Quy tắc Travel: Quy định mới về tính minh bạch trong giao dịch Blockchain

Tính ẩn danh của công nghệ Blockchain đã từng được sử dụng rộng rãi trong các hoạt động tội phạm tài chính. Để giải quyết vấn đề này, các cơ quan quản lý đã đề xuất quy định Travel Rule, nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch trên chuỗi, liên kết giao dịch với các thực thể và danh tính trong thế giới thực.

Quy tắc Du lịch yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong quá trình giao dịch, phải thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin của bên khởi tạo giao dịch và bên nhận giao dịch. Quy định này giúp VASP có thể đánh giá rủi ro trước khi giao dịch xảy ra, hiệu quả trong việc ngăn ngừa giao dịch bất hợp pháp.

Trên toàn cầu, việc áp dụng Quy tắc Du lịch đang được thúc đẩy nhanh chóng. Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang đi đầu, trong khi các khu vực Châu Âu và Trung Đông cũng đang nhanh chóng theo kịp. Ngày càng nhiều sàn giao dịch bắt đầu tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch, và mức độ chấp nhận của toàn ngành về sự tuân thủ ngày càng tăng.

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông yêu cầu VASP thực hiện Quy tắc Du lịch từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

1. Thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch
2. Yêu cầu VASP truyền tải thông tin quy tắc du lịch lẫn nhau
3. Thực hiện thẩm định đối tác giao dịch
4. Xác minh quyền sở hữu ví tự quản

Các thách thức chính mà Quy tắc Du lịch phải đối mặt bao gồm:

1. Thời gian thực hiện không đồng nhất giữa các khu vực tài phán khác nhau.
2. Một số khu vực vẫn chưa thiết lập khung quy định liên quan.
3. Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule khác nhau

Mặc dù có những thách thức, nhưng việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ giúp nâng cao tính tuân thủ và an ninh trong ngành Blockchain, đặt nền tảng cho sự phát triển lâu dài của ngành. Với sự phối hợp dần dần của các quy định toàn cầu, những thách thức này có khả năng được giải quyết.