Seyahat Kuralı: Blok Zinciri işlemlerinin şeffaflaşması için yeni düzenlemeler

Blok Zinciri teknolojisinin anonimliği, finansal suç faaliyetlerinde yaygın olarak kullanılmıştır. Bu sorunu ele almak için, düzenleyici kurumlar, zincir üzerindeki işlemlerin şeffaflığını artırmayı ve işlemleri gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirmeyi amaçlayan Travel Rule düzenlemesini önerdiler.

Travel Kuralı'nın temelinde, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP) işlem yaparken işlem başlatıcısının ve alıcısının bilgilerini elde etmesi, saklaması ve iletmesi gerekliliği bulunmaktadır. Bu düzenleme, VASP'lerin işlemler gerçekleşmeden önce risk değerlendirmesi yapabilmesini sağlar ve yasadışı işlemleri etkili bir şekilde önler.

Küresel ölçekte, Travel Rule'un benimsenmesi hızla ilerliyor. Asya-Pasifik bölgesi öncülük ediyor, Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de hızla takip ediyor. Daha fazla borsa, Travel Rule'a uymaya başlıyor veya uymaya hazırlanıyor, tüm endüstride uyum kabulü sürekli artıyor.

Hong Kong Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, VASP'lerin 1 Haziran 2023 itibarıyla Seyahat Kuralı'nı uygulamasını talep etti. Spesifik gereklilikler şunları içerir:

1. İşlem tutarına göre farklı aralıkta bilgiler toplayın.
2. VASP'lerin birbirleriyle Travel Rule bilgilerini iletmesi gerekmektedir.
3. İşlem karşı tarafının durum tespiti yapılması
4. Kendinize ait cüzdanın sahipliğini doğrulayın

Seyahat Kuralı'nın uygulanmasında karşılaşılan başlıca zorluklar şunlardır:

1. Farklı yargı bölgelerinde uygulanma süreleri tutarsızdır.
2. Bazı bölgelerde ilgili düzenleyici çerçeve henüz kurulmamıştır.
3. Farklı Seyahat Kuralı protokolleri arasında karşılıklı çalışabilirlik eksikliği

Zorluklar olmasına rağmen, Travel Rule'un uygulanması, Blok Zinciri sektörünün uyumluluğunu ve güvenliğini artırmaya yardımcı olacak ve sektörün uzun vadeli gelişimi için bir temel oluşturacaktır. Küresel düzenlemenin kademeli olarak uyumlu hale gelmesiyle, bu zorlukların çözüme kavuşması beklenmektedir.