуществляться за пределами банковской отрасли. .
Соавторы законопроекта, сенаторы-демократы Джек Рид, Майк Лаундс, Марк Уорнер и Митт Ромни, утверждают, что прозрачность и разумные правила имеют решающее значение для защиты финансовой системы от преступности.
Они считают, что эти целенаправленные меры помогут поддерживать строгую борьбу с отмыванием денег и применение санкций, позволяя «соблюдающим правила» игрокам продолжать использовать потенциал технологии распределенного реестра. Сенатор Джек Рид недавно опубликовал заявление в социальной сети Twitter:
Криптовалютные банкоматы и услуги децентрализованного финансирования (DeFi) используются в качестве инструментов отмывающими деньги и уклоняющимися от санкций. Чтобы снизить риски для национальной и экономической безопасности, мы с коллегами ввели Закон CANSEE, чтобы поддержать органы казначейства США и защитить целостность финансовой системы.