Розшифровка звіту FBI «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік»: тенденції, портрети жертв та рекомендації щодо запобігання

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року». Цей звіт, оснований на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини у 2024 році, аналізує кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаб збитків, характеристики жертв, типи злочинів та результати повернення активів тощо. У цій статті буде викладено основні моменти звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти ключові тенденції, підвищити усвідомленість щодо складних загроз кібербезпеки та покращити здатність до їх запобігання.

Один, огляд даних про скарги за 2024 рік

1. Загальний стан

У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 859,532 скарги, що призвели до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній розмір збитків у кожному випадку склав близько 19,372 доларів. Приблизно 83% втрат були спричинені шахрайством в Інтернеті.

2. Ситуація з криптоактивами

Криптоактиви関連ні скарги досягли 149,686, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в річному обчисленні. Серед жертв найбільшу частку складає група осіб старше 60 років.

3. Ситуація з жертвами серед людей старше 60 років

Ця вікова категорія подала 147 127 скарг, повідомивши про збитки в розмірі 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7 500 осіб повідомили про збитки понад 100 000 доларів, середній збиток склав 83 000 доларів.

Два, аналіз постраждалої групи

1. Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250,000 доларів США
• 20-29 років: 71,399 початків скарг, втрати 5.401 мільярдів доларів
• 30-39 років: 108,899 скарг, втрати 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початкових скарг, збиток 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, втрата 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

2. Ознаки жертв криптоактивів

У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільше скарг надходить від людей старше 60 років (8 043 випадки), а загальні збитки сягнули 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група стала основною мішенню для шахраїв через недостатню обізнаність про запобігання шахрайству та незнайомість з новими формами оплати. Вони подали 2 674 скарги на шахрайство, пов'язане з крипто-АТМ, з витратами в 107 мільйонів доларів; у випадках шантажу/секс-шантажу подано 20 445 скарг, із загальними збитками 724 мільйони доларів, що є рекордом для всіх вікових груп.

Три, аналіз типів злочинів

1. Сортування за кількістю скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415 початків
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від оплати/шахрайство з невдалими транзакціями: 49,572
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

2. Відсортувати за сумою збитків

1. Інвестиційні шахрайства: 65,7 мільярда доларів
2. Шахрайство з комерційною електронною поштою: 27,7 мільярда доларів
3. Технічна підтримка шахрайства: 14,6 мільярда доларів
4. Витік персональних даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалою транзакцією: 7.85 мільярдів доларів

3. Криптоактиви пов'язані з кримінальними правопорушеннями

• Найбільше скарг: шантаж (47 054 випадків), інвестиційні шахрайства (41 557 випадків)
• Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (1,1 мільярда доларів)

4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

• Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство
• Максимальна сума збитків: інвестиційний шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, бізнес-електронна пошта, витік особистих даних

Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів

1. Загальна ситуація з інтернет-шахрайством

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 333 981 скаргу на інтернет-шахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних річних збитків. Основні способи транзакцій включають криптоактиви, електронні перекази, кредитні картки тощо.

2. Типові методи шахрайства

• Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (вдавання в родичів за допомогою): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через смс): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисячі доларів США
• Золота експрес-афера: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів

3. Мережеві загрози

263,455 початкових скарг на загрози в мережі спричинили збитки в 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимогників включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результати відновлення активів

• Швидка реакція на фінансове шахрайство обробила 3,020 запитів на заморожування, заморозивши фінансування на 5.6 мільярдів доларів, а рівень успішності повернення становить 66%.
• "Операція з оновлення" успішно сповістила 4,323 жертв криптошахрайства, допомігши повернути близько 285 мільйонів доларів США потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у кол-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських схемах успішно заморожено та повернуто кілька великих сум.

П'яте. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

Виходячи з високої частоти випадків криптошахрайства, звіт пропонує такі рекомендації щодо запобігання:

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високого прибутку: інвестиції з високим доходом та нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте легальні, регульовані біржі, уникайте натискання на підозрілі посилання в соціальних мережах.
3. Уникайте переказу коштів незнайомцям: не вірте в "інвестиційних наставників" або "друзів", яких ви знайшли в інтернеті.
4. Будьте обережні з операціями через криптоактиви АТМ: шахраї часто просять жертв здійснити оплату через АТМ, тому обов'язково підвищуйте обачність.
5. Використовуйте двофакторну автентифікацію: покращте безпеку облікового запису, щоб запобігти вторгненню хакерів.

Підсумок

Цей звіт розкриває нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість справ, пов'язаних з криптовалютою, різко зросла, а основними жертвами стали люди віком старше 60 років; методи шахрайства набули високого рівня професіоналізму та міжнародного характеру, водночас криптовалюта стала основним інструментом для відмивання грошей і переміщення коштів злочинцями.

Незважаючи на те, що відновлення активів та міжнародна правоохоронна співпраця досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат та тенденцію до зростання, звичайним користувачам слід залишатися надзвичайно обережними, дійсно підвищуючи обізнаність про безпеку, щоб уникнути різноманітних шахрайських пасток. Для урядів та фінансових установ продовження зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного нагляду та відстеження руху коштів буде ключовим заходом для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.