O mundo das Finanças descentralizadas continua a evoluir, e vários projetos continuam a surgir para satisfazer as necessidades de diversos utilizadores. Estes projetos estão equipados com qualidades distintas e fornecem serviços diversos dentro do negócio. No entanto, o Protocolo Acala cresceu como uma entidade notável no campo da tecnologia blockchain, solidificando a sua posição como o centro de liquidez primário dentro da rede Polkadot. Este artigo irá abordar o que é Acala, a sua origem, como funciona, o que o torna especial e a sua criptomoeda nativa.

O que é Acala (aUSD)?

Acala é uma plataforma de serviços financeiros construída sobre o Polkadotrede com um hub de liquidez construído especificamente para ajudar o ecossistema Pokadot. Fornece funcionalidades de empréstimo, empréstimo e stablecoin ao ecossistema Polkadot. Acala foi o primeiro protocolo De-Fi desenvolvido com leilões de parachain Polkadot e, por causa disso, é usado como o hub De-Fi do Polkadot.

A rede Acala é baseada na Web 3.0 e éCompatível com EVM, para que os desenvolvedores possam transferir facilmente seus projetos da Ethereum para a rede Acala. A rede funciona com um sistema de duplo token composto pela stablecoin descentralizada nativa da rede, chamada aUSD, e ACA, o token de governança da rede. Além do ACA, vários tokens são usados para pagamentos de taxas de transação na rede.

Acala implementou três produtos para facilitar a participação segura na parachain, criar liquidez entre cadeias e emitir a stablecoin algorítmica, aUSD, colateralizada por ativos de várias cadeias.

História da Acala

A rede começou a desenvolver-se em 2019 após receber subsídios de desenvolvimento da Fundação Web3. Depois disso, a rede obteve financiamento adicional de empresas de investimento em criptomoedas Pantera CapitalePolychain CapitalJuntas, essas duas empresas podem gerar $8 milhões até agosto de 2020, e a rede foi oficialmente lançada em 2021.

Acala é um projeto desenvolvido pela Fundação Acala, uma parceria entre dois grupos de desenvolvimento De-Fi.PolkawalleteLaminar, dentro do ecossistema da blockchain Polkadot. A Fundação tem como objetivo desenvolver mercados De-Fi em diferentes blockchains ligadas pela cadeia de retransmissão.

Para alcançar o seu objetivo, a rede Acala foi criada para ser um framework Substrate Polkadot de propriedade e governado pela comunidade. A plataforma oferece serviços financeiros, mas o seu foco principal é melhorar as capacidades de desenvolvimento e iniciativas de interoperabilidade.

Como funciona a Acala?

A plataforma Acala incorpora características significativas: funcionalidade de stablecoin, empréstimos e empréstimos. A bolsa descentralizada integrada (DEX) da plataforma, AcalaSwap, está a alimentar estas funções. Como muitas outras, a DEX depende de pools de liquidez para facilitar as negociações. Os utilizadores que desejam ganhar taxas sobre os tokens que possuem devem disponibilizar esses tokens como liquidez para um pool. A fórmula X*Y=K alimenta o pool. O valor de K permanece constante e é obtido multiplicando o valor do token X pelo valor do token Y. Se o valor de um token mudar, o valor do outro pode ser obtido dividindo K pelo valor do token que mudou.

Acala chama de casa à rede Polkadot, tornando-a interoperável com outras blockchains que utilizam o Polkadot como base significa que os utilizadores da Acala podem facilmente transferir ativos, fundos e dados para outros projetos no ecossistema Polkadot.

Além disso, Acala orgulha-se de uma Máquina Virtual Ethereum (EVM) personalizada. Esta nova adição ao ecossistema Polkadot oferece aos utilizadores uma experiência completa e sem complicações para os programadores familiarizados com Solidity, Substrate e Web3.

O Acala EVM fornece aos desenvolvedores da Acala um suporte excepcional de ferramentas, trazendo composabilidade de protocolo entre os ambientes EVM e Substrate runtime. Os contratos inteligentes implantados com o Acala EVM ganham acesso a ativos nativos e intercadeia, como DOT, aUSD, PolkaBTC e XBTC. Tokens ERC-20 também podem ser usados no nível de runtime. Os tokens podem ser listados na DEX ou usados para taxas de gás mediante aprovação de governança.

Principais recursos do Acala: AcalaSwap, Honzon, Homa e muito mais

Acala é uma plataforma de contrato inteligente compatível com o Ethereum que compreende uma rede financeira descentralizada (De-Fi) e um hub de liquidez para a Rede Polkadot. O ecossistema da Acala é impulsionado por algumas de suas características únicas, conforme descrito a seguir:

AcalaSwap (AMM)

AcalaSwap é um criador de mercado automatizado com a interface de troca padrão, permitindo aos utilizadores negociar vários ativos criptográficos na pool de liquidez. Investidores que possuem o token nativo do protocolo podem ganhar taxas ao colocar o token na pool.

Outra característica do DEX da rede Acala é a capacidade de negociar nativamente entre criptomoedas que abrangem várias blockchains ligadas através da rede Polkadot. A popularidade do Polkadot e da sua rede Canary Kusama garante que a quantidade de liquidez entre blockchains disponível através do DEX seja sempre constante.

AcalaSwap é muito mais acessível do que outras plataformas DEX baseadas em Ethereum, o que lhe confere uma grande vantagem. Esta vantagem é obtida através do Polkadot, que permite que as taxas de gás micro sejam pagas com o token aUSD e uma ampla gama de outras criptomoedas.

Honzon (Protocolo de Stablecoin)

Honzon é o protocolo de stablecoin da Acala que funciona dentro da rede. Acala é uma rede interoperável entre cadeias alimentada pela stablecoin aUSD, uma stablecoin algorítmica vinculada 1:1 ao USD, mas apoiada completamente por outro colateral criptográfico.

A stablecoin da plataforma é capaz de funcionar devido ao protocolo Honzon, que foi desenvolvido para cunhar stablecoins que os usuários de criptomoedas depositam como garantia. Uma vez que o protocolo foi lançado, o token nativo do Ethereum (ETH), o token nativo do Polkadot (DOT) e o Bitcoin (BTC) eram aceitáveis no protocolo, com a possibilidade de outros tokens serem adicionados à lista.

Para emitir aUSD, os indivíduos devem fornecer garantias e estabelecer uma Posição de Dívida Garantida (CDP) com ativos de reserva aprovados. Estes ativos podem operar em várias redes blockchain e incluir Polkadot, Acala, ativos nativos do Ethereum e Bitcoin. O valor de mercado da garantia cripto deve superar consistentemente o valor do empréstimo aUSD, sendo impermissível retirar a garantia até que o empréstimo seja totalmente reembolsado ao protocolo.

Após o pagamento da posição da dívida de garantia, o protocolo Honzon queima a mesma quantidade de stablecoin aUSD, reduzindo a quantidade de stablecoins aUSD em circulação no ecossistema. Este sistema garante que o aUSD permaneça vinculado ao USD.

Homa (Protocolo de Staking Líquido)

O ecossistema Polkadot utiliza um processo chamado de bonding, semelhante ao staking. Com o staking, os tokens são bloqueados e não podem ser tocados ou usados para qualquer outro fim. O Homa resolveu esta limitação permitindo aos utilizadores manter a propriedade dos seus tokens em staking enquanto beneficiam da recompensa gerada através do staking.

O protocolo Homa garante liquidez através de staking estratégico com base num algoritmo ajustado. O protocolo permite o staking de Acala e a troca de tokens Polkadot (DOT) por tokens líquidos (L-DOT). O token líquido pode ser utilizado em outras redes, aumentando a eficiência do token e reduzindo o risco de segurança.

Os desenvolvedores, projetos e investidores com empréstimos coletivos DOT podem compor o seu capital criptográfico sem colocar diretamente os seus tokens DOT no mercado. Esta é uma forma do protocolo resolver os problemas de iliquidez que surgem através dos tokens DOT apostados.

O que torna a Acala única?

A Acala oferece vários benefícios e funcionalidades para impulsionar a experiência do usuário e garantir o sucesso da plataforma. Incluem:

Empréstimo e Empréstimo com Garantia

Os utilizadores da rede Acala, através da plataforma, podem agora pedir emprestado ativos, fornecendo garantias. Com esta funcionalidade, os utilizadores podem aceder a liquidez sem vender ativos, tornando-se uma melhor escolha para traders e investidores que procuram fundos a curto prazo. Para criar USD, é utilizada uma técnica conhecida como Posições de Dívida Colateralizada. O valor do aUSD está vinculado ao Dólar Americano graças a um sistema de incentivos, mecanismos de oferta e procura, e planos de gestão de risco dentro do protocolo estável aUSD da Acala.

O USD fornece um liquidatário on-chain, eliminando riscos centralizados de entidades de terceiros e um serviço de qualidade da Oraclke para garantir que os feeds de preços do Oracle sejam incluídos em cada bloco. Com isso, o protocolo aUSD pode gerenciar riscos de forma mais eficiente e independente.

Os usuários que desejam emprestar aUSD terão de depositar a garantia no mecanismo de posição da dívida colateral (CDP), que é sobrecolateralizado, ou seja, está acima do valor da dívida. Ao abrir um CDP, o usuário paga uma taxa de estabilidade, que é usada para remunerar os provedores de liquidez na AcalaSwap por fornecer liquidez. A garantia só pode ser libertada uma vez que o aUSD seja reembolsado, desbloqueando o CDP e tornando o ativo garantido disponível para o proprietário.

Otimização de De-Fi

A Acala Network oferece personalização De-Fi aos utilizadores e programadores. Os programadores na plataforma beneficiam de várias funcionalidades que melhoram a sua experiência. Os programadores que planeiam integrar novas funcionalidades nos seus projetos não têm de bifurcar o sistema para que isso aconteça. Os keepers on-chain automatizam a execução do protocolo para conter riscos e melhorar a experiência do utilizador.

Compatibilidade com Ethereum

Acala sendo construída na Polkadot torna-a compatível com Ethereum e Substrate para Polkadot. Também é compatível com pilhas de tecnologia e carteiras populares como metamask. Isso reduz significativamente os obstáculos dos desenvolvedores, abrindo as portas para ideias mais inovadoras.

Taxas Micro Gás

Acala usa um modelo de taxa baseado no peso. Os utilizadores podem calcular as taxas de micro gás que dependem do tipo de transação e da sua complexidade. As taxas são pagas usando os tokens ACA.

Karura

Kurara é um hub DeFi tudo-em-um de Kusama. Foi fundado pela Fundação Acala e é uma rede escalável, compatível com EVM, otimizada para DeFi. A plataforma oferece uma infinidade de aplicações financeiras, como um protocolo de token de participação líquida sem confiança (liquid KSM), DEX AMM e um aplicativo compatível com EVM que pode ser personalizado para atender às necessidades do usuário a taxas de gás micro que qualquer token pode cobrir.

O protocolo foi construído em Kusama para empurrar os limites do que pode ser feito no protocolo, dando à equipe da Fundação Acala uma plataforma para novas inovações financeiras. Karura tem acesso à segurança plug-and-play do Kusama, desfrutando de incríveis velocidades de processamento, taxas micro-gas e interoperabilidade com várias redes, todas conectadas ao Polkadot. Karura

A rede Karura é alimentada pelo token de utilidade chamado KAR e serve como o token que alimenta o hub DeFi da Kusama. O token desempenha várias funções no ecossistema Karura, como staking, distribuição de incentivos, processo de governança, taxas de transação e segurança.

Acala 2.0

O novo passo para Acaal é a atualização do protocolo para Acala 2.0, também conhecida como a Atualização Êxodo. A Atualização Êxodo foi projetada para atualizar o protocolo da Rede Acala para auto-sustentabilidade e crescimento a longo prazo. A nova atualização irá fornecer um caminho para a linha de produtos aUSD e abordar os desafios de liquidez e adoção, ao mesmo tempo que propõe um novo roteiro de produtos e tokenomics para construir liquidez sustentável e impulsionar o sucesso do protocolo.

Esta atualização significa que a Acala pode finalmente concretizar a sua visão de prosperidade imparcial ao construir infraestruturas e protocolos cruciais para o ecossistema cripto em constante mudança, para a nova economia global e para melhores oportunidades financeiras para todos os membros.

O próximo passo da atualização inclui:

• O lançamento do aUSD Seed (aSEED) com a opção de sair de posições existentes ou garantir crescimento futuro.
• Inicie o Hub de Ativos Universal (UAH). Este será inicialmente equipado com vários parceiros de liquidez centrados em LSD e dApps compatíveis com Acala e partilham os mesmos objetivos.
• Fornecer tokens de projeto de fazenda de rendimentos ACA, LSD e tokens de dApp aos provedores de liquidez, participantes de dApp e detentores de ACA que participam no staking e governação.
• Utilizando recompensas de agricultura para impulsionar a adoção, o engajamento e aumentar a utilidade do ACA.

O que é ACA (Acala Token)?

ACA é o token nativo da Acala Network e serve para diferentes usos na plataforma, incluindo propósitos de governação. Pode ser usado para pagar taxas de transação de rede, taxas de estabilidade como taxas de juros em empréstimos aUSD e taxas de penalização durante a liquidação. Estas taxas podem ser pagas com o token aUSD, que é posteriormente trocado por ACA através do AcalaSwap, a funcionalidade de troca integrada. Após receber o token ACA como pagamento, ele é queimado e permanentemente removido do fornecimento de tokens.

O token ACA também é importante no processo de governança do protocolo. O protocolo aplica um processo gradual de descentralização que o move do seu conselho centralizado on-chain via a Fundação Acala para uma forma mais descentralizada de governança liderada pelos detentores do token ACA. O ACA é usado para propor emendas à rede e ajustes potenciais de parâmetros de risco, e pode ser usado como solução em casos de colapso repentino do preço de ativos em posições de dívida colateralizada insuficientemente garantidas (CDPs).

Além disso, o token pode ser usado para recapitalização da rede num cenário que cause CDPs com garantia insuficiente. Os tokens ACA são injetados na rede para restaurar a saúde financeira e a estabilidade. Outra forma de utilização em casos de CDPs com garantia insuficiente é através da diluição automática e venda dos ativos ACA. A diluição envolve a injeção de mais tokens no sistema, aumentando o fornecimento total de tokens. Esses novos tokens são então vendidos no mercado para angariar fundos, e a receita gerada com a venda desses ativos é usada para recapitalizar a rede e compensar as perdas incorridas devido às posições com garantia insuficiente.

Tokenomics

O token Acala tem um fornecimento de mercado fixo de 1.600.000.000 (1,6 biliões). 1.000.000.000 (1 bilião) do fornecimento total é criado no lançamento da rede. A emissão restante será lançada no lançamento do Acala 2.0, a atualização da rede. O fornecimento circulante atual dos tokens é de 799.979.166. O token Acala será distribuído da seguinte forma:

• Equipa Fundadora: 20.25%
• Investidores Iniciais: 18.33%
• Apoiadores: 11,66%
• Comunidade: 49.76%

Acala é um Bom Investimento?

A maioria dos projetos tem problemas de compatibilidade e interoperabilidade com outras cadeias em sua blockchain, mas Acala resolve esse problema adicionando EVM, aumentando muito sua escalabilidade. Isso ajuda muito os objetivos de longo prazo do projeto e o coloca como um elo entre Polkadot e Ethereum.

Onde comprar ACALA

ACA está disponível em algumas bolsas de criptomoedas. Pode ser obtido em bolsas como Gate.ioPara começar a negociar, os usuários devem se inscrever na plataforma, criar uma conta Gate.io, complete o procedimento KYC e depois aprender como comprar o token depois de terem financiado as suas contas.

Tomar medidas

Verifique o preço do ACAhoje e comece a negociar os seus pares de moedas favoritos.

• ACA/USDT