Крипторинок зустрічає нові можливості, різноманітні фінансові продукти сприяють інвестиціям з низьким порогом входу
Ціна біткоїна знову встановила історичний рекорд, перевищивши позначку 120 тисяч доларів, шифрувальні активи поступово стають основними фінансовими активами для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок входить у більш зрілу, але й більш складну нову стадію.
Однак не всі інвестори мають змогу або час уважно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і не можуть часто здійснювати операції, "лінивий фінансовий менеджмент" став більш практичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, які були представлені певною біржею, розроблені для різних типів користувачів: від низькоризикового Yu Bi Bao до заробляння монет на блокчейні, інвестицій у дві валюти, регулярних інвестицій та інших структурованих інструментів, які надають користувачам можливість брати участь у зростанні дивідендів крипторинку без складних операцій.
Yubi Bao: Гнучке поєднання ліквідності та доходу
У традиційному фінансовому ринку банківські ощадні рахунки зазвичай вважаються "перехідною станцією" для коштів — з низьким ризиком, гнучкістю та безпекою. В той же час у сфері шифрування певна біржа запустила продукт "余币宝(Simple Earn)", який намагається відтворити цю роль і підвищити його дохідність.
Юбі-банк використовує активи, які користувачі зберігають, для кредитного бізнесу на платформі, забезпечуючи підтримку ліквідності. Система автоматично надає активи з Юбі-банку іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам у вигляді річної доходності за продуктами з вільним доступом.
Цей продукт пропонує низький ризик і стабільний дохід як спосіб інвестування з гарантією повернення. Він підтримує як вільні, так і багатоденні терміни депозитів ( в даний час має терміни 7, 14, 30 днів ), охоплює різні валюти, процес підписки простий, період нарахування відсотків гнучкий, підходить для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування при викупі вільних/термінових депозитів, користувачі можуть активувати автоматичне заробляння криптовалюти на вільному рахунку, а також автоматичне повторне інвестування основної суми з відсотками за терміновими депозитами, що ще більше спрощує процес.
Згідно з інформацією, цей продукт наразі підтримує майже тисячу видів шифрування, поточний обсяг управління коштами перевищує 2,3 мільярда доларів США, річна дохідність USDT на рахунках з вільним доступом досягає 12,5%, а річна дохідність на термінових фінансових продуктах може перевищувати 500%.
Нещодавно, YubiBao запровадив функції миттєвого викупу та автоматичного реінвестування, що додатково покращило досвід користувачів продукту. Зокрема, 15 квітня була запущена функція миттєвого викупу для термінових продуктів YubiBao. Користувачі можуть отримати свої кошти в режимі реального часу під час викупу термінових активів.
Крім того, ця біржа також запустила VIP-ексклюзивний фінансовий продукт "Багатий фонд з залишковими активами", де річна дохідність USDT за 30 днів може досягати 4,5%, а обсяг підписки після запуску перевищив 60 мільйонів USDT.
Зарахування монет на ланцюзі: надання можливостей користувачам для видобутку на ланцюзі
Онлайн-доходи — це процес отримання доходу від криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми стейкінгу, кредитування та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, онлайн-доходи надають можливість безпосереднього доступу до економічної діяльності, що лежить в основі блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу в мережі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в мережі. Користувачі не лише піддаються ризику операцій, наприклад, можуть стати жертвами фішингових атак, а й повинні бути обережними щодо самої безпеки протоколів, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Модуль "заробіток на ланцюгу" певної біржі, зосереджений на PoS-стейкінгу (Staking), DeFi-протоколах кредитування та ліквіднісному видобутку, пропонує користувачам комплексні послуги управління активами на ланцюгу. Його інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Ця платформа не вимагає від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизує ці процеси, водночас надаючи користувачам в режимі реального часу інформацію про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
На платформі "Лан шан" зібрані різноманітні популярні проекти PoS, відфільтровані якісні проекти та пропонуються різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, представлені на цій платформі.
Подвійна валюта інвестиції: допомога в досягненні оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна валюта інвестицій" ( Dual Investment ). Подвійна валюта інвестицій, що пропонується однією з бірж, насправді є фінансовим продуктом з фіксованим доходом і безгарантійним. Основна стратегія подвійної валюти інвестицій: купувати дешево і продавати дорого, наступні чотири сценарії подвійної валюти інвестицій можуть продемонструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продажа на піку, реалізація прибутків від шифрування
Боб інвестує в BTC, термін подачі заявки становить 3 дні, цільова ціна - $100,000 на продукт з високим продажем BTC, якщо на дату закінчення: ціна BTC перевищує $100,000: успішний високий продаж, продає BTC за цільовою ціною та отримує відсотковий дохід в USDT за цей період.
BTC розрахункова ціна ≤ $100,000: успішно отримано монети, отримано BTC основну суму та процентний дохід від BTC за цей період.
Сцена 2: купівля на падінні, розміщення бажаних активів за низькою ціною
Аліса обрала продукт з терміном 5 днів і цільовою ціною $90,000 BTC.
Якщо ціна розрахунку на той день:
Ціна розрахунку BTC > $90,000: успішне заробляння монет, повернення основного капіталу USDT та процентних доходів від USDT за цей період.
BTC розрахункова ціна ≤ $90,000: успішна купівля на низькому рівні, купити BTC за цільовою ціною та отримати процентний дохід від BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет, реалізація зростання складних відсотків
Припустимо, що користувач Аліса обрала USDT як інвестиційний капітал, система кожного разу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, здійснює операцію з купівлі за низькою ціною. Коли купівля за низькою ціною не вдалася, користувач все ще може заробляти певний відсотковий дохід, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію покупки за низькою ціною. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу ринкових коливань на дохід, що забезпечує довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на коливання ринку
Користувач Bob також може гнучко налаштовувати свій інвестиційний портфель залежно від ситуації на ринку. Коли ринок відносно стабільний, варто збільшити частку біткоїна, щоб підвищити потенціал зростання активів; а коли ринок має значні коливання, слід більше коштів розмістити в USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він базується на фінансових продуктах, похідних від простих опціонів, використовуючи механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. За допомогою механізму "купити дешево" та "продати дорого" подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам уловлювати можливості отримання прибутку під час коливань ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високий дохід від відсотків через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальні можливості доходу капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: без необхідності вибору часу, розподіл витрат знижує психологічний тиск
Найскладніше в інвестуванні — це не вибір товару, а вибір часу. Для користувачів, які не можуть постійно слідкувати за ринком і не бажають часто торгувати, «регулярні інвестиції» завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Інвестиційний продукт регулярних інвестицій, запущений певною біржею, ґрунтується на цій ідеї.
Основні переваги продукту полягають у наступному: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу коливань ринку на одноразові інвестиції шляхом постійного придбання активів на фіксовану суму в фіксовані терміни, ефективно розподіляючи інвестиційні витрати. По-друге, це знижує тиск на вибір часу. Не потрібно точно прогнозувати підйоми та падіння ринку, регулярні інвестиції автоматично допомагають користувачам розподілити точки входу, роблячи інвестиції більш спокійними. Крім того, є потенціал для довгострокових доходів: згідно з даними тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості етапів ринку прибутковість стратегії регулярних інвестицій перевершує прибутковість одноразових інвестицій.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи той, хто не має часу стежити за ринком, підходять усім користувачам.
Багатий активності пропонує додаткові винагороди
Надаючи "односторонні фінансові продукти" для "ледачих користувачів", ця біржа також активізує широке залучення користувачів через ряд різноманітних заходів. З 3 по 20 липня проводиться фестиваль підвищення відсоткових ставок для фінансових продуктів. Під час заходу, зареєстровані учасники можуть користуватися підвищенням доходу від інвестицій в YubiBao та на блокчейні, що може досягати 200%.
З 7 по 21 липня спеціально запущено акцію "Літнє свято VIP-інвестування". Протягом акції, VIP-користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди, які визначатимуться на основі середньої нової позиції за 30 днів після реєстрації, що включає кількість (, статистику кількісних фондів та регулярні внески в YuBiBao, максимально можна отримати 1 ящик ФейТянь Маотай.
10 липня запущено додатковий резерв винагород для 7-денного термінового інвестування в USDT на Yu Bi Bao, при підписці ви отримуєте 10% річних, загальний річний дохід досягає 12%. Нараховано 1,666,667 монет SARM як додаткову винагороду.
Ця біржа також запустила відповідні заходи з продажу токенів Pump.fun, які нещодавно стали популярними. З 12 по 22 липня, Yubi Bao обмежено відкриває користувацькі переваги PUMP, всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, при купівлі фінансових продуктів USDT від Yubi Bao можуть отримати до 50% додаткових відсотків на річних.
Наразі річна ставка заробітку на платформі для видобутку BTC та ETH на блокчейні залишається на рівні близько 3%, що забезпечує значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена акційна винагорода для видобутку USDT може забезпечити загальну річну ставку до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й були розроблені для забезпечення зручності "ледачих користувачів", насправді відображають логіку платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це активи вільного/термінового депозиту, або "заробіток на ланцюгу" з доходами від активів на блокчейні, чи інвестиції в дві валюти та регулярні інвестиції в структуровані деривативи, все вони намагаються заповнити "білі плями" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.
![Легке управління фінансами? Дослідження 4 типів фінансових продуктів Gate.io, розблокування "низького порогу, високої ефективності" інвестиційної моделі])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-849d9928c6c49de8ac00032dc9e612ea.webp(
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Диверсифіковані фінансові продукти сприяють участі з низьким порогом у крипторинку
Крипторинок зустрічає нові можливості, різноманітні фінансові продукти сприяють інвестиціям з низьким порогом входу
Ціна біткоїна знову встановила історичний рекорд, перевищивши позначку 120 тисяч доларів, шифрувальні активи поступово стають основними фінансовими активами для довгострокових інвестицій. Після багатьох років різких коливань та еволюції ринку, крипторинок входить у більш зрілу, але й більш складну нову стадію.
Однак не всі інвестори мають змогу або час уважно стежити за ринком і точно визначати час для купівлі та продажу. Для звичайних інвесторів, які не мають професійних знань і не можуть часто здійснювати операції, "лінивий фінансовий менеджмент" став більш практичним вибором. Різноманітні фінансові продукти, які були представлені певною біржею, розроблені для різних типів користувачів: від низькоризикового Yu Bi Bao до заробляння монет на блокчейні, інвестицій у дві валюти, регулярних інвестицій та інших структурованих інструментів, які надають користувачам можливість брати участь у зростанні дивідендів крипторинку без складних операцій.
Yubi Bao: Гнучке поєднання ліквідності та доходу
У традиційному фінансовому ринку банківські ощадні рахунки зазвичай вважаються "перехідною станцією" для коштів — з низьким ризиком, гнучкістю та безпекою. В той же час у сфері шифрування певна біржа запустила продукт "余币宝(Simple Earn)", який намагається відтворити цю роль і підвищити його дохідність.
Юбі-банк використовує активи, які користувачі зберігають, для кредитного бізнесу на платформі, забезпечуючи підтримку ліквідності. Система автоматично надає активи з Юбі-банку іншим користувачам, а отримані відсотки повертаються користувачам у вигляді річної доходності за продуктами з вільним доступом.
Цей продукт пропонує низький ризик і стабільний дохід як спосіб інвестування з гарантією повернення. Він підтримує як вільні, так і багатоденні терміни депозитів ( в даний час має терміни 7, 14, 30 днів ), охоплює різні валюти, процес підписки простий, період нарахування відсотків гнучкий, підходить для широкого кола інвесторів. Його особливості також включають підтримку миттєвого зарахування при викупі вільних/термінових депозитів, користувачі можуть активувати автоматичне заробляння криптовалюти на вільному рахунку, а також автоматичне повторне інвестування основної суми з відсотками за терміновими депозитами, що ще більше спрощує процес.
Згідно з інформацією, цей продукт наразі підтримує майже тисячу видів шифрування, поточний обсяг управління коштами перевищує 2,3 мільярда доларів США, річна дохідність USDT на рахунках з вільним доступом досягає 12,5%, а річна дохідність на термінових фінансових продуктах може перевищувати 500%.
Нещодавно, YubiBao запровадив функції миттєвого викупу та автоматичного реінвестування, що додатково покращило досвід користувачів продукту. Зокрема, 15 квітня була запущена функція миттєвого викупу для термінових продуктів YubiBao. Користувачі можуть отримати свої кошти в режимі реального часу під час викупу термінових активів.
Крім того, ця біржа також запустила VIP-ексклюзивний фінансовий продукт "Багатий фонд з залишковими активами", де річна дохідність USDT за 30 днів може досягати 4,5%, а обсяг підписки після запуску перевищив 60 мільйонів USDT.
Зарахування монет на ланцюзі: надання можливостей користувачам для видобутку на ланцюзі
Онлайн-доходи — це процес отримання доходу від криптовалютних активів шляхом безпосередньої взаємодії з блокчейн-протоколом. Ці доходи реалізуються через механізми стейкінгу, кредитування та надання ліквідності. У порівнянні з традиційними або централізованими фінансами, онлайн-доходи надають можливість безпосереднього доступу до економічної діяльності, що лежить в основі блокчейн-мережі.
Хоча можливості отримання доходу в мережі існують, новачки стикаються з певними бар'єрами та ризиками безпеки при прямій участі в мережі. Користувачі не лише піддаються ризику операцій, наприклад, можуть стати жертвами фішингових атак, а й повинні бути обережними щодо самої безпеки протоколів, наприклад, нещодавно сталося кілька випадків крадіжки в DeFi-протоколах.
Модуль "заробіток на ланцюгу" певної біржі, зосереджений на PoS-стейкінгу (Staking), DeFi-протоколах кредитування та ліквіднісному видобутку, пропонує користувачам комплексні послуги управління активами на ланцюгу. Його інфраструктура безпосередньо інтегрована з такими протоколами, як Aave V3 та Compound V3, і підключена до основних PoS-мереж, таких як Ethereum, Polkadot та Cosmos. Ця платформа не вимагає від користувачів ручного налаштування валідаторів або делегування токенів, а автоматизує ці процеси, водночас надаючи користувачам в режимі реального часу інформацію про APY, графіки викупу та доступні додаткові винагороди.
На платформі "Лан шан" зібрані різноманітні популярні проекти PoS, відфільтровані якісні проекти та пропонуються різноманітні продукти Staking. Багато визнаних у галузі якісних проектів PoS, таких як ETH, DOT, ATOM та інші, представлені на цій платформі.
Подвійна валюта інвестиції: допомога в досягненні оптимальної стратегії
У структурних фінансових продуктах найпоширенішим є "подвійна валюта інвестицій" ( Dual Investment ). Подвійна валюта інвестицій, що пропонується однією з бірж, насправді є фінансовим продуктом з фіксованим доходом і безгарантійним. Основна стратегія подвійної валюти інвестицій: купувати дешево і продавати дорого, наступні чотири сценарії подвійної валюти інвестицій можуть продемонструвати основні принципи цього продукту:
Сцена 1: продажа на піку, реалізація прибутків від шифрування
Боб інвестує в BTC, термін подачі заявки становить 3 дні, цільова ціна - $100,000 на продукт з високим продажем BTC, якщо на дату закінчення: ціна BTC перевищує $100,000: успішний високий продаж, продає BTC за цільовою ціною та отримує відсотковий дохід в USDT за цей період.
BTC розрахункова ціна ≤ $100,000: успішно отримано монети, отримано BTC основну суму та процентний дохід від BTC за цей період.
Сцена 2: купівля на падінні, розміщення бажаних активів за низькою ціною
Аліса обрала продукт з терміном 5 днів і цільовою ціною $90,000 BTC.
Якщо ціна розрахунку на той день:
Ціна розрахунку BTC > $90,000: успішне заробляння монет, повернення основного капіталу USDT та процентних доходів від USDT за цей період.
BTC розрахункова ціна ≤ $90,000: успішна купівля на низькому рівні, купити BTC за цільовою ціною та отримати процентний дохід від BTC за цей період.
Сцена 3: Накопичення монет, реалізація зростання складних відсотків
Припустимо, що користувач Аліса обрала USDT як інвестиційний капітал, система кожного разу, коли ринкова ціна нижча за цільову ціну, здійснює операцію з купівлі за низькою ціною. Коли купівля за низькою ціною не вдалася, користувач все ще може заробляти певний відсотковий дохід, і ці відсотки автоматично реінвестуються, формуючи стійку стратегію покупки за низькою ціною. Такий підхід дозволяє активам користувача постійно зростати в ціні, одночасно уникаючи впливу ринкових коливань на дохід, що забезпечує довгострокове стабільне зростання багатства.
Сцена 4: Комбіновані стратегії для реагування на коливання ринку
Користувач Bob також може гнучко налаштовувати свій інвестиційний портфель залежно від ситуації на ринку. Коли ринок відносно стабільний, варто збільшити частку біткоїна, щоб підвищити потенціал зростання активів; а коли ринок має значні коливання, слід більше коштів розмістити в USDT, щоб забезпечити стабільність інвестицій.
Яскравою рисою механізму подвійних валютних інвестицій є те, що він базується на фінансових продуктах, похідних від простих опціонів, використовуючи механізм опціонів для реалізації гнучких і різноманітних інвестиційних стратегій. За допомогою механізму "купити дешево" та "продати дорого" подвійні валютні інвестиції дозволяють інвесторам уловлювати можливості отримання прибутку під час коливань ринку, забезпечуючи гнучке використання активів. Незалежно від напрямку ринку, інвестори можуть отримувати високий дохід від відсотків через подвійні валютні інвестиції, підвищуючи загальні можливості доходу капіталу. Наразі подвійні валютні інвестиції підтримують 60 видів шифрування.
Регулярні інвестиції: без необхідності вибору часу, розподіл витрат знижує психологічний тиск
Найскладніше в інвестуванні — це не вибір товару, а вибір часу. Для користувачів, які не можуть постійно слідкувати за ринком і не бажають часто торгувати, «регулярні інвестиції» завжди були класичною стратегією в традиційній фінансовій сфері. Інвестиційний продукт регулярних інвестицій, запущений певною біржею, ґрунтується на цій ідеї.
Основні переваги продукту полягають у наступному: по-перше, стратегія регулярних інвестицій дозволяє уникнути впливу коливань ринку на одноразові інвестиції шляхом постійного придбання активів на фіксовану суму в фіксовані терміни, ефективно розподіляючи інвестиційні витрати. По-друге, це знижує тиск на вибір часу. Не потрібно точно прогнозувати підйоми та падіння ринку, регулярні інвестиції автоматично допомагають користувачам розподілити точки входу, роблячи інвестиції більш спокійними. Крім того, є потенціал для довгострокових доходів: згідно з даними тестування з 2021 по 2024 рік, у більшості етапів ринку прибутковість стратегії регулярних інвестицій перевершує прибутковість одноразових інвестицій.
Регулярні інвестиції підходять для широкого кола користувачів, незалежно від того, новачок ви чи той, хто не має часу стежити за ринком, підходять усім користувачам.
Багатий активності пропонує додаткові винагороди
Надаючи "односторонні фінансові продукти" для "ледачих користувачів", ця біржа також активізує широке залучення користувачів через ряд різноманітних заходів. З 3 по 20 липня проводиться фестиваль підвищення відсоткових ставок для фінансових продуктів. Під час заходу, зареєстровані учасники можуть користуватися підвищенням доходу від інвестицій в YubiBao та на блокчейні, що може досягати 200%.
З 7 по 21 липня спеціально запущено акцію "Літнє свято VIP-інвестування". Протягом акції, VIP-користувачі, які завершать реєстрацію, отримають відповідні винагороди, які визначатимуться на основі середньої нової позиції за 30 днів після реєстрації, що включає кількість (, статистику кількісних фондів та регулярні внески в YuBiBao, максимально можна отримати 1 ящик ФейТянь Маотай.
10 липня запущено додатковий резерв винагород для 7-денного термінового інвестування в USDT на Yu Bi Bao, при підписці ви отримуєте 10% річних, загальний річний дохід досягає 12%. Нараховано 1,666,667 монет SARM як додаткову винагороду.
Ця біржа також запустила відповідні заходи з продажу токенів Pump.fun, які нещодавно стали популярними. З 12 по 22 липня, Yubi Bao обмежено відкриває користувацькі переваги PUMP, всі користувачі, які брали участь у публічному продажу токенів PUMP або PUMP Launchpad, при купівлі фінансових продуктів USDT від Yubi Bao можуть отримати до 50% додаткових відсотків на річних.
Наразі річна ставка заробітку на платформі для видобутку BTC та ETH на блокчейні залишається на рівні близько 3%, що забезпечує значну конкурентоспроможність у порівнянні з аналогічними продуктами на крипторинку. Обмежена акційна винагорода для видобутку USDT може забезпечити загальну річну ставку до 15%.
В цілому, ці фінансові продукти, хоча й були розроблені для забезпечення зручності "ледачих користувачів", насправді відображають логіку платформізації та стандартизації інструментів управління цифровими активами. Незалежно від того, чи це активи вільного/термінового депозиту, або "заробіток на ланцюгу" з доходами від активів на блокчейні, чи інвестиції в дві валюти та регулярні інвестиції в структуровані деривативи, все вони намагаються заповнити "білі плями" між криптофінансами та традиційним управлінням багатством.
![Легке управління фінансами? Дослідження 4 типів фінансових продуктів Gate.io, розблокування "низького порогу, високої ефективності" інвестиційної моделі])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-849d9928c6c49de8ac00032dc9e612ea.webp(