Vào tháng 4 năm 2025, vụ lừa đảo Ponzi của nền tảng đầu tư tiền điện tử Braiscompany ở Brazil đã bị phát giác, khoảng 20.000 nhà đầu tư đã mất 190 triệu đô la Mỹ do những cam kết lợi nhuận cao giả mạo, kẻ chủ mưu đã bị tuyên án 128 năm tù giam. Sự kiện này không chỉ phơi bày rủi ro cao của việc đầu tư vào tiền điện tử, mà còn nhắc nhở chúng ta rằng: trong thị trường đầy cơ hội này, việc bảo vệ vốn của mình là vô cùng quan trọng.
Bài viết này sẽ lấy vụ Braiscompany làm bài học, hướng dẫn bạn cách nhận biết lừa đảo Ponzi và thực hiện các biện pháp thiết thực để đảm bảo an toàn đầu tư.
Lừa đảo Braiscompany: Tại sao các nhà đầu tư lại bị lừa?
Được thành lập vào năm 2018, Braiscompany tuyên bố cung cấp thu nhập cố định 8% mỗi tháng thông qua giao dịch tiền điện tử, thu hút một lượng lớn các nhà đầu tư bán lẻ. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy nền tảng này không bao giờ đầu tư thực sự, mà thay vào đó sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả "lợi nhuận" của các nhà đầu tư ban đầu, một kế hoạch Ponzi điển hình. Đầu năm 2023, nền tảng ngừng thanh toán, chuỗi vốn bị đứt và 20.000 nạn nhân bị mất tiền.
**Hiện tại, một tòa án ở Brazil đã tuyên án tổng cộng 171 năm tù giam đối với ba cựu giám đốc điều hành của công ty tiền điện tử Braiscompany đã bị giải thể, đây là một trong những bản án nghiêm khắc nhất trong lịch sử nước này đối với các vụ lừa đảo tiền điện tử.
Joel Ferreira de Souza, người bị xác định là chủ mưu, đã bị kết án 128 năm tù giam. Hai người khác - Gesana Rayane Silva và Victor Veronez - vì quản lý quỹ của khách hàng và đóng vai trò trung gian quan trọng trong kế hoạch này, lần lượt bị kết án 27 năm và 15 năm tù giam. **
Sự thành công của một trò lừa đảo không thể thiếu những yếu tố sau:
Quảng cáo sai sự thật: Braiscompany sử dụng tiếp thị quyết liệt, giả mạo các mối quan hệ đối tác nổi bật, đánh lừa các nhà đầu tư.
Thiếu sự giám sát: Thị trường tiền mã hóa ở Brazil có sự giám sát yếu kém, các nền tảng không thực hiện kiểm tra KYC/AML hiệu quả.
Mạng lưới rửa tiền: Thông qua các công ty vỏ bọc và ví tiền điện tử không được quản lý, nền tảng đã che giấu dòng chảy tài chính.
Vụ án này nhắc nhở chúng ta rằng tính ẩn danh và đặc điểm phi tập trung của đầu tư tiền mã hóa mang lại tự do nhưng cũng tạo điều kiện cho gian lận.
Nhà đầu tư tiền mã hóa làm thế nào để nhận diện lừa đảo Ponzi
Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, nhà đầu tư cần học cách nhận diện các đặc điểm phổ biến của lừa đảo Ponzi:
1 Cam kết lợi nhuận quá cao: bất kỳ dự án nào đảm bảo lợi nhuận cố định cao (loại khó tin) đều đáng nghi ngờ. Thị trường tiền điện tử có tính biến động cao, lợi nhuận cố định thường không thực tế.
2 Thiếu minh bạch: Nền tảng từ chối công khai tình hình sử dụng quỹ, chiến lược đầu tư hoặc bối cảnh đội ngũ. Ví dụ, Braiscompany chưa bao giờ công khai hồ sơ giao dịch của mình.
3 Tiếp thị áp lực: Các trò lừa đảo thường sử dụng quảng cáo mạnh mẽ, sự bảo chứng của người nổi tiếng hoặc "ưu đãi có thời hạn" để thúc giục nhà đầu tư tham gia nhanh chóng.
4 Hạn chế rút tiền phức tạp: Braiscompany yêu cầu khóa vốn trong một năm, khó khăn trong việc rút tiền là đặc điểm điển hình của một vụ lừa đảo Ponzi.
5 Nhóm ẩn danh: Nếu danh tính của nhóm dự án không rõ ràng hoặc từ chối chấp nhận xác minh KYC (Biết khách hàng của bạn), cần đặc biệt cẩn trọng.
Sau khi phát hiện những điều này, người dùng nên đầu tư một cách thận trọng và tiến hành điều tra sâu.
Qua sự kiện này nhìn nhận chính sách quản lý blockchain của Brazil
Trong những năm gần đây, Brazil đã tích cực hoàn thiện khung pháp lý về blockchain và tiền điện tử nhằm bảo vệ nhà đầu tư và chống lại gian lận.
Về các cơ quan quản lý
1 Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB): Chịu trách nhiệm giám sát các giao dịch tài chính, hệ thống thanh toán và các hoạt động tài chính liên quan đến tiền điện tử. Hiện tại, Ngân hàng Trung ương Brazil đang tiến hành tham vấn công chúng về vấn đề này.
2 Ủy ban Chứng khoán Brazil (CVM): Chủ yếu chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý đối với chứng khoán và các tài sản tài chính khác, nhằm đảm bảo tính công bằng và minh bạch của thị trường.
3 Hiệp hội kinh tế tiền điện tử Brazil (ABCripto): Hiệp hội này hoạt động để thiết lập một bộ quy tắc thực hành tốt nhất cho hoạt động của thị trường tiền điện tử như một sáng kiến quan trọng để ngành công nghiệp tự điều chỉnh. Mặc dù tư cách thành viên không bắt buộc, nhưng nó thường được coi là một chỉ số quan trọng về thực tiễn quản trị hợp lý.
Các luật hiện hành liên quan
1 Dự luật số 14.478 (năm 2022): Dự luật này thiết lập khung pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), quy định rằng tất cả các VASP hoạt động tại Brazil phải được cấp phép trước và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF).
2 Dự luật số 12.865 (năm 2013): Dự luật này chủ yếu quy định về quản lý trong lĩnh vực công nghệ tài chính, mặc dù chủ yếu nhắm đến các tổ chức tài chính truyền thống, nhưng một số điều khoản của nó cũng áp dụng cho lĩnh vực tiền điện tử.
Xây dựng hệ sinh thái blockchain an toàn và tuân thủ
Braiscompany là hình ảnh thu nhỏ của sự chưa trưởng thành trong quản lý thị trường tiền điện tử toàn cầu. Những bản án nghiêm khắc của chính quyền Brazil (thủ lĩnh bị kết án 128 năm tù giam) cho thấy chính phủ đang tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm tài chính. Tuy nhiên, chỉ riêng việc thực thi pháp luật là không đủ để loại bỏ vấn đề. Ngành công nghiệp blockchain cần nỗ lực phối hợp giữa công nghệ và quản lý.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Kế hoạch Ponzi 190 triệu USD ở Brazil bị phá vỡ, nhà đầu tư mã hóa làm thế nào để bảo vệ bản thân
Nguồn: Beosin
Vào tháng 4 năm 2025, vụ lừa đảo Ponzi của nền tảng đầu tư tiền điện tử Braiscompany ở Brazil đã bị phát giác, khoảng 20.000 nhà đầu tư đã mất 190 triệu đô la Mỹ do những cam kết lợi nhuận cao giả mạo, kẻ chủ mưu đã bị tuyên án 128 năm tù giam. Sự kiện này không chỉ phơi bày rủi ro cao của việc đầu tư vào tiền điện tử, mà còn nhắc nhở chúng ta rằng: trong thị trường đầy cơ hội này, việc bảo vệ vốn của mình là vô cùng quan trọng.
Bài viết này sẽ lấy vụ Braiscompany làm bài học, hướng dẫn bạn cách nhận biết lừa đảo Ponzi và thực hiện các biện pháp thiết thực để đảm bảo an toàn đầu tư.
Lừa đảo Braiscompany: Tại sao các nhà đầu tư lại bị lừa?
Được thành lập vào năm 2018, Braiscompany tuyên bố cung cấp thu nhập cố định 8% mỗi tháng thông qua giao dịch tiền điện tử, thu hút một lượng lớn các nhà đầu tư bán lẻ. Tuy nhiên, cuộc điều tra cho thấy nền tảng này không bao giờ đầu tư thực sự, mà thay vào đó sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả "lợi nhuận" của các nhà đầu tư ban đầu, một kế hoạch Ponzi điển hình. Đầu năm 2023, nền tảng ngừng thanh toán, chuỗi vốn bị đứt và 20.000 nạn nhân bị mất tiền.
**Hiện tại, một tòa án ở Brazil đã tuyên án tổng cộng 171 năm tù giam đối với ba cựu giám đốc điều hành của công ty tiền điện tử Braiscompany đã bị giải thể, đây là một trong những bản án nghiêm khắc nhất trong lịch sử nước này đối với các vụ lừa đảo tiền điện tử.
Joel Ferreira de Souza, người bị xác định là chủ mưu, đã bị kết án 128 năm tù giam. Hai người khác - Gesana Rayane Silva và Victor Veronez - vì quản lý quỹ của khách hàng và đóng vai trò trung gian quan trọng trong kế hoạch này, lần lượt bị kết án 27 năm và 15 năm tù giam. **
Sự thành công của một trò lừa đảo không thể thiếu những yếu tố sau:
Vụ án này nhắc nhở chúng ta rằng tính ẩn danh và đặc điểm phi tập trung của đầu tư tiền mã hóa mang lại tự do nhưng cũng tạo điều kiện cho gian lận.
Nhà đầu tư tiền mã hóa làm thế nào để nhận diện lừa đảo Ponzi
Để tránh trở thành nạn nhân tiếp theo, nhà đầu tư cần học cách nhận diện các đặc điểm phổ biến của lừa đảo Ponzi:
1 Cam kết lợi nhuận quá cao: bất kỳ dự án nào đảm bảo lợi nhuận cố định cao (loại khó tin) đều đáng nghi ngờ. Thị trường tiền điện tử có tính biến động cao, lợi nhuận cố định thường không thực tế.
2 Thiếu minh bạch: Nền tảng từ chối công khai tình hình sử dụng quỹ, chiến lược đầu tư hoặc bối cảnh đội ngũ. Ví dụ, Braiscompany chưa bao giờ công khai hồ sơ giao dịch của mình.
3 Tiếp thị áp lực: Các trò lừa đảo thường sử dụng quảng cáo mạnh mẽ, sự bảo chứng của người nổi tiếng hoặc "ưu đãi có thời hạn" để thúc giục nhà đầu tư tham gia nhanh chóng.
4 Hạn chế rút tiền phức tạp: Braiscompany yêu cầu khóa vốn trong một năm, khó khăn trong việc rút tiền là đặc điểm điển hình của một vụ lừa đảo Ponzi.
5 Nhóm ẩn danh: Nếu danh tính của nhóm dự án không rõ ràng hoặc từ chối chấp nhận xác minh KYC (Biết khách hàng của bạn), cần đặc biệt cẩn trọng.
Sau khi phát hiện những điều này, người dùng nên đầu tư một cách thận trọng và tiến hành điều tra sâu.
Qua sự kiện này nhìn nhận chính sách quản lý blockchain của Brazil
Trong những năm gần đây, Brazil đã tích cực hoàn thiện khung pháp lý về blockchain và tiền điện tử nhằm bảo vệ nhà đầu tư và chống lại gian lận.
Về các cơ quan quản lý
1 Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB): Chịu trách nhiệm giám sát các giao dịch tài chính, hệ thống thanh toán và các hoạt động tài chính liên quan đến tiền điện tử. Hiện tại, Ngân hàng Trung ương Brazil đang tiến hành tham vấn công chúng về vấn đề này.
2 Ủy ban Chứng khoán Brazil (CVM): Chủ yếu chịu trách nhiệm xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý đối với chứng khoán và các tài sản tài chính khác, nhằm đảm bảo tính công bằng và minh bạch của thị trường.
3 Hiệp hội kinh tế tiền điện tử Brazil (ABCripto): Hiệp hội này hoạt động để thiết lập một bộ quy tắc thực hành tốt nhất cho hoạt động của thị trường tiền điện tử như một sáng kiến quan trọng để ngành công nghiệp tự điều chỉnh. Mặc dù tư cách thành viên không bắt buộc, nhưng nó thường được coi là một chỉ số quan trọng về thực tiễn quản trị hợp lý.
Các luật hiện hành liên quan
1 Dự luật số 14.478 (năm 2022): Dự luật này thiết lập khung pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), quy định rằng tất cả các VASP hoạt động tại Brazil phải được cấp phép trước và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF).
2 Dự luật số 12.865 (năm 2013): Dự luật này chủ yếu quy định về quản lý trong lĩnh vực công nghệ tài chính, mặc dù chủ yếu nhắm đến các tổ chức tài chính truyền thống, nhưng một số điều khoản của nó cũng áp dụng cho lĩnh vực tiền điện tử.
Xây dựng hệ sinh thái blockchain an toàn và tuân thủ
Braiscompany là hình ảnh thu nhỏ của sự chưa trưởng thành trong quản lý thị trường tiền điện tử toàn cầu. Những bản án nghiêm khắc của chính quyền Brazil (thủ lĩnh bị kết án 128 năm tù giam) cho thấy chính phủ đang tăng cường nỗ lực chống lại tội phạm tài chính. Tuy nhiên, chỉ riêng việc thực thi pháp luật là không đủ để loại bỏ vấn đề. Ngành công nghiệp blockchain cần nỗ lực phối hợp giữa công nghệ và quản lý.