Що таке PENDLE?

Pendle - це децентралізований фінансовий (DeFi) протокол, побудований на блокчейні Ethereum, який має на меті надати користувачам просту та інтуїтивну платформу для торгівлі, вирощування валютних одиниць та забезпечення ліквідності токенізованих валютних активів. Іншими словами, він дозволяє користувачам отримувати відсотки за свої утримання криптовалюти, беручи участь в вирощуванні валютних одиниць, де вони позичають свої активи ліквідності фондам в обмін на винагороди. Протокол унікальний тим, що він дозволяє користувачам торгувати та оцінювати ці токенізовані валютні виплати, зробляючи їх більш доступними та прозорими на більш широкому ринку. Основний токен протоколу Pendle називається PENDLE, і він використовується для управління та стейкінгу в межах платформи.

Історія Pendle (PENDLE)

Pendle був запущений у липні 2021 року командою розробників на чолі з Тонгом та Джошем, які раніше працювали над кількома іншими блокчейн-проєктами. Ідея Pendle виникла з їхніх досвідів використання інших протоколів децентралізованих фінансів та помітного відсутності варіантів для торгівлі та цінування токенізованих дивідендних активів. Вони побачили можливість створити більш зручну платформу, яка дозволила б кожному брати участь у фармінгу дивідендів та наданні ліквідності.

У вересні 2021 року Pendle привлекла $3,5 мільйона в раунді фінансування під керівництвом Mechanism Capital та з участю інших провідних венчурних капіталовкладень. Ці кошти були використані для подальшого розвитку протоколу та розширення користувацької бази. Цьому послужило запуск Pendle V2 у жовтні 2021 року, який ввів кілька нових функцій, таких як багатоколатеральні пули та покращений інтерфейс користувача.

З моменту запуску Pendle продовжує зростати в популярності, і загальна заблокована вартість (TVL) становить понад 200 мільйонів доларів США на травень 2023 року. Платформа також уклала партнерські відносини з кількома іншими провідними протоколами DeFi, такими як Aave та Curve, щоб розширити свої можливості та надати користувачам більше варіантів для фармінгу доходу та забезпечення ліквідності.

Плануючи майбутнє, Pendle планує продовжувати розробляти нові функції та партнерства, щоб зробити DeFi більш доступним та зручним для користувачів. Вони також заявили про свою відданість безпеці та прозорості, проводячи регулярні аудити та надаючи користувачам детальну інформацію про ризики та винагороди використання їх платформи.

Як працює Pendle?

Pendle працює, дозволяючи користувачам торгувати та отримувати доходи з токенізованих доходних активів, які створюються шляхом внесення криптовалюти в ліквідні пули. Ці токенізовані доходи можна торгувати та цінувати на платформі, створюючи більш прозорий та доступний ринок для фармінгу доходів. Користувачі також можуть отримувати додаткові винагороди, ставлячи свої токени PENDLE на платформі.

Процес заробітку на Pendle передбачає внесення криптовалюти до ліквідності та отримання токенів в обмін, які представляють певну частку доходу від пулу. Ці токени можна використовувати для торгівлі та фіксування ціни базового активу доходу, або вони можуть бути використані для викупу самого базового активу. Користувачі можуть заробляти винагороду, утримуючи ці токени або надаючи ліквідність до пулу.

Для забезпечення безпеки та прозорості платформа Pendle використовує смарт-контракти для автоматизації процесу фармінгу доходів та надання ліквідності. Ці контракти періодично проходять аудит, щоб переконатися, що вони працюють так, як задумано, і кошти користувачів залишаються в безпеці. Крім того, токен PENDLE використовується для управління, дозволяючи користувачам голосувати за пропозиції та зміни на платформі.

Торгівля

Функція торгівлі Pendle дозволяє користувачам торгувати токенізованими доходними активами на платформі, створюючи більш прозорий та доступний ринок для фармінгу доходності. Користувачі можуть купувати та продавати ці токенізовані доходи за допомогою різноманітних криптовалют, таких як Ethereum та USDC. Платформа також пропонує кілька торговельних пар, включаючи PENDLE/ETH, PENDLE/USDC та PENDLE/DAI.

Для сприяння торгівлі Pendle використовує модель автоматизованого постачальника ринку (AMM), яка використовує математичну формулу для визначення ціни токенізованих доходів на основі попиту та пропозиції в ліквідному пулі. Це означає, що користувачі можуть торгувати токенізованими доходами у будь-який час, без необхідності централізованої біржі чи ордерного книги. Крім того, платформа стягує низьку комісію за торгівлю в розмірі 0,3%, яка розподіляється серед постачальників ліквідності як винагорода за їх участь.

Інтерфейс користувача

Інтерфейс користувача Pendle розроблений таким чином, щоб бути нетрудом зрозумілим та зручним у використанні, що дозволяє користувачам легко брати участь у фермерстві доходів, забезпеченні ліквідності, торгівлі та стейкінгу. Інтерфейс платформи доступний через веб-переглядач, а користувачі можуть підключити свої гаманці до платформи для управління своїми криптовалютними активами та транзакціями.

Інтерфейс розроблений для надання користувачам всієї необхідної інформації для прийняття обгрунтованих рішень щодо їхніх інвестицій, включаючи інформацію про ціни в реальному часі, історичні дані та метрики ризику. Крім того, платформа надає докладні посібники та підручники, щоб допомогти користувачам орієнтуватися на платформі та зрозуміти ризики та винагороди від землеробства та забезпечення ліквідності. Інтерфейс користувача постійно оновлюється та вдосконалюється для надання найкращого можливого досвіду користувачам, а відгуки від спільноти активно шукаються та враховуються.

Партнерства

Pendle уклала партнерство з іншими провідними протоколами децентралізованих фінансів для розширення свого охоплення та надання користувачам більш широких можливостей для фармінгу доходу та забезпечення ліквідності. Наприклад, Pendle уклала партнерство з Aave, одним із найбільших протоколів децентралізованих кредитів, для створення токенізованих доходних активів на основі процентних ставок Aave. Це дозволяє користувачам брати участь у фармінгу доходу на платформі Aave більш прозорим та доступним способом, а також забезпечує надання ліквідності додаткові можливості заробітку.

Ще одним ключовим партнерством для Pendle є співпраця з Curve, провідною децентралізованою біржею (DEX) для стейблкоїнов. Pendle та Curve співпрацювали для створення токенізованих активів для отримання доходу на основі стейблкоїнових пулів Curve, що дозволяє користувачам заробляти доходи зі своїх утримання стейблкоїнов більш гнучким та ефективним способом. Утворюючи партнерства з іншими провідними протоколами DeFi, Pendle може пропонувати користувачам ширший спектр можливостей для заробітку та більш різноманітний вибір активів для отримання доходу.

Безпека

Pendle дуже серйозно ставиться до безпеки і впровадив кілька заходів для забезпечення безпеки коштів користувачів та даних. Платформа використовує смарт-контракти для виконання транзакцій та зберігання даних користувачів, які перевіряють провідні фірми з безпеки блокчейну для забезпечення їхньої цілісності та надійності. Крім того, Pendle використовує стандартні протоколи шифрування та безпеки, щоб захистити дані користувачів та запобігти несанкціонованому доступу.

Для подальшого підвищення безпеки Pendle також реалізувала систему багатоцифрового гаманця (multisig), яка вимагає, щоб кілька сторін підписали транзакції перед їх виконанням. Це забезпечує, що жоден окремий користувач або сутність не має повного контролю над коштами користувачів, зменшуючи ризик крадіжок або зловмисної діяльності. Нарешті, на платформі діє програма по винагороді за помилки, щоб стимулювати дослідників безпеки виявляти та повідомляти про будь-які вразливості або слабкості в системі.

Основні функції Pendle: Токенізація Доходу, Забезпечення Ліквідності, Метрики Ризику, Управління та AMM

Pendle пропонує різноманітні функції, які роблять його привабливим варіантом для користувачів, які бажають брати участь у зборі доходів та наданні ліквідності. Серед них можна виділити можливість торгувати токенізованими активами доходів, застосовувати токени PENDLE для отримання додаткових винагород та брати участь у прийнятті управлінських рішень на платформі. Інтерфейс користувача розроблений таким чином, щоб бути інтуїтивно зрозумілим та зручним для користувача, з інформацією про ціни в реальному часі, історичними даними та метриками ризику, що допомагають користувачам приймати обґрунтовані рішення щодо їх інвестицій. Крім того, Pendle уклав партнерські угоди з іншими провідними протоколами DeFi, щоб пропонувати користувачам більше можливостей для заробітку та ширший вибір активів доходів для вибору.

Джерело: CryptoRobin (через Google)

Токенізація доходу

Yield Tokenization Pendle - це унікальна функція платформи, яка дозволяє користувачам токенізувати майбутній дохід від їх активів, включаючи ті, що знаходяться на інших платформах DeFi. Це дозволяє користувачам монетизувати свій дохід наперед, надаючи їм додаткову ліквідність, яку можна використовувати для інших цілей. Для досягнення цього смарт-контракти Pendle створюють токен доходу, який представляє майбутній дохід від активу, який потім можна торгувати або продавати, як будь-який інший токен.

Токенізація доходу пропонує користувачам кілька переваг, включаючи збільшену гнучкість та покращену капітальну ефективність. Шляхом токенізації їхнього майбутнього доходу користувачі можуть відкрити цінність своїх активів у більш рідкісній та торговій формі, яку можна використовувати для інших інвестицій або цілей. Крім того, токенізація доходу також може допомогти знизити капітальні вимоги для користувачів, які займаються фармінгом доходів, оскільки вони можуть монетизувати свій майбутній дохід наперед і використовувати ліквідність для інших цілей.

Надання ліквідності

Функція забезпечення ліквідності Pendle дозволяє користувачам отримувати комісійні, надаючи ліквідність різним пулам платформи. Ці пули складаються з різних токенізованих активів доходності, які створені шляхом розбиття доходу, згенерованого різними протоколами децентралізованих фінансів, на торгові токени. Надаючи ліквідність цим пулам, користувачі можуть отримувати частину комісій, зароблених від торгівлі цими токенізованими активами. Комісії, які користувачі заробляють, виражені в токенах PENDLE, які можна стейкати для отримання додаткових винагород або продати на різних криптовалютних біржах.

Однією з ключових переваг функції надання ліквідності Pendle є її гнучкість. Користувачі можуть вибирати, до яких пулів надавати ліквідність на підставі своєї ризикової толерантності, інвестиційних цілей та ринкових умов. Платформа також надає реальні показники ризику та історичні дані, щоб допомогти користувачам приймати обґрунтовані рішення про те, до яких пулів інвестувати.

Метрики ризику

Pendle пропонує всеосяжний набір показників ризику, які допомагають користувачам приймати обґрунтовані рішення щодо їхніх інвестицій. Ці показники ризику надають інформацію в реальному часі про базові активи в кожному пулі, а також історичні дані про їхню продуктивність. Деякі з ключових показників ризику, які надає Pendle, включають історичну волатильність, кореляцію активів, глибину ліквідності та коефіцієнт забезпеченості. Аналізуючи ці показники ризику, користувачі можуть приймати обґрунтовані рішення щодо того, в які пули інвестувати та яким обсягом ліквідності забезпечувати.

Однією з ключових переваг ризикових метрик Pendle є їх прозорість. Усі ризикові метрики, надані платформою, доступні публічно, що дозволяє користувачам проводити власний аналіз та перевіряти точність інформації. Крім того, ризикові метрики Pendle спеціально розроблені для зрозуміння навіть користувачами, які нові у DeFi та заробітку на урожаї. Платформа надає навчальні ресурси, які допомагають користувачам зрозуміти різні ризикові метрики та способи їх використання для прийняття кращих інвестиційних рішень.

Участь у управлінні

Функція участі в управлінні Pendle дозволяє власникам токенів PENDLE брати участь у процесі управління платформою. Це включає можливість голосувати за пропозиції, що стосуються оновлень платформи, змін до параметрів протоколу та інших ключових рішень. Беручи участь в процесі управління, власники токенів PENDLE можуть мати прямий вплив на майбутнє розвитку платформи та забезпечити, що їхні інтереси будуть представлені.

Однією з ключових переваг участі у управлінні Pendle є її інклюзивність. На відміну від традиційних структур управління, які часто вимагають великих сум капіталу або інших бар'єрів для вступу, процес управління Pendle відкритий для всіх власників токенів PENDLE. Це означає, що навіть невеликі власники можуть мати суттєвий вплив на процес прийняття рішень платформи.

PENDLE AMM

Автоматизований ринковий мейкер (AMM) Pendle є ключовою функцією платформи, що дозволяє децентралізовану торгівлю опціонами та продуктами землеробства. Алгоритм AMM визначає ціну опціонів на основі пропозиції та попиту на ринку, дозволяючи користувачам купувати та продавати опціони без необхідності контрагента. Це означає, що користувачі можуть займатися торгівлею опціонами повністю децентралізованим та безперешкодним способом, без посередників чи централізованих бірж.

Крім торгівлі опціонами, AMM Pendle також підтримує надання ліквідності для продуктів зібрання доходів. Це дозволяє користувачам додавати ліквідність до багатоколатеральних пулів, які потім можуть бути використані для здійснення стратегій збору доходів. AMM Pendle розроблено таким чином, щоб бути ефективним та зручним для користувачів, з низькою просіданням та комісіями за газ, що робить його доступним для користувачів будь-якого розміру.

Що таке токен PENDLE?

Токен PENDLE є внутрішнім службовим токеном протоколу Pendle. Він виконує кілька важливих функцій у екосистемі платформи, включаючи надання ліквідності, винагороди за стейкінг та участь у управлінні. PENDLE - це токен ERC-20, який можна придбати, продати та торгувати на численних популярних децентралізованих біржах.

Одна з ключових функцій токена PENDLE - забезпечення ліквідності пулів протоколу. Користувачі, які надають ліквідність пулам Pendle, отримують винагороду у вигляді токенів PENDLE, які можуть бути стейкнуті для отримання додаткових винагород. Крім того, токени PENDLE використовуються для оплати комісій за транзакції в межах платформи, що допомагає забезпечити безпеку та ефективність мережі.

Ще одним важливим використанням токена PENDLE є участь у управлінні. Власники токенів PENDLE мають можливість брати участь у процесі управління платформою, включаючи голосування за ключові рішення, пов'язані з оновленнями, змінами параметрів протоколу та іншими важливими питаннями. Це забезпечує децентралізацію процесу прийняття рішень платформи та відображення інтересів її користувачів.

vePendle

vePendle є токеном управління, який надає користувачам право голосу в екосистемі Pendle. Його можна заробити, ставлячи токени PENDLE у пул управління платформою, де вони блокуються на певний термін. Протягом цього часу користувачі отримують токени vePendle, які представляють їх право голосу в Pendle DAO. Чим довше токени PENDLE стоять на ставці, тим більше токенів vePendle отримує користувач, що в свою чергу збільшує їх право голосу в DAO.

vePendle пропонує користувачам ряд переваг, включаючи можливість участі у управлінні платформою та вплив на її розвиток. Це дозволяє користувачам мати вагомий вплив на важливі рішення, такі як оновлення протоколу, структури комісій та партнерства. Крім того, vePendle також надає користувачам винагороду у формі торгових комісій, які виплачуються пропорційно власникам vePendle.

Чи є Pendle (PENDLE) хорошим інвестиційним варіантом?

Як і з будь-яким інвестуванням, рішення про те, чи є Pendle хорошим інвестицією, в кінцевому підсумку залежить від ризику, який приймає індивідуум, та інвестиційних цілей. Однак, з фундаментальної точки зору, інноваційний підхід Pendle до децентралізованої торгівлі опціонами та фармінгу доходів має потенціал революціонізувати простір DeFi. Дозволяючи користувачам торгувати та фармити опціонами на різноманітні активи у децентралізований та зручний для користувача спосіб, Pendle вносить нові можливості в екосистему блокчейну, які раніше були недоступні.

Крім того, фокус Pendle на багатоколатеральних пулах та управлінні ризиками також відрізняє його від багатьох інших платформ DeFi. Ці функції дозволяють користувачам більш ефективно управляти своїм ризиком та захищатися від можливих втрат, що може допомогти пом'якшити деяку волатильність та ризик, властивий простору DeFi. Загалом, хоча успіх будь-якого інвестування ніколи не гарантується, інноваційний підхід Pendle та фокус на управлінні ризиками роблять його потенційно привабливою опцією для тих, хто планує інвестувати в простір DeFi.

Як володіти PENDLE?

Одним зі способів володіти PENDLE є пройти через централізовану криптовалютну біржу, тому першим кроком єстворити обліковий запис Gate.ioі завершіть процес KYC. Як тільки ви поповните свій рахунок, ознайомтеся з кроками покупки PENDLE на ринку миттєвих або похідних.

Прийміть заходи щодо PENDLE

Перевірте ціну PENDLE сьогодні та почніть торгувати вашими улюбленими валютними парами:

• PENDLE_USDT