Sự phát triển và cơ hội tài chính hiện diện trên thị trường tiền điện tử khiến nó trở nên hấp dẫn đối với những người đam mê. Sự phát triển này cũng đã thấy một sự tăng vọt trong các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, chủ yếu nhắm vào người mới và nhà đầu tư ngây thơ. Các báo cáo từ Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) và Hiệp hội Doanh nghiệp Tốt hơn (BBB) về các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử đã tăng đáng kể trong những năm gần đây, với các nạn nhân báo cáo mất hàng triệu đô la.

Khi nhiều cá nhân chấp nhận tiền điện tử, chủ yếu vì muốn kiếm lời nhanh, quan trọng là hiểu rõ về các rủi ro và dấu hiệu cảnh báo của các vụ lừa đảo tiền điện tử tiềm ẩn để bảo vệ quỹ của mình. Hãy cùng tìm hiểu cách nhận biết các vụ lừa đảo tiền điện tử và làm gì khi gặp phải một trường hợp như vậy.

Cách Nhận Biết Tiền điện tử Lừa Đảo

Nếu bạn có thể nhận ra các chiêu lừa đảo tiền điện tử, bạn sẽ có thể bảo vệ đầu tư của mình vào tiền điện tử. Các chiêu lừa đảo tiền điện tử khác nhau đang rình rập trong không gian này, lợi dụng sự thiếu quy định đủ độ và tính vô danh của ngành công nghiệp.

Do đó, hiểu rõ cách những kế hoạch này hoạt động là bước đầu tiên quan trọng để bảo vệ bản thân khỏi rơi vào bẫy của những hoạt động gian lận này. Các hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến trong ngành bao gồm các kế hoạch Ponzi, ICO giả mạo, lừa đảo phishing và các kế hoạch pump-and-dump.

Các Kế Hoạch Ponzi Lừa Đảo Được Mặc Kẻo Dưới Hình Thức Các Kế Hoạch Đầu Tư

Kế hoạch này hứa hẹn lợi nhuận cao từ việc đầu tư nhưng hoạt động bằng cách thanh toán tiền cho những nhà đầu tư sớm hơn bằng vốn của những nhà đầu tư mới. Kẻ lừa đảo cố gắng làm cho chương trình đầu tư trở nên hợp pháp bằng cách thanh toán cho vài nhà đầu tư sớm để thu hút người khác đầu tư.

Những kẻ lừa đảo cũng có thể giả vờ là quản lý đầu tư và yêu cầu một khoản phí khởi nghiệp hoặc trả trước bằng tiền điện tử cho việc đăng ký. Những kẻ lừa đảo lấy cắp khoản phí này, và không có bất kỳ khoản đầu tư nào được thực hiện.

Nếu bạn không thể xác định một sản phẩm hoặc dịch vụ mà hệ thống đầu tư cung cấp, có khả năng đó là một hệ thống Ponzi. Ví dụ, Bitconnect đã vận hành một nền tảng đầu tư, hứa hẹn cho các nhà đầu tư lợi nhuận hàng năm 120%, nhưng cuối cùng đã đóng cửa, biến mất cùng với các quỹ của nhà đầu tư.

Sàn giao dịch và nền tảng giao dịch tiền điện tử đáng ngờ

Người dùng tiền điện tử đã mất hàng tấn tiền khi lưu trữ tài sản của họ trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử đáng ngờ như FTX và QuadrigaCX. Vào năm 2022, FTX đã bị vạch trần vì biển động hơn 8 tỷ đô la từ quỹ của người dùng.

Sam Bankman-Fried, CEO của sàn giao dịch tiền điện tử vào thời điểm đó, ủng hộ việc sử dụng những tuyên bố sai lệch để bảo vệ các dự trữ của công ty. Do đó, trong khi người dùng gửi BTC, USDT và các loại tiền điện tử khác lên sàn giao dịch, tài sản của họ được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay của Alameda Research mà không có khách hàng nhận ra.

Tuy nhiên, vào tháng 11 năm 2022, các hoạt động bất hợp pháp của Sam Bankman-Fried đã được đưa ra ánh sáng. Người dùng đã thực hiện cuộc gọi rút tiền đồng thời, mà sàn giao dịch không thể đáp ứng, và cuối cùng đã phá sản. Kết quả là, các nhà giao dịch đã mất tài sản của họ.

Giống như FTX, QuadrigaCX là một sàn giao dịch tiền điện tử Canada đáng ngờ khác do Gerald William Cotten sáng lập. Vào năm 2019, Gerald được tuyên bố đã chết. Thật không may cho các nhà giao dịch sử dụng sàn này, được cho là chỉ có Gerald mới có quyền truy cập vào ví lạnh nơi mà hầu hết các quỹ của sàn được lưu trữ. Do đó, quỹ của người dùng không thể truy cập được.

Đáng chú ý, tuy nhiên, Chainalysis, một công ty theo dõi blockchain và tiền điện tử, đã phát hiện ra rằng số tiền được gửi vào sàn giao dịch không hề được sử dụng để mua tiền điện tử hoặc đã biến mất. Đến nay, việc QuadrigaCX sử dụng các loại tiền tệ fiat được gửi vào sàn giao dịch để trao đổi lấy tiền điện tử vẫn chưa được biết đến.

ICO giả mạo

Những đợt chào bán tiền điện tử ban đầu gian lận này lôi kéo nhà đầu tư bằng những lời hứa về các dự án tuyệt vời, chỉ để sau đó lấy mất tiền của nhà đầu tư. Một đợt chào bán tiền điện tử giả mạo có vẻ hợp pháp nhưng thiếu công nghệ hoặc cơ sở hạ tầng nào hỗ trợ dự án.

Một ICO giả mạo đánh lừa nhà đầu tư tin rằng đó là một dự án hợp pháp, nhưng dự án không có giá trị. Sau khi dự án ra mắt, những kẻ lừa đảo rút tiền từ việc phát hành ICO. Ví dụ, LoopX đã rút khoảng 4,5 triệu đô la từ quỹ của nhà đầu tư sau khi ra mắt một loạt ICO hứa hẹn.

Các mưu đồ lừa đảo

Điều này liên quan đến việc sử dụng email hoặc trang web giả mạo để lừa người dùng tiết lộ thông tin nhạy cảm như khóa riêng tư hoặc thông tin đăng nhập. Email lừa đảo có thể có dạng của các công ty tiền điện tử hợp pháp hoặc thậm chí sử dụng logo của họ để đánh lừa nhà đầu tư.

Những email này có thể điều hướng nạn nhân không nghi ngờ đến một trang web sao chép, và sẽ được yêu cầu nhập thông tin nhạy cảm như mật khẩu, tên người dùng và khóa riêng tư. Khi kẻ lừa đảo có thông tin này, họ có thể truy cập vào các tài khoản đó và ủy quyền chuyển tiền.

Các kế hoạch Pump and Dump

Trong loại hình này, giá hoặc giá trị của một loại tiền điện tử được tăng giảm một cách nhân tạo thông qua sự hô hào và sau đó bị bán đột ngột, làm cho giá trị giảm mạnh, để lại những nhà đầu tư khác không nghi ngờ phải chịu mất mát đáng kể.

Lừa đảo bom xịt lớn nhất trong lịch sử đã xảy ra với token Squid Game được mô phỏng theo chương trình truyền hình phổ biến Squid Game. Token đã tăng đến 14.300.000% trong vòng một tuần như một kết quả của việc mua hàng theo kế hoạch, chỉ để sụp đổ về con số không trong vài giây. Nền tảng được thiết kế để ngăn chặn việc bán, vì vậy mọi người chỉ có thể mua token, điều này là nguyên nhân của sự gia tăng đáng kinh ngạc về giá trong vài ngày. Cuối cùng, những kẻ lừa đảo đã rời khỏi với khoảng 12 triệu đô la.

Đáng chú ý, hợp đồng thông minh của token có thể được thiết kế để ngăn chặn các nhà đầu tư bán. Thiết kế hợp đồng thông minh này cho phép người triển khai tống tiền các nhà đầu tư.

Tín hiệu đỏ

Quan trọng phải chú ý đến một số dấu hiệu đỏ để tìm hiểu khi cố gắng xác định một trường hợp lừa đảo tiềm năng trong lĩnh vực tiền điện tử. Một số trong số đó là tỷ suất sinh lời cực kỳ cao, các dự án mập mờ hoặc các nhà sáng lập không rõ danh tính, và việc sử dụng FOMO.

Lời hứa không thực tế về lợi nhuận cao

Điều này nên gây nghi ngờ ngay lập tức về sự xác thực của những dự án như vậy, vì đầu tư hợp pháp thường không đảm bảo lợi nhuận thâm hậu.

Sự Thiếu Quy Định hoặc Sự Mờ Ám trong một Dự án hoặc Nền tảng

Trong hầu hết các trường hợp, điều này có thể cho thấy mức độ rủi ro tăng cao. Do đó, hãy cảnh giác và đề phòng trước những đơn vị hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử một cách bí mật hoặc không minh bạch, vì điều này có thể là cách để họ che giấu các hoạt động gian lận.

Áp lực phải hành động nhanh chóng (FOMO)

Một dấu hiệu cảnh báo khác cần chú ý khi cố gắng xác định một lừa đảo tiềm ẩn là khi bạn bị áp đảo để đưa ra quyết định bốc đồng. Thuật ngữ tiền điện tử cho hiện tượng này là nỗi sợ bỏ lỡ (FOMO).

Kẻ lừa đảo chủ yếu sử dụng chiến thuật cấp bách để ngăn các nạn nhân thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng hoặc tìm kiếm lời khuyên về các dự án đầu tư cụ thể được đề xuất cho họ, cuối cùng dẫn đến việc đầu tư hấp tấp và đáng tiếc.

Mặc dù quen thuộc với các cách nhận biết tiềm ẩn của các thủ đoạn lừa đảo tiền điện tử để tránh chúng là rất quan trọng, nhưng người ta không phải lúc nào cũng có thể ngăn chặn chúng hoàn toàn thành công. Nếu bạn phát hiện một trường hợp lừa đảo tiền điện tử, bạn nên làm gì?

Bạn có thể làm gì nếu bạn gặp phải một vụ lừa đảo tiền điện tử?

Đối mặt với một vụ lừa đảo tiền điện tử có thể là một trải nghiệm căng thẳng, tuy nhiên việc hành động ngay lập tức để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và bảo vệ bản thân khỏi thiệt hại tiếp theo là rất quan trọng. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ dấu hiệu nào của các vụ lừa đảo tiền điện tử được đề cập ở trên, dưới đây là một số việc bạn có thể làm:

• Giữ bình tĩnh và Đánh giá: Khi bạn gặp phải một vụ lừa đảo, đặc biệt là vụ lừa đảo tiền điện tử, hãy cố gắng tránh việc đưa ra quyết định bốc đồng do hoảng loạn. Hãy dành một khoảnh khắc để phân tích tình hình bằng cách thu thập thông tin và sau đó đánh giá tình hình một cách bình tĩnh dựa trên thông tin của bạn.
• Dừng Giao Tiếp: Chấm dứt tất cả các hình thức giao tiếp với kẻ lừa đảo ngay lập tức. Không tương tác thêm hoặc cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân hoặc tài chính bổ sung nào.
• Báo cáo vụ lừa đảo: Thực hiện các biện pháp tích cực để báo cáo vụ lừa đảo cho các cơ quan chức năng thích hợp. Điều này có thể bao gồm việc liên hệ với cơ quan thực thi pháp luật hoặc cơ quan quản lý hoặc sử dụng các trang web theo dõi tiền điện tử. Báo cáo bất kỳ hoạt động nghi ngờ nào cho các cơ quan chức năng liên quan như Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).
• Bảo vệ Tài sản của bạn: Bảo vệ tài khoản và quỹ của bạn bằng cách thay đổi mật khẩu, kích hoạt xác thực hai yếu tố và theo dõi tài khoản của bạn để phát hiện hoạt động không được ủy quyền.

Tại sao báo cáo một vụ lừa đảo tiền điện tử?

Khi bạn báo cáo về các vụ lừa đảo tiền điện tử, bạn đóng góp vào việc nâng cao nhận thức về các hoạt động tiền điện tử gian lận trong ngành. Báo cáo của bạn có thể giúp ngăn ngừa người khác trở thành nạn nhân của các chiến thuật lừa đảo tương tự, bảo vệ đầu tư và tài chính của họ.

Báo cáo các vụ lừa đảo cũng giúp cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý có biện pháp xử lý nhanh chóng đối với các thủ phạm.

Mặc dù không đảm bảo rằng bạn sẽ khôi phục được số tiền đã mất, việc báo cáo sẽ giúp ngăn chặn thêm tổn thất cho cá nhân và giúp chính phủ nhận thức về các chiến thuật mà những kẻ lừa đảo sử dụng và cách ngăn chặn chúng.

Cách nhận biết một Token có phải là lừa đảo

Dưới đây là một số cách để xác định xem một token có phải là lừa đảo hay không.

Kiểm tra mã nguồn trên Trình duyệt Blockchain

Bạn có thể kiểm tra mã nguồn của một token trên Blockchain Explorer để xem xem nó đã được xác minh hay chưa. Mã nguồn đã được xác minh là công khai, và người dùng có thể xem các hoạt động của các nhà phát triển. Ví dụ, một token có mã nguồn đã được xác minh có thể cung cấp cái nhìn sâu hơn về tính hợp pháp của token, chẳng hạn như sự có mặt của các tính năng bảo mật như kiểm toán. Người dùng cũng có thể xác định bất kỳ tính năng nghi ngờ hoặc ẩn trong mã nguồn.

Nếu bạn kiểm tra mã nguồn của một token trên trình duyệt blockchain như Etherscan, ví dụ, và mã đó chưa được xác minh, thì bạn nên cẩn trọng. Tất nhiên, điều này không có nghĩa là tất cả các token có mã nguồn chưa được xác minh đều là lừa đảo. Tuy nhiên, đầu tư vào các token có mã nguồn đã được xác minh là tốt hơn là không.

Kiểm tra Công cụ Phân Tích Bên Thứ Ba

Với những công cụ này, bạn có thể thực hiện phân tích trên một token.

• Tokensniffer: Bạn có thể thực hiện bài kiểm tra mùi trên một token với công cụ này. Bài kiểm tra mùi sẽ tự động kiểm tra một token bằng cách đánh điểm từ 0 đến 100. Điểm số càng thấp, token càng ít đáng tin cậy. Tokensniffer cũng cung cấp thông tin về phân tích giao dịch, phân tích hợp đồng, phân tích người nắm giữ và phân tích thanh khoản. Dưới đây là một ví dụ về giao diện của công cụ.

Nguồn:tokensniffer.com

• Dextools: Dextools cũng cung cấp cái nhìn sâu hơn về một token. Bạn có thể tìm thông tin về thanh khoản, chi tiết giao dịch, điểm đáng tin cậy của dự án và mô tả ngắn gọn về token. Đây là một ví dụ về những gì bạn có thể tìm thấy bằng Dextools.

Nguồn:dextools.io

• Bộ Phát Hiện Honeypot: Các hình thức lừa đảo Honeypot có nhiều dạng khác nhau. Thông thường, kẻ lừa đảo nhằm mục tiêu mời bạn gửi tiền trực tiếp vào một trang web lừa đảo, đánh cắp trực tiếp từ ví của bạn, hoặc tạo một token giả mạo hoặc hợp đồng thông minh.

Bạn có thể kiểm tra xem một token có phải là một chiêu trò honeypot bằng cách xác minh trên trang web máy phát hiện honeypot. Đây là một ví dụ về những gì bạn có thể mong đợi từ trang web.

Kiểm tra Ví cho Cá voi

Cá voi nắm giữ một lượng lớn tiền điện tử trong ví của họ. Hành động mua hoặc bán một token của họ có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá. Một trò lừa đảo rug pull có thể đang được ấp ủ nếu một ví nắm giữ hơn 20% của một token.

Bạn có thể biết nếu một con cá voi nắm giữ nhiều token hơn cần thiết bằng cách sử dụng các trình khám phá blockchain. Các trình khám phá như Etherscan, Quét đa giác, và Bscscan cho phép bạn xem chi tiết token như địa chỉ ví và số lượng của chúng.

Sao chép bản trắng

Kiểm tra xem bản in trắng của dự án có bị sao chép từ các dự án khác không. Kẻ lừa đảo thường không có thời gian để soạn thảo một bản in trắng duy nhất vì các dự án lừa đảo không có giá trị nội tại.

Ngăn chặn các vụ lừa đảo trong tương lai

Thực tế, trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử có thể là một trải nghiệm đau đớn. Tuy nhiên, có những bước cần thiết mà bạn có thể thực hiện để giảm thiểu nguy cơ trở thành nạn nhân của các hoạt động gian lận trong lĩnh vực tiền điện tử:

• Tự giáo dục bản thân: Hãy cập nhật thông tin về những hình thức lừa đảo phổ biến và hiểu cách công nghệ blockchain hoạt động để làm quen với những rủi ro tiềm ẩn.
• Sử dụng Các Nền Tảng Đáng Tin Cậy: Hãy tuân thủ các sàn giao dịch và ví tiền điện tử uy tín có lịch sử bảo mật và đáng tin cậy đã được chứng minh. Luôn xác minh URL và đảm bảo an ninh trang web trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào trên họ.
• Cẩn thận: Hãy cẩn thận với những đề xuất và cơ hội không được yêu cầu mà dường như quá tốt để tin. Luôn kiểm tra kỹ trước khi chia sẻ thông tin cá nhân hoặc đầu tư vào bất kỳ doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử nào.
• Xác minh Token: Đừng đầu tư vào một token mà bạn không chắc chắn. Chỉ mua token nếu bạn đã được giáo dục về nó và biết nó là gì. Thông tin hữu ích về một token có thể được tìm thấy trên Tokensniffer.comKết nối ví của bạn để ký giao dịch và cấp quyền cho các token gian lận có thể làm cạn kiệt số dư của ví và dẫn đến mất tiền.

Kết luận

Cho đến khi không gian tiền điện tử được quy định tốt hơn để đảm bảo an toàn, bạn phải luôn cảnh giác và thông tin để bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử. Bằng cách tuân thủ các bước được mô tả ở trên và thực hiện một số biện pháp phòng ngừa nhất định để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo, bạn có thể tự tin bảo vệ đầu tư và điều hướng không gian tiền điện tử.