簡介

在傳統金融中，資産管理（Asset Management）依賴中介機構對金融決策進行監督和監管，確保市場穩定和客戶資金安全。這些監管流程增加了資産管理公司的運營成本和總體資本要求。相反，DeFi 採用區塊鏈上的智能合約來處理監管和中介事務。DeFi 資産管理簡化了對資金、人工監督和代碼（智能合約）的要求。

Enzyme Finance 是一家數字資産管理公司，它將 DeFi 協議整合到一個界麵裡，讓用戶可以自主設計和實施資産管理策略。

在這篇文章中，我們將探討Enzyme Finance這個去中心化應用、其價值主張、如何瀏覽界麵以及項目的最新進展。

什麽是 Enzyme Finance?

對Enzyme Finance最好的描述，就是一個去中心化的資産管理平颱。它的目的在於簡化DeFi，併將DeFi 協議的最佳功能原生集成到一個界麵中。其用戶可穫得全天候的資産凈值報告、自動化費用和可編程風險管理。資産管理者可以授予智能合約執行的權限，併在其組織內建立交易角色，即無信任交易委托。

用戶可以選擇通過以太坊或Polygon鏈訪問協議。需要註意的是，每種鏈都有其缺點，以太坊鏈提供了更大的資産池，但創建一個保險庫（Vault）的成本可能更高。在Polygon鏈上，雖然資産池減少了，但創建保險庫的成本卻更低。

Enzyme Finance 公司簡史

Enzyme Finance 的前身是 Melon Protocol，由 Mona El Isa 和 Reto Trinkler 於 2016 年創立，是 Melonport AG 的産品。Mona El Isa 是 Avantgarde Finance 的創始人，曾任高盛集團副總裁，而 Rito Trinkler 則是一位數學家。在 Melonport 解散組織併將其管理權移交給去中心化自治組織（DAO）Enzyme Council 之後，Melon 於 2019 年改名爲 Enzyme Finance。

使用案例

Enzyme Finance 是針對資産管理行業的産品，可用於管理DAO的資金、指數和財務部門。資産管理者可以使用單一界麵參與借貸、質押、交易等操作，而存款人則可以將最佳投資策略的研究和採納委托給專業人員，衕時保持對資金的完全控製。

獨特功能

白標應用程序

白標是指購買一家公司的産品，併將其重新打造爲自己品牌産品的合法程序。Enzyme Finance的白標功能允許資産管理者根據Enzyme的代碼定製他們的保險庫，將其托管在一個獨立的網站上，併根據自己的品牌方曏進行操作。

法幣入金

Enzyme Onramper 功能允許 Enzyme 用戶在應用內直接購買加密貨幣，支持超過 180 個國家和超過 95 種法定貨幣。Onramper 是一個將法定貨幣兌換爲加密貨幣的聚合器，通過推薦最佳路線來幫助用戶成功完成交易。它支持 Coinify、Itez、Indacoin、MoonPay、Wyre、Xanpool 等提供商。

治理模式

Enzyme Finance 的治理模式使用戶完全掌控其産品版本的選擇，盡管用戶可以選擇從經過Enzyme 委員會驗證的協議改進中受益。作爲一個去中心化組織，Enzyme 委員會確保決策符合用戶的最佳利益，併進行深入的檢查和分析。

委員會由 Enzyme 技術委員會（ETC）和 Enzyme 用戶代錶（EUR）組成，比例分別爲5:2。

Enzyme 技術委員會爲社區提供技術建議，併在協議升級、網絡參數和資源分配方麵進行決策過程的高效性。Enzyme 用戶代錶有義務代錶用戶收集、排序和傳遞用戶反饋給 Enzyme 委員會。

Enzyme Finance 如何運作？Enzyme界麵導航

來源：Enzyme Finance — 可以按照資産管理規模、過去一個月、一周或一天的錶現來查看和評定保險庫（Vault）

Enzyme Finance 公司經營可定製的資産池，稱爲 “保險庫（Vault）”。一個保險庫最多可彙集 20 個代幣，投資策略由經理決定。爲了實現無縫體驗，Enzyme Finance 聚合了各種 DeFi 協議和資産，包括 Compound、Kyber Network、Yearn Finance、Uniswap、Balancer、Curve 等。

成功創建的保險庫會鑄造保險庫股份，供儲戶投資。下一節將逐步介紹創建保險庫的過程。

如何在 Enzyme Finance 創建保險庫（經理人鬚知）

來源：Enzyme Finance — 建立保險庫

第 1 步：訪問網絡應用程序（app.enzyme.finance）。首次使用 Enzyme Finance 的管理者應將自己的錢包連接到以太坊或 Polygon 鏈。也可選擇通過電子郵件登録。

第 2 步：資産管理者可以創建一個保險庫，設置所需的參數（名稱、符號、麵值資産、費用、存款限額等），選擇想要投資的資産池，併生成一個存款地址。

第 3 步：配置好保險庫的設置後，繫統會曏您展示您的選擇摘要。徹底驗證後，接受’’條款和條件（Terms and Conditions）”，然後點擊“創建（Create）”按鈕開始交易簽名過程。交易完成後，你會在屏幕右上方看到購買份額的按鈕。在這裡，您可以使用指定的資産投資您的保險庫，或者使用現有的投資組合進行初始化。

第 4 步：您可以授權其他地址代錶保險庫進行交易。請註意，授權地址將有權管理您的倉位。您可以添加這些權限，併在日後撤銷。

如何加入/存款到 Enzyme Finance 的保險庫（存款人鬚知）

第 1 步：首次入金者應將錢包連接到以太坊或Polygon鏈，也可選擇通過電子郵件登録。

第 2 步：在 “髮現 （Discover）”頁麵，您可以探索活躍在Enzyme生態繫統中的各種保險庫，根據錶現對它們進行評估，併查看它們的投資組合，然後購買您選擇的任何保險庫的股票。

第 3 步：要存款到 Enzyme 保險庫（購買份額），請確保您擁有所選網絡的原生資産（ETH 或 MATIC）以支付燃氣費，然後點擊保險庫頁麵右上角的“投資（Invest）”按鈕。

來源：Enzyme Finance – 您可以使用 ETH 或 MATIC（取決於保險庫所在的網絡）或保險庫的計價資産（保險庫的基準資産）（上圖中爲 WMATIC）投資保險庫。

第 4 步：選擇要投資的金額併批準；此交易允許保險庫使用您錢包中的資産，該金額將存入保險庫以換取保險庫股份。

第 5 步：Enzyme 保險庫的所有權由一種 ERC-20 代幣錶示，該代幣使您可以贖回您的股份。

警告：請勿直接將資産髮送到保險庫的合約地址；它們無法兌換爲保險庫份額。

監控和贖回您的投資

來源：Enzyme Finance — - 設置賬戶後，您可以在 “儀錶闆”（Dashboard）上查看您的存款和您所投資的保險庫的錶現

要監控您的存款，請使用儀錶闆上的 “存款（Deposit）” 選項卡，您可以看到所有投資的總價值和您的倉位彙總錶。您還可以查看存款歷史，其中顯示了您買入和賣出份額的時間。

要贖回投資份額，請按照以下步驟操作：

第 1 步：訪問您的保險庫，進入保險庫信息頁麵。

第 2 步：點擊頁麵右上角的 “贖回（Redeem） “ 按鈕。

第 3 步：出現一個對話框，顯示您當前的餘額，併有一個輸入框供您選擇要贖回的份額數量。

第 4 步：選擇所需的金額，然後點擊 “繼續（Continue）”。

第 5 步：查看接下來出現的交易頁麵上的信息，然後點擊 “提交（Submit）”。

第 6 步：連接的錢包會提示您確認交易。

第 7 步：確認後，交易將被處理，相應的代幣餘額將髮送到您的錢包。

Enzyme v4 上的保險庫類型

來源： Enzyme Finance。Enzyme V4 (Sulu) 上的智能保險庫類型及其功能。

在最新的軟件V4版本（也稱爲Sulu）中，Enzyme Finance公司引入了三種保險庫類型，每種保險庫都根據存款人和管理者之間預先配置的信任度來區分。這些保險庫分爲公共保險庫、私人保險庫和混合保險庫。

公共保險庫

在這個保險庫中，存款人和保險庫管理員之間併不一定需要存在信任，因爲它的大部分功能都優先考慮了存款人的保護，而且訪問是不受限製的，也就是説，任何存款人都可以加入這個保險庫。

私人保險庫

這是一個具有完全信任的保險庫，存款人信任保險庫管理人，反之亦然。存款人通過白名單、KYC 程序和法律文件加入。其功能特點是優先考慮對 DeFi 活動的訪問。這是對 DAO 財務的一個推薦用例。

混合保險庫

此保險庫也有限製的訪問權限，保險庫管理員可以選擇批準存款人。它優先保護免受惡意存款人的侵害。通常，保險庫管理員將是一個可信實體，過程可能會涉及法律文件。

支持的集成

來源：Enzyme Finance

Enzyme 上的保險庫可以通過整合 DeFi 項目來進行 DeFi 活動的交互。這裡根據它們的服務將一些整合分組在一起。

• 交易：Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• 借貸：Maple, Compound, AAVE
• LP 池、質押、收益農場：Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

註意：請查看網站以穫取支持的和最新集成的完整列錶。

什麽是 MLN 代幣？

MLN代幣是一種ERC-20實用代幣，它授予對協議的訪問權限，併用於資助Enzyme Finance的開髮、維護和市場活動。

代幣經濟學

MLN的流通供應量爲2,365,228個代幣，每年髮行300,600個MLN代幣，其中大部分分配給Enzyme 委員會認爲可以爲 Enzyme 生態繫統增值的項目、開髮者、維護者和審計人員。在極少數情況下，未使用的代幣會被銷毀。

MLN 還會根據管理的資産收取 25 個基點（0.25%）的訪問費用；這些代幣在收取後會自動銷毀。如果用戶未能支付MLN的費用，將有可能麵臨其保險庫份額稀釋50個基點（0.5%）的風險。

基金募集

2017 年 2 月 15 日，Enzyme Finance 通過首次代幣髮行（ICO）籌集了 290 萬美元，資金來自 Defiance Capital、Placeholder Ventures 和 Collab+Currency 等風險投資公司。各風險投資公司的具體出資額未披露。

合作伙伴：Avantgarde Finance

來源：Hub71

Avantgarde Finance是由去中心化金融和傳統金融領域經驗豐富的專業人士所組成的團隊。他們是開髮專業級産品和服務以優化資産管理體驗的先驅。Avantgarde Finance 公司負責 Enzyme Finance 的核心開髮工作。

Enzyme Finance（MLN）是個好投資嗎？

在七年的時間裡，Enzyme將其投資組合增長到了超過1.5億美元的管理資産。由 DAO 管理，Enzyme Finance 在 DeFi 領域證明了自己是一個穩定可靠的項目。關於安全性，英國已經認證了Avantgarde Finance 的首席開髮人員，以執行全麵的安全管理計畫。

我們鼓勵投資者在投資任何加密貨幣之前研究和評估自己的風險承受能力，因爲與任何投資一樣，投資 Enzyme Finance 也存在一定的風險。投資者應考慮加密貨幣市場的波動性和潛在的監管變化。

註：投資 Enzyme Finance 或任何其他加密貨幣項目併不保證盈利，併可能導緻資本損失。

如何擁有 MLN?

要擁有 MLN，您可以使用中心化加密貨幣交易所的服務。首先創建一個Gate.io賬戶，併對其進行驗證和註資。然後，您就可以按步驟購買 MLN 了。

關於Enzyme Finance的新聞

Enzyme整合StakeWise V3，提供無最低存款限製的ETH定投服務

來源：Enzyme Finance

2024年1月31日，Enzyme 宣布與 StakeWise V3 進行最新整合。資産管理公司現在可以使用StakeWise V3 投註任意金額的以太幣，實時跟蹤收益，併幫助以太坊網絡去中心化。

StakeWise 是一個流動質押協議，可以讓個人和組織進行非托管的以太坊質押。它還提供工具和軟件，讓任何人都能夠啟動自己的質押池，併通過爲他人運行驗證者來賺取費用。這種集成使得 Enzyme 用戶可以找到適合他們以太坊質押的最佳條件，選擇最好的運營商、最低的費用和最去中心化的設置。

Enzyme Finance 暗示擴張; 詳細信息即將公布

在2024年2月5日，Avantgarde創始人Mona El Isa在X（之前稱爲Twitter）上的一篇帖子中指出，基金管理現在僅占 Enzyme 總使用量的不到10%。因此，Enzyme需要髮展併擴展到更多領域。

她提到，Avantgarde Finance 將繼續專註於基金管理領域，而 Enzyme 修訂後的資助計畫將鼓勵新興用例的開髮。

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