У світі P2P-трейдингу (peer-to-peer) з'являється все більш витончене шахрайство, яке використовують шахраї для заволодіння активами користувачів. Однією з найпоширеніших форм на сьогоднішній день є (Reversal Scam) шахрайство з транзакціями — шахраї, які належним чином переказують кошти на ваш банківський рахунок для покупки криптовалюти, а потім повідомляють у банк про те, що транзакція є недійсною або шахрайською. В результаті банк може скасувати транзакцію та вивести переказану суму, що призведе до втрати грошей і криптовалюти, і навіть буде обмежений або заморожений банком.
Отже, як захистити себе від цього виду шахрайства?
✅ Стратегія Безпеки: Використовуйте Окремий Банківський Акаунт Для P2P Транзакцій
Абсолютно не використовуйте ваш основний банківський акаунт для здійснення P2P-транзакцій. Натомість, будь ласка:
Відкрийте додатковий акаунт банку, який використовується лише для P2P-транзакцій. Коли ви отримуєте гроші від покупця, негайно переказуйте гроші на свій основний банківський акаунт. Тільки коли гроші надійдуть на основний акаунт, ви можете розблокувати та передати криптовалюту покупцеві.
🔒 Чому цей спосіб ефективний?
Якщо покупець спробує скасувати (chargeback) транзакцію, на вашому P2P-рахунку закінчилися кошти, банк не зможе вивести кошти. У разі, якщо рахунок помічений або заморожений банком, ви втрачаєте лише суб-рахунок, тоді як основний рахунок та основний актив залишаються в безпеці. Ви можете повністю припинити використання ураженого рахунку, відкрити новий рахунок і продовжити торгівлю у звичайному режимі.
🎁 Додаткові поради:
Уникайте використання імені акаунта, яке збігається з вашим основним акаунтом. Уважно стежте за переказами – якщо помітите ознаки ненормальності, не слід негайно розподіляти криптовалюту. Завжди зберігайте доказові документи про транзакції та історію спілкування з покупцем, щоб мати можливість надати їх у разі спору.
✅ Підсумок
P2P торгівля несе в собі багато ризиків, але якщо ви знаєте, як захистити себе простими кроками, як зазначено вище, ви абсолютно можете торгувати безпечно та ефективно.
Завжди будьте пильні – захищайте свої активи обережністю. Торгуйте розумно, зберігайте гроші в безпеці.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Як захистити себе від шахрайських схем у P2P-торгівлі
У світі P2P-трейдингу (peer-to-peer) з'являється все більш витончене шахрайство, яке використовують шахраї для заволодіння активами користувачів. Однією з найпоширеніших форм на сьогоднішній день є (Reversal Scam) шахрайство з транзакціями — шахраї, які належним чином переказують кошти на ваш банківський рахунок для покупки криптовалюти, а потім повідомляють у банк про те, що транзакція є недійсною або шахрайською. В результаті банк може скасувати транзакцію та вивести переказану суму, що призведе до втрати грошей і криптовалюти, і навіть буде обмежений або заморожений банком. Отже, як захистити себе від цього виду шахрайства? ✅ Стратегія Безпеки: Використовуйте Окремий Банківський Акаунт Для P2P Транзакцій Абсолютно не використовуйте ваш основний банківський акаунт для здійснення P2P-транзакцій. Натомість, будь ласка: Відкрийте додатковий акаунт банку, який використовується лише для P2P-транзакцій. Коли ви отримуєте гроші від покупця, негайно переказуйте гроші на свій основний банківський акаунт. Тільки коли гроші надійдуть на основний акаунт, ви можете розблокувати та передати криптовалюту покупцеві. 🔒 Чому цей спосіб ефективний? Якщо покупець спробує скасувати (chargeback) транзакцію, на вашому P2P-рахунку закінчилися кошти, банк не зможе вивести кошти. У разі, якщо рахунок помічений або заморожений банком, ви втрачаєте лише суб-рахунок, тоді як основний рахунок та основний актив залишаються в безпеці. Ви можете повністю припинити використання ураженого рахунку, відкрити новий рахунок і продовжити торгівлю у звичайному режимі. 🎁 Додаткові поради: Уникайте використання імені акаунта, яке збігається з вашим основним акаунтом. Уважно стежте за переказами – якщо помітите ознаки ненормальності, не слід негайно розподіляти криптовалюту. Завжди зберігайте доказові документи про транзакції та історію спілкування з покупцем, щоб мати можливість надати їх у разі спору. ✅ Підсумок P2P торгівля несе в собі багато ризиків, але якщо ви знаєте, як захистити себе простими кроками, як зазначено вище, ви абсолютно можете торгувати безпечно та ефективно. Завжди будьте пильні – захищайте свої активи обережністю. Торгуйте розумно, зберігайте гроші в безпеці.