Lưu ký tài sản an toàn: Sự tuân thủ của giao dịch tài sản ảo cốt lõi
Gần đây, HashKey và OSL đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, chính thức mở cửa dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum cho nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu sự nâng cao vị thế của sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt các biện pháp giao dịch tài sản ảo. Từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch hơn có thể nộp đơn xin giấy phép tuân thủ với Ủy ban Chứng khoán. Trong bối cảnh này, nhiều sàn giao dịch có ý định nộp đơn xin giấy phép tại Hồng Kông để xây dựng nền tảng giao dịch tập trung tuân thủ.
Yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đối với sàn giao dịch tập trung là gì? Sự tuân thủ quy định ngoài các tài liệu pháp lý còn có yêu cầu cấu hình kỹ thuật đặc biệt nào không?
Thực tế, khuôn khổ quản lý giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông có yêu cầu kỹ thuật về phần mềm và phần cứng rất cao đối với các sàn giao dịch. Trên toàn cầu có nhiều nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ kỹ thuật khác nhau cho các sàn giao dịch trong khuôn khổ tuân thủ. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đặc biệt quan tâm, chính là việc quản lý tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa quản lý tài sản giao dịch tài sản ảo và tài chính truyền thống
Trong hệ thống tài chính truyền thống, khách hàng thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua các công ty chứng khoán. Trên thực tế, tiền của khách hàng không được lưu trữ trong tài khoản của công ty chứng khoán, mà được ngân hàng đồng phạm. Ngân hàng sẽ mở cho công ty chứng khoán một tài khoản lớn, dưới đó có nhiều tài khoản con để quản lý tiền của khách hàng. Công ty chứng khoán với vai trò là bên quản lý tiền không thể trực tiếp điều động tiền của khách hàng, mà cần phải có sự ủy quyền của khách hàng và được ngân hàng cho phép rút tiền.
Nói chung, các loại chứng khoán trong thế giới tài chính truyền thống đều được quản lý bởi các tổ chức có tính trung tâm cao, an ninh cực kỳ cao, những tổ chức này có các biện pháp bảo vệ an toàn hoàn thiện về phần mềm, phần cứng, mạng lưới và quản lý nội bộ. Các nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán chỉ hỗ trợ khách hàng trong quy trình quản lý lưu ký, phía sau là các tổ chức tài chính lớn cung cấp dịch vụ lưu ký và bảo vệ tài sản cho người dùng thông qua nhiều thế hệ cập nhật công nghệ.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông, phương thức lưu ký tài sản của người dùng có sự khác biệt lớn. Yêu cầu của cơ quan quản lý Hồng Kông là các sàn giao dịch phải tự chịu trách nhiệm giống như ngân hàng, tài sản ảo của khách hàng được lưu ký trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung nhiều chức năng như ngân hàng, lưu ký trong hệ thống lưu ký tài chính truyền thống vào thực thể sàn giao dịch tuân thủ, nơi đó chịu trách nhiệm về tài sản của khách hàng. Do đó, các sàn giao dịch tuân thủ không chỉ cần đạt được mức độ tương đương với ngân hàng về yêu cầu công nghệ phần mềm và phần cứng, mà còn cần tăng cường thêm khía cạnh công nghệ mã hóa.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể được chia thành hai phần đơn giản: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể gặp rủi ro bị tin tặc tấn công, dẫn đến việc chuyển nhượng hoặc rò rỉ tài sản. Ngoài chuỗi là một dự án hệ thống đối với nền tảng hoạt động, liên quan đến xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đã trải qua quá trình phát triển từ không có trật tự đến dần dần được quy định. Nhật Bản đã sớm bắt đầu thực hiện chế độ cấp phép cho các sàn giao dịch ở châu Á và đưa ra yêu cầu về an ninh mạng, an ninh dữ liệu và các khía cạnh khác. Singapore và Hồng Kông gần đây cũng đã ban hành các chính sách liên quan, đặc biệt là chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo do Hồng Kông công bố trong năm nay càng rõ ràng và toàn diện hơn, nhằm bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư một cách thực chất.
Các yêu cầu về sự tuân thủ trong việc quản lý tài sản
Xét từ nhiều khía cạnh, logic và tính toàn diện của chính sách quản lý tại Hồng Kông rất mạnh mẽ:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản kỹ thuật số phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Xem xét rằng hiện tại Hồng Kông chưa có hệ thống quản lý giám sát đồng phạm bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu các ứng viên xin giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống giám sát an toàn tài sản ảo và liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Một trong những tiêu chuẩn lựa chọn lộ trình công nghệ là độ trưởng thành của nó, tức là liệu các khâu công nghệ then chốt có được các tổ chức chứng nhận an toàn uy tín quốc tế công nhận hay không.
Thái độ quản lý vừa bảo thủ vừa cởi mở. Bảo thủ thể hiện ở việc lựa chọn các công nghệ đã được chứng minh trong lĩnh vực an toàn tài chính truyền thống; cởi mở thể hiện ở việc cũng đang khảo sát các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu các tổ chức đánh giá bên thứ ba uy tín đánh giá xem sàn giao dịch có đạt yêu cầu quy định hay không.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Các yêu cầu về CNTT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng CNTT, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp phục hồi thảm họa và hệ thống lưu ký ví. Một yêu cầu quan trọng là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ yêu cầu phải có chuyên gia "Giám đốc tuân thủ" chịu trách nhiệm về xác thực danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và dòng chảy của vốn giao dịch (Travel Rule).
Về mặt quản lý rủi ro, cần quản lý hành vi thao túng thị trường, rủi ro gian lận của người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng, v.v.
Về quản trị, cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, bao gồm việc phân tách vai trò chủ thể, xác định rõ trách nhiệm về tài chính, phân tách nhiệm vụ và các nguyên tắc khác.
Giải pháp có thể trong tương lai
Trong tương lai, có thể sẽ giới thiệu một số giải pháp mới dưới điều kiện đảm bảo mức độ an toàn hiện tại.
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được áp dụng dần dần.
Giải pháp ví cá nhân có thể bổ sung và tương tác với sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể sẽ xuất hiện các đồng phạm chuyên biệt, tập trung cung cấp dịch vụ đồng phạm cho nhiều sàn giao dịch.
Hệ thống quản lý có thể được hoàn thiện hơn nữa, làm rõ sự phân biệt giữa các yêu cầu quản lý của giao dịch và đồng phạm.
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các tuyến công nghệ mới, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ đồng phạm sẽ đa dạng hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng sẽ có ngày càng nhiều người tham gia vào lĩnh vực này, thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của thị trường.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ser_ngmi
· 07-12 00:32
bán lẻ nhập một vị thế的时候到了?
Xem bản gốcTrả lời0
liquidation_watcher
· 07-11 19:56
Thị trường tăng lớn thì cần nhiều giấy phép.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunter007
· 07-09 02:10
Sở giao dịch Hồng Kông thực sự
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentPhilosopher
· 07-09 02:05
Sự tuân thủ là điều tốt, Được chơi cho Suckers càng trở nên quy tắc hơn.
Xem bản gốcTrả lời0
LowCapGemHunter
· 07-09 01:54
Thị trường tăng đã có tín hiệu? Sở giao dịch Hồng Kông bắt đầu nóng lên
Con đường tuân thủ của sàn giao dịch tài sản ảo: Các yêu cầu cốt lõi về việc đồng phạm tài sản của người dùng và xu hướng tương lai
Lưu ký tài sản an toàn: Sự tuân thủ của giao dịch tài sản ảo cốt lõi
Gần đây, HashKey và OSL đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông, chính thức mở cửa dịch vụ giao dịch Bitcoin và Ethereum cho nhà đầu tư lẻ tại Hồng Kông. Điều này đánh dấu sự nâng cao vị thế của sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hồng Kông đã lần lượt công bố một loạt các biện pháp giao dịch tài sản ảo. Từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch hơn có thể nộp đơn xin giấy phép tuân thủ với Ủy ban Chứng khoán. Trong bối cảnh này, nhiều sàn giao dịch có ý định nộp đơn xin giấy phép tại Hồng Kông để xây dựng nền tảng giao dịch tập trung tuân thủ.
Yêu cầu của Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đối với sàn giao dịch tập trung là gì? Sự tuân thủ quy định ngoài các tài liệu pháp lý còn có yêu cầu cấu hình kỹ thuật đặc biệt nào không?
Thực tế, khuôn khổ quản lý giao dịch tuân thủ hiện tại của Hồng Kông có yêu cầu kỹ thuật về phần mềm và phần cứng rất cao đối với các sàn giao dịch. Trên toàn cầu có nhiều nhà cung cấp cung cấp các dịch vụ kỹ thuật khác nhau cho các sàn giao dịch trong khuôn khổ tuân thủ. Lĩnh vực cốt lõi nhất, cũng là lĩnh vực mà Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đặc biệt quan tâm, chính là việc quản lý tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt giữa quản lý tài sản giao dịch tài sản ảo và tài chính truyền thống
Trong hệ thống tài chính truyền thống, khách hàng thường mua cổ phiếu và các sản phẩm tài chính khác thông qua các công ty chứng khoán. Trên thực tế, tiền của khách hàng không được lưu trữ trong tài khoản của công ty chứng khoán, mà được ngân hàng đồng phạm. Ngân hàng sẽ mở cho công ty chứng khoán một tài khoản lớn, dưới đó có nhiều tài khoản con để quản lý tiền của khách hàng. Công ty chứng khoán với vai trò là bên quản lý tiền không thể trực tiếp điều động tiền của khách hàng, mà cần phải có sự ủy quyền của khách hàng và được ngân hàng cho phép rút tiền.
Nói chung, các loại chứng khoán trong thế giới tài chính truyền thống đều được quản lý bởi các tổ chức có tính trung tâm cao, an ninh cực kỳ cao, những tổ chức này có các biện pháp bảo vệ an toàn hoàn thiện về phần mềm, phần cứng, mạng lưới và quản lý nội bộ. Các nhà cung cấp dịch vụ chứng khoán chỉ hỗ trợ khách hàng trong quy trình quản lý lưu ký, phía sau là các tổ chức tài chính lớn cung cấp dịch vụ lưu ký và bảo vệ tài sản cho người dùng thông qua nhiều thế hệ cập nhật công nghệ.
Và trong khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông, phương thức lưu ký tài sản của người dùng có sự khác biệt lớn. Yêu cầu của cơ quan quản lý Hồng Kông là các sàn giao dịch phải tự chịu trách nhiệm giống như ngân hàng, tài sản ảo của khách hàng được lưu ký trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này tương đương với việc tập trung nhiều chức năng như ngân hàng, lưu ký trong hệ thống lưu ký tài chính truyền thống vào thực thể sàn giao dịch tuân thủ, nơi đó chịu trách nhiệm về tài sản của khách hàng. Do đó, các sàn giao dịch tuân thủ không chỉ cần đạt được mức độ tương đương với ngân hàng về yêu cầu công nghệ phần mềm và phần cứng, mà còn cần tăng cường thêm khía cạnh công nghệ mã hóa.
Vấn đề an ninh trong lĩnh vực giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an toàn, blockchain có thể được chia thành hai phần đơn giản: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Hợp đồng thông minh trên chuỗi có thể gặp rủi ro bị tin tặc tấn công, dẫn đến việc chuyển nhượng hoặc rò rỉ tài sản. Ngoài chuỗi là một dự án hệ thống đối với nền tảng hoạt động, liên quan đến xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp và nhiều khía cạnh khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, ngành tài sản ảo đã trải qua quá trình phát triển từ không có trật tự đến dần dần được quy định. Nhật Bản đã sớm bắt đầu thực hiện chế độ cấp phép cho các sàn giao dịch ở châu Á và đưa ra yêu cầu về an ninh mạng, an ninh dữ liệu và các khía cạnh khác. Singapore và Hồng Kông gần đây cũng đã ban hành các chính sách liên quan, đặc biệt là chính sách quản lý giấy phép tài sản ảo do Hồng Kông công bố trong năm nay càng rõ ràng và toàn diện hơn, nhằm bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư một cách thực chất.
Các yêu cầu về sự tuân thủ trong việc quản lý tài sản
Xét từ nhiều khía cạnh, logic và tính toàn diện của chính sách quản lý tại Hồng Kông rất mạnh mẽ:
Yêu cầu khóa riêng của tài sản kỹ thuật số phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Xem xét rằng hiện tại Hồng Kông chưa có hệ thống quản lý giám sát đồng phạm bên thứ ba trưởng thành, yêu cầu các ứng viên xin giấy phép tài sản ảo phải tự xây dựng hệ thống giám sát an toàn tài sản ảo và liệt kê các yêu cầu chi tiết.
Một trong những tiêu chuẩn lựa chọn lộ trình công nghệ là độ trưởng thành của nó, tức là liệu các khâu công nghệ then chốt có được các tổ chức chứng nhận an toàn uy tín quốc tế công nhận hay không.
Thái độ quản lý vừa bảo thủ vừa cởi mở. Bảo thủ thể hiện ở việc lựa chọn các công nghệ đã được chứng minh trong lĩnh vực an toàn tài chính truyền thống; cởi mở thể hiện ở việc cũng đang khảo sát các giải pháp công nghệ mới.
Yêu cầu các tổ chức đánh giá bên thứ ba uy tín đánh giá xem sàn giao dịch có đạt yêu cầu quy định hay không.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Các yêu cầu về CNTT bao gồm an ninh mạng, cơ sở hạ tầng CNTT, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp phục hồi thảm họa và hệ thống lưu ký ví. Một yêu cầu quan trọng là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ yêu cầu phải có chuyên gia "Giám đốc tuân thủ" chịu trách nhiệm về xác thực danh tính người dùng (KYC) và kiểm tra nguồn gốc và dòng chảy của vốn giao dịch (Travel Rule).
Về mặt quản lý rủi ro, cần quản lý hành vi thao túng thị trường, rủi ro gian lận của người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, rủi ro tín dụng, v.v.
Về quản trị, cần thiết lập một hệ thống hoàn chỉnh, bao gồm việc phân tách vai trò chủ thể, xác định rõ trách nhiệm về tài chính, phân tách nhiệm vụ và các nguyên tắc khác.
Giải pháp có thể trong tương lai
Trong tương lai, có thể sẽ giới thiệu một số giải pháp mới dưới điều kiện đảm bảo mức độ an toàn hiện tại.
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được áp dụng dần dần.
Giải pháp ví cá nhân có thể bổ sung và tương tác với sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể sẽ xuất hiện các đồng phạm chuyên biệt, tập trung cung cấp dịch vụ đồng phạm cho nhiều sàn giao dịch.
Hệ thống quản lý có thể được hoàn thiện hơn nữa, làm rõ sự phân biệt giữa các yêu cầu quản lý của giao dịch và đồng phạm.
Với sự trưởng thành và được chứng nhận của các tuyến công nghệ mới, sự lựa chọn công nghệ của các nhà cung cấp dịch vụ đồng phạm sẽ đa dạng hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng sẽ có ngày càng nhiều người tham gia vào lĩnh vực này, thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của thị trường.