Dijital varlıkların artan popülaritesi ile aile ofisleri, yüksek net değerli bireyler ve harici varlık yöneticileri tarafından kurumsal düzeyde dijital varlık saklama talebi önemli ölçüde artıyor. Birkaç gün önce, PWC PricewaterhouseCoopers ve Aspen Digital ortaklaşa "Dijital Varlık Korumasının Mevcut Durumu"nu yayınladılar. 39 sayfalık rapor, dijital varlık saklamanın Asya'daki kurumsal yatırımcıların büyüme elde etmesine nasıl yardımcı olabileceğini ve Asya'daki fırsatların nasıl değerlendirileceğini derinlemesine analiz etti. dijital varlık ekosistemi Gelişmekte olan fırsatlar.
Rapor, çeşitli boyutlardan başlayarak, dijital varlık saklamanın son yıllardaki gelişim durumuna, kurumsal yatırımcıların gelişimine, dijital saklamanın karşılaştığı temel zorluklara ve kurumsal yatırımcıların uygun bir saklama modeli tasarlamayı nasıl seçmeleri gerektiğine dair genel bir bakış sunuyor.
01. Dijital varlık saklamanın mevcut durumu
Dijital varlık saklamanın gelişimi, saklama 1.0 aşamasında kendi kendine saklama çözümlerinden başlayarak ve ardından kurumsal düzeyde çözümlerle başlayan üç farklı aşamadan geçti. Barındırma 1.0 aşaması, esas olarak kendi kendine barındırmadır ve kendi kendine barındırma cüzdanları, donanım cüzdanlarını, yazılım cüzdanlarını ve kağıt cüzdanları (genel ve özel anahtarların fiziksel çıktıları) içerir. Bu aşamada, kullanıcılar özel anahtarlarını saklar ve kendi dijital varlıklarını yönetmekten sorumludur. Bu yaklaşım basit ve dağıtıktır, ancak güvenlik ve verimlilikten yoksundur. Ve hacker saldırılarına karşı savunmasız (örneğin, en eski ve en ünlü üçüncü taraf "varlık koruyucusu" olayı, Tokyo'nun bitcoin borsası Mt. borsa iflas etti).
2016'dan bu yana üçüncü taraf saklayıcılar, kurumsal dijital varlık saklamanın 2.0 aşamasının başlangıcını işaret ederek çevrimdışı soğuk cüzdan çözümleri sunmaya başladı. Bununla birlikte, operasyonel karmaşıklığı kurumların kolaylık ihtiyaçlarını karşılamamaktadır. 2017'de Chicago Mercantile Exchange, Bitcoin vadeli işlemlerini başlattığında, dijital varlıklara yönelik kurumsal yatırım talebi ve düzenlemeye tabi dijital varlık saklayıcıları önemli ölçüde arttı. Sorumlular, talebi karşılamak için uyumlu ve güvenli emanet çözümleri sağlamak üzere donanım güvenlik modülü (HSM), çok taraflı bilgi işlem (MPC) ve çoklu imza gibi teknolojileri benimsemiştir. Ayrıca sigorta, uyumluluk araçları ve özelleştirilmiş ticaret stratejileri gibi kurumsal düzeyde varlık kontrol modelleri sağlanmaktadır. Barındırma seçeneklerinin çeşitlendirilmesinin yanı sıra çok taraflı güvenlik ve üçüncü taraf barındırma işletim katmanlarının tanıtılması, barındırma 2.0 aşamasının önemli özellikleridir.
Koruma 3.0 aşamasında, dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcıları, kurumların büyüyen Web 3 ekosistemine daha derinden katılmalarına yardımcı olur. Metaverse ve oyun endüstrisinin 2020'deki "DeFi Yazından" 2021'e yükselişiyle birlikte kurumlar, daha esnek varlık saklama yöntemlerine olan taleplerini artırdı. Kurumsal düzeyde saklama hizmeti sağlayıcılarının misyonu, tek elden hizmet sunmaktır.Aynı zamanda, yüksek net değerli bireylerin ve aile ofislerinin talepleri de artmaktadır.İhtiyaç duydukları şey, yalnızca dijital varlık saklamanın güvenliği değildir. , aynı zamanda uygun yönetişim seviyeleri ve varlık transferi Esneklik (varlıkların soğuk cüzdanlar, sıcak cüzdanlar ve spot ticaret hesapları gibi birden çok cüzdan arasında aktarılmasına izin vererek), bunlar Custody 3.0'ın temel özellikleridir.
Dijital Varlık Saklama Düzeni ve Geleneksel Saklama Çözümlerinden Farkları
Nisan 2023 itibariyle, çoğunlukla kendi kendine saklama çözümleri ve üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar olmak üzere 120'den fazla dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcısı bulunmaktadır.
Dijital varlık saklayıcıları ve borsada barındırılan cüzdanlar dahil olmak üzere üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar, kullanıcıların özel anahtarlarını tutar, ancak borsada barındırılan cüzdanlar bilgisayar korsanlarına karşı daha savunmasızdır. Buna karşılık, dijital varlık saklayıcıları, kurumlara dijital varlıkların ticareti de dahil olmak üzere kapsamlı hizmetler sunar ve yalnızca belirli bir hizmet ücreti alır. Kendi kendine gözetim çözümleri, kullanıcıların kendi varlıklarını, genellikle parolalar ve tohum cümleleri aracılığıyla korumalarını gerektirir, ancak kaybolursa, kullanıcılar dijital varlıklarını geri alamayabilir. Bu özellikler, dijital varlık saklama ve geleneksel saklama çözümleri arasındaki açık bir farkı göstermektedir.
Hisse senetleri, tahviller ve emtiaları barındırmak için merkezi takas ve mutabakat sistemlerini benimseyen geleneksel finansal hizmet sorumlularının aksine, çoğu kurum üçüncü taraf dijital varlık saklama hizmetlerini seçer ve saklama görevlileri, müşterilerin özel anahtar bilgilerini yönetmekten sorumludur. Müşterinin Varlıklarına erişin. Kurumlar ayrıca varlıklarını korumak için genellikle lisanslı veya düzenlemeye tabi sorumluları seçmeyi tercih eder.
02. Kurumsal Yatırımcıların Gelişimi
Özellikle aile ofisleri ve yüksek net değerli bireyler gibi kurumsal yatırımcılar olmak üzere daha fazla yatırımcı piyasaya girdikçe, piyasa değişikliklerine uyum sağlamak için dijital varlık saklama biçiminin değiştirilmesi gerekiyor.
Trend 1 | Ethereum birleşmesi, kurumsal yatırımcıların staking'e olan ilgisini artırdı
Ethereum'un Şanghay'daki yükseltmesi ve çalışma ispatından hisse ispatına geçiş, kurumsal yatırımcıların ethereum'da hisse almaya olan ilgisini artırdı. 2022'de Ethereum'un birleşmesinden bu yana, ağına yatırılan toplam ETH sayısı 22,9 milyona ulaştı. Kurumlar, staking için genellikle merkezi olmayan staking havuzları, kripto para borsaları ve dijital varlık saklayıcıları gibi merkezi üçüncü taraf sağlayıcıları seçer. Bununla birlikte, artan DeFi ürünleri çeşitliliğiyle birlikte, farklı blok zinciri protokolleri için birden fazla özel anahtarı yönetmek, doğrulayıcıları seçmek de dahil olmak üzere, özellikle sınırlı enerji ve zamana sahip aile ofisleri ve varlık yönetimi kurumları için bir zorluk haline geliyor. ve akıllı sözleşme güvenliği gibi risklerin farkındalığı.
2. Trend | Aile ofisleri, teknoloji hizmet sağlayıcıları tarafından sağlanan dijital varlık rehni hizmetlerini tercih ediyor
Dijital varlık staking'e artan ilgiyle birlikte aile ofisleri ve harici varlık yöneticileri, güvenlik, kullanım kolaylığı ve çeşitlendirilmiş hizmetler sağlayabilen teknoloji hizmet sağlayıcılarını seçme eğiliminde. Bu sağlayıcılar yalnızca dijital varlık staking sağlamakla kalmaz, aynı zamanda uyumluluk, ticaret, itibari para birimi değişimi ve tokenleştirme gibi tek noktadan hizmetleri de içerir. Kendi kendine saklama çözümleri ile karşılaştırıldığında, teknoloji platformu daha fazla güvenlik önlemi sağlar ve merkezi olmayan finansal anlaşmaların rehin ve gelir stratejilerini uygulamak için kullanımı kolay bir arayüz sağlar.Aynı zamanda yerleşik onay kısıtlamaları ve çoklu yetkilendirme, merkezi olmayan finansal anlaşmalar Ekstra güvenlik koruması.
Trend 3 | Kurumlar NFT ve Metaverse alanlarına odaklanıyor
Kurumsal yatırımcılar, yeni ticari kullanım ve yatırım fırsatları arayarak NFT ve metaverse alanlarına yakından bakıyorlar. Starbucks ve Nike gibi tanınmış markalar, müşteri katılımını artırmak ve yeni gelir akışları geliştirmek için NFT'lerden yararlandı. Ancak, yeni giriş yapanlar için NFT'nin kişisel gözetim hizmeti zorluklar doğurabilir. Hong Kong'daki bir aile ofisinin COO'su, öz-gözetim çözümlerinin özel anahtarları yönetmeyle ilgili sorunları olduğuna dikkat çekti. Üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar tarafından sağlanan NFT barındırma çözümü, kurumsal müşterilerin özel anahtarları kendileri yönetmek zorunda kalmadan NFT'ye sahip olmalarına olanak tanır ve ayrıca kurumların birden fazla merkezi olmayan pazarı ziyaret ederek endüstri tarafından tanınan NFT'yi doğrudan alıp satmalarına olanak tanır. Ayrıca kurumlar, NFT koleksiyon ürünlerine ve Metaverse'teki sanal araziye yatırım yapma fırsatlarını da arıyor. 2030 yılına kadar Metaverse'in piyasa değerinin bir trilyon ABD dolarını aşacağı tahmin ediliyor ve yöneticilerin %82'si Metaverse'i üç yıl içinde işlerine dahil etmeyi planlıyor.
**03、**Dijital varlık saklamanın karşılaştığı temel zorluklar
【1】Güvenlik
Son birkaç yılda kripto para birimi borsalarına yapılan bilgisayar korsanı saldırıları, büyük kayıplara neden oldu ve dijital varlık saklama talebini artırdı. Aynı zamanda borsa cüzdanı her ne kadar kullanışlı olsa da güvenliği borsanın itibarına ve altyapısına bağlıdır. 2022'de kapanacak olan FTX borsası örneğini ele alalım, uygun yönetişim ve risk yönetiminin olmaması, müşteri varlıklarında önemli bir değer düşüklüğüne yol açabilir. Sonuç olarak kurumlar, varlıkları borsalarla ortak tutmak yerine giderek artan bir şekilde kendi kendine saklama çözümleri veya saygın dijital varlık saklayıcıları kullanmayı tercih ediyor. Hong Kong'daki bir aile ofisi, genişleyen dijital portföyünü daha kolay yönetmek için soğuk cüzdanlardan dijital varlık saklama hizmetlerine geçmeyi düşündüğünü açıkladı. Ek olarak, dijital varlık saklama hizmeti, güvenlik ve kullanılabilirlik arasında bir denge sağlamak için özel anahtarları bölmek ve dağıtmak için çok taraflı bilgi işlem (MPC) teknolojisini kullanır.Bazı özel anahtarlar sızdırılsa bile, tam arıza önlenebilir.
Rapor, aile ofislerinin mevcut ana endişelerinin dijital varlık saklamanın güvenliği, operasyonel çerçevesi ve kullanılabilirliği olduğunu gösteriyor.Birden fazla saklama hizmeti sağlayıcısıyla iletişim kurduktan sonra, bunların şu anda çözülmesi zor engeller olduğu tespit edildi. Ayrıca, düzenleyici düzeyde, küresel yasal ortam son zamanlarda dijital varlıkları daha kapsayıcı hale getirse de, dijital varlık saklama düzenlemesi nispeten dağınıktır ve daha net düzenlemeler gerektirir. Birçok aile ofisi ve yatırım fonunun dünyanın her yerinde işletmeleri vardır, bu nedenle farklı düzenleme politikalarına sahip yargı bölgelerinde dijital varlık saklama hizmetlerini seçmek de zordur.
【3】 Eksiksiz Sigorta Poliçesi
Dijital varlık saklama hizmetlerini seçen müşteriler için kapsamlı bir sigorta poliçesi çok önemlidir, çünkü beklenmeyen olaylar için bir güvenlik ağı sağlar ve müşterilerin varlıkların güvenliğine olan güvenini artırmaya yardımcı olur. Özel servet alanındaki uygulayıcılar, dijital varlıkları yönetme konusunda sınırlı deneyime sahip olsalar da, köklü bir sigorta poliçesi onları insan hatası ve gözetiminden koruyabilir.
Raporda ayrıca, dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcılarının ve teknoloji hizmet sağlayıcılarının çok çeşitli sigorta poliçeleri sunduğuna dikkat çekildi. Aşağıdaki kriterler değerlendirmede dikkate alınabilir:
*Barındırıcının politikası için kümülatif limit nedir? *
*Sigorta, özel anahtarların doğal afetler nedeniyle kaybolmasını/yok oluşunu karşılıyor mu? *
*Sigorta yazılım hatalarından kaynaklanan kayıpları karşılıyor mu? *
*Sigorta kapsamı soğuk cüzdan mı, sıcak cüzdan mı, ikisi birden mi yoksa hiçbiri mi? *
*Sigorta poliçesinde hangi hukuki konular yer alır? Müşterinin hizmet sözleşmesini imzaladığı tüzel kişilikle eşleşiyor mu? *
*Veli veya borsa ek sigorta satın almanıza izin veriyor mu? *
**04、**Barındırma modelini seçin
Ekosistemin hızlandırılmış gelişimi ve şifrelenmiş varlıkların yaygın olarak benimsenmesi bağlamında, dijital varlık ekosisteminin temeli olan saklama, günümüzde çözülmesi gereken bir sorun haline geldi. Blockchain, geleneksel finans gibi bir takas mekanizmasına ve güvenlik önleme ve kontrol sistemine sahip olmadığından, işlemleri geri alınamaz ve yatırımcıların kendi işlemlerini takip etmesi ve bunlardan sorumlu olması gerekir. Bu nedenle, operasyonel verimlilik ile güvenlik arasında bir denge kurmak için dijital varlık saklamanın zorluklarını ele alan stratejiler ve modeller geliştirmenizi öneririz.
Kullanıcılar ve özel anahtarları için en büyük riskler arasında gizlilik (yani yetkisiz kişilerin özel anahtarlara ve yedeklere erişme riski), kullanılabilirlik (özel anahtarların ve yedeklerin kullanılamaması riski), bütünlük (özel anahtarların veya yedeklerin değiştirilme riski ve risk alınamaması) yer alır. okuma). Bu tehditle mücadele etmek için aşağıdakiler gibi yönetilen güvenlik kontrolleri:
Dönem boyunca özel anahtar yönetimi
Uygun teknik altyapı
Görevlerin ayrılığı
Anahtarın erişebileceği hesap sayısını sınırlayın
İşlem başlatma/inceleme süreci
varlık ayrımı
Kimlik ve isteklilik doğrulaması
Katı işlem işleme kuralları belirleyin
Kurumlar kurum içi mi yoksa harici kripto saklama çözümleri mi aramalı?
Şirket içinde barındırılan bir çözüm oluşturmak, bilgi ve ekip kaynakları gerektirir. Üçüncü taraf bir çözüm kullanılıyorsa, barındırma yetkin bir üçüncü taraf hizmet sağlayıcıya devredilebilir. Ancak buna rağmen, kullanıcıların tedarikçilerin seçimi ve yönetimi, varlık güvenlik önlemleri ve dijital varlık dahili kontrol sistemleri gibi nihai sorumluluğu ve ilgili sorumlulukları taşıması gerekir.
Barındırma modelini ve sağlayıcı stratejisini belirleyin
Belirli bir barındırma sağlayıcısını seçmeden önce, bir kuruluş hedef barındırma modelini ve sağlayıcı stratejisini resmileştirmelidir. Yukarıda bahsedildiği gibi, kurumsal yatırımcılar için dış kaynaklı saklama modeli en iyi seçenektir. Ancak bir dış kaynak modeli seçtiğinizde, yine de satıcı stratejinizi göz önünde bulundurmanız gerekir. Kurumlar, hangi fonksiyon ve operasyonların elde tutulması gerektiğini değerlendirmeli ve bunu dış kaynak kullanmak isteyen üçüncü taraflarla karşılaştırmalıdır.
Barındırıcı ararken dikkat edilmesi gerekenler:
Bir dijital varlık sorumlusu seçerken, kurumlar aşağıdaki temel faktörleri göz önünde bulundurmalıdır:
İtibar: Geçmişine ve geçmişine göre, barındırıcının pazardaki konumunu ve itibarını değerlendirin
Emanet ve ticaret yürütme: Bir emanetçinin nasıl çalıştığını ve ek güvenlik ve işlem hızı sunup sunmadığını öğrenin. Alım satım ve saklama hizmeti veren büyük borsalar için dijital varlıkların güvenli bir şekilde saklanmasını sağlamak ve işlem gerektiğinde bu varlıklara hızlı bir şekilde erişebilmek gerekiyor.
Uyumluluk: İtibar riskini azaltmak için yerleşik uyumluluk operasyonlarına sahip bir sorumlu arayın. Sorumlunun şu anda düzenleyici soruşturmalardan etkilenip etkilenmediğini ve sorumlunun ilgili yasal sertifika veya lisansı alıp almadığını kontrol edin
BT ve ağ güvenliği: Sıcak veya soğuk cüzdanların güvenliği de dahil olmak üzere saklayıcının ağ güvenlik önlemlerinin yanı sıra çoklu imza gibi sistem uyumluluğu ve güvenlik özellikleri hakkında bilgi edinin.
Hizmet uygulanabilirliği: Saklayıcının iş modelinin, desteklenen dijital varlık türleri, soğuk cüzdan veya sıcak cüzdan önceliği ve iş sürekliliği dahil olmak üzere kendi ihtiyaçlarını karşılayıp karşılamadığını değerlendirin
Ticari şartlar: depolama, para yatırma ve çekme ücretleri dahil olmak üzere emanetçinin ücret yapısını ve ticari şartlardaki hak ve yükümlülükleri, özellikle anlaşmazlıklar ve ödeme yapılmaması durumunda yasal hakları anlayın
Mülkiyet ve hukuk: emanetçinin yasal yapısını ve yetki alanını ve bu faktörlerin dijital varlıkların yönetilme şeklini nasıl etkilediğini anlayın
Finansal istikrar: Saklama kuruluşunun finansal gücünün ve iş modelinin uygulanabilirliğinin, özellikle de saklama kuruluşunun faaliyetlerini durdurması durumunda varlıklara erişim açısından değerlendirilmesi. Hizmette minimum sürtüşme ile mali açıdan sağlam, iyi sermayeye sahip ve uygulanabilir bir iş modeli koruyucusu
Özetleyin
Dijital varlık endüstrisi, özellikle Hong Kong'da hızlı bir gelişme ve yenilik aşamasındadır. Dijital varlık ekosisteminde, saklama hizmetleri çok önemli bir konuma sahiptir. Banka iflasından ve piyasanın etkisinden etkilenen daha fazla kurum, dijital varlıklar alanını keşfetmeyi seçti.Kurumsal düzeyde saklama çözümleri, yatırımcıların varlıkların büyük çoğunluğuna bir kasada el koymasına yardımcı olmayı amaçlayan, piyasada güçlü bir talep haline geldi. ve kontrol edilebilir bir şekilde Yatırım Fırsatları.
İşletme modelini tasarlarken, kurumsal yatırımcılar küresel bir vizyona sahip olmalı ve dijital varlıkları barındırmak için üçüncü taraf sağlayıcıları seçmelidir. Yalnızca uygun dijital varlık saklama çözümlerini uygulayarak pazar yatırım fırsatlarını yakalayabilir ve büyük varlık kayıplarını önleyebiliriz.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
"Dijital Varlık Muhafazasının Durumu": Kurumsal Yatırımcıların Karşılaştığı Fırsatlar ve Zorluklar
Yazar: Aspen Dijital
Dijital varlıkların artan popülaritesi ile aile ofisleri, yüksek net değerli bireyler ve harici varlık yöneticileri tarafından kurumsal düzeyde dijital varlık saklama talebi önemli ölçüde artıyor. Birkaç gün önce, PWC PricewaterhouseCoopers ve Aspen Digital ortaklaşa "Dijital Varlık Korumasının Mevcut Durumu"nu yayınladılar. 39 sayfalık rapor, dijital varlık saklamanın Asya'daki kurumsal yatırımcıların büyüme elde etmesine nasıl yardımcı olabileceğini ve Asya'daki fırsatların nasıl değerlendirileceğini derinlemesine analiz etti. dijital varlık ekosistemi Gelişmekte olan fırsatlar.
Rapor, çeşitli boyutlardan başlayarak, dijital varlık saklamanın son yıllardaki gelişim durumuna, kurumsal yatırımcıların gelişimine, dijital saklamanın karşılaştığı temel zorluklara ve kurumsal yatırımcıların uygun bir saklama modeli tasarlamayı nasıl seçmeleri gerektiğine dair genel bir bakış sunuyor.
01. Dijital varlık saklamanın mevcut durumu
Dijital varlık saklamanın gelişimi, saklama 1.0 aşamasında kendi kendine saklama çözümlerinden başlayarak ve ardından kurumsal düzeyde çözümlerle başlayan üç farklı aşamadan geçti. Barındırma 1.0 aşaması, esas olarak kendi kendine barındırmadır ve kendi kendine barındırma cüzdanları, donanım cüzdanlarını, yazılım cüzdanlarını ve kağıt cüzdanları (genel ve özel anahtarların fiziksel çıktıları) içerir. Bu aşamada, kullanıcılar özel anahtarlarını saklar ve kendi dijital varlıklarını yönetmekten sorumludur. Bu yaklaşım basit ve dağıtıktır, ancak güvenlik ve verimlilikten yoksundur. Ve hacker saldırılarına karşı savunmasız (örneğin, en eski ve en ünlü üçüncü taraf "varlık koruyucusu" olayı, Tokyo'nun bitcoin borsası Mt. borsa iflas etti).
2016'dan bu yana üçüncü taraf saklayıcılar, kurumsal dijital varlık saklamanın 2.0 aşamasının başlangıcını işaret ederek çevrimdışı soğuk cüzdan çözümleri sunmaya başladı. Bununla birlikte, operasyonel karmaşıklığı kurumların kolaylık ihtiyaçlarını karşılamamaktadır. 2017'de Chicago Mercantile Exchange, Bitcoin vadeli işlemlerini başlattığında, dijital varlıklara yönelik kurumsal yatırım talebi ve düzenlemeye tabi dijital varlık saklayıcıları önemli ölçüde arttı. Sorumlular, talebi karşılamak için uyumlu ve güvenli emanet çözümleri sağlamak üzere donanım güvenlik modülü (HSM), çok taraflı bilgi işlem (MPC) ve çoklu imza gibi teknolojileri benimsemiştir. Ayrıca sigorta, uyumluluk araçları ve özelleştirilmiş ticaret stratejileri gibi kurumsal düzeyde varlık kontrol modelleri sağlanmaktadır. Barındırma seçeneklerinin çeşitlendirilmesinin yanı sıra çok taraflı güvenlik ve üçüncü taraf barındırma işletim katmanlarının tanıtılması, barındırma 2.0 aşamasının önemli özellikleridir.
Koruma 3.0 aşamasında, dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcıları, kurumların büyüyen Web 3 ekosistemine daha derinden katılmalarına yardımcı olur. Metaverse ve oyun endüstrisinin 2020'deki "DeFi Yazından" 2021'e yükselişiyle birlikte kurumlar, daha esnek varlık saklama yöntemlerine olan taleplerini artırdı. Kurumsal düzeyde saklama hizmeti sağlayıcılarının misyonu, tek elden hizmet sunmaktır.Aynı zamanda, yüksek net değerli bireylerin ve aile ofislerinin talepleri de artmaktadır.İhtiyaç duydukları şey, yalnızca dijital varlık saklamanın güvenliği değildir. , aynı zamanda uygun yönetişim seviyeleri ve varlık transferi Esneklik (varlıkların soğuk cüzdanlar, sıcak cüzdanlar ve spot ticaret hesapları gibi birden çok cüzdan arasında aktarılmasına izin vererek), bunlar Custody 3.0'ın temel özellikleridir.
Dijital Varlık Saklama Düzeni ve Geleneksel Saklama Çözümlerinden Farkları
Nisan 2023 itibariyle, çoğunlukla kendi kendine saklama çözümleri ve üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar olmak üzere 120'den fazla dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcısı bulunmaktadır.
Dijital varlık saklayıcıları ve borsada barındırılan cüzdanlar dahil olmak üzere üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar, kullanıcıların özel anahtarlarını tutar, ancak borsada barındırılan cüzdanlar bilgisayar korsanlarına karşı daha savunmasızdır. Buna karşılık, dijital varlık saklayıcıları, kurumlara dijital varlıkların ticareti de dahil olmak üzere kapsamlı hizmetler sunar ve yalnızca belirli bir hizmet ücreti alır. Kendi kendine gözetim çözümleri, kullanıcıların kendi varlıklarını, genellikle parolalar ve tohum cümleleri aracılığıyla korumalarını gerektirir, ancak kaybolursa, kullanıcılar dijital varlıklarını geri alamayabilir. Bu özellikler, dijital varlık saklama ve geleneksel saklama çözümleri arasındaki açık bir farkı göstermektedir.
Hisse senetleri, tahviller ve emtiaları barındırmak için merkezi takas ve mutabakat sistemlerini benimseyen geleneksel finansal hizmet sorumlularının aksine, çoğu kurum üçüncü taraf dijital varlık saklama hizmetlerini seçer ve saklama görevlileri, müşterilerin özel anahtar bilgilerini yönetmekten sorumludur. Müşterinin Varlıklarına erişin. Kurumlar ayrıca varlıklarını korumak için genellikle lisanslı veya düzenlemeye tabi sorumluları seçmeyi tercih eder.
02. Kurumsal Yatırımcıların Gelişimi
Özellikle aile ofisleri ve yüksek net değerli bireyler gibi kurumsal yatırımcılar olmak üzere daha fazla yatırımcı piyasaya girdikçe, piyasa değişikliklerine uyum sağlamak için dijital varlık saklama biçiminin değiştirilmesi gerekiyor.
Trend 1 | Ethereum birleşmesi, kurumsal yatırımcıların staking'e olan ilgisini artırdı
Ethereum'un Şanghay'daki yükseltmesi ve çalışma ispatından hisse ispatına geçiş, kurumsal yatırımcıların ethereum'da hisse almaya olan ilgisini artırdı. 2022'de Ethereum'un birleşmesinden bu yana, ağına yatırılan toplam ETH sayısı 22,9 milyona ulaştı. Kurumlar, staking için genellikle merkezi olmayan staking havuzları, kripto para borsaları ve dijital varlık saklayıcıları gibi merkezi üçüncü taraf sağlayıcıları seçer. Bununla birlikte, artan DeFi ürünleri çeşitliliğiyle birlikte, farklı blok zinciri protokolleri için birden fazla özel anahtarı yönetmek, doğrulayıcıları seçmek de dahil olmak üzere, özellikle sınırlı enerji ve zamana sahip aile ofisleri ve varlık yönetimi kurumları için bir zorluk haline geliyor. ve akıllı sözleşme güvenliği gibi risklerin farkındalığı.
2. Trend | Aile ofisleri, teknoloji hizmet sağlayıcıları tarafından sağlanan dijital varlık rehni hizmetlerini tercih ediyor
Dijital varlık staking'e artan ilgiyle birlikte aile ofisleri ve harici varlık yöneticileri, güvenlik, kullanım kolaylığı ve çeşitlendirilmiş hizmetler sağlayabilen teknoloji hizmet sağlayıcılarını seçme eğiliminde. Bu sağlayıcılar yalnızca dijital varlık staking sağlamakla kalmaz, aynı zamanda uyumluluk, ticaret, itibari para birimi değişimi ve tokenleştirme gibi tek noktadan hizmetleri de içerir. Kendi kendine saklama çözümleri ile karşılaştırıldığında, teknoloji platformu daha fazla güvenlik önlemi sağlar ve merkezi olmayan finansal anlaşmaların rehin ve gelir stratejilerini uygulamak için kullanımı kolay bir arayüz sağlar.Aynı zamanda yerleşik onay kısıtlamaları ve çoklu yetkilendirme, merkezi olmayan finansal anlaşmalar Ekstra güvenlik koruması.
Trend 3 | Kurumlar NFT ve Metaverse alanlarına odaklanıyor
Kurumsal yatırımcılar, yeni ticari kullanım ve yatırım fırsatları arayarak NFT ve metaverse alanlarına yakından bakıyorlar. Starbucks ve Nike gibi tanınmış markalar, müşteri katılımını artırmak ve yeni gelir akışları geliştirmek için NFT'lerden yararlandı. Ancak, yeni giriş yapanlar için NFT'nin kişisel gözetim hizmeti zorluklar doğurabilir. Hong Kong'daki bir aile ofisinin COO'su, öz-gözetim çözümlerinin özel anahtarları yönetmeyle ilgili sorunları olduğuna dikkat çekti. Üçüncü taraf hizmet sağlayıcılar tarafından sağlanan NFT barındırma çözümü, kurumsal müşterilerin özel anahtarları kendileri yönetmek zorunda kalmadan NFT'ye sahip olmalarına olanak tanır ve ayrıca kurumların birden fazla merkezi olmayan pazarı ziyaret ederek endüstri tarafından tanınan NFT'yi doğrudan alıp satmalarına olanak tanır. Ayrıca kurumlar, NFT koleksiyon ürünlerine ve Metaverse'teki sanal araziye yatırım yapma fırsatlarını da arıyor. 2030 yılına kadar Metaverse'in piyasa değerinin bir trilyon ABD dolarını aşacağı tahmin ediliyor ve yöneticilerin %82'si Metaverse'i üç yıl içinde işlerine dahil etmeyi planlıyor.
**03、**Dijital varlık saklamanın karşılaştığı temel zorluklar
【1】Güvenlik
Son birkaç yılda kripto para birimi borsalarına yapılan bilgisayar korsanı saldırıları, büyük kayıplara neden oldu ve dijital varlık saklama talebini artırdı. Aynı zamanda borsa cüzdanı her ne kadar kullanışlı olsa da güvenliği borsanın itibarına ve altyapısına bağlıdır. 2022'de kapanacak olan FTX borsası örneğini ele alalım, uygun yönetişim ve risk yönetiminin olmaması, müşteri varlıklarında önemli bir değer düşüklüğüne yol açabilir. Sonuç olarak kurumlar, varlıkları borsalarla ortak tutmak yerine giderek artan bir şekilde kendi kendine saklama çözümleri veya saygın dijital varlık saklayıcıları kullanmayı tercih ediyor. Hong Kong'daki bir aile ofisi, genişleyen dijital portföyünü daha kolay yönetmek için soğuk cüzdanlardan dijital varlık saklama hizmetlerine geçmeyi düşündüğünü açıkladı. Ek olarak, dijital varlık saklama hizmeti, güvenlik ve kullanılabilirlik arasında bir denge sağlamak için özel anahtarları bölmek ve dağıtmak için çok taraflı bilgi işlem (MPC) teknolojisini kullanır.Bazı özel anahtarlar sızdırılsa bile, tam arıza önlenebilir.
Grafik: Dijital Varlık Hacking Kayıpları (2022) | Kaynak: Decrypt
【2**】 Merkezi olmayan denetim**
Rapor, aile ofislerinin mevcut ana endişelerinin dijital varlık saklamanın güvenliği, operasyonel çerçevesi ve kullanılabilirliği olduğunu gösteriyor.Birden fazla saklama hizmeti sağlayıcısıyla iletişim kurduktan sonra, bunların şu anda çözülmesi zor engeller olduğu tespit edildi. Ayrıca, düzenleyici düzeyde, küresel yasal ortam son zamanlarda dijital varlıkları daha kapsayıcı hale getirse de, dijital varlık saklama düzenlemesi nispeten dağınıktır ve daha net düzenlemeler gerektirir. Birçok aile ofisi ve yatırım fonunun dünyanın her yerinde işletmeleri vardır, bu nedenle farklı düzenleme politikalarına sahip yargı bölgelerinde dijital varlık saklama hizmetlerini seçmek de zordur.
【3】 Eksiksiz Sigorta Poliçesi
Dijital varlık saklama hizmetlerini seçen müşteriler için kapsamlı bir sigorta poliçesi çok önemlidir, çünkü beklenmeyen olaylar için bir güvenlik ağı sağlar ve müşterilerin varlıkların güvenliğine olan güvenini artırmaya yardımcı olur. Özel servet alanındaki uygulayıcılar, dijital varlıkları yönetme konusunda sınırlı deneyime sahip olsalar da, köklü bir sigorta poliçesi onları insan hatası ve gözetiminden koruyabilir.
Raporda ayrıca, dijital varlık saklama hizmeti sağlayıcılarının ve teknoloji hizmet sağlayıcılarının çok çeşitli sigorta poliçeleri sunduğuna dikkat çekildi. Aşağıdaki kriterler değerlendirmede dikkate alınabilir:
**04、**Barındırma modelini seçin
Ekosistemin hızlandırılmış gelişimi ve şifrelenmiş varlıkların yaygın olarak benimsenmesi bağlamında, dijital varlık ekosisteminin temeli olan saklama, günümüzde çözülmesi gereken bir sorun haline geldi. Blockchain, geleneksel finans gibi bir takas mekanizmasına ve güvenlik önleme ve kontrol sistemine sahip olmadığından, işlemleri geri alınamaz ve yatırımcıların kendi işlemlerini takip etmesi ve bunlardan sorumlu olması gerekir. Bu nedenle, operasyonel verimlilik ile güvenlik arasında bir denge kurmak için dijital varlık saklamanın zorluklarını ele alan stratejiler ve modeller geliştirmenizi öneririz.
Kullanıcılar ve özel anahtarları için en büyük riskler arasında gizlilik (yani yetkisiz kişilerin özel anahtarlara ve yedeklere erişme riski), kullanılabilirlik (özel anahtarların ve yedeklerin kullanılamaması riski), bütünlük (özel anahtarların veya yedeklerin değiştirilme riski ve risk alınamaması) yer alır. okuma). Bu tehditle mücadele etmek için aşağıdakiler gibi yönetilen güvenlik kontrolleri:
Kurumlar kurum içi mi yoksa harici kripto saklama çözümleri mi aramalı?
Şirket içinde barındırılan bir çözüm oluşturmak, bilgi ve ekip kaynakları gerektirir. Üçüncü taraf bir çözüm kullanılıyorsa, barındırma yetkin bir üçüncü taraf hizmet sağlayıcıya devredilebilir. Ancak buna rağmen, kullanıcıların tedarikçilerin seçimi ve yönetimi, varlık güvenlik önlemleri ve dijital varlık dahili kontrol sistemleri gibi nihai sorumluluğu ve ilgili sorumlulukları taşıması gerekir.
Barındırma modelini ve sağlayıcı stratejisini belirleyin
Belirli bir barındırma sağlayıcısını seçmeden önce, bir kuruluş hedef barındırma modelini ve sağlayıcı stratejisini resmileştirmelidir. Yukarıda bahsedildiği gibi, kurumsal yatırımcılar için dış kaynaklı saklama modeli en iyi seçenektir. Ancak bir dış kaynak modeli seçtiğinizde, yine de satıcı stratejinizi göz önünde bulundurmanız gerekir. Kurumlar, hangi fonksiyon ve operasyonların elde tutulması gerektiğini değerlendirmeli ve bunu dış kaynak kullanmak isteyen üçüncü taraflarla karşılaştırmalıdır.
Barındırıcı ararken dikkat edilmesi gerekenler:
Bir dijital varlık sorumlusu seçerken, kurumlar aşağıdaki temel faktörleri göz önünde bulundurmalıdır:
Özetleyin
Dijital varlık endüstrisi, özellikle Hong Kong'da hızlı bir gelişme ve yenilik aşamasındadır. Dijital varlık ekosisteminde, saklama hizmetleri çok önemli bir konuma sahiptir. Banka iflasından ve piyasanın etkisinden etkilenen daha fazla kurum, dijital varlıklar alanını keşfetmeyi seçti.Kurumsal düzeyde saklama çözümleri, yatırımcıların varlıkların büyük çoğunluğuna bir kasada el koymasına yardımcı olmayı amaçlayan, piyasada güçlü bir talep haline geldi. ve kontrol edilebilir bir şekilde Yatırım Fırsatları.
İşletme modelini tasarlarken, kurumsal yatırımcılar küresel bir vizyona sahip olmalı ve dijital varlıkları barındırmak için üçüncü taraf sağlayıcıları seçmelidir. Yalnızca uygun dijital varlık saklama çözümlerini uygulayarak pazar yatırım fırsatlarını yakalayabilir ve büyük varlık kayıplarını önleyebiliriz.