Щоб запобігти відмиванню грошей і припинити сприяння криптовалютам злочинам і порушенням санкцій, група сенаторів США запроваджує нове двопартійне законодавство, яке вимагатиме від послуг децентралізованого фінансування (DeFi) відповідати тим самим стандартам, що й інші фінансові компанії, включаючи централізовані криптовалютні біржі. , казино тощо. Навіть ломбарди) мають однакові зобов’язання щодо протидії відмиванню грошей (AML) і дотримання економічних санкцій. Законодавство також оновлює повноваження Міністерства фінансів щодо боротьби з відмиванням грошей і встановлює нові вимоги, щоб гарантувати, що «криптобанкомати» не стануть каналами для незаконної діяльності з відмивання грошей.
DeFi зазвичай стосується застосування однорангових фінансових транзакцій, записаних через блокчейн. Найбільш яскравими прикладами DeFi є так звані «децентралізовані біржі», де автоматизоване програмне забезпечення нібито дозволяє користувачам торгувати криптовалютами без використання посередників.
За своєю конструкцією DeFi забезпечує анонімність. Це дозволяє зловмисникам і злочинцям уникати традиційних інструментів фінансового регулювання, включаючи давно встановлені правила, які вимагають від фінансових установ контролювати всі транзакції та повідомляти про підозри у відмиванні грошей і фінансових злочинах. Це дозволяє використовувати DeFi для відмивання грошей і фінансування злочинної діяльності.
Доведено, що злочинці, торговці наркотиками та ворожі державні учасники, такі як Північна Корея, використовують (DeFi) як переважний метод переказу та відмивання незаконних доходів. Ці зловмисники швидко зрозуміли, як DeFi можна використовувати для сприяння транскордонній торгівлі фентанілом і фінансування розробки зброї масового знищення.
Згідно з нещодавньою національною оцінкою ризиків відмивання грошей у США: «Послуги DeFi зазвичай не передбачають будь-яких протидії відмиванню коштів чи інших процесів KYC». Згідно з іншим нещодавнім звітом Міністерства фінансів: «Включно з кіберзлочинцями, злодіями, шахраями та нелегальною партією північнокорейського демократичного народу. учасники, у тому числі кіберхакери з КНДР, використовують сервіси DeFi у процесі передачі та відмивання своїх незаконних доходів. Для досягнення цієї мети незаконні учасники використовують американські та іноземні регуляторні, наглядові та примусові механізми боротьби з відмиванням коштів, а також уразливості в технології, що лежить в основі DeFi. послуги».
Враховуючи важливість прозорості та надійних правил для захисту фінансової системи від злочинності, 19 липня сенатори США Джек Рід, Майк Раундс, Марк Уорнер і Мітт Ромні оприлюднили Закон про посилення національної безпеки криптовалютних активів (Закон CANSEE, S 2355). **Законодавство спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей та ухиленням від санкцій за участю DeFi. **
**Закон CANSEE скасовує спеціальний режим для DeFi, який також повинен застосовуватися до банків і брокерів цінних паперів, казино та ломбардів, і навіть закони про національну безпеку для інших криптовалютних компаній, таких як централізовані торгові платформи. Це означає, що служби DeFi будуть змушені виконувати основні зобов’язання, зокрема підтримувати схеми протидії відмиванню коштів, проводити належну перевірку своїх клієнтів і повідомляти FinCEN про підозрілі транзакції. **
Вимоги закриють привабливий шлях для відмивання грошей, який використовувався урядом Північної Кореї, мексиканськими наркокартелями, кіберзлочинцями, зловмисниками, шахраями та іншими зловмисниками протягом останніх кількох місяців.
Законодавство також чітко визначає, що якщо особа, яка потрапила під санкції, наприклад російський олігарх, використовує сервіс DeFi, щоб уникнути санкцій США, тоді той, хто контролює проект, нестиме відповідальність за сприяння порушенню. **Якщо ніхто не контролює сервіс DeFi, будь-хто, хто інвестує понад 25 мільйонів доларів у розвиток проекту, буде нести відповідальність за ці зобов’язання.
**Закон CANSEE також вимагає автоматичних обмінних автоматів (також відомих як криптовалютні банкомати) для покращення відстеження коштів шляхом перевірки особи кожного контрагента в кожній транзакції. **Якщо ці лазівки не будуть усунені, злочинці продовжуватимуть використовувати ці автоматичні обмінники для відмивання грошей, отриманих від торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, шахрайства та іншої злочинної діяльності.
Криптовалютні банкомати мають подібний інтерфейс до звичайних банкоматів і зазвичай розташовані в магазинах, пральнях і заправних станціях. Користувачі можуть вставити готівку або дебетову картку в автомат, який конвертує реальні гроші в криптовалюту, яка потім переводиться в цифровий гаманець. Після завершення переказу користувачі не можуть повернути свої гроші. За даними Coin ATM Radar, на даний момент у США налічується близько 30 600 криптовалютних банкоматів, порівняно з 1200 у 2018 році.
**Нарешті, Закон CANSEE забезпечує важливе оновлення повноважень Міністерства фінансів, які вимагають від учасників фінансової системи США вживати спеціальних заходів проти загрози відмивання грошей. **Наразі ці повноваження обмежені транзакціями, які проводяться в рамках традиційної банківської системи. Але оскільки нові технології, такі як криптовалюти, дедалі більше створюють нові способи фінансових транзакцій, розширення повноважень Міністерства фінансів щодо контролю за незаконною фінансовою діяльністю, яка може здійснюватися за межами банківської галузі, є критично важливим.
**«DeFi та криптовалютні банкомати — це здебільшого нерегульована технологія, яка потребує посиленого нагляду та заходів безпеки, щоб запобігти нестримному відмиванню грошей та ухиленню від санкцій», — сказав сенатор Рід. ** «Цей закон розширює інструменти Міністерства фінансів для захисту нашої національної та економічної безпеки. Наркокартелі, торговці секс-торгівлею тощо не повинні мати можливість використовувати платформи DeFi для ухилення від правосуддя, а їхні жертви заслуговують на кращий захист. Наш законопроект Це буде також переконайтеся, що правоохоронні органи мають доступ до кращої інформації про криптовалютні транзакції, яка їм потрібна для боротьби зі злочинною діяльністю, такою як транскордонна торгівля наркотиками, розповсюдження зброї та атаки програм-вимагачів.Ми повинні захистити цілісність фінансової системи від найгірших нових загрози з боку серйозних злочинних організацій і зловмисних державних акторів».
«Наші ворожі актори та злочинці щодня використовують креативні способи використання фінансової системи США, і ми не повинні дозволяти їм використовувати інновації США для уникнення санкцій і відмивання грошей», — сказав сенатор Лоундс. "Оскільки все більше американців починають використовувати та інвестувати в криптовалюти, і платформи DeFi, і банкомати для криптовалют залишаються сліпою зоною регулювання. Це цільове законодавство розпочне важливу дискусію про те, як захистити нашу фінансову систему, і надасть правоохоронним органам необхідні інструменти переслідувати поганих акторів».
"Як голова Комітету з розвідки Сенату я глибоко стурбований тим, що злочинці та країни-ізгої продовжують використовувати криптовалюти для відмивання грошей, уникнення санкцій і приховування незаконної діяльності. **Цільові заходи, які ми пропонуємо сьогодні, допоможуть вирішити проблему децентралізованих фінансів і криптовалюти. Банкомати, **включно з законопроектом «Вжиття спеціальних заходів проти сучасних загроз», який я вніс на останньому Конгресі, щоб оновити існуючі повноваження FinCEN щодо боротьби з відмиванням грошей», — сказав сенатор Ворнер. «Я вважаю, що ці цілеспрямовані заходи допоможуть підтримувати надійну систему боротьби з відмиванням коштів і застосування санкцій, які необхідні для захисту національної безпеки, і водночас дозволять учасникам, які дотримуються правил, продовжувати реалізувати потенціал технології розподіленої книги».
«Зловмисники використовують наявні лазівки в чинному законодавстві, щоб уникнути санкцій за допомогою децентралізованих фінансових послуг», — сказав сенатор Ромні. ** «Зміцнюючи американську систему боротьби з відмиванням грошей, наше законодавство бореться зі злочинами, яким сприяють криптовалюти, і в кінцевому підсумку зміцнює нашу національну безпеку».**
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Остання двопартійна пропозиція в Сполучених Штатах: DeFi та зашифровані банкомати також вимагають AML та KYC
Автор: senate.gov Переклад: Golden Finance 0xxz
Щоб запобігти відмиванню грошей і припинити сприяння криптовалютам злочинам і порушенням санкцій, група сенаторів США запроваджує нове двопартійне законодавство, яке вимагатиме від послуг децентралізованого фінансування (DeFi) відповідати тим самим стандартам, що й інші фінансові компанії, включаючи централізовані криптовалютні біржі. , казино тощо. Навіть ломбарди) мають однакові зобов’язання щодо протидії відмиванню грошей (AML) і дотримання економічних санкцій. Законодавство також оновлює повноваження Міністерства фінансів щодо боротьби з відмиванням грошей і встановлює нові вимоги, щоб гарантувати, що «криптобанкомати» не стануть каналами для незаконної діяльності з відмивання грошей.
DeFi зазвичай стосується застосування однорангових фінансових транзакцій, записаних через блокчейн. Найбільш яскравими прикладами DeFi є так звані «децентралізовані біржі», де автоматизоване програмне забезпечення нібито дозволяє користувачам торгувати криптовалютами без використання посередників.
За своєю конструкцією DeFi забезпечує анонімність. Це дозволяє зловмисникам і злочинцям уникати традиційних інструментів фінансового регулювання, включаючи давно встановлені правила, які вимагають від фінансових установ контролювати всі транзакції та повідомляти про підозри у відмиванні грошей і фінансових злочинах. Це дозволяє використовувати DeFi для відмивання грошей і фінансування злочинної діяльності.
Доведено, що злочинці, торговці наркотиками та ворожі державні учасники, такі як Північна Корея, використовують (DeFi) як переважний метод переказу та відмивання незаконних доходів. Ці зловмисники швидко зрозуміли, як DeFi можна використовувати для сприяння транскордонній торгівлі фентанілом і фінансування розробки зброї масового знищення.
Згідно з нещодавньою національною оцінкою ризиків відмивання грошей у США: «Послуги DeFi зазвичай не передбачають будь-яких протидії відмиванню коштів чи інших процесів KYC». Згідно з іншим нещодавнім звітом Міністерства фінансів: «Включно з кіберзлочинцями, злодіями, шахраями та нелегальною партією північнокорейського демократичного народу. учасники, у тому числі кіберхакери з КНДР, використовують сервіси DeFi у процесі передачі та відмивання своїх незаконних доходів. Для досягнення цієї мети незаконні учасники використовують американські та іноземні регуляторні, наглядові та примусові механізми боротьби з відмиванням коштів, а також уразливості в технології, що лежить в основі DeFi. послуги».
Враховуючи важливість прозорості та надійних правил для захисту фінансової системи від злочинності, 19 липня сенатори США Джек Рід, Майк Раундс, Марк Уорнер і Мітт Ромні оприлюднили Закон про посилення національної безпеки криптовалютних активів (Закон CANSEE, S 2355). **Законодавство спрямоване на боротьбу з відмиванням грошей та ухиленням від санкцій за участю DeFi. **
**Закон CANSEE скасовує спеціальний режим для DeFi, який також повинен застосовуватися до банків і брокерів цінних паперів, казино та ломбардів, і навіть закони про національну безпеку для інших криптовалютних компаній, таких як централізовані торгові платформи. Це означає, що служби DeFi будуть змушені виконувати основні зобов’язання, зокрема підтримувати схеми протидії відмиванню коштів, проводити належну перевірку своїх клієнтів і повідомляти FinCEN про підозрілі транзакції. **
Вимоги закриють привабливий шлях для відмивання грошей, який використовувався урядом Північної Кореї, мексиканськими наркокартелями, кіберзлочинцями, зловмисниками, шахраями та іншими зловмисниками протягом останніх кількох місяців.
Законодавство також чітко визначає, що якщо особа, яка потрапила під санкції, наприклад російський олігарх, використовує сервіс DeFi, щоб уникнути санкцій США, тоді той, хто контролює проект, нестиме відповідальність за сприяння порушенню. **Якщо ніхто не контролює сервіс DeFi, будь-хто, хто інвестує понад 25 мільйонів доларів у розвиток проекту, буде нести відповідальність за ці зобов’язання.
**Закон CANSEE також вимагає автоматичних обмінних автоматів (також відомих як криптовалютні банкомати) для покращення відстеження коштів шляхом перевірки особи кожного контрагента в кожній транзакції. **Якщо ці лазівки не будуть усунені, злочинці продовжуватимуть використовувати ці автоматичні обмінники для відмивання грошей, отриманих від торгівлі наркотиками, торгівлі людьми, шахрайства та іншої злочинної діяльності.
Криптовалютні банкомати мають подібний інтерфейс до звичайних банкоматів і зазвичай розташовані в магазинах, пральнях і заправних станціях. Користувачі можуть вставити готівку або дебетову картку в автомат, який конвертує реальні гроші в криптовалюту, яка потім переводиться в цифровий гаманець. Після завершення переказу користувачі не можуть повернути свої гроші. За даними Coin ATM Radar, на даний момент у США налічується близько 30 600 криптовалютних банкоматів, порівняно з 1200 у 2018 році.
**Нарешті, Закон CANSEE забезпечує важливе оновлення повноважень Міністерства фінансів, які вимагають від учасників фінансової системи США вживати спеціальних заходів проти загрози відмивання грошей. **Наразі ці повноваження обмежені транзакціями, які проводяться в рамках традиційної банківської системи. Але оскільки нові технології, такі як криптовалюти, дедалі більше створюють нові способи фінансових транзакцій, розширення повноважень Міністерства фінансів щодо контролю за незаконною фінансовою діяльністю, яка може здійснюватися за межами банківської галузі, є критично важливим.
**«DeFi та криптовалютні банкомати — це здебільшого нерегульована технологія, яка потребує посиленого нагляду та заходів безпеки, щоб запобігти нестримному відмиванню грошей та ухиленню від санкцій», — сказав сенатор Рід. ** «Цей закон розширює інструменти Міністерства фінансів для захисту нашої національної та економічної безпеки. Наркокартелі, торговці секс-торгівлею тощо не повинні мати можливість використовувати платформи DeFi для ухилення від правосуддя, а їхні жертви заслуговують на кращий захист. Наш законопроект Це буде також переконайтеся, що правоохоронні органи мають доступ до кращої інформації про криптовалютні транзакції, яка їм потрібна для боротьби зі злочинною діяльністю, такою як транскордонна торгівля наркотиками, розповсюдження зброї та атаки програм-вимагачів.Ми повинні захистити цілісність фінансової системи від найгірших нових загрози з боку серйозних злочинних організацій і зловмисних державних акторів».
«Наші ворожі актори та злочинці щодня використовують креативні способи використання фінансової системи США, і ми не повинні дозволяти їм використовувати інновації США для уникнення санкцій і відмивання грошей», — сказав сенатор Лоундс. "Оскільки все більше американців починають використовувати та інвестувати в криптовалюти, і платформи DeFi, і банкомати для криптовалют залишаються сліпою зоною регулювання. Це цільове законодавство розпочне важливу дискусію про те, як захистити нашу фінансову систему, і надасть правоохоронним органам необхідні інструменти переслідувати поганих акторів».
"Як голова Комітету з розвідки Сенату я глибоко стурбований тим, що злочинці та країни-ізгої продовжують використовувати криптовалюти для відмивання грошей, уникнення санкцій і приховування незаконної діяльності. **Цільові заходи, які ми пропонуємо сьогодні, допоможуть вирішити проблему децентралізованих фінансів і криптовалюти. Банкомати, **включно з законопроектом «Вжиття спеціальних заходів проти сучасних загроз», який я вніс на останньому Конгресі, щоб оновити існуючі повноваження FinCEN щодо боротьби з відмиванням грошей», — сказав сенатор Ворнер. «Я вважаю, що ці цілеспрямовані заходи допоможуть підтримувати надійну систему боротьби з відмиванням коштів і застосування санкцій, які необхідні для захисту національної безпеки, і водночас дозволять учасникам, які дотримуються правил, продовжувати реалізувати потенціал технології розподіленої книги».
«Зловмисники використовують наявні лазівки в чинному законодавстві, щоб уникнути санкцій за допомогою децентралізованих фінансових послуг», — сказав сенатор Ромні. ** «Зміцнюючи американську систему боротьби з відмиванням грошей, наше законодавство бореться зі злочинами, яким сприяють криптовалюти, і в кінцевому підсумку зміцнює нашу національну безпеку».**