Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformlarının Zorlukları ve Yanıtları
Risk, bir yabancı terim olarak, İtalyanca "RISQUE" kelimesinden gelmektedir ve aslında doğadaki nesnel tehlikeleri ifade etmektedir. Ancak günümüz toplumunda risk, daha çok bir seçim gibi görünmektedir, kader değil; bizim seçim özgürlüğümüzün ne kadarına bağlıdır.
Finans tarihçisi Peter Burns, risk yönetimi üzerine klasik eserinde, işletmelerin yükselişi ve düşüşü, borsa dalgalanmaları, savaşlar ve ekonomik durgunluk gibi olayların her ne kadar döngüsel olsa da, her zaman insanların hazırlıksız yakalandığı bir anda ortaya çıktığını belirtmiştir.
Finansın temel unsurlarından biri olarak, risk yönetimi, dijital para piyasasında likidite sağlayan borsalar için özellikle önemlidir. Bu platformlar, varlık saklama, ticaret eşleştirme, takas, bilgi yayınlama gibi çeşitli işlevleri bir araya getirirken, aynı zamanda aracı kurumlar ve fonlar gibi kuruluşların özelliklerini de birleştirerek süper finans merkezi olarak tanımlanabilir.
Sektörde genel olarak, blok zinciri endüstrisinde risk yönetimi eksikliği olduğu kabul edilmektedir; bu da bazı trajik olayların yaşanmasına neden olmuştur. Risk yönetimini nasıl iyi yapacağımız, tüm sektörün sürekli olarak dikkat etmesi gereken önemli bir konu haline gelmiştir.
Riskin Çok Yönlülüğü
Kripto pazarının karşılaştığı en büyük ve direnç gösterilmesi zor olan risk, politikaların getirdiği sistemik risktir. Düzenleyici politikaların değişimi, tüm pazarın dalgalanmasını doğrudan etkiler.
Piyasa katılımcılarının kontrol edebildiği sistem dışı riskler şunlardır:
Teknik risk: Sistem güvenliği ve stabilitesi ile ilgili
İşletme riski: Yanlış kararlar nedeniyle ortaya çıkan
Likidite riski: Varlık zamanında makul bir fiyattan işlem göremez
Güven riski: Çekim, transfer gibi işlemleri zamanında gerçekleştirememe
Ahlaki risk: Yatırımcıların çıkarlarını zedeleyerek kendi çıkarlarını maksimize etmek.
Risk kontrol departmanı borsada yüksek bir konumda yer alır, likidite, anormal işlem, hesap anormallikleri gibi çeşitli risk göstergelerini yakından izlemeli ve diğer departmanlarla sıkı bir iletişim içinde olmalıdır.
Ancak, hızlı gelişim aşamasında, risk kontrolü gelişim hızını kısıtlayabilir. Şu anda, birçok küçük ve orta ölçekli dijital para trade platformu risk kontrolü bilinci açısından hala yetersiz. Sektör genelinde fiziksel, sistem ve yönetişim düzeyinde risk kontrolü oldukça eksik.
Eğer blok zinciri sektörü ana akıma girmek istiyorsa, sektörün merkezi olan ticaret platformları "risk kontrolü sıkıntısını" düzgün bir şekilde çözmelidir.
Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi
2019 yılında, dijital para platformlarında çalınan varlıkların toplam değeri 283 milyon dolara ulaştı. Ünlü Mentougou olayı üzerinden yaklaşık 6 yıl geçmesine rağmen, dijital paranın "kaybolması" durumu hala zaman zaman meydana gelmekte, varlık güvenliği sorunu sektördeki ilgi odağı olmaya devam etmektedir.
Birçok tanınmış ticaret platformu, varlık güvenliğini artırmak için önlemler almıştır:
Sıkı mali denetim ve gerçek zamanlı izleme alarm sistemi kurun
Soğuk ve sıcak cüzdanların ayrılması ve donanım cüzdanı kullanımı
Kullanıcılar için ön ödeme mekanizması oluşturmak
Kullanıcı Koruma Fonu Kurulması
Bazı platformlar, gerçek zamanlı ve toplu hesap mutabakatına, blok zinciri adreslerini takip etmeye ve kullanıcı eğitimini artırmaya odaklanmaktadır.
Havuz depolama, varlıkların güvenliğini sağlamak için önemli bir yöntem olarak görülmektedir. Bazı uzmanlar, teknik kapasitesi yetersiz olan küçük ve orta ölçekli işletmelerin üçüncü taraf havuz hizmetlerini düşünmeleri ve ilgili sigortaları satın almaları gerektiğini önermektedir.
Dış önlemlerin yanı sıra, platformun iç etik riski de göz ardı edilemez. Bazı öneriler, platformun mümkün olduğunca şeffaf olması ve meslektaşların denetimlerini davet etmesi gerektiğini, böylece müşteri varlıklarının kötüye kullanılma olasılığını azaltacağını belirtmektedir.
Uygunluk ve Risk Yönetimi: Belirsizliği Ortadan Kaldırmak
Birçok belirsizlikle karşı karşıya kalındığında, proaktif olarak düzenlemeleri benimsemek ve uyumlu bir şekilde işletme yürütmek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli koşuludur. Şu anda, sektördeki lider dijital para platformları, önceden, sırasında ve sonrasında uyum ve risk kontrol sistemleri oluşturmuşlardır.
Bazı platformların uygulamaları şunlardır:
Standartlaştırılmış KYC/AML kara para aklama sistemi kurma
Katı hesap açma prensipleri ve ön inceleme standartları belirlenmiştir
İlgili finansal lisansları almak, denetim kurumlarının gözetimini kabul etmek
Dağıtık işletim ile uyum risklerini paylaşmak
Küresel birçok uyumlu şirketle işbirliği yap
İç uyum departmanı, her bir ürün ve iş hattını gözden geçirmekten ve risk yönetimi rehberliği sağlamaktan sorumludur; hukuk iç kontrol departmanı ise hukuki riskleri önlemek için profesyonel hukuki görüş sunar.
Teknik Risk Yönetimi: Platform Güvenliğinin Koruyucu Meleği
Teknik güvenlik sorunları, ticaret platformlarının en yaygın risk kontrol sorunlarıdır ve en büyük platformlar bile bunlardan tamamen kaçınmakta zorlanmaktadır. Örneğin, birçok tanınmış borsa DDoS saldırılarına maruz kalmış ve bu durum hizmet kesintilerine neden olmuştur.
Güçlü bir teknik savunma hattı oluşturmak için, her platform farklı önlemler aldı:
Tüm işlerin piyasa riskinin nicel izlenmesi ve otomatik strateji hedge'inin gerçekleştirilmesi
Ağ güvenliği, uyum sistemleri, gizlilik verilerinin korunması ve teknik risk yönetimi sisteminin kurulması
Küresel ölçekte lider dış şirketleri IT denetim danışmanlığı için işe almak
Blockchain sektörüne dayalı büyük veri risk kontrol güvenlik sistemi piyasaya sürüldü
Gerçek zamanlı veri hesaplama ve çevrimiçi makine öğrenimi modelleri oluşturarak akıllı risk tespiti yapma
İç Kontrol: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama
Yapılan istatistiklere göre, siber güvenlik sorunlarının yaklaşık 2/3'ü iç çalışanların dikkatsizliği veya ihmalinden kaynaklanmaktadır. Bu nedenle, blockchain şirketlerinin iç güvenlik yönetimi dışarıdan daha önemlidir.
Her platformın iç risk kontrolü açısından aldığı önlemler şunlardır:
Süreçlerin düzenlenmesi
Görev ve yetki yönetimini netleştirme
Düzenli denetim
Yetki ve bilginin en aza indirilmesi yönetimi
Risk Kontrol Komitesi sistemi ve güvenlik olayları işleme çerçevesi oluşturmak
Çalışanlara periyodik risk yönetimi eğitimi verin
İçeride "oltayla yakalama" gerçekleştirmek
"Sıfır Güven Modeli" uygulaması
Geleneksel Finans Deneyiminden Faydalanma
Dijital Para piyasasının risk kontrol gereksinimleri, daha yüksek volatilitesi ve daha güçlü anonimliği nedeniyle geleneksel finansal piyasalardan daha yüksek olabilir.
Blockchain sektörü, geleneksel finans ve internet alanlarından deneyimlerini alabilir:
Olgun bir kredi değerlendirme sistemi kurmak
Büyük veriyi kullanarak kullanıcı davranışlarını kredi kayıtlarına dönüştürmek
Zincir üzerindeki bilgileri etkili bir şekilde çıkararak risk kontrolü karar göstergelerine dönüştürme
İşlem ve varlık ayrımını gerçekleştirerek, farklı tarafların hesaplama, tasfiye ve saklama işlemlerinden sorumlu olmasını sağlamak.
Ayrıca, dijital para platformlarının risk yönetimi yatırımlarını artırması gerekiyor. Araştırmalar, borsaların ortalama olarak sadece %13'ünün ekip üyeleri ve %17'sinin bütçesinin güvenlik önlemlerine ayrıldığını göstermektedir; sektörün kârlılığı ve büyüme potansiyeli göz önüne alındığında, bu oran açıkça yetersiz.
Risk yönetimi yatırımı bir fırsat maliyeti olarak görülebilir. Sıkı risk yönetimi daha fazla kaynak gerektirir, bazı iş fırsatlarını kaybetme olasılığı vardır, ancak varlık kaybı riskini azaltabilir. Uzun vadeli yarar ve itibarına önem veren işletmeler genellikle müşteri varlık güvenliğine daha fazla önem verir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Dijital Para Trade platformunun risk yönetimi zorlukları: varlık güvenliğinden iç yönetime
Risk Yönetimi: Dijital Para Trade platformlarının Zorlukları ve Yanıtları
Risk, bir yabancı terim olarak, İtalyanca "RISQUE" kelimesinden gelmektedir ve aslında doğadaki nesnel tehlikeleri ifade etmektedir. Ancak günümüz toplumunda risk, daha çok bir seçim gibi görünmektedir, kader değil; bizim seçim özgürlüğümüzün ne kadarına bağlıdır.
Finans tarihçisi Peter Burns, risk yönetimi üzerine klasik eserinde, işletmelerin yükselişi ve düşüşü, borsa dalgalanmaları, savaşlar ve ekonomik durgunluk gibi olayların her ne kadar döngüsel olsa da, her zaman insanların hazırlıksız yakalandığı bir anda ortaya çıktığını belirtmiştir.
Finansın temel unsurlarından biri olarak, risk yönetimi, dijital para piyasasında likidite sağlayan borsalar için özellikle önemlidir. Bu platformlar, varlık saklama, ticaret eşleştirme, takas, bilgi yayınlama gibi çeşitli işlevleri bir araya getirirken, aynı zamanda aracı kurumlar ve fonlar gibi kuruluşların özelliklerini de birleştirerek süper finans merkezi olarak tanımlanabilir.
Sektörde genel olarak, blok zinciri endüstrisinde risk yönetimi eksikliği olduğu kabul edilmektedir; bu da bazı trajik olayların yaşanmasına neden olmuştur. Risk yönetimini nasıl iyi yapacağımız, tüm sektörün sürekli olarak dikkat etmesi gereken önemli bir konu haline gelmiştir.
Riskin Çok Yönlülüğü
Kripto pazarının karşılaştığı en büyük ve direnç gösterilmesi zor olan risk, politikaların getirdiği sistemik risktir. Düzenleyici politikaların değişimi, tüm pazarın dalgalanmasını doğrudan etkiler.
Piyasa katılımcılarının kontrol edebildiği sistem dışı riskler şunlardır:
Risk kontrol departmanı borsada yüksek bir konumda yer alır, likidite, anormal işlem, hesap anormallikleri gibi çeşitli risk göstergelerini yakından izlemeli ve diğer departmanlarla sıkı bir iletişim içinde olmalıdır.
Ancak, hızlı gelişim aşamasında, risk kontrolü gelişim hızını kısıtlayabilir. Şu anda, birçok küçük ve orta ölçekli dijital para trade platformu risk kontrolü bilinci açısından hala yetersiz. Sektör genelinde fiziksel, sistem ve yönetişim düzeyinde risk kontrolü oldukça eksik.
Eğer blok zinciri sektörü ana akıma girmek istiyorsa, sektörün merkezi olan ticaret platformları "risk kontrolü sıkıntısını" düzgün bir şekilde çözmelidir.
Varlık Güvenliği: Risk Yönetiminin Temel Hedefi
2019 yılında, dijital para platformlarında çalınan varlıkların toplam değeri 283 milyon dolara ulaştı. Ünlü Mentougou olayı üzerinden yaklaşık 6 yıl geçmesine rağmen, dijital paranın "kaybolması" durumu hala zaman zaman meydana gelmekte, varlık güvenliği sorunu sektördeki ilgi odağı olmaya devam etmektedir.
Birçok tanınmış ticaret platformu, varlık güvenliğini artırmak için önlemler almıştır:
Bazı platformlar, gerçek zamanlı ve toplu hesap mutabakatına, blok zinciri adreslerini takip etmeye ve kullanıcı eğitimini artırmaya odaklanmaktadır.
Havuz depolama, varlıkların güvenliğini sağlamak için önemli bir yöntem olarak görülmektedir. Bazı uzmanlar, teknik kapasitesi yetersiz olan küçük ve orta ölçekli işletmelerin üçüncü taraf havuz hizmetlerini düşünmeleri ve ilgili sigortaları satın almaları gerektiğini önermektedir.
Dış önlemlerin yanı sıra, platformun iç etik riski de göz ardı edilemez. Bazı öneriler, platformun mümkün olduğunca şeffaf olması ve meslektaşların denetimlerini davet etmesi gerektiğini, böylece müşteri varlıklarının kötüye kullanılma olasılığını azaltacağını belirtmektedir.
Uygunluk ve Risk Yönetimi: Belirsizliği Ortadan Kaldırmak
Birçok belirsizlikle karşı karşıya kalındığında, proaktif olarak düzenlemeleri benimsemek ve uyumlu bir şekilde işletme yürütmek, politika ve hukuki riskleri azaltmanın gerekli koşuludur. Şu anda, sektördeki lider dijital para platformları, önceden, sırasında ve sonrasında uyum ve risk kontrol sistemleri oluşturmuşlardır.
Bazı platformların uygulamaları şunlardır:
İç uyum departmanı, her bir ürün ve iş hattını gözden geçirmekten ve risk yönetimi rehberliği sağlamaktan sorumludur; hukuk iç kontrol departmanı ise hukuki riskleri önlemek için profesyonel hukuki görüş sunar.
Teknik Risk Yönetimi: Platform Güvenliğinin Koruyucu Meleği
Teknik güvenlik sorunları, ticaret platformlarının en yaygın risk kontrol sorunlarıdır ve en büyük platformlar bile bunlardan tamamen kaçınmakta zorlanmaktadır. Örneğin, birçok tanınmış borsa DDoS saldırılarına maruz kalmış ve bu durum hizmet kesintilerine neden olmuştur.
Güçlü bir teknik savunma hattı oluşturmak için, her platform farklı önlemler aldı:
İç Kontrol: Göz Ardı Edilemeyecek Önemli Bir Aşama
Yapılan istatistiklere göre, siber güvenlik sorunlarının yaklaşık 2/3'ü iç çalışanların dikkatsizliği veya ihmalinden kaynaklanmaktadır. Bu nedenle, blockchain şirketlerinin iç güvenlik yönetimi dışarıdan daha önemlidir.
Her platformın iç risk kontrolü açısından aldığı önlemler şunlardır:
Geleneksel Finans Deneyiminden Faydalanma
Dijital Para piyasasının risk kontrol gereksinimleri, daha yüksek volatilitesi ve daha güçlü anonimliği nedeniyle geleneksel finansal piyasalardan daha yüksek olabilir.
Blockchain sektörü, geleneksel finans ve internet alanlarından deneyimlerini alabilir:
Ayrıca, dijital para platformlarının risk yönetimi yatırımlarını artırması gerekiyor. Araştırmalar, borsaların ortalama olarak sadece %13'ünün ekip üyeleri ve %17'sinin bütçesinin güvenlik önlemlerine ayrıldığını göstermektedir; sektörün kârlılığı ve büyüme potansiyeli göz önüne alındığında, bu oran açıkça yetersiz.
Risk yönetimi yatırımı bir fırsat maliyeti olarak görülebilir. Sıkı risk yönetimi daha fazla kaynak gerektirir, bazı iş fırsatlarını kaybetme olasılığı vardır, ancak varlık kaybı riskini azaltabilir. Uzun vadeli yarar ve itibarına önem veren işletmeler genellikle müşteri varlık güvenliğine daha fazla önem verir.