Bir grup ABD senatörü, kara para aklamayı önlemek ve kripto para birimlerinin suç ve yaptırım ihlallerini kolaylaştırmasını durdurmak amacıyla, merkezi kripto borsaları da dahil olmak üzere diğer finans şirketlerinin gereksinimlerini karşılamak için merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri gerektirecek yeni iki partili yasa getiriyor. kumarhaneler, vb. Hatta rehinciler bile) aynı kara para aklamayı önleme (AML) ve ekonomik yaptırımlara uyum yükümlülüklerine sahiptir. Mevzuat ayrıca Hazine Bakanlığı'nın kara para aklamayı önleme yetkisini güncelliyor ve "kripto ATM'lerin" kara para aklama yasa dışı faaliyetler için kanal haline gelmemesini sağlamak için yeni gereksinimler belirliyor.
DeFi genellikle blok zinciri aracılığıyla kaydedilen eşler arası finansal işlemlerin uygulanmasını ifade eder. DeFi'nin en belirgin örnekleri, otomatikleştirilmiş yazılımın kullanıcıların aracılar kullanmadan kripto para birimleri ticareti yapmasına izin verdiği iddia edilen "merkezi olmayan borsalar"dır.
Tasarım gereği, DeFi anonimlik sağlar. Bu, kötü niyetli ve suçlu aktörlerin, finansal kurumların tüm işlemleri izlemesini ve şüphelenilen kara para aklama ve mali suçları bildirmesini gerektiren köklü kurallar da dahil olmak üzere geleneksel finansal düzenleme araçlarından kaçınmasına olanak tanır. Bu, DeFi'nin kara para aklama ve daha fazla suç faaliyetini finanse etmek için kullanılmasına olanak tanır.
Suçlular, uyuşturucu tacirleri ve Kuzey Kore gibi düşman devlet aktörlerinin, yasa dışı gelirleri aktarma ve aklama için tercih edilen bir yöntem olarak (DeFi) kullandığı görüldü. Bu kötü aktörler, sınır ötesi fentanil kaçakçılığını kolaylaştırmak ve kitle imha silahlarının geliştirilmesini finanse etmek için DeFi'den nasıl yararlanılabileceğini çabucak anladılar.
Yakın tarihli bir ABD Ulusal Kara Para Aklama Riski Değerlendirmesine göre: "DeFi hizmetleri tipik olarak herhangi bir AML veya başka bir KYC süreci içermez." Yakın tarihli bir başka Hazine Bakanlığı raporuna göre: "Fidye yazılımı siber suçluları, hırsızlar, dolandırıcılar ve Kuzey Kore Demokratik Halkı Yasadışı dahil KDHC siber bilgisayar korsanları da dahil olmak üzere aktörler, yasadışı gelirlerini aktarma ve aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullanıyor. ”
Mali sistemi suçtan korumak için şeffaflığın ve sağlam kuralların önemi göz önüne alındığında, ABD Senatörleri Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner ve Mitt Romney 19 Temmuz'da Kripto Varlıkları Ulusal Güvenliği Geliştirme ve Uygulama Yasasını yayınladılar (CANSEE Yasası, S 2355). **Mevzuat, kara para aklama ve DeFi'yi içeren yaptırımlardan kaçınma ile mücadele etmeyi amaçlamaktadır. **
**CANSEE Yasası, bankalar ve menkul kıymet komisyoncuları, kumarhaneler ve rehinciler ve hatta merkezi ticaret platformları gibi diğer kripto para birimi şirketleri için ulusal güvenlik yasaları için de uygulanması gereken DeFi'ye yönelik özel muameleyi sona erdirecek. Bu, DeFi hizmetlerinin, özellikle AML planlarını sürdürmek, müşterileri üzerinde durum tespiti yapmak ve şüpheli işlemleri FinCEN'e bildirmek gibi temel yükümlülükleri yerine getirmeye zorlanacağı anlamına gelir. **
Talepler, son birkaç aydır Kuzey Kore hükümeti, Meksika uyuşturucu kartelleri, siber suçlular, fidye yazılımı saldırganları, dolandırıcılar ve diğer kötü aktörler tarafından istismar edilen cazip bir kara para aklama yolunu kapatacak.
Mevzuat ayrıca, bir Rus oligarkı gibi yaptırım uygulanan bir kişinin ABD yaptırımlarından kaçmak için bir DeFi hizmetini kullanması durumunda, projeyi kontrol eden kişinin ihlali kolaylaştırmaktan sorumlu olacağını açıkça ortaya koyuyor. **DeFi hizmetini yedek olarak kimse kontrol etmiyorsa, projeyi geliştirmek için 25 milyon dolardan fazla yatırım yapan herkes bu yükümlülüklerden sorumlu olacaktır.
**CANSEE Yasası ayrıca, her işlemde karşı tarafın kimliğini doğrulayarak fonların izlenebilirliğini iyileştirmek için otomatik döviz bozdurma makineleri (kripto para ATM'leri olarak da bilinir) gerektirir. **Bu boşluklar giderilmedikçe, suçlular uyuşturucu kaçakçılığı, insan kaçakçılığı, dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetlerinden elde edilen kara parayı aklamak için bu otomatik para değiştiricileri kullanmaya devam edecektir.
Kripto para ATM'leri normal ATM'lere benzer bir arayüze sahiptir ve genellikle marketlerde, çamaşırhanelerde ve benzin istasyonlarında bulunur. Kullanıcılar, gerçek parayı kripto para birimine dönüştüren ve daha sonra bir dijital cüzdana aktarılan makineye nakit veya banka kartı takabilir. Transfer tamamlandıktan sonra, kullanıcılar paralarını geri alamazlar. Coin ATM Radar'a göre, ABD'de şu anda 2018'de 1.200 olan yaklaşık 30.600 kripto para birimi ATM'si var.
**Son olarak CANSEE Yasası, Hazine Bakanlığı'nın ABD mali sistemindeki katılımcıların kara para aklama tehdidine karşı özel önlemler almasını zorunlu kılma yetkisine önemli bir güncelleme getiriyor. **Halihazırda bu yetkiler geleneksel bankacılık sistemi içerisinde gerçekleştirilen işlemlerle sınırlıdır. Ancak kripto para birimleri gibi yeni teknolojiler, finansal işlemlerin yeni yollarını giderek daha fazla mümkün kıldığından, Hazine Bakanlığı'nın bankacılık sektörü dışında meydana gelebilecek yasa dışı finansal faaliyetler üzerindeki uygulama yetkisini genişletmek kritik önem taşıyor.
Senatör Reed, "DeFi ve kripto para birimi ATM'leri, yaygın kara para aklamayı ve yaptırımlardan kaçınmayı önlemek için daha güçlü gözetim ve korumalar gerektiren, büyük ölçüde düzenlenmemiş bir teknolojidir" dedi. ** "Bu mevzuat, Hazine Bakanlığı'nın ulusal güvenliğimizi ve ekonomik güvenliğimizi korumaya yönelik araçlarını geliştiriyor. Uyuşturucu kartelleri, seks kaçakçıları vb. ayrıca kolluk kuvvetlerinin sınır ötesi uyuşturucu kaçakçılığı, silahların yayılması ve fidye yazılımı saldırıları gibi suç faaliyetleriyle mücadele etmek için ihtiyaç duydukları kripto para birimi işlemleri hakkında daha iyi bilgilere erişmelerini sağlayın. ciddi suç örgütlerinden ve kötü niyetli devlet aktörlerinden gelen tehditler.”
Senatör Lowndes, "Düşman aktörlerimiz ve suçlularımız her gün ABD finansal sistemini sömürmek için yaratıcı yöntemler kullanıyor ve yaptırımlardan kaçmak ve kara para aklamak için ABD yeniliklerini kullanmalarına izin vermemeliyiz" dedi. "Gittikçe daha fazla Amerikalı kripto para birimlerini kullanmaya ve bunlara yatırım yapmaya başladıkça, hem DeFi platformları hem de kripto para birimi ATM'leri düzenleyici bir kör nokta olmaya devam ediyor. Hedefe yönelik bu mevzuat, finansal sistemimizin nasıl korunacağına dair önemli bir tartışma başlatacak ve kolluk kuvvetlerine ihtiyaç duydukları araçları sağlayacak. kötü aktörleri yargılamak için."
"Senato İstihbarat Komitesi başkanı olarak, suçluların ve haydut devletlerin kara para aklamak, yaptırımlardan kaçmak ve yasa dışı faaliyetleri gizlemek için kripto para birimlerini kullanmaya devam etmesinden derin endişe duyuyorum. **Bugün önerdiğimiz hedefli önlemler, merkezi olmayan finans ve kripto para birimini ele almaya yardımcı olacak. ATM'ler, **FinCEN'in mevcut kara para aklamayla mücadele yetkisini güncellemek için geçen Kongrede sunduğum “Modern Tehditlere Karşı Özel Tedbirler Almak” yasa tasarısını içeriyor,” dedi Senatör Warner. "Bu hedefe yönelik önlemlerin, ulusal güvenliği korumak için ihtiyaç duyduğumuz güçlü AML'yi ve yaptırım uygulamalarını sürdürmeye yardımcı olurken, kurallara uyumlu aktörlerin dağıtılmış defter teknolojisinin potansiyelini gerçekleştirmeye devam etmesine izin vereceğine inanıyorum."
Senatör Romney, "Kötü niyetli aktörler, merkezi olmayan finansal hizmetleri kullanarak yaptırımlardan kaçınmak için mevcut yasalardaki mevcut boşlukları kullanıyor" dedi. ** "Mevzuatımız, Amerika'nın kara para aklamayla mücadele çerçevesini güçlendirerek, kripto para birimlerinin kolaylaştırdığı suçlarla mücadele eder ve nihayetinde ulusal güvenliğimizi güçlendirir."**
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en son iki partili teklif: DeFi ve şifreli ATM'ler ayrıca AML ve KYC gerektirir
Yazar: senate.gov; Çeviri: Golden Finance 0xxz
Bir grup ABD senatörü, kara para aklamayı önlemek ve kripto para birimlerinin suç ve yaptırım ihlallerini kolaylaştırmasını durdurmak amacıyla, merkezi kripto borsaları da dahil olmak üzere diğer finans şirketlerinin gereksinimlerini karşılamak için merkezi olmayan finans (DeFi) hizmetleri gerektirecek yeni iki partili yasa getiriyor. kumarhaneler, vb. Hatta rehinciler bile) aynı kara para aklamayı önleme (AML) ve ekonomik yaptırımlara uyum yükümlülüklerine sahiptir. Mevzuat ayrıca Hazine Bakanlığı'nın kara para aklamayı önleme yetkisini güncelliyor ve "kripto ATM'lerin" kara para aklama yasa dışı faaliyetler için kanal haline gelmemesini sağlamak için yeni gereksinimler belirliyor.
DeFi genellikle blok zinciri aracılığıyla kaydedilen eşler arası finansal işlemlerin uygulanmasını ifade eder. DeFi'nin en belirgin örnekleri, otomatikleştirilmiş yazılımın kullanıcıların aracılar kullanmadan kripto para birimleri ticareti yapmasına izin verdiği iddia edilen "merkezi olmayan borsalar"dır.
Tasarım gereği, DeFi anonimlik sağlar. Bu, kötü niyetli ve suçlu aktörlerin, finansal kurumların tüm işlemleri izlemesini ve şüphelenilen kara para aklama ve mali suçları bildirmesini gerektiren köklü kurallar da dahil olmak üzere geleneksel finansal düzenleme araçlarından kaçınmasına olanak tanır. Bu, DeFi'nin kara para aklama ve daha fazla suç faaliyetini finanse etmek için kullanılmasına olanak tanır.
Suçlular, uyuşturucu tacirleri ve Kuzey Kore gibi düşman devlet aktörlerinin, yasa dışı gelirleri aktarma ve aklama için tercih edilen bir yöntem olarak (DeFi) kullandığı görüldü. Bu kötü aktörler, sınır ötesi fentanil kaçakçılığını kolaylaştırmak ve kitle imha silahlarının geliştirilmesini finanse etmek için DeFi'den nasıl yararlanılabileceğini çabucak anladılar.
Yakın tarihli bir ABD Ulusal Kara Para Aklama Riski Değerlendirmesine göre: "DeFi hizmetleri tipik olarak herhangi bir AML veya başka bir KYC süreci içermez." Yakın tarihli bir başka Hazine Bakanlığı raporuna göre: "Fidye yazılımı siber suçluları, hırsızlar, dolandırıcılar ve Kuzey Kore Demokratik Halkı Yasadışı dahil KDHC siber bilgisayar korsanları da dahil olmak üzere aktörler, yasadışı gelirlerini aktarma ve aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullanıyor. ”
Mali sistemi suçtan korumak için şeffaflığın ve sağlam kuralların önemi göz önüne alındığında, ABD Senatörleri Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner ve Mitt Romney 19 Temmuz'da Kripto Varlıkları Ulusal Güvenliği Geliştirme ve Uygulama Yasasını yayınladılar (CANSEE Yasası, S 2355). **Mevzuat, kara para aklama ve DeFi'yi içeren yaptırımlardan kaçınma ile mücadele etmeyi amaçlamaktadır. **
**CANSEE Yasası, bankalar ve menkul kıymet komisyoncuları, kumarhaneler ve rehinciler ve hatta merkezi ticaret platformları gibi diğer kripto para birimi şirketleri için ulusal güvenlik yasaları için de uygulanması gereken DeFi'ye yönelik özel muameleyi sona erdirecek. Bu, DeFi hizmetlerinin, özellikle AML planlarını sürdürmek, müşterileri üzerinde durum tespiti yapmak ve şüpheli işlemleri FinCEN'e bildirmek gibi temel yükümlülükleri yerine getirmeye zorlanacağı anlamına gelir. **
Talepler, son birkaç aydır Kuzey Kore hükümeti, Meksika uyuşturucu kartelleri, siber suçlular, fidye yazılımı saldırganları, dolandırıcılar ve diğer kötü aktörler tarafından istismar edilen cazip bir kara para aklama yolunu kapatacak.
Mevzuat ayrıca, bir Rus oligarkı gibi yaptırım uygulanan bir kişinin ABD yaptırımlarından kaçmak için bir DeFi hizmetini kullanması durumunda, projeyi kontrol eden kişinin ihlali kolaylaştırmaktan sorumlu olacağını açıkça ortaya koyuyor. **DeFi hizmetini yedek olarak kimse kontrol etmiyorsa, projeyi geliştirmek için 25 milyon dolardan fazla yatırım yapan herkes bu yükümlülüklerden sorumlu olacaktır.
**CANSEE Yasası ayrıca, her işlemde karşı tarafın kimliğini doğrulayarak fonların izlenebilirliğini iyileştirmek için otomatik döviz bozdurma makineleri (kripto para ATM'leri olarak da bilinir) gerektirir. **Bu boşluklar giderilmedikçe, suçlular uyuşturucu kaçakçılığı, insan kaçakçılığı, dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetlerinden elde edilen kara parayı aklamak için bu otomatik para değiştiricileri kullanmaya devam edecektir.
Kripto para ATM'leri normal ATM'lere benzer bir arayüze sahiptir ve genellikle marketlerde, çamaşırhanelerde ve benzin istasyonlarında bulunur. Kullanıcılar, gerçek parayı kripto para birimine dönüştüren ve daha sonra bir dijital cüzdana aktarılan makineye nakit veya banka kartı takabilir. Transfer tamamlandıktan sonra, kullanıcılar paralarını geri alamazlar. Coin ATM Radar'a göre, ABD'de şu anda 2018'de 1.200 olan yaklaşık 30.600 kripto para birimi ATM'si var.
**Son olarak CANSEE Yasası, Hazine Bakanlığı'nın ABD mali sistemindeki katılımcıların kara para aklama tehdidine karşı özel önlemler almasını zorunlu kılma yetkisine önemli bir güncelleme getiriyor. **Halihazırda bu yetkiler geleneksel bankacılık sistemi içerisinde gerçekleştirilen işlemlerle sınırlıdır. Ancak kripto para birimleri gibi yeni teknolojiler, finansal işlemlerin yeni yollarını giderek daha fazla mümkün kıldığından, Hazine Bakanlığı'nın bankacılık sektörü dışında meydana gelebilecek yasa dışı finansal faaliyetler üzerindeki uygulama yetkisini genişletmek kritik önem taşıyor.
Senatör Reed, "DeFi ve kripto para birimi ATM'leri, yaygın kara para aklamayı ve yaptırımlardan kaçınmayı önlemek için daha güçlü gözetim ve korumalar gerektiren, büyük ölçüde düzenlenmemiş bir teknolojidir" dedi. ** "Bu mevzuat, Hazine Bakanlığı'nın ulusal güvenliğimizi ve ekonomik güvenliğimizi korumaya yönelik araçlarını geliştiriyor. Uyuşturucu kartelleri, seks kaçakçıları vb. ayrıca kolluk kuvvetlerinin sınır ötesi uyuşturucu kaçakçılığı, silahların yayılması ve fidye yazılımı saldırıları gibi suç faaliyetleriyle mücadele etmek için ihtiyaç duydukları kripto para birimi işlemleri hakkında daha iyi bilgilere erişmelerini sağlayın. ciddi suç örgütlerinden ve kötü niyetli devlet aktörlerinden gelen tehditler.”
Senatör Lowndes, "Düşman aktörlerimiz ve suçlularımız her gün ABD finansal sistemini sömürmek için yaratıcı yöntemler kullanıyor ve yaptırımlardan kaçmak ve kara para aklamak için ABD yeniliklerini kullanmalarına izin vermemeliyiz" dedi. "Gittikçe daha fazla Amerikalı kripto para birimlerini kullanmaya ve bunlara yatırım yapmaya başladıkça, hem DeFi platformları hem de kripto para birimi ATM'leri düzenleyici bir kör nokta olmaya devam ediyor. Hedefe yönelik bu mevzuat, finansal sistemimizin nasıl korunacağına dair önemli bir tartışma başlatacak ve kolluk kuvvetlerine ihtiyaç duydukları araçları sağlayacak. kötü aktörleri yargılamak için."
"Senato İstihbarat Komitesi başkanı olarak, suçluların ve haydut devletlerin kara para aklamak, yaptırımlardan kaçmak ve yasa dışı faaliyetleri gizlemek için kripto para birimlerini kullanmaya devam etmesinden derin endişe duyuyorum. **Bugün önerdiğimiz hedefli önlemler, merkezi olmayan finans ve kripto para birimini ele almaya yardımcı olacak. ATM'ler, **FinCEN'in mevcut kara para aklamayla mücadele yetkisini güncellemek için geçen Kongrede sunduğum “Modern Tehditlere Karşı Özel Tedbirler Almak” yasa tasarısını içeriyor,” dedi Senatör Warner. "Bu hedefe yönelik önlemlerin, ulusal güvenliği korumak için ihtiyaç duyduğumuz güçlü AML'yi ve yaptırım uygulamalarını sürdürmeye yardımcı olurken, kurallara uyumlu aktörlerin dağıtılmış defter teknolojisinin potansiyelini gerçekleştirmeye devam etmesine izin vereceğine inanıyorum."
Senatör Romney, "Kötü niyetli aktörler, merkezi olmayan finansal hizmetleri kullanarak yaptırımlardan kaçınmak için mevcut yasalardaki mevcut boşlukları kullanıyor" dedi. ** "Mevzuatımız, Amerika'nın kara para aklamayla mücadele çerçevesini güçlendirerek, kripto para birimlerinin kolaylaştırdığı suçlarla mücadele eder ve nihayetinde ulusal güvenliğimizi güçlendirir."**