Theo nghiên cứu của Charles Schwab UK, các thế hệ trẻ – đặc biệt là thế hệ Z và Millennials, khác với Gen X và Boomers – chấp nhận giao dịch trực tuyến như một trong những hoạt động tạo thu nhập bổ sung chính thống.
Điều này làm cho nhiều người trong số họ có tư duy giống như nhà giao dịch nhưng thiếu kinh nghiệm đủ, vì vậy vấn đề về các chiến lược đầu tư chủ động vẫn còn mở và thường không được khai thác.
Các nhà đầu tư trẻ tuổi cũng đang chấp nhận những cơ hội đầu tư rộng lớn hơn, chẳng hạn như giao dịch sao chép, điều này thường không được hoan nghênh nhiều bởi các đồng nghiệp lớn tuổi hơn.
Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư mới vào nghề, ngay cả khi họ có kinh nghiệm hơn, việc áp dụng các chiến lược của các trader kỳ cựu và coi đó như một cách để đa dạng hóa rủi ro của yếu tố con người có thể là sự tự lừa dối.
Đôi khi, việc thấy một người có ảnh hưởng khoe khoang về thành công và đưa ra một liên kết giới thiệu có ảnh hưởng lớn đến quyết định của các nhà đầu tư.
Vậy nên, giao dịch sao chép không chỉ đơn thuần là giao dịch nữa - nó là nền kinh tế người ảnh hưởng đang hoạt động mạnh mẽ.
Lợi nhuận cao, biến động ẩn
Với tính chất xã hội của giao dịch sao chép, có một nguy cơ thực sự khi mọi người đặt quá nhiều niềm tin vào những nhân vật nổi tiếng trong ngành, cụ thể là những nhà giao dịch chính, những người có thể dễ dàng sao chép các giao dịch thành công.
Rủi ro lớn nhất trong giao dịch sao chép không phải là thị trường - mà là tâm lý.
Tình huống này gợi nhớ đến làn sóng các ngôi sao nổi tiếng quảng bá tiền điện tử thường xuất hiện trong mỗi thị trường tăng giá, thường khiến những nhà giao dịch dày dạn cảm thấy không thoải mái khi những người có ảnh hưởng này đưa ra những lời hứa quá đáng về các dự án token.
Mặc dù việc có một người nổi tiếng tham gia có thể chắc chắn mang lại sự nổi bật cho một dự án, nhưng điều đó không đảm bảo rằng nó là hợp pháp.
Tuy nhiên, mặc dù có lịch sử thất bại, nhiều nhà đầu tư mới vẫn bị ảnh hưởng quá mức bởi những người nổi bật trong ngành.
Sự đa dạng hóa, mặc dù là một phương pháp phổ biến trong đầu tư, cũng có thể rất ảo tưởng.
Chỉ việc phân bổ tiền của một người trên 10 tài khoản chính khác nhau sẽ không thực sự bảo vệ người đó khỏi hành vi của thị trường vào cuối ngày.
Trong thế giới tiền điện tử, một sự đa dạng hóa đáng tin cậy chỉ có thể là việc kết hợp giao dịch sao chép, nhận thức được tất cả những cạm bẫy của nó, với các khoản đầu tư dài hạn hoặc các phương pháp đầu tư thay thế như staking.
Điều quan trọng là các nhà đầu tư không gây ra rủi ro chung của việc sao chép giao dịch nhiều như vậy mà chính là do các nền tảng.
Nhiệm vụ của họ là truyền đạt cả rủi ro và hiệu suất.
Khi các chỉ số hoàn vốn hoặc giảm giá bỏ qua lợi nhuận và thua lỗ chưa thực hiện, nhà đầu tư có thể dễ dàng bị hiểu lầm, dẫn đến kỳ vọng không thực tế dựa trên thông tin không đầy đủ.
Bảo vệ người theo dõi ở cấp độ nền tảng
Khi nói đến việc bảo vệ đạo đức giao dịch sao chép, các nền tảng giao dịch thường tập trung vào vấn đề chính – phát hiện và ngăn chặn các kế hoạch ‘thúc đẩy’ tài khoản đã biết.
Điều này xảy ra khi ai đó thiết lập nhiều tài khoản – giả sử, bốn – và mở các vị trí ‘mua’ trên hai tài khoản trong khi đặt các vị trí ‘bán’ trên hai tài khoản còn lại.
Sau khi đóng hai tài khoản ‘bị tổn thất’, các tài khoản còn lại có thể cho thấy lợi nhuận ấn tượng – giả sử, 80%.
Nhà giao dịch sau đó có thể lặp lại chu kỳ này, cuối cùng tự hào có một tài khoản với, chẳng hạn, 230% lợi nhuận.
Tại thời điểm đó, ngay cả những lợi nhuận nhỏ - như một phần trăm - cũng có thể dẫn đến sự tăng trưởng phần trăm lớn - ba phần trăm - nhờ vào lãi kép.
Điều này tạo ra một cảm giác sai lầm về lợi nhuận ổn định khi mà, trên thực tế, đó chỉ là một sự thúc đẩy nhân tạo ngay từ đầu.
Các nhà đầu tư thấy hiệu suất trong quá khứ như thế này có thể nghĩ rằng họ có thể mong đợi những kết quả tương tự, nhưng họ chỉ đang mua vào một ảo giác được dàn dựng khéo léo.
Ngoài ra, không có nhiều động lực cho các nền tảng để theo dõi sát sao cách hành xử của các nhà giao dịch.
Sau cùng, đó chỉ là một thị trường - một số nhà giao dịch có thể thoải mái và thận trọng, trong khi những người khác được kỳ vọng sẽ hành động mạnh mẽ hơn. Có chỗ cho cả hai loại.
Điểm khác biệt duy nhất ở đây là thay vì quay một bánh xe kiểu casino, ai đó có thể nhấn nút ‘theo dõi’ một nhà giao dịch cực kỳ hung hãn.
Tóm lại, một nền tảng giao dịch có thể cung cấp hai công cụ hoàn chỉnh để bảo vệ nhà đầu tư – giới hạn rủi ro cho nhà cung cấp tín hiệu và giới hạn rủi ro cho nhà đầu tư.
Khi nói đến giới hạn rủi ro cho các nhà cung cấp tín hiệu, chúng nên được triển khai theo cách ngăn chặn người dùng thay đổi ngay lập tức. Nếu không, nó sẽ không đạt được mục đích của mình.
Khi giới hạn đã đặt bị người dùng vượt qua, nền tảng can thiệp nhằm chống lại các hoạt động rủi ro. Đây là cách thực sự hiệu quả để bảo vệ nhà đầu tư.
Hơn nữa, các nền tảng nên truyền đạt rõ ràng những giới hạn đó đến các nhà đầu tư.
Ví dụ – "Một giới hạn rủi ro nghiêm ngặt hơn sẽ được áp dụng cho nhà giao dịch chính này – nếu tài khoản của anh ta thua lỗ, ví dụ, 20%, tất cả các vị trí sẽ bị đóng tự động."
Hành động thực thi như vậy sẽ cung cấp một sự bảo vệ thực tế hơn.
Điều tương tự cũng áp dụng cho người theo dõi – các nền tảng phải cho phép họ dựa vào các kiểm soát tự động như ngưỡng dừng sao chép hoặc hệ số rủi ro.
Giả sử rằng nhà đầu tư đã đặt giới hạn thua lỗ là 500 USDT cho nhà giao dịch chính. Nếu thua lỗ đạt đến số tiền này, tất cả các vị trí sao chép sẽ bị đóng lại và việc đăng ký sẽ bị chấm dứt.
Lời cuối
Khi bước vào thế giới của giao dịch sao chép tiền điện tử, nhà đầu tư phải hiểu rằng nó vốn dĩ liên quan đến rủi ro - luôn có khả năng chiến thắng hoặc thua lỗ.
Nguyên tắc chính rất đơn giản và phổ quát – đừng bao giờ gửi nhiều hơn số tiền mà bạn sẵn sàng mất.
Khi khoản tiền gửi đó được thực hiện, có một số cách để quản lý rủi ro hiệu quả – đa dạng hóa bằng cách theo dõi nhiều nhà cung cấp tín hiệu, đặt ra các giới hạn rủi ro rõ ràng và sử dụng các bội số rủi ro thấp.
Nếu những biện pháp phòng ngừa này được thực hiện, việc mất tiền trở nên khó khăn hơn nhiều, nhưng đồng thời, việc kiếm được một tài sản khổng lồ cũng sẽ không dễ dàng.
Sergey Ryzhavin là giám đốc của B2COPY, một nền tảng quản lý tiền cho các nhà môi giới được phát triển bởi B2BROKER, một nhà cung cấp giải pháp fintech toàn cầu cho các tổ chức tài chính. Sergey là một chuyên gia fintech dày dạn với hơn 15 năm kinh nghiệm trong giao dịch sao chép, giải pháp môi giới và công nghệ giao dịch.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Đằng sau Bảng xếp hạng – Rủi ro ẩn giấu của Giao dịch Sao chép - The Daily Hodl
Bài viết của khách HodlXGửi bài viết của bạn
Theo nghiên cứu của Charles Schwab UK, các thế hệ trẻ – đặc biệt là thế hệ Z và Millennials, khác với Gen X và Boomers – chấp nhận giao dịch trực tuyến như một trong những hoạt động tạo thu nhập bổ sung chính thống.
Điều này làm cho nhiều người trong số họ có tư duy giống như nhà giao dịch nhưng thiếu kinh nghiệm đủ, vì vậy vấn đề về các chiến lược đầu tư chủ động vẫn còn mở và thường không được khai thác.
Các nhà đầu tư trẻ tuổi cũng đang chấp nhận những cơ hội đầu tư rộng lớn hơn, chẳng hạn như giao dịch sao chép, điều này thường không được hoan nghênh nhiều bởi các đồng nghiệp lớn tuổi hơn.
Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư mới vào nghề, ngay cả khi họ có kinh nghiệm hơn, việc áp dụng các chiến lược của các trader kỳ cựu và coi đó như một cách để đa dạng hóa rủi ro của yếu tố con người có thể là sự tự lừa dối.
Đôi khi, việc thấy một người có ảnh hưởng khoe khoang về thành công và đưa ra một liên kết giới thiệu có ảnh hưởng lớn đến quyết định của các nhà đầu tư.
Vậy nên, giao dịch sao chép không chỉ đơn thuần là giao dịch nữa - nó là nền kinh tế người ảnh hưởng đang hoạt động mạnh mẽ.
Lợi nhuận cao, biến động ẩn
Với tính chất xã hội của giao dịch sao chép, có một nguy cơ thực sự khi mọi người đặt quá nhiều niềm tin vào những nhân vật nổi tiếng trong ngành, cụ thể là những nhà giao dịch chính, những người có thể dễ dàng sao chép các giao dịch thành công.
Rủi ro lớn nhất trong giao dịch sao chép không phải là thị trường - mà là tâm lý.
Tình huống này gợi nhớ đến làn sóng các ngôi sao nổi tiếng quảng bá tiền điện tử thường xuất hiện trong mỗi thị trường tăng giá, thường khiến những nhà giao dịch dày dạn cảm thấy không thoải mái khi những người có ảnh hưởng này đưa ra những lời hứa quá đáng về các dự án token.
Mặc dù việc có một người nổi tiếng tham gia có thể chắc chắn mang lại sự nổi bật cho một dự án, nhưng điều đó không đảm bảo rằng nó là hợp pháp.
Tuy nhiên, mặc dù có lịch sử thất bại, nhiều nhà đầu tư mới vẫn bị ảnh hưởng quá mức bởi những người nổi bật trong ngành.
Sự đa dạng hóa, mặc dù là một phương pháp phổ biến trong đầu tư, cũng có thể rất ảo tưởng.
Chỉ việc phân bổ tiền của một người trên 10 tài khoản chính khác nhau sẽ không thực sự bảo vệ người đó khỏi hành vi của thị trường vào cuối ngày.
Trong thế giới tiền điện tử, một sự đa dạng hóa đáng tin cậy chỉ có thể là việc kết hợp giao dịch sao chép, nhận thức được tất cả những cạm bẫy của nó, với các khoản đầu tư dài hạn hoặc các phương pháp đầu tư thay thế như staking.
Điều quan trọng là các nhà đầu tư không gây ra rủi ro chung của việc sao chép giao dịch nhiều như vậy mà chính là do các nền tảng.
Nhiệm vụ của họ là truyền đạt cả rủi ro và hiệu suất.
Khi các chỉ số hoàn vốn hoặc giảm giá bỏ qua lợi nhuận và thua lỗ chưa thực hiện, nhà đầu tư có thể dễ dàng bị hiểu lầm, dẫn đến kỳ vọng không thực tế dựa trên thông tin không đầy đủ.
Bảo vệ người theo dõi ở cấp độ nền tảng
Khi nói đến việc bảo vệ đạo đức giao dịch sao chép, các nền tảng giao dịch thường tập trung vào vấn đề chính – phát hiện và ngăn chặn các kế hoạch ‘thúc đẩy’ tài khoản đã biết.
Điều này xảy ra khi ai đó thiết lập nhiều tài khoản – giả sử, bốn – và mở các vị trí ‘mua’ trên hai tài khoản trong khi đặt các vị trí ‘bán’ trên hai tài khoản còn lại.
Sau khi đóng hai tài khoản ‘bị tổn thất’, các tài khoản còn lại có thể cho thấy lợi nhuận ấn tượng – giả sử, 80%.
Nhà giao dịch sau đó có thể lặp lại chu kỳ này, cuối cùng tự hào có một tài khoản với, chẳng hạn, 230% lợi nhuận.
Tại thời điểm đó, ngay cả những lợi nhuận nhỏ - như một phần trăm - cũng có thể dẫn đến sự tăng trưởng phần trăm lớn - ba phần trăm - nhờ vào lãi kép.
Điều này tạo ra một cảm giác sai lầm về lợi nhuận ổn định khi mà, trên thực tế, đó chỉ là một sự thúc đẩy nhân tạo ngay từ đầu.
Các nhà đầu tư thấy hiệu suất trong quá khứ như thế này có thể nghĩ rằng họ có thể mong đợi những kết quả tương tự, nhưng họ chỉ đang mua vào một ảo giác được dàn dựng khéo léo.
Ngoài ra, không có nhiều động lực cho các nền tảng để theo dõi sát sao cách hành xử của các nhà giao dịch.
Sau cùng, đó chỉ là một thị trường - một số nhà giao dịch có thể thoải mái và thận trọng, trong khi những người khác được kỳ vọng sẽ hành động mạnh mẽ hơn. Có chỗ cho cả hai loại.
Điểm khác biệt duy nhất ở đây là thay vì quay một bánh xe kiểu casino, ai đó có thể nhấn nút ‘theo dõi’ một nhà giao dịch cực kỳ hung hãn.
Tóm lại, một nền tảng giao dịch có thể cung cấp hai công cụ hoàn chỉnh để bảo vệ nhà đầu tư – giới hạn rủi ro cho nhà cung cấp tín hiệu và giới hạn rủi ro cho nhà đầu tư.
Khi nói đến giới hạn rủi ro cho các nhà cung cấp tín hiệu, chúng nên được triển khai theo cách ngăn chặn người dùng thay đổi ngay lập tức. Nếu không, nó sẽ không đạt được mục đích của mình.
Khi giới hạn đã đặt bị người dùng vượt qua, nền tảng can thiệp nhằm chống lại các hoạt động rủi ro. Đây là cách thực sự hiệu quả để bảo vệ nhà đầu tư.
Hơn nữa, các nền tảng nên truyền đạt rõ ràng những giới hạn đó đến các nhà đầu tư.
Ví dụ – "Một giới hạn rủi ro nghiêm ngặt hơn sẽ được áp dụng cho nhà giao dịch chính này – nếu tài khoản của anh ta thua lỗ, ví dụ, 20%, tất cả các vị trí sẽ bị đóng tự động."
Hành động thực thi như vậy sẽ cung cấp một sự bảo vệ thực tế hơn.
Điều tương tự cũng áp dụng cho người theo dõi – các nền tảng phải cho phép họ dựa vào các kiểm soát tự động như ngưỡng dừng sao chép hoặc hệ số rủi ro.
Giả sử rằng nhà đầu tư đã đặt giới hạn thua lỗ là 500 USDT cho nhà giao dịch chính. Nếu thua lỗ đạt đến số tiền này, tất cả các vị trí sao chép sẽ bị đóng lại và việc đăng ký sẽ bị chấm dứt.
Lời cuối
Khi bước vào thế giới của giao dịch sao chép tiền điện tử, nhà đầu tư phải hiểu rằng nó vốn dĩ liên quan đến rủi ro - luôn có khả năng chiến thắng hoặc thua lỗ.
Nguyên tắc chính rất đơn giản và phổ quát – đừng bao giờ gửi nhiều hơn số tiền mà bạn sẵn sàng mất.
Khi khoản tiền gửi đó được thực hiện, có một số cách để quản lý rủi ro hiệu quả – đa dạng hóa bằng cách theo dõi nhiều nhà cung cấp tín hiệu, đặt ra các giới hạn rủi ro rõ ràng và sử dụng các bội số rủi ro thấp.
Nếu những biện pháp phòng ngừa này được thực hiện, việc mất tiền trở nên khó khăn hơn nhiều, nhưng đồng thời, việc kiếm được một tài sản khổng lồ cũng sẽ không dễ dàng.
Sergey Ryzhavin là giám đốc của B2COPY, một nền tảng quản lý tiền cho các nhà môi giới được phát triển bởi B2BROKER, một nhà cung cấp giải pháp fintech toàn cầu cho các tổ chức tài chính. Sergey là một chuyên gia fintech dày dạn với hơn 15 năm kinh nghiệm trong giao dịch sao chép, giải pháp môi giới và công nghệ giao dịch.