Новий законопроект, поданий до Сенату США, пропонує посилити правила «знай свого клієнта» (KYC) і протидії відмиванню грошей (AML) для послуг децентралізованого фінансування (DeFi).
Закон про посилення та забезпечення національної безпеки криптоактивів (CANSEE) спрямований на запобігання відмиванню грошей, припинення злочинів, пов’язаних із криптовалютою, і порушення санкцій, а також забезпечення відповідності послуг DeFi тим самим нормам, що й інші фінансові компанії, включаючи централізовані біржі криптовалют, казино та ломбарди, боротьба з відмиванням грошей та дотримання економічних санкцій.
Новий закон CANSEE ставить послуги DeFi під ті ж правила, що й банки
Згідно з прес-релізом, програма DeFi спрямована на полегшення однорангових фінансових транзакцій, зареєстрованих у блокчейні, забезпечуючи анонімність і дозволяючи зловмисникам і злочинцям уникати традиційних інструментів фінансового регулювання.
Злочинці, торговці наркотиками та ворожі державні суб’єкти, як-от Північна Корея, швидко використали вразливі місця DeFi для відмивання злочинних доходів і фінансування більшої злочинної діяльності.
Закон CANSEE спрямований на відмивання грошей та ухилення від санкцій, пов’язаних із DeFi, шляхом застосування тих самих законів про національну безпеку, які застосовуються до інших криптовалютних компаній, таких як банки та брокери цінних паперів, казино, ломбарди та централізовані торгові платформи.
Сервіси DeFi мають відповідати основним зобов’язанням, зокрема підтримувати програму боротьби з відмиванням грошей, проводити належну перевірку клієнтів і повідомляти про підозрілі транзакції Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN).
Законодавство також вимагає від операторів криптокіосків (також відомих як криптобанкомати) використовувати кіоски для перевірки особи кожного контрагента кожної транзакції, тим самим підвищуючи можливість відстеження коштів.
Криптовалютні банкомати часто можна знайти в міні-магазинах, пральнях і заправних станціях, де користувачі можуть вставляти готівку або дебетові картки в автомати, щоб конвертувати реальні гроші в криптовалюту.
Крім того, Закон CANSEE оновлює повноваження Міністерства фінансів, вимагає від учасників фінансової системи США вживати спеціальних заходів для боротьби з загрозою відмивання грошей і розширює повноваження Міністерства фінансів щодо боротьби з незаконною фінансовою діяльністю, яка може відбуватися за межами банківської сфери. .
Співавтори законопроекту, сенатори-демократи Джек Рід, Майк Лоундс, Марк Уорнер і Мітт Ромні, стверджують, що прозорість і надійні правила є критично важливими для захисту фінансової системи від злочинності.
Вони вважають, що ці цілеспрямовані заходи допоможуть підтримувати ефективну боротьбу з відмиванням грошей і застосування санкцій, дозволяючи гравцям, які «дотримуються правил», продовжувати використовувати потенціал технології розподіленої книги. Сенатор Джек Рід нещодавно зробив заяву в соцмережі Twitter:
Криптовалютні банкомати та служби децентралізованого фінансування (DeFi) використовуються як інструменти для відмивачів грошей та тих, хто ухиляється від санкцій. Щоб зменшити ризики для національної та економічної безпеки, ми з колегами запровадили Закон CANSEE, щоб підтримати органи фінансового управління США та захистити цілісність фінансової системи.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Платформи DeFi та банкомати Bitcoin зіткнулися з серйозними перешкодами KYC після нового закону США
Новий законопроект, поданий до Сенату США, пропонує посилити правила «знай свого клієнта» (KYC) і протидії відмиванню грошей (AML) для послуг децентралізованого фінансування (DeFi).
Закон про посилення та забезпечення національної безпеки криптоактивів (CANSEE) спрямований на запобігання відмиванню грошей, припинення злочинів, пов’язаних із криптовалютою, і порушення санкцій, а також забезпечення відповідності послуг DeFi тим самим нормам, що й інші фінансові компанії, включаючи централізовані біржі криптовалют, казино та ломбарди, боротьба з відмиванням грошей та дотримання економічних санкцій.
Новий закон CANSEE ставить послуги DeFi під ті ж правила, що й банки
Згідно з прес-релізом, програма DeFi спрямована на полегшення однорангових фінансових транзакцій, зареєстрованих у блокчейні, забезпечуючи анонімність і дозволяючи зловмисникам і злочинцям уникати традиційних інструментів фінансового регулювання.
Злочинці, торговці наркотиками та ворожі державні суб’єкти, як-от Північна Корея, швидко використали вразливі місця DeFi для відмивання злочинних доходів і фінансування більшої злочинної діяльності.
Закон CANSEE спрямований на відмивання грошей та ухилення від санкцій, пов’язаних із DeFi, шляхом застосування тих самих законів про національну безпеку, які застосовуються до інших криптовалютних компаній, таких як банки та брокери цінних паперів, казино, ломбарди та централізовані торгові платформи.
Сервіси DeFi мають відповідати основним зобов’язанням, зокрема підтримувати програму боротьби з відмиванням грошей, проводити належну перевірку клієнтів і повідомляти про підозрілі транзакції Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN).
Законодавство також вимагає від операторів криптокіосків (також відомих як криптобанкомати) використовувати кіоски для перевірки особи кожного контрагента кожної транзакції, тим самим підвищуючи можливість відстеження коштів.
Криптовалютні банкомати часто можна знайти в міні-магазинах, пральнях і заправних станціях, де користувачі можуть вставляти готівку або дебетові картки в автомати, щоб конвертувати реальні гроші в криптовалюту.
Крім того, Закон CANSEE оновлює повноваження Міністерства фінансів, вимагає від учасників фінансової системи США вживати спеціальних заходів для боротьби з загрозою відмивання грошей і розширює повноваження Міністерства фінансів щодо боротьби з незаконною фінансовою діяльністю, яка може відбуватися за межами банківської сфери. .
Співавтори законопроекту, сенатори-демократи Джек Рід, Майк Лоундс, Марк Уорнер і Мітт Ромні, стверджують, що прозорість і надійні правила є критично важливими для захисту фінансової системи від злочинності.
Вони вважають, що ці цілеспрямовані заходи допоможуть підтримувати ефективну боротьбу з відмиванням грошей і застосування санкцій, дозволяючи гравцям, які «дотримуються правил», продовжувати використовувати потенціал технології розподіленої книги. Сенатор Джек Рід нещодавно зробив заяву в соцмережі Twitter:
Криптовалютні банкомати та служби децентралізованого фінансування (DeFi) використовуються як інструменти для відмивачів грошей та тих, хто ухиляється від санкцій. Щоб зменшити ризики для національної та економічної безпеки, ми з колегами запровадили Закон CANSEE, щоб підтримати органи фінансового управління США та захистити цілісність фінансової системи.