Система AI-інтелектуальних агентів Wayfinder має потенціал для масового впровадження Децентралізованих фінансів

Децентралізовані фінанси стверджують, що відкриті для всіх, але їх складність ускладнює доступ звичайним інвесторам. Від підготовки Gas-кошту до розуміння складних протоколів, багато користувачів відмовляються від перспективних інвестиційних можливостей через громіздкі процедури.

Wayfinder є спеціалізованою системою AI-агентів на блокчейні, яка має на меті вирішення цих проблем доступності. Користувачам потрібно лише просто спілкуватися з агентом, щоб виконати інвестиційні стратегії професійного рівня, які охоплюють від кросчейн-торгівлі до базисної торгівлі.

У майбутньому Wayfinder розшириться до API-сервісів, з надією стати інфраструктурою, що спрощує складність блокчейну для широкого застосування в різних Web3 проектах. Доступність Wayfinder API покращить досвід користувачів у всій криптовалютній індустрії, роблячи реальністю "доступні фінансові послуги для всіх".

Виклики доступності Децентралізованих фінансів

Децентралізовані фінанси прагнуть створити відкриту фінансову екосистему, але потребують складних технічних знань та високих фінансових навичок. Це створює величезну прірву між ідеалом і реальністю.

Технології, такі як абстракція ланцюга та абстракція рахунків, покращили користувацький досвід, але відсутня стандартизація, підтримувані протоколи обмежені. Основна проблема полягає в складності навчання, яку не можна вирішити лише за рахунок технологічних покращень. Користувачам все ще потрібно розуміти специфічні концепції DeFi, такі як AMM, ліквідні пулі та непостійні втрати. Отже, DeFi встановлює вищий бар'єр порівняно з традиційними фінансами.

Дослідження Міжнародного валютного фонду чітко це підтверджує. У провідному протоколі Децентралізовані фінанси Uniswap V3 лише 7% постачальників ліквідності контролюють близько 80% TVL. Ці професійні користувачі досягають прибутковості на 20% вищої, ніж звичайні користувачі. Ця різниця є загальною в усій екосистемі Децентралізовані фінанси.

Екосистема Децентралізованих фінансів стикається з чіткими проблемами доступності. Це змушує існуючих користувачів потрапляти в безкінечну втомленість від навчання та прийняття рішень, а нових користувачів відштовхує. В результаті, Децентралізовані фінанси стають ексклюзивною сферою для професійних користувачів, що суперечить первісному баченню фінансових інновацій через децентралізовані технології.

Чи може ШІ вирішити високий поріг входу в Децентралізовані фінанси?

Останні прориви в AI відкрили нові можливості для зниження порогу входження в Децентралізовані фінанси. З'явилася технологія代理式AI, яка перевершує просте надання інтелекту, адже може виконувати складні завдання як виконавець. Це може стати ключем до широкого впровадження Децентралізованих фінансів.

Приклад: користувач запитує "перекласти мої ETH з Base на Solana та купити Memecoin BONK". Штучний інтелект може в реальному часі проаналізувати десятки варіантів мостів і надати чіткий вибір:

• Wormhole: витрати 2.50 доларів США, час виконання 3 хвилини, висока безпека
• LayerZero: витрати 1.80 доларів США, час виконання 5 хвилин, існує ризик коливань Gas-кошту

Користувачам не потрібно вивчати технічні відмінності мостів, достатньо швидко приймати рішення на основі ключової інформації. Інтелектуальний агент автоматично обробить всі подальші дії, як ніби у вас є особистий менеджер активів 24/7.

Але реалізація цього бачення стикається з фундаментальними викликами. Наразі більшість технологій ШІ не мають прямої інтеграції з блокчейном і не можуть перевіряти баланс гаманця в реальному часі. Навіть інтеграція вузлів блокчейну, розуміння тисяч смарт-контрактів є величезним викликом. Як перевірити та забезпечити безпеку протоколу залишається додатковою проблемою.

Технології штучного інтелекту потребують спеціалізованої системи розумних агентів на блокчейні, щоб створити справжню цінність у Децентралізованих фінансах. Ось де Wayfinder входить у гру.

Wayfinder: Система спеціалізованих AI-агентів на блокчейні

Wayfinder надає систему AI-агентів, спеціально розроблену для роботи в умовах блокчейн. На відміну від універсальних агентів, агенти Wayfinder безпосередньо інтегруються з блокчейн-інфраструктурою і можуть автоматично виконувати завдання в мережі. AI-моделі були адаптовані для блокчейн-середовища, що дозволяє більш ефективно використовувати Децентралізовані фінанси протоколи в порівнянні з універсальними моделями. Це створює умови для звичайних користувачів для доступу до складних екосистем Децентралізованих фінансів без необхідності спеціальних технічних знань.

Wayfinder складається з двох основних елементів:

1. Wayfinder Shell: інтерфейс для взаємодії користувача з спеціалізованим штучним інтелектом
2. Wayfinder Graph: навігаційна система, що допомагає агентам знаходити оптимальний шлях у складному багатоланцюговому середовищі

Wayfinder Shell: ваш Децентралізовані фінанси приватний банкір

Wayfinder Shell(Shells) як інтерфейс, користувачі взаємодіють тут з спеціалізованими агентами, формуючи та виконуючи різноманітні стратегії на блокчейні. Shells надає спеціалізованих агентів для конкретних ролей, які співпрацюють у виконанні складних завдань. Shells підтримує основні мережі, такі як Ethereum, Solana, Base та Avalanche, забезпечуючи управління активами на кількох блокчейнах.

Основною особливістю Shells є те, що агент виконує транзакції в мережі безпосередньо через вбудований спеціалізований Web3 гаманець. Наприклад, якщо користувач вимагає розподілити 100 доларів USDC на нещодавно зростаючі токени в Solana, агент використовує дані ринку в реальному часі для відбору токенів, формує портфель і безпосередньо виконує інвестицію.

Система агентів Wayfinder включає:

• Торгові агенти: обробка основних ланцюгових активів, їх передача та управління
• Смарт-агент безстрокового контракту: підтримує спотову або безстрокову торгівлю, включаючи налаштування важелів, управління позиціями та торгівлю на основі базису
• Контрактний агент: обробка завдань з написання, розгортання та аналізу смарт-контрактів
• Автономні інтелектуальні агенти: координують кілька агентів відповідно до цілей користувача для виконання комплексних ролей

У майбутньому постійно будуть додаватися спеціалізовані інтелектуальні агенти, такі як агенти виявлення прибутку для оптимізації доходу. Wayfinder використовує систему взаємоперевірки та співпраці між декількома агентами, що робить рішення більш стабільними та точними. Для багатьох операцій транзакцій агенти спочатку симулюють віртуальній мережі, прогнозують результати та запобігають помилкам. Важливі транзакції потребують підтвердження користувача, користувач повністю контролює активи.

Wayfinder Graph:Децентралізовані фінанси的谷歌地图

Wayfinder Graph є навігаційною системою, яка систематизує складну екосистему блокчейну. Подібно до Google Maps, Wayfinder Graph будує відносини між DeFi протоколами, смарт-контрактами та активами в мережі блокчейн, допомагаючи агентам знаходити найефективніший шлях для виконання завдань.

Ядром системи є "шлях пошуку". Кожен шлях поступово визначає конкретне завдання, таке як "обміняти ETH на USDC на Uniswap". Шлях записує детальну інформацію, таку як необхідні адреси контрактів, методи виклику функцій, очікувані витрати тощо. Агент може швидко та безпечно виконувати завдання, використовуючи перевірені маршрути.

Майбутні шляхи будуть створені та керовані спільнотою. Коли з'являтимуться нові Децентралізовані фінанси протоколи, члени спільноти можуть подавати відповідні інтерактивні шляхи, закладаючи токени PROMPT як заставу. Після перевірки шляхів валідаторами, схвалені шляхи будуть додані до офіційної бібліотеки для використання всіма Shell. Творці шляхів можуть отримувати частину зборів від використання. Помилкові шляхи призведуть до конфіскації заставних токенів творців і валідаторів для компенсації жертвам. Ця механіка функціонує як постійна система управління якістю, надаючи творцям шляхів довгострокові стимули для підтримки точності та безпеки.

Новий досвід DeFi, реалізований Wayfinder

За допомогою Wayfinder складні стратегії на блокчейні більше не є привілеєм експертів. Автоматизовані інтелектуальні агенти займаються розробкою та виконанням стратегій, новачки можуть легко керувати стратегіями на рівні експертів, тоді як експерти можуть зосередитися на більш складних розробках. Наступні приклади демонструють, як Wayfinder адаптує новий досвід Децентралізованих фінансів для різних рівнів користувачів:

Складні крос-ланцюгові транзакції стали простими

Найбільша проблема з ланцюговими транзакціями полягає в необхідності підготовки різних токенів для Gas fee для кожного ланцюга. Торговий агент Shells вирішує цю складність за допомогою BRAP-двигуна. BRAP досліджує кілька шляхів ліквідності, знаходить оптимальний маршрут і обробляє обмін токенів та бриджинг. Користувачі отримують універсальний досвід без складних процесів. Крім того, Wayfinder підтримує обробку мульти-ланцюгових Gas fee лише з використанням токенів PROMPT на базі Base, тож користувачам не потрібно готувати рідні токени для кожного ланцюга.

Одноразове управління повторними інвестиційними процесами

Wayfinder може виконувати складні інвестиційні стратегії, що виходять за межі простих обмінів або мостів. Наприклад, на основі важеля DCA-стратегії. Інвестори можуть один раз встановити умови і продовжувати виконання складних стратегій без повторних ручних дій.

Припустимо, користувач запитує: "Кожного тижня купувати BTC на 100 доларів через DCA. Коли ціна BTC зростає, а вартість забезпечення збільшується, використовувати надлишок для позики додаткових коштів для покупки більшої кількості BTC." Автономний інтелектуальний агент буде аналізувати реальні відсоткові ставки та TVL кількох кредитних протоколів, обираючи найкращий протокол.

Торговий агент потім виконує стратегію інвестування з використанням кредитного плеча: закладає BTC, позичає USDC, купує додатковий BTC, знову вносить. Цей процес повторюється, і навіть якщо початкові інвестиції становлять лише один BTC, можна управляти позицією обсягом 3-4 BTC.

Інтелектуальний агент виконує стратегію в межах ризикових параметрів, встановлених користувачем, постійно моніторяючи умови, такі як максимальний кредитне плече 3x і обмеження на втрати -10%. У разі падіння ринку він відстежує рівень застави, автоматично зменшуючи позицію для зменшення ризику, коли ризик ліквідації збільшується.

професійна торгівля для новачків

Базова торгівля — це арбітражна стратегія, що використовує різницю цін між спотовим і ф'ючерсним ринками, яка може забезпечити стабільний дохід через фондові ставки. Ця сфера завжди була прерогативою установ або професійних трейдерів, які повинні розуміти складні механізми та моніторити ринок 24 години на добу. Інтелектуальний агент безстрокових контрактів Wayfinder інтегрований з онлайновим ордерним книжковим двигуном Hyperliquid "HyperCore", що створює умови для звичайних користувачів, щоб легко використовувати ці стратегії.

Наприклад, користувач запитує "виконання арбітражної торгівлі на основі фінансової ставки HYPE токена". Торговий агент переміщує активи до гаманця Hyperliquid, створеного Shell. Агент безстрокових контрактів купує HYPE на спотовому ринку, одночасно відкриваючи коротку позицію в ф'ючерсах на таку ж суму. Це створює структуру, що одночасно утримує довгі та короткі позиції, що дозволяє отримувати прибуток від фінансових витрат незалежно від напрямку ринку.

Коли ставка фінансування для позиції в 10 000 доларів становить +0,08%, користувач може отримати близько 8 доларів доходу. Автономний інтелектуальний агент за допомогою смарт-агента постійно моніторить ставку фінансування, автоматично закриваючи позицію, якщо прибутковість знижується або ставка стає негативною.

Користувачі можуть отримувати стабільний прибуток через Wayfinder, не розуміючи основні торгові механізми або не знаючи про біржу Hyperliquid. Інтелектуальні агенті будуть обробляти все.

Доступне майбутнє Децентралізованих фінансів

Ринкові можливості криптовалюти все ще зосереджені на ланцюжку. Наприклад, Трампкойн ($TRUMP) спочатку торгувався на децентралізованій біржі на початку цього року, приносячи раннім інвесторам десятки разів прибуток. Однак більшості користувачів важко швидко його знайти, навіть якщо вони знають, їм важко швидко інвестувати. Вони повинні відвідати певну біржу, підключити гаманець та перевести активи, щоб взяти участь.

Wayfinder має потенціал закрити цю прогалину. Користувачі можуть спілкуватися з агентами через діалоги, легко розробляючи та виконуючи різні стратегії, від простих покупок токенів до прибуткового фермерства та автоматичного ребалансування. Стратегії, які раніше оброблялися лише експертами, можуть стати доступними для звичайних користувачів. Це може стати важливою віхою для галузі, розширюючи базу користувачів і сприяючи активізації ринку, що має позитивний вплив на розширення криптовалютної індустрії.

У довгостроковій перспективі Wayfinder має потенціал стати операційною системою для ланцюгового середовища (OS). Wayfinder планує надавати функціональність у формі API, щоб різні сервіси (, такі як Web3 гаманці, DApp та біржі ), могли легко викликати та використовувати складні завдання на ланцюзі без необхідності прямого впровадження. Як Windows або macOS абстрагують складне управління апаратним забезпеченням до простого натискання кнопки,