Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain thời đại vốn tổ chức
Tóm tắt điểm chính
Với việc các nhà đầu tư tổ chức tham gia vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản phù hợp với tiêu chuẩn tài chính truyền thống ngày càng tăng. Maple Finance đã lấp đầy khoảng trống này, trở thành nền tảng quản lý tài sản on-chain hàng đầu.
Maple không chỉ kết nối người cho vay và người vay, mà còn thực hiện đánh giá cấu trúc cho người vay, quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, hoạt động giống như một công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, Maple cũng đã ra mắt sản phẩm sinh lợi từ Bitcoin, biến Bitcoin thành tài sản có thể tạo ra lợi nhuận.
Với việc các tổ chức tăng tốc gia nhập lĩnh vực tiền điện tử, các nền tảng quản lý tài sản như Maple Finance được chuẩn bị tốt có khả năng thiết lập mối quan hệ với các tổ chức từ sớm, ưu thế này có thể chuyển thành vị trí dẫn đầu thị trường lâu dài.
1. Nhu cầu quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, những người nắm giữ tài sản lớn thường dựa vào các công ty môi giới để cung cấp dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, việc quản lý tài sản quy mô lớn trở nên phức tạp hơn, cần có nhân sự chuyên môn và kiểm soát hoạt động hoàn chỉnh. Tuy nhiên, các tổ chức quản lý tài sản tiền điện tử có cấu trúc và đáng tin cậy rất hiếm.
Khoảng trống này mang lại cơ hội rõ ràng cho việc quản lý tài sản tiền điện tử. Việc áp dụng mô hình tài chính truyền thống vào tài sản kỹ thuật số có thể giải phóng tiềm năng thị trường khổng lồ. Khi sự tham gia của các tổ chức ngày càng sâu sắc, nhu cầu về quản lý tài sản chuyên nghiệp và có cấu trúc trở nên rất quan trọng.
Nhu cầu này trở nên rõ ràng hơn khi sự tham gia của các tổ chức tăng tốc. Một ví dụ quan trọng là việc công ty Strategy bắt đầu mua Bitcoin quy mô lớn từ năm 2020, cũng như động lực tăng lên sau khi Mỹ và Hồng Kông phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Thị trường từng được dẫn dắt bởi nhà đầu tư cá nhân đang gần đến giới hạn của nó. Môi trường hiện tại đòi hỏi các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của tổ chức.
Maple Finance chính là để đáp ứng nhu cầu này mà được thành lập. Công ty được thành lập vào năm 2019, kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước thiết lập vị thế là nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
2. on-chain tài sản quản lý: Maple Finance
Cấu trúc của Maple Finance đơn giản và rõ ràng, thông qua việc kết nối nhà cung cấp vốn với người vay tổ chức, thúc đẩy cho vay trên nền tảng dựa trên tín dụng.
Hoạt động thực tế của Maple Finance vượt xa sự kết nối đơn giản giữa các khoản vay. Nền tảng này thực hiện đánh giá tín dụng toàn diện đối với các người vay tổ chức, đưa ra các quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản vay. Trong toàn bộ quá trình cho vay, Maple còn thực hiện quản lý quỹ tích cực, sử dụng các cơ chế như thế chấp và cho vay lại. Mô hình hoạt động này gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
3. Các thành viên cốt lõi và cơ chế vận hành của Maple Finance
Vai trò quản lý tài sản on-chain của Maple Finance xuất phát từ cấu trúc người tham gia rõ ràng và khung vận hành hệ thống của nó. Mô hình sản phẩm của nó được xây dựng xoay quanh ba vai trò người tham gia cốt lõi:
Bên cho vay: cung cấp vốn
Bên vay: Tổ chức申请贷款
Người nắm giữ $SYRUP: Tham gia quyết định quản trị của nền tảng
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm trong tài chính truyền thống. Hoạt động của Maple Finance tương tự: khi người vay xin khoản vay, đội ngũ tín dụng của Maple đặt ra các điều khoản dựa trên tỷ lệ tài sản thế chấp và chất lượng tài sản. Người cho vay cung cấp vốn, tương tự như người gửi tiền, trong khi những người nắm giữ $SYRUP đảm nhận vai trò quản trị giống như cổ đông.
Người nắm giữ $SYRUP còn nhận được phần thưởng staking được tài trợ bởi doanh thu của giao thức, 20% doanh thu được sử dụng để mua lại nhằm hỗ trợ những phần thưởng này.
Dịch vụ do Maple Finance cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống. Nó quản lý quỹ một cách chủ động, thay vì chỉ kết nối người cho vay và người vay. Cách tiếp cận này củng cố vị trí của Maple như một công ty quản lý tài sản cấp độ tổ chức đáng tin cậy.
4. Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance đã thiết lập vị thế của một tổ chức quản lý tài sản hợp pháp trên nền tảng với danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc. Các sản phẩm của nó chủ yếu được chia thành hai loại: sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản.
Sản phẩm cho vay bao gồm sản phẩm blue-chip và sản phẩm có lợi suất cao. Sản phẩm blue-chip được thiết kế đặc biệt cho các nhà đầu tư bảo thủ chú trọng đến việc bảo toàn vốn, chỉ chấp nhận các tài sản trưởng thành như Bitcoin và Ethereum làm tài sản thế chấp. Sản phẩm có lợi suất cao nhắm đến những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, liên quan đến việc quản lý tích cực các tài sản thế chấp vượt mức.
Sản phẩm quản lý tài sản bắt đầu từ sản phẩm lợi suất BTC. Sản phẩm này đáp ứng nhu cầu của các tổ chức đối với Bitcoin, cho phép các tổ chức gửi BTC để kiếm lãi, tạo ra lợi nhuận từ tài sản hiện có.
Sản phẩm BTC sinh lợi sử dụng việc staking kép được cung cấp bởi Core DAO. Các tổ chức lưu trữ Bitcoin một cách an toàn tại các tổ chức lưu ký cấp tổ chức, và thông qua việc cam kết không sử dụng tài sản trong một khoảng thời gian xác định để nhận được phần thưởng staking.
Bắt đầu từ các sản phẩm sinh lợi BTC, Maple Finance có kế hoạch mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn. Chiến lược này rất quan trọng để thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử, giải quyết nhu cầu lâu nay chưa được đáp ứng.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance đã ra mắt các bể thanh khoản syrupUSDC và syrupUSDT dành cho nhà đầu tư lẻ, được xây dựng trên cơ sở hạ tầng cho vay hiện có và mạng lưới người vay.
Quỹ huy động được thông qua syrupUSDC được cho vay cho các tổ chức vay tiền của Maple blue-chip và hồ bơi lợi suất cao, những người vay này phải trải qua quy trình đánh giá tín dụng giống như các sản phẩm khác của Maple. Lãi suất phát sinh sẽ được phân phối trực tiếp cho các người gửi tiền syrupUSDC.
Quản lý độc lập của hồ syrup đã giảm bớt rào cản gia nhập cho người dùng lẻ. Maple đã giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài, cung cấp phần thưởng token bổ sung. Thông qua cơ chế này và chiến lược gây quỹ tích cực, Maple Finance đã thu hút khoảng 1,9 tỷ đô la USDC và USDT.
syrupUSDC/USDT sẽ mở rộng sản phẩm cấp tổ chức đến nhà đầu tư lẻ, kết hợp khả năng tiếp cận và cơ chế thưởng có cấu trúc.
5. Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
Lợi thế cốt lõi của Maple Finance nằm ở việc triển khai hệ thống cấp tổ chức hoàn toàn trên nền tảng. Maple kết hợp cơ sở hạ tầng trên chuỗi với chuyên môn của con người, tạo ra một môi trường đáp ứng tiêu chuẩn của tổ chức.
5.1 Dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ của Maple bao gồm những chuyên gia có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng. Chuyên môn của họ có thể thực hiện đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc, tạo thành nền tảng niềm tin cần thiết cho các khách hàng tổ chức.
Lợi thế cốt lõi của Maple nằm ở sự kết hợp giữa kiến thức tài chính truyền thống và blockchain. Kiến thức đa lĩnh vực của đội ngũ cho phép họ đáp ứng được kỳ vọng của các tổ chức, đồng thời cung cấp các giải pháp on-chain có độ tin cậy trong vận hành và độ chính xác về công nghệ.
5.2 Hệ thống quản lý rủi ro khác biệt
Phương pháp quản lý rủi ro của Maple Finance áp dụng các phương pháp đã được kiểm chứng trong tài chính truyền thống vào on-chain.
Maple đã thực hiện mô hình bảo lãnh thận trọng, việc sàng lọc người vay được thực hiện bởi bộ phận tư vấn đầu tư Maple Direct. Phương pháp ưu tiên tín dụng này, kết hợp với cấu trúc thế chấp vượt mức, cho phép Maple quản lý rủi ro ngay từ đầu.
Trong trường hợp thanh lý, Maple gửi thông báo 24 giờ, cho phép người vay có thời gian bổ sung tài sản thế chấp. Quy trình thanh lý được thực hiện thông qua giao dịch phi tập trung đã được sắp xếp trước với các nhà tạo lập thị trường, đảm bảo việc thực hiện được kiểm soát và giảm thiểu tính biến động.
Hệ thống rút tiền của Maple xử lý rút tiền theo thứ tự hoặc trong các lô định thời, giúp người dùng có dự đoán rõ ràng về tính khả dụng của vốn. Phương pháp có cấu trúc này cho phép các nhà đầu tư lập kế hoạch hiệu quả, mang lại sự chắc chắn và tự tin cho khung quản lý rủi ro.
5.3 Cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple Finance áp dụng chiến lược tăng trưởng thận trọng, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và hợp tác chiến lược. Đội ngũ tập trung vào việc hợp tác với các đối tác cốt lõi có khả năng tạo ra giá trị có ý nghĩa.
Chiến lược này được thể hiện trong sự mở rộng của hệ sinh thái syrupUSDC. Maple hợp tác với các nền tảng hàng đầu như Spark và Pendle để thực hiện cấu trúc lợi nhuận đa dạng và nhiều điểm truy cập cho người dùng.
Sản phẩm BTC lợi nhuận cũng thể hiện cùng một phương pháp. Maple cung cấp dịch vụ lưu ký cấp tổ chức thông qua sự hợp tác với BitGo và Copper, đồng thời tạo ra lợi nhuận thông qua mô hình staking kép của Core DAO, hình thành một hệ thống tích hợp nơi lưu ký và lợi nhuận đồng tồn tại mà không cần phải đánh đổi.
6. Maple Finance năm 2025 và tương lai
Maple Finance đã phác thảo các ưu tiên cho năm 2025 trong lộ trình chiến lược được phát hành vào tháng 12 năm 2024, trong đó nhiều mục tiêu đã được thực hiện:
Tổng giá trị khóa (TVL) vượt quá 4 tỷ USD
Đối tác tài chính truyền thống đầu tiên đã vay hơn 100 triệu USD thông qua Maple Institutional
Tích hợp DeFi đầu tiên của Syrup.fi vượt quá 100 triệu đô la
Thu nhập từ thỏa thuận vượt qua 25 triệu USD
Tầm nhìn dài hạn của Maple là đạt được 1000 tỷ USD khối lượng cho vay hàng năm vào năm 2030. Để đạt được quy mô này, cần mở rộng bộ sản phẩm quản lý tài sản, tăng cường hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống, và thu hút các nhà đầu tư tổ chức toàn cầu.
Các trọng tâm chiến lược bao gồm việc mở rộng việc áp dụng các sản phẩm lợi nhuận BTC, cũng như mở rộng phạm vi sản phẩm tài sản của Maple. Khi các nhà đầu tư tổ chức bắt đầu đưa nhiều loại tài sản kỹ thuật số vào danh mục đầu tư, Maple dự định mở rộng các sản phẩm tạo ra lợi nhuận sang nhiều loại tài sản kỹ thuật số.
7. Maple Finance: Hướng đến vị trí nổi bật hơn
Thị trường tiền điện tử từ trước đến nay luôn được điều khiển bởi các nhà đầu tư cá nhân, nhưng các nhà đầu tư tổ chức sẽ đóng vai trò cốt lõi trong việc thúc đẩy sự tăng trưởng trong tương lai. Định vị của Maple Finance chính là phục vụ cho phân khúc thị trường tổ chức này, xây dựng một bộ dịch vụ tài chính toàn diện, nhằm đáp ứng các tiêu chuẩn của tổ chức.
Maple gần đây đã đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin giai đoạn đầu với Kanto Fitzgerald, thể hiện độ tin cậy và vị thế lãnh đạo của họ trong thị trường tín dụng tiền điện tử. Việc giành được khách hàng nổi tiếng sẽ thúc đẩy nhanh chóng việc áp dụng sản phẩm của Maple.
Maple không phải là công ty duy nhất theo đuổi thị trường này, nhưng thành tích cơ sở đã được xác minh của nó mang lại lợi thế mạnh mẽ. Hai đến ba năm tới sẽ là thời kỳ then chốt quyết định những nền tảng nào có thể trở thành nhà lãnh đạo thể loại trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử cho các tổ chức.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ArbitrageBot
· 08-03 15:51
Một món đồ chơi defi khác muốn trở thành ông lớn trong ngành.
Xem bản gốcTrả lời0
SerLiquidated
· 08-03 00:56
Đáng tin cậy hơn nhiều, sẽ không bị thanh lý nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
New_Ser_Ngmi
· 08-03 00:54
Ôi trời, nhanh chân đã chiếm được trước rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
BoredApeResistance
· 08-03 00:53
Lại thêm một dự án đổi da TradFi.
Xem bản gốcTrả lời0
SnapshotBot
· 08-03 00:44
Thị trường tổ chức cuối cùng cũng sẽ đến để giao dịch tiền điện tử!
Maple Finance: Người tiên phong dẫn đầu quản lý tài sản trên chuỗi cấp tổ chức
Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain thời đại vốn tổ chức
Tóm tắt điểm chính
Với việc các nhà đầu tư tổ chức tham gia vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản phù hợp với tiêu chuẩn tài chính truyền thống ngày càng tăng. Maple Finance đã lấp đầy khoảng trống này, trở thành nền tảng quản lý tài sản on-chain hàng đầu.
Maple không chỉ kết nối người cho vay và người vay, mà còn thực hiện đánh giá cấu trúc cho người vay, quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, hoạt động giống như một công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, Maple cũng đã ra mắt sản phẩm sinh lợi từ Bitcoin, biến Bitcoin thành tài sản có thể tạo ra lợi nhuận.
Với việc các tổ chức tăng tốc gia nhập lĩnh vực tiền điện tử, các nền tảng quản lý tài sản như Maple Finance được chuẩn bị tốt có khả năng thiết lập mối quan hệ với các tổ chức từ sớm, ưu thế này có thể chuyển thành vị trí dẫn đầu thị trường lâu dài.
1. Nhu cầu quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, những người nắm giữ tài sản lớn thường dựa vào các công ty môi giới để cung cấp dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, việc quản lý tài sản quy mô lớn trở nên phức tạp hơn, cần có nhân sự chuyên môn và kiểm soát hoạt động hoàn chỉnh. Tuy nhiên, các tổ chức quản lý tài sản tiền điện tử có cấu trúc và đáng tin cậy rất hiếm.
Khoảng trống này mang lại cơ hội rõ ràng cho việc quản lý tài sản tiền điện tử. Việc áp dụng mô hình tài chính truyền thống vào tài sản kỹ thuật số có thể giải phóng tiềm năng thị trường khổng lồ. Khi sự tham gia của các tổ chức ngày càng sâu sắc, nhu cầu về quản lý tài sản chuyên nghiệp và có cấu trúc trở nên rất quan trọng.
Nhu cầu này trở nên rõ ràng hơn khi sự tham gia của các tổ chức tăng tốc. Một ví dụ quan trọng là việc công ty Strategy bắt đầu mua Bitcoin quy mô lớn từ năm 2020, cũng như động lực tăng lên sau khi Mỹ và Hồng Kông phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Thị trường từng được dẫn dắt bởi nhà đầu tư cá nhân đang gần đến giới hạn của nó. Môi trường hiện tại đòi hỏi các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của tổ chức.
Maple Finance chính là để đáp ứng nhu cầu này mà được thành lập. Công ty được thành lập vào năm 2019, kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước thiết lập vị thế là nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
2. on-chain tài sản quản lý: Maple Finance
Cấu trúc của Maple Finance đơn giản và rõ ràng, thông qua việc kết nối nhà cung cấp vốn với người vay tổ chức, thúc đẩy cho vay trên nền tảng dựa trên tín dụng.
Hoạt động thực tế của Maple Finance vượt xa sự kết nối đơn giản giữa các khoản vay. Nền tảng này thực hiện đánh giá tín dụng toàn diện đối với các người vay tổ chức, đưa ra các quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản vay. Trong toàn bộ quá trình cho vay, Maple còn thực hiện quản lý quỹ tích cực, sử dụng các cơ chế như thế chấp và cho vay lại. Mô hình hoạt động này gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
3. Các thành viên cốt lõi và cơ chế vận hành của Maple Finance
Vai trò quản lý tài sản on-chain của Maple Finance xuất phát từ cấu trúc người tham gia rõ ràng và khung vận hành hệ thống của nó. Mô hình sản phẩm của nó được xây dựng xoay quanh ba vai trò người tham gia cốt lõi:
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm trong tài chính truyền thống. Hoạt động của Maple Finance tương tự: khi người vay xin khoản vay, đội ngũ tín dụng của Maple đặt ra các điều khoản dựa trên tỷ lệ tài sản thế chấp và chất lượng tài sản. Người cho vay cung cấp vốn, tương tự như người gửi tiền, trong khi những người nắm giữ $SYRUP đảm nhận vai trò quản trị giống như cổ đông.
Người nắm giữ $SYRUP còn nhận được phần thưởng staking được tài trợ bởi doanh thu của giao thức, 20% doanh thu được sử dụng để mua lại nhằm hỗ trợ những phần thưởng này.
Dịch vụ do Maple Finance cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống. Nó quản lý quỹ một cách chủ động, thay vì chỉ kết nối người cho vay và người vay. Cách tiếp cận này củng cố vị trí của Maple như một công ty quản lý tài sản cấp độ tổ chức đáng tin cậy.
4. Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance đã thiết lập vị thế của một tổ chức quản lý tài sản hợp pháp trên nền tảng với danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc. Các sản phẩm của nó chủ yếu được chia thành hai loại: sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản.
Sản phẩm cho vay bao gồm sản phẩm blue-chip và sản phẩm có lợi suất cao. Sản phẩm blue-chip được thiết kế đặc biệt cho các nhà đầu tư bảo thủ chú trọng đến việc bảo toàn vốn, chỉ chấp nhận các tài sản trưởng thành như Bitcoin và Ethereum làm tài sản thế chấp. Sản phẩm có lợi suất cao nhắm đến những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, liên quan đến việc quản lý tích cực các tài sản thế chấp vượt mức.
Sản phẩm quản lý tài sản bắt đầu từ sản phẩm lợi suất BTC. Sản phẩm này đáp ứng nhu cầu của các tổ chức đối với Bitcoin, cho phép các tổ chức gửi BTC để kiếm lãi, tạo ra lợi nhuận từ tài sản hiện có.
Sản phẩm BTC sinh lợi sử dụng việc staking kép được cung cấp bởi Core DAO. Các tổ chức lưu trữ Bitcoin một cách an toàn tại các tổ chức lưu ký cấp tổ chức, và thông qua việc cam kết không sử dụng tài sản trong một khoảng thời gian xác định để nhận được phần thưởng staking.
Bắt đầu từ các sản phẩm sinh lợi BTC, Maple Finance có kế hoạch mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn. Chiến lược này rất quan trọng để thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử, giải quyết nhu cầu lâu nay chưa được đáp ứng.
4.2 syrupUSDC
Maple Finance đã ra mắt các bể thanh khoản syrupUSDC và syrupUSDT dành cho nhà đầu tư lẻ, được xây dựng trên cơ sở hạ tầng cho vay hiện có và mạng lưới người vay.
Quỹ huy động được thông qua syrupUSDC được cho vay cho các tổ chức vay tiền của Maple blue-chip và hồ bơi lợi suất cao, những người vay này phải trải qua quy trình đánh giá tín dụng giống như các sản phẩm khác của Maple. Lãi suất phát sinh sẽ được phân phối trực tiếp cho các người gửi tiền syrupUSDC.
Quản lý độc lập của hồ syrup đã giảm bớt rào cản gia nhập cho người dùng lẻ. Maple đã giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài, cung cấp phần thưởng token bổ sung. Thông qua cơ chế này và chiến lược gây quỹ tích cực, Maple Finance đã thu hút khoảng 1,9 tỷ đô la USDC và USDT.
syrupUSDC/USDT sẽ mở rộng sản phẩm cấp tổ chức đến nhà đầu tư lẻ, kết hợp khả năng tiếp cận và cơ chế thưởng có cấu trúc.
5. Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
Lợi thế cốt lõi của Maple Finance nằm ở việc triển khai hệ thống cấp tổ chức hoàn toàn trên nền tảng. Maple kết hợp cơ sở hạ tầng trên chuỗi với chuyên môn của con người, tạo ra một môi trường đáp ứng tiêu chuẩn của tổ chức.
5.1 Dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ của Maple bao gồm những chuyên gia có kinh nghiệm phong phú trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng. Chuyên môn của họ có thể thực hiện đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc, tạo thành nền tảng niềm tin cần thiết cho các khách hàng tổ chức.
Lợi thế cốt lõi của Maple nằm ở sự kết hợp giữa kiến thức tài chính truyền thống và blockchain. Kiến thức đa lĩnh vực của đội ngũ cho phép họ đáp ứng được kỳ vọng của các tổ chức, đồng thời cung cấp các giải pháp on-chain có độ tin cậy trong vận hành và độ chính xác về công nghệ.
5.2 Hệ thống quản lý rủi ro khác biệt
Phương pháp quản lý rủi ro của Maple Finance áp dụng các phương pháp đã được kiểm chứng trong tài chính truyền thống vào on-chain.
Maple đã thực hiện mô hình bảo lãnh thận trọng, việc sàng lọc người vay được thực hiện bởi bộ phận tư vấn đầu tư Maple Direct. Phương pháp ưu tiên tín dụng này, kết hợp với cấu trúc thế chấp vượt mức, cho phép Maple quản lý rủi ro ngay từ đầu.
Trong trường hợp thanh lý, Maple gửi thông báo 24 giờ, cho phép người vay có thời gian bổ sung tài sản thế chấp. Quy trình thanh lý được thực hiện thông qua giao dịch phi tập trung đã được sắp xếp trước với các nhà tạo lập thị trường, đảm bảo việc thực hiện được kiểm soát và giảm thiểu tính biến động.
Hệ thống rút tiền của Maple xử lý rút tiền theo thứ tự hoặc trong các lô định thời, giúp người dùng có dự đoán rõ ràng về tính khả dụng của vốn. Phương pháp có cấu trúc này cho phép các nhà đầu tư lập kế hoạch hiệu quả, mang lại sự chắc chắn và tự tin cho khung quản lý rủi ro.
5.3 Cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple Finance áp dụng chiến lược tăng trưởng thận trọng, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và hợp tác chiến lược. Đội ngũ tập trung vào việc hợp tác với các đối tác cốt lõi có khả năng tạo ra giá trị có ý nghĩa.
Chiến lược này được thể hiện trong sự mở rộng của hệ sinh thái syrupUSDC. Maple hợp tác với các nền tảng hàng đầu như Spark và Pendle để thực hiện cấu trúc lợi nhuận đa dạng và nhiều điểm truy cập cho người dùng.
Sản phẩm BTC lợi nhuận cũng thể hiện cùng một phương pháp. Maple cung cấp dịch vụ lưu ký cấp tổ chức thông qua sự hợp tác với BitGo và Copper, đồng thời tạo ra lợi nhuận thông qua mô hình staking kép của Core DAO, hình thành một hệ thống tích hợp nơi lưu ký và lợi nhuận đồng tồn tại mà không cần phải đánh đổi.
6. Maple Finance năm 2025 và tương lai
Maple Finance đã phác thảo các ưu tiên cho năm 2025 trong lộ trình chiến lược được phát hành vào tháng 12 năm 2024, trong đó nhiều mục tiêu đã được thực hiện:
Tầm nhìn dài hạn của Maple là đạt được 1000 tỷ USD khối lượng cho vay hàng năm vào năm 2030. Để đạt được quy mô này, cần mở rộng bộ sản phẩm quản lý tài sản, tăng cường hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống, và thu hút các nhà đầu tư tổ chức toàn cầu.
Các trọng tâm chiến lược bao gồm việc mở rộng việc áp dụng các sản phẩm lợi nhuận BTC, cũng như mở rộng phạm vi sản phẩm tài sản của Maple. Khi các nhà đầu tư tổ chức bắt đầu đưa nhiều loại tài sản kỹ thuật số vào danh mục đầu tư, Maple dự định mở rộng các sản phẩm tạo ra lợi nhuận sang nhiều loại tài sản kỹ thuật số.
7. Maple Finance: Hướng đến vị trí nổi bật hơn
Thị trường tiền điện tử từ trước đến nay luôn được điều khiển bởi các nhà đầu tư cá nhân, nhưng các nhà đầu tư tổ chức sẽ đóng vai trò cốt lõi trong việc thúc đẩy sự tăng trưởng trong tương lai. Định vị của Maple Finance chính là phục vụ cho phân khúc thị trường tổ chức này, xây dựng một bộ dịch vụ tài chính toàn diện, nhằm đáp ứng các tiêu chuẩn của tổ chức.
Maple gần đây đã đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin giai đoạn đầu với Kanto Fitzgerald, thể hiện độ tin cậy và vị thế lãnh đạo của họ trong thị trường tín dụng tiền điện tử. Việc giành được khách hàng nổi tiếng sẽ thúc đẩy nhanh chóng việc áp dụng sản phẩm của Maple.
Maple không phải là công ty duy nhất theo đuổi thị trường này, nhưng thành tích cơ sở đã được xác minh của nó mang lại lợi thế mạnh mẽ. Hai đến ba năm tới sẽ là thời kỳ then chốt quyết định những nền tảng nào có thể trở thành nhà lãnh đạo thể loại trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử cho các tổ chức.