Từ DeFi đến DeFAI: Sự tiến hóa tất yếu của đổi mới tài chính
Nhìn lại cơn sốt DeFi năm 2021, nhiều dự án có giá trị thị trường dễ dàng vượt qua hàng tỷ đô la. Lúc đó, khẩu hiệu "tài chính toàn diện" vang vọng khắp nơi, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư đổ vào lĩnh vực mới nổi này.
Tuy nhiên, thực tế thường không đẹp như lý tưởng. Hệ sinh thái DeFi giai đoạn đầu phải đối mặt với những thách thức nghiêm trọng: trải nghiệm người dùng kém, rào cản thao tác quá cao. Hầu hết các ứng dụng thiếu doanh thu thực chất, và token quản trị của chúng chỉ vượt trội hơn một chút so với đồng tiền ảo không có giá trị.
So với trước đây, DeFAI ngày nay đã rút ra bài học từ những sai lầm trước đó, đạt được bước nhảy vọt chất lượng trong độ trưởng thành của sản phẩm:
Sản phẩm đi trước: không còn chỉ là hứa hẹn mà không có cơ sở để gọi vốn.
Lợi nhuận thực chất: Người nắm giữ token có thể nhận được lợi ích thực sự.
Chức năng hữu ích: Token không chỉ giới hạn trong việc bỏ phiếu mà còn là chìa khóa để mở khóa các chức năng cốt lõi.
Định giá hợp lý: Thoát khỏi tình trạng nhà đầu tư mạo hiểm cắt lúa, nhà đầu tư bình thường cũng có cơ hội chia sẻ lợi ích tăng trưởng.
DeFAI: Sức mạnh đổi mới của DeFi
Điểm đau lớn nhất của DeFi chắc chắn là sự phức tạp và giao diện người dùng không thân thiện.
Đối với người dùng DeFi, mỗi lần thao tác đều giống như trở lại kỳ thi đại học:
Cài đặt ví plugin Web3
Chuyển tài sản thủ công giữa các blockchain khác nhau
Phí gas khó hiểu
Phê duyệt hợp đồng thông minh phức tạp và ủy quyền
Mỗi giao dịch đều cần được ký tay.
Quy trình thao tác rườm rà này đã cản trở nghiêm trọng sự phổ biến rộng rãi của DeFi.
Giá trị cốt lõi của DeFAI nằm ở việc: sử dụng công nghệ AI để đơn giản hóa những bước phức tạp này. Cuộc cách mạng này có thể mang tính đột phá giống như cách mà công cụ tìm kiếm đã thay đổi hoàn toàn cách chúng ta truy cập internet.
Hãy tưởng tượng: không cần nhớ địa chỉ web, không cần hiểu sâu về blockchain, chỉ cần thông qua cuộc trò chuyện đơn giản để thực hiện các giao dịch tài chính phức tạp, chẳng hạn như bán khống ETH, đổi USDT sang BTC, hoặc tìm kiếm các dự án staking stablecoin có lợi suất cao. Không cần học các blockchain, nền tảng, ví hoặc phí gas khác nhau, mọi thứ đều có thể hoàn thành chỉ với một cuộc trò chuyện đơn giản. Đây mới thực sự là bức tranh tài chính tương lai.
Toàn cảnh hệ sinh thái DeFAI: Năm lĩnh vực cốt lõi
1. Lớp trừu tượng
ChatGPT đã chứng minh sức hấp dẫn mạnh mẽ của giao diện trò chuyện đơn giản. Lớp trừu tượng DeFAI nhằm mục đích mang trải nghiệm này vào thế giới blockchain, cho phép người dùng thực hiện các thao tác phức tạp thông qua trò chuyện.
2. Công cụ giao dịch AI
Giao dịch là nhu cầu cốt lõi của thị trường tiền điện tử. Công cụ giao dịch AI có thể giúp người dùng phát hiện các cơ hội chênh lệch giá ẩn, nâng cao tỷ lệ thắng trong giao dịch và cải thiện hiệu quả sử dụng vốn một cách đáng kể.
3. Đại lý độc lập
Một bước tiến xa hơn là để AI trực tiếp quản lý tài sản. Từ phân tích thị trường đến thực hiện giao dịch, toàn bộ quá trình không cần can thiệp của con người. Mô hình "ngủ cũng thắng" này đại diện cho hướng đi tương lai của quản lý tài sản.
4. Khung đại lý
Đây có thể là lĩnh vực mang tính cách mạng nhất trong DeFAI, chứa đựng tiềm năng thị trường lên đến hàng nghìn tỷ đô la. Trong năm năm tới, các hoạt động trên chuỗi sẽ ngày càng được thực hiện bởi các đại diện AI chứ không phải con người.
5. Cơ sở hạ tầng DeFAI
Không có cơ sở hạ tầng mạnh mẽ, mọi đổi mới sẽ trở thành lâu đài trên mây. DeFAI cần nguồn dữ liệu đáng tin cậy và chuyên nghiệp, blockchain được tối ưu hóa cho AI và công cụ/nền tảng phát triển AI phi tập trung, cùng với sự hỗ trợ tài chính và cơ chế ươm tạo tương ứng.
Tiềm năng thị trường của DeFAI: Cơ hội tài chính lớn
Trong vòng thị trường bò trước, tổng giá trị vốn hóa của các mã thông báo DeFi đã từng đạt 174 tỷ USD. Tiềm năng của DeFAI có thể còn lớn hơn, lý do như sau:
AI đã đi vào đời sống: Người dùng bình thường đã quen với các ứng dụng AI, không cần phải giáo dục lại thị trường.
Ngưỡng tham gia được hạ thấp: so với năm 2020-21, hiện nay việc mua tiền điện tử trở nên thuận tiện và hợp pháp hơn.
Tính thanh khoản dồi dào: Giá trị thị trường của stablecoin đạt mức cao kỷ lục, nhiều quốc gia và khu vực đang thúc đẩy lập pháp về stablecoin, nguồn vốn sinh thái phong phú.
Số lượng người dùng mở rộng: Kể từ đợt tăng giá trước, lĩnh vực tiền điện tử đã thu hút hàng triệu người dùng mới.
Hiện tại, tổng giá trị thị trường của lĩnh vực DeFAI chỉ có vài chục tỷ USD, xét về những điểm đau cốt lõi mà nó giải quyết và tiềm năng thị trường khổng lồ, trước khi kết thúc chu kỳ này, tổng giá trị thị trường của DeFAI có khả năng dễ dàng vượt qua mốc 10 tỷ USD.
Kết luận
Sự phức tạp của DeFi luôn là rào cản đối với người dùng thông thường. Sứ mệnh của DeFAI là đơn giản hóa DeFi đến mức tương tự như việc sử dụng thanh toán di động, sự biến đổi cách mạng này sắp đến. Đây không chỉ là sự tiến hóa của DeFi, mà còn là sự kết hợp hoàn hảo giữa hai làn sóng công nghệ blockchain và AI, báo hiệu hướng phát triển của Internet trong thập kỷ tới.
Trong làn sóng này, tất cả người tham gia đều có cơ hội lênh đênh trên biển. Bây giờ tham gia vào lĩnh vực DeFAI không phải là muộn, cuộc cách mạng này mới chỉ bắt đầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tài chính phi tập trung dẫn đầu kỷ nguyên công nghệ tài chính mới: Đơn giản hóa Tài chính phi tập trung giải phóng tiềm năng AI
DeFAI: Kỷ nguyên mới của công nghệ tài chính
Từ DeFi đến DeFAI: Sự tiến hóa tất yếu của đổi mới tài chính
Nhìn lại cơn sốt DeFi năm 2021, nhiều dự án có giá trị thị trường dễ dàng vượt qua hàng tỷ đô la. Lúc đó, khẩu hiệu "tài chính toàn diện" vang vọng khắp nơi, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư đổ vào lĩnh vực mới nổi này.
Tuy nhiên, thực tế thường không đẹp như lý tưởng. Hệ sinh thái DeFi giai đoạn đầu phải đối mặt với những thách thức nghiêm trọng: trải nghiệm người dùng kém, rào cản thao tác quá cao. Hầu hết các ứng dụng thiếu doanh thu thực chất, và token quản trị của chúng chỉ vượt trội hơn một chút so với đồng tiền ảo không có giá trị.
So với trước đây, DeFAI ngày nay đã rút ra bài học từ những sai lầm trước đó, đạt được bước nhảy vọt chất lượng trong độ trưởng thành của sản phẩm:
DeFAI: Sức mạnh đổi mới của DeFi
Điểm đau lớn nhất của DeFi chắc chắn là sự phức tạp và giao diện người dùng không thân thiện.
Đối với người dùng DeFi, mỗi lần thao tác đều giống như trở lại kỳ thi đại học:
Quy trình thao tác rườm rà này đã cản trở nghiêm trọng sự phổ biến rộng rãi của DeFi.
Giá trị cốt lõi của DeFAI nằm ở việc: sử dụng công nghệ AI để đơn giản hóa những bước phức tạp này. Cuộc cách mạng này có thể mang tính đột phá giống như cách mà công cụ tìm kiếm đã thay đổi hoàn toàn cách chúng ta truy cập internet.
Hãy tưởng tượng: không cần nhớ địa chỉ web, không cần hiểu sâu về blockchain, chỉ cần thông qua cuộc trò chuyện đơn giản để thực hiện các giao dịch tài chính phức tạp, chẳng hạn như bán khống ETH, đổi USDT sang BTC, hoặc tìm kiếm các dự án staking stablecoin có lợi suất cao. Không cần học các blockchain, nền tảng, ví hoặc phí gas khác nhau, mọi thứ đều có thể hoàn thành chỉ với một cuộc trò chuyện đơn giản. Đây mới thực sự là bức tranh tài chính tương lai.
Toàn cảnh hệ sinh thái DeFAI: Năm lĩnh vực cốt lõi
1. Lớp trừu tượng
ChatGPT đã chứng minh sức hấp dẫn mạnh mẽ của giao diện trò chuyện đơn giản. Lớp trừu tượng DeFAI nhằm mục đích mang trải nghiệm này vào thế giới blockchain, cho phép người dùng thực hiện các thao tác phức tạp thông qua trò chuyện.
2. Công cụ giao dịch AI
Giao dịch là nhu cầu cốt lõi của thị trường tiền điện tử. Công cụ giao dịch AI có thể giúp người dùng phát hiện các cơ hội chênh lệch giá ẩn, nâng cao tỷ lệ thắng trong giao dịch và cải thiện hiệu quả sử dụng vốn một cách đáng kể.
3. Đại lý độc lập
Một bước tiến xa hơn là để AI trực tiếp quản lý tài sản. Từ phân tích thị trường đến thực hiện giao dịch, toàn bộ quá trình không cần can thiệp của con người. Mô hình "ngủ cũng thắng" này đại diện cho hướng đi tương lai của quản lý tài sản.
4. Khung đại lý
Đây có thể là lĩnh vực mang tính cách mạng nhất trong DeFAI, chứa đựng tiềm năng thị trường lên đến hàng nghìn tỷ đô la. Trong năm năm tới, các hoạt động trên chuỗi sẽ ngày càng được thực hiện bởi các đại diện AI chứ không phải con người.
5. Cơ sở hạ tầng DeFAI
Không có cơ sở hạ tầng mạnh mẽ, mọi đổi mới sẽ trở thành lâu đài trên mây. DeFAI cần nguồn dữ liệu đáng tin cậy và chuyên nghiệp, blockchain được tối ưu hóa cho AI và công cụ/nền tảng phát triển AI phi tập trung, cùng với sự hỗ trợ tài chính và cơ chế ươm tạo tương ứng.
Tiềm năng thị trường của DeFAI: Cơ hội tài chính lớn
Trong vòng thị trường bò trước, tổng giá trị vốn hóa của các mã thông báo DeFi đã từng đạt 174 tỷ USD. Tiềm năng của DeFAI có thể còn lớn hơn, lý do như sau:
Hiện tại, tổng giá trị thị trường của lĩnh vực DeFAI chỉ có vài chục tỷ USD, xét về những điểm đau cốt lõi mà nó giải quyết và tiềm năng thị trường khổng lồ, trước khi kết thúc chu kỳ này, tổng giá trị thị trường của DeFAI có khả năng dễ dàng vượt qua mốc 10 tỷ USD.
Kết luận
Sự phức tạp của DeFi luôn là rào cản đối với người dùng thông thường. Sứ mệnh của DeFAI là đơn giản hóa DeFi đến mức tương tự như việc sử dụng thanh toán di động, sự biến đổi cách mạng này sắp đến. Đây không chỉ là sự tiến hóa của DeFi, mà còn là sự kết hợp hoàn hảo giữa hai làn sóng công nghệ blockchain và AI, báo hiệu hướng phát triển của Internet trong thập kỷ tới.
Trong làn sóng này, tất cả người tham gia đều có cơ hội lênh đênh trên biển. Bây giờ tham gia vào lĩnh vực DeFAI không phải là muộn, cuộc cách mạng này mới chỉ bắt đầu.