ABD Senatosunda sunulan yeni bir yasa tasarısı, merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri için müşterini tanı (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerini sıkılaştırmayı öneriyor.
Kripto Varlıkları Ulusal Güvenlik Geliştirme ve Uygulama (CANSEE) Yasası, kara para aklamayı önlemeyi, kripto para biriminin kolaylaştırdığı suçları ve yaptırım ihlallerini durdurmayı ve DeFi hizmetlerinin, merkezi kripto para borsaları, kumarhaneler ve kara para aklamanın önlenmesi ve ekonomik yaptırımlara uyum.
Yeni CANSEE Yasası, DeFi hizmetlerini bankalarla aynı kurallara tabi tutuyor
Basın açıklamasına göre, DeFi uygulaması, blok zincirinde kaydedilen eşler arası finansal işlemleri kolaylaştırmayı, anonimlik sağlamayı ve kötü niyetli ve suçlu aktörlerin geleneksel finansal düzenleme araçlarından kaçmalarını sağlamayı amaçlıyor.
Suçlular, uyuşturucu satıcıları ve Kuzey Kore gibi düşman devlet aktörleri, suç gelirlerini aklamak ve daha fazla suç faaliyetini finanse etmek için DeFi'nin güvenlik açıklarından yararlanmakta hızlı davrandılar.
CANSEE Yasası, bankalar ve menkul kıymet komisyoncuları, kumarhaneler, rehin dükkanları ve merkezi ticaret platformları gibi diğer kripto para birimi şirketleri için geçerli olan aynı ulusal güvenlik yasalarını uygulayarak DeFi'yi içeren kara para aklamayı ve yaptırımlardan kaçınmayı hedefler.
DeFi hizmetlerinin, bir kara para aklamayı önleme programı sürdürmek, müşteriler üzerinde durum tespiti yapmak ve şüpheli işlemleri Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN) bildirmek dahil olmak üzere temel yükümlülükleri karşılaması gerekir.
Mevzuat ayrıca, kripto kiosk operatörlerinin (kripto ATM'leri olarak da bilinir) kioskları her bir işlemin karşı tarafının kimliğini doğrulamak için kullanmasını ve böylece fonların izlenebilirliğini artırmasını zorunlu kılar.
Kripto para ATM'leri, kullanıcıların gerçek parayı kripto para birimlerine dönüştürmek için makinelere nakit veya banka kartı takabilecekleri marketlerde, çamaşırhanelerde ve benzin istasyonlarında sıklıkla bulunur.
Buna ek olarak CANSEE Yasası, Hazine Bakanlığı'nın yetkilerini güncellemekte, ABD finansal sistemindeki katılımcıların kara para aklama tehdidiyle başa çıkmak için özel önlemler almasını zorunlu kılmakta ve Hazine Bakanlığı'nın bankacılık sektörü dışında meydana gelebilecek yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele etme gücünü genişletmektedir. .
Tasarının eş sponsorları Demokrat Senatörler Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner ve Mitt Romney, şeffaflığın ve sağlam kuralların finansal sistemi suçtan korumak için kritik öneme sahip olduğunu savunuyorlar.
Bu odaklanmış önlemlerin, kara para aklamanın ve yaptırımların uygulanmasının güçlü bir şekilde önlenmesine yardımcı olurken, "kurallara uyan" oyuncuların dağıtılmış defter teknolojisinin potansiyelinden yararlanmaya devam etmesine izin vereceğine inanıyorlar. Senatör Jack Reed geçtiğimiz günlerde sosyal medya platformu Twitter'da bir açıklama yaptı:
Kripto para birimi ATM'leri ve merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri, kara para aklayanlar ve yaptırımlardan kaçanlar tarafından araç olarak kullanılıyor. Ulusal ve ekonomik güvenlik risklerini azaltmak için meslektaşlarım ve ben, ABD Hazine yetkililerini desteklemek ve finansal sistemin bütünlüğünü korumak için CANSEE Yasasını çıkardık.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
DeFi Platformları ve Bitcoin ATM'leri, Yeni ABD Yasasının Ardından Büyük KYC Engelleriyle Karşı Karşıya
ABD Senatosunda sunulan yeni bir yasa tasarısı, merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri için müşterini tanı (KYC) ve kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemelerini sıkılaştırmayı öneriyor.
Kripto Varlıkları Ulusal Güvenlik Geliştirme ve Uygulama (CANSEE) Yasası, kara para aklamayı önlemeyi, kripto para biriminin kolaylaştırdığı suçları ve yaptırım ihlallerini durdurmayı ve DeFi hizmetlerinin, merkezi kripto para borsaları, kumarhaneler ve kara para aklamanın önlenmesi ve ekonomik yaptırımlara uyum.
Yeni CANSEE Yasası, DeFi hizmetlerini bankalarla aynı kurallara tabi tutuyor
Basın açıklamasına göre, DeFi uygulaması, blok zincirinde kaydedilen eşler arası finansal işlemleri kolaylaştırmayı, anonimlik sağlamayı ve kötü niyetli ve suçlu aktörlerin geleneksel finansal düzenleme araçlarından kaçmalarını sağlamayı amaçlıyor.
Suçlular, uyuşturucu satıcıları ve Kuzey Kore gibi düşman devlet aktörleri, suç gelirlerini aklamak ve daha fazla suç faaliyetini finanse etmek için DeFi'nin güvenlik açıklarından yararlanmakta hızlı davrandılar.
CANSEE Yasası, bankalar ve menkul kıymet komisyoncuları, kumarhaneler, rehin dükkanları ve merkezi ticaret platformları gibi diğer kripto para birimi şirketleri için geçerli olan aynı ulusal güvenlik yasalarını uygulayarak DeFi'yi içeren kara para aklamayı ve yaptırımlardan kaçınmayı hedefler.
DeFi hizmetlerinin, bir kara para aklamayı önleme programı sürdürmek, müşteriler üzerinde durum tespiti yapmak ve şüpheli işlemleri Mali Suçları Uygulama Ağı'na (FinCEN) bildirmek dahil olmak üzere temel yükümlülükleri karşılaması gerekir.
Mevzuat ayrıca, kripto kiosk operatörlerinin (kripto ATM'leri olarak da bilinir) kioskları her bir işlemin karşı tarafının kimliğini doğrulamak için kullanmasını ve böylece fonların izlenebilirliğini artırmasını zorunlu kılar.
Kripto para ATM'leri, kullanıcıların gerçek parayı kripto para birimlerine dönüştürmek için makinelere nakit veya banka kartı takabilecekleri marketlerde, çamaşırhanelerde ve benzin istasyonlarında sıklıkla bulunur.
Buna ek olarak CANSEE Yasası, Hazine Bakanlığı'nın yetkilerini güncellemekte, ABD finansal sistemindeki katılımcıların kara para aklama tehdidiyle başa çıkmak için özel önlemler almasını zorunlu kılmakta ve Hazine Bakanlığı'nın bankacılık sektörü dışında meydana gelebilecek yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele etme gücünü genişletmektedir. .
Tasarının eş sponsorları Demokrat Senatörler Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner ve Mitt Romney, şeffaflığın ve sağlam kuralların finansal sistemi suçtan korumak için kritik öneme sahip olduğunu savunuyorlar.
Bu odaklanmış önlemlerin, kara para aklamanın ve yaptırımların uygulanmasının güçlü bir şekilde önlenmesine yardımcı olurken, "kurallara uyan" oyuncuların dağıtılmış defter teknolojisinin potansiyelinden yararlanmaya devam etmesine izin vereceğine inanıyorlar. Senatör Jack Reed geçtiğimiz günlerde sosyal medya platformu Twitter'da bir açıklama yaptı:
Kripto para birimi ATM'leri ve merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri, kara para aklayanlar ve yaptırımlardan kaçanlar tarafından araç olarak kullanılıyor. Ulusal ve ekonomik güvenlik risklerini azaltmak için meslektaşlarım ve ben, ABD Hazine yetkililerini desteklemek ve finansal sistemin bütünlüğünü korumak için CANSEE Yasasını çıkardık.