Нові тенденції злочинності в криптоактивах: зміни в регулюванні на прикладі великої справи з відмиванням грошей на 2 мільярди юанів

Останніми роками швидкий розвиток ринку криптоактивів призвів до нових злочинних методів. З розширенням масштабу ринку та поглибленим розумінням злочинцями регуляторних правил різних країн, способи використання криптоактивів для Відмивання грошей постійно вдосконалюються. Це не лише впливає на фінансовий порядок у різних країнах, але й викликає проблеми, такі як втрата валютних резервів і збільшення кіберзлочинності.

Нещодавно справа, що стосується відмивання грошей на 20 мільярдів юанів та продажу особистої інформації громадян, привернула широку увагу. Ця справа виявила останні тенденції у злочинах, пов'язаних з шифруванням активів в нашій країні.

Особливий випадок, пов'язаний із шифруванням активів

Згідно з повідомленнями, правоохоронні органи викрили масштабну справу з відмивання грошей та порушення особистої інформації громадян, в якій сума справи перевищує 20 мільярдів юанів. Ця справа охоплює кілька провінцій та міст, а злочинні методи є прихованими та різноманітними.

Масштабний продаж особистої інформації громадян

Дослідження показують, що підозрювані використовують закордонні інструменти миттєвого повідомлення для створення соціальних груп, в яких продають велику кількість особистої інформації громадян Китаю, включаючи номери посвідчення особи, номери телефонів та домашні адреси. За оцінками, кількість проданої особистої інформації вже досягла понад мільярд записів.

Ці особисті дані, що надходять за кордон, можуть бути використані для індивідуалізованого шахрайства, підбурювання до онлайн-азартних ігор та інших кримінальних дій. Водночас ці величезні дані можуть бути використані закордонними установами для аналізу економічного та соціального розвитку Китаю, і навіть можуть загрожувати національній безпеці.

Варто зазначити, що наразі не відомо, як підозрюваний отримав таку величезну кількість особистої інформації громадян. Це свідчить про те, що в нашій країні ще є значний простір для покращення захисту особистої інформації громадян.

Використання шифрування валюти для відмивання грошей

Щоб уникнути перевірки на відмивання грошей традиційною фінансовою системою, підозрювані вибрали приймати лише шифровані активи як спосіб торгівлі. Цей підхід виявив професійну групу з відмивання грошей шифрованих активів.

Правоохоронні органи виявили, що рахунки з шифрованими активами, контрольовані цією групою з відмивання грошей, мають такі характеристики:

1. Джерела фінансування складні, пов'язані з торгівлею різними шифруваннями активами;
2. Часті交易, кошти залишаються на рахунку короткий час;
3. Сума угоди входить і виходить цілком, більшість сум угоди є рівними або близькими.

Дослідження показують, що цей злочинний синдикат відмивання грошей за приблизно один рік відмив 2 мільярди юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів. Цей синдикат контролюється іноземними особами, а в Україні є кілька членів, які допомагають у роботі.

Шифрування активів злочини нові тенденції та зміни в регулюванні

Згідно з даними Генеральної прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоча й зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів зменшилася, але суми, що підлягають розгляду, зросли, в основному зосереджуючись на Відмиванні грошей та незаконному продажу іноземної валюти.

Регуляторна увага зосереджується на відмиванні грошей та валютному контролі

З розвитком ринку шифрувальних активів зростає ризик його перетворення на осередок відмивання грошей. Тому регуляторні органи нашої країни зосереджують увагу на нагляді, спрямованому на боротьбу з відмиванням грошей та контролем за обігом валют. Наразі економічні та фінансові злочини, що стосуються великих трансакцій з міжнародними коштами, стали об'єктом суворих перевірок, до яких належать злочини, пов'язані з відмиванням грошей, азартними іграми, незаконним обігом валют, телефонним шахрайством тощо.

Зростає толерантність до торгівлі особистими шифрованими активами

З процесу розслідування цієї справи видно, що правоохоронні органи, здається, злегка змінили своє ставлення до особистих "гри на біржі" та інших подібних дій. Розслідувачі, аналізуючи дані про交易и підозрюваного, порівнювали їх з даними звичайних трейдерів криптоактивів і не вжили подальших заходів щодо останніх.

Хоча правоохоронні органи володіють великою кількістю інформації про позабіржових трейдерів, наразі не було повідомлень про відповідні покарання. Це може свідчити про те, що поточна регуляторна увага не зосереджена на особистому володінні та торгівлі шифрованими активами, а рівень регуляторної толерантності дещо зріс.

Висновок

Боротьба з масовим відмиванням грошей криптоактивів та пов'язаними злочинами є основною тенденцією глобального регулювання останнім часом. Варто зазначити, що, незважаючи на те, що криптоактиви вважаються зручним інструментом для трансакцій між країнами, з розвитком технологій аналізу даних на блокчейні "анонімність" криптоактивів значно знизилася. Щодо методів відмивання грошей у подібних справах, розслідування та збори доказів для правоохоронних органів є лише питанням часу та технологічних витрат.