Структуровані інвестиції: нова стратегія розміщення в сфері Web3
З підвищенням порогу доступу до вторинного ринку та подовженням інвестиційного циклу на первинному ринку, нова більш гнучка та налаштовувана інвестиційна модель стає все більш популярною серед інвесторів з високим рівнем доходу: структуровані продукти. Цей "старий метод", що походить з традиційних фінансів, сьогодні відновлює своє життя у сфері Web3.
Типи структурованих інвестиційних продуктів Web3
фіксовані доходи продукти
Цей тип продуктів упаковує права на майбутні доходи (, такі як доходи від Staking, процентні ставки DeFi тощо ), і продає їх у формі фіксованого річного доходу. Деякі торгові платформи пропонують стабільні монети для інвестування, сертифікати доходу, які відносяться до цього типу, зазвичай пропонують терміни блокування 30 або 90 днів, з річними доходами від 5% до 15%.
Деякі платформи DeFi також інноваційно токенізують та розділяють права на прибуток, формуючи структуровану ієрархію "права на прибуток" та "права на основний капітал", щоб задовольнити різні ризикові вподобання.
Облігації з можливістю конвертації/продукти на основі доходу
Цей продукт зазвичай зустрічається на первинних інвестиціях, використовуючи модель "попереднє право на борг + вибіркова конверсія токенів". Інвестори отримують право на придбання токенів проекту в майбутньому через такі угоди, як SAFT, а також мають гарантований дохід. Ця структура забезпечує захист від ризиків зниження, не втрачаючи можливості для гри.
Фонд ризикових шарів
Цей тип продуктів розділяє пакет активів на різні рівні ризику, зазвичай включаючи Junior( субординований) та Senior( пріоритетний) двошарову структуру. Junior рівень несе основний ризик, але має вищий дохід, в той час як Senior рівень має пріоритет у розподілі прибутку та захисті основної суми. Такий дизайн відповідає різним ризиковим вподобанням та оптимізує розподіл капіталу.
платформний структурний продукт
Останнім часом структуровані інвестиції набувають платформеного та продуктового характеру. Біржі, гаманці та інші платформи домінують у всьому процесі "дизайн-упаковка-продаж", знижуючи бар'єри для участі користувачів. Наприклад, деякі платформи пропонують продукти "гарантія основної суми + плаваючий дохід", які пов'язують дохід від стабільних монет з високоризиковими активами.
Юридичні межі та виклики відповідності
Участь у структурованих продуктах стикається з багатьма вимогами щодо відповідності:
Кваліфікація інвестора: більшість складних структурованих продуктів призначені лише для професійних інвесторів, участь роздрібних інвесторів може містити ризики дотримання норм.
Оборот коштів: міжнародні грошові перекази можуть підпадати під валютний контроль, тому відповідність шляхів ввезення та вивезення коштів є надзвичайно важливою.
Розуміння продукту: Інвестори повинні повністю розуміти структуру продукту та ризики, інакше можуть стикнутися з юридичною відповідальністю.
Кваліфікація платформи: слід обирати платформу, яка має відповідні ліцензії на продаж фінансових продуктів.
Рекомендації щодо відповідальної участі
Встановлення чіткої структури ідентифікації, такої як закордонний SPV, сімейний офіс тощо, а не нести всі ризики на особисту особу.
Забезпечте відповідність фінансових транзакцій, використовуючи банківський рахунок, що відповідає структурі особи, та завершіть обмін валют через ліцензовані установи.
Обережно вибирайте платформу, звертаючи увагу на її місце реєстрації, кваліфікацію для продажу фінансових продуктів, розкриття активів базового договору тощо.
Структуровані інвестиції надають контрольований вхід для участі у Web3, але не підходять усім інвесторам. Вони вимагають глибокого розуміння механізмів ризику, ретельного проектування фінансових шляхів і попередньої свідомості правових зобов'язань. Інвестори повинні обачно оцінювати свої можливості та обирати відповідний спосіб участі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AirDropMissed
· 08-01 02:12
Ви всі продовжуйте інвестувати, я спершу булран, а потім скажу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SchroedingersFrontrun
· 08-01 01:42
роздрібний інвестор обдурювати людей, як лохів хороші дні закінчуються
Переглянути оригіналвідповісти на0
NFTRegretful
· 07-31 00:25
Грати не виходить, краще повернутися до заощаджень.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkYouPayMe
· 07-29 02:45
Ця нова схема обдурювання людей, як лохів, досить просунута.
Структуровані інвестиції переосмислюють стратегії налаштування Web3, нова іграшка для гравців з високим статком
Структуровані інвестиції: нова стратегія розміщення в сфері Web3
З підвищенням порогу доступу до вторинного ринку та подовженням інвестиційного циклу на первинному ринку, нова більш гнучка та налаштовувана інвестиційна модель стає все більш популярною серед інвесторів з високим рівнем доходу: структуровані продукти. Цей "старий метод", що походить з традиційних фінансів, сьогодні відновлює своє життя у сфері Web3.
Типи структурованих інвестиційних продуктів Web3
фіксовані доходи продукти
Цей тип продуктів упаковує права на майбутні доходи (, такі як доходи від Staking, процентні ставки DeFi тощо ), і продає їх у формі фіксованого річного доходу. Деякі торгові платформи пропонують стабільні монети для інвестування, сертифікати доходу, які відносяться до цього типу, зазвичай пропонують терміни блокування 30 або 90 днів, з річними доходами від 5% до 15%.
Деякі платформи DeFi також інноваційно токенізують та розділяють права на прибуток, формуючи структуровану ієрархію "права на прибуток" та "права на основний капітал", щоб задовольнити різні ризикові вподобання.
Облігації з можливістю конвертації/продукти на основі доходу
Цей продукт зазвичай зустрічається на первинних інвестиціях, використовуючи модель "попереднє право на борг + вибіркова конверсія токенів". Інвестори отримують право на придбання токенів проекту в майбутньому через такі угоди, як SAFT, а також мають гарантований дохід. Ця структура забезпечує захист від ризиків зниження, не втрачаючи можливості для гри.
Фонд ризикових шарів
Цей тип продуктів розділяє пакет активів на різні рівні ризику, зазвичай включаючи Junior( субординований) та Senior( пріоритетний) двошарову структуру. Junior рівень несе основний ризик, але має вищий дохід, в той час як Senior рівень має пріоритет у розподілі прибутку та захисті основної суми. Такий дизайн відповідає різним ризиковим вподобанням та оптимізує розподіл капіталу.
платформний структурний продукт
Останнім часом структуровані інвестиції набувають платформеного та продуктового характеру. Біржі, гаманці та інші платформи домінують у всьому процесі "дизайн-упаковка-продаж", знижуючи бар'єри для участі користувачів. Наприклад, деякі платформи пропонують продукти "гарантія основної суми + плаваючий дохід", які пов'язують дохід від стабільних монет з високоризиковими активами.
Юридичні межі та виклики відповідності
Участь у структурованих продуктах стикається з багатьма вимогами щодо відповідності:
Кваліфікація інвестора: більшість складних структурованих продуктів призначені лише для професійних інвесторів, участь роздрібних інвесторів може містити ризики дотримання норм.
Оборот коштів: міжнародні грошові перекази можуть підпадати під валютний контроль, тому відповідність шляхів ввезення та вивезення коштів є надзвичайно важливою.
Розуміння продукту: Інвестори повинні повністю розуміти структуру продукту та ризики, інакше можуть стикнутися з юридичною відповідальністю.
Кваліфікація платформи: слід обирати платформу, яка має відповідні ліцензії на продаж фінансових продуктів.
Рекомендації щодо відповідальної участі
Встановлення чіткої структури ідентифікації, такої як закордонний SPV, сімейний офіс тощо, а не нести всі ризики на особисту особу.
Забезпечте відповідність фінансових транзакцій, використовуючи банківський рахунок, що відповідає структурі особи, та завершіть обмін валют через ліцензовані установи.
Обережно вибирайте платформу, звертаючи увагу на її місце реєстрації, кваліфікацію для продажу фінансових продуктів, розкриття активів базового договору тощо.
Структуровані інвестиції надають контрольований вхід для участі у Web3, але не підходять усім інвесторам. Вони вимагають глибокого розуміння механізмів ризику, ретельного проектування фінансових шляхів і попередньої свідомості правових зобов'язань. Інвестори повинні обачно оцінювати свої можливості та обирати відповідний спосіб участі.