Hướng dẫn đầu tư Web3: Làm thế nào để phân bổ tài sản mã hóa thông qua văn phòng gia đình?
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ "người quản lý tài sản độc quyền" của tầng lớp tinh hoa, đã dần trở thành "bảng điều khiển quản trị tài sản" trong mắt những người có giá trị tài sản ròng cao. Đặc biệt, sau khi các con đường đầu tư mới nổi như Web3 và RWA xuất hiện, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu thảo luận xem có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình hay không, cách xây dựng, và đối mặt với sự biến động và độ phức tạp cao của thế giới mã hóa, nên thiết lập cấu trúc và cấu hình như thế nào.
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, phân tích cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, nhằm trả lời ba câu hỏi then chốt:
Ai phù hợp để áp dụng con đường văn phòng gia đình để vào Web3?
Làm thế nào để xây dựng một cấu trúc "có thể sử dụng" cho văn phòng gia đình?
Văn phòng gia đình nên thiết lập chiến lược đầu tư Web3 và phương thức thực hiện như thế nào?
Ai phù hợp với "đường đi của văn phòng gia đình"?
Bản chất của văn phòng gia đình là phục vụ cho "quản lý sự phức tạp". Nếu tài sản của bạn đủ tập trung, tần suất giao dịch thấp, và đường đi đầu tư tương đối đơn giản, thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu của bạn, ngược lại gây ra cấu trúc cồng kềnh và chi phí cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình gần như là con đường duy nhất có thể kết hợp tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn, cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư đã vượt qua mười triệu nhân dân tệ, và trải dài qua cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản kỹ thuật số, liên quan đến các loại tiền tệ, tài khoản, và thực thể sở hữu khác nhau.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm người di cư nước ngoài, công ty offshore, tư cách cư dân thuế không phải là công dân Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, quy hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
Xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận lợi tức, cổ phần hóa Token, ngày càng nhiều chỉ mở cho "các nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc thực thể pháp lý.
Cần có khả năng quản lý lâu dài: Hy vọng thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa giữa các thế hệ, duy trì di sản gia đình, hoặc phân bổ các tài sản dài hạn như RWA với "thời gian xây dựng + thời gian vận hành + thời gian thoái vốn".
Điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để chạy theo lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ tại một điểm đơn lẻ, mà là tham gia có cấu trúc.
Xây dựng một "văn phòng gia đình" "có thể sử dụng", cần chú ý vào điều gì?
Việc xây dựng cấu trúc văn phòng gia đình không phải là một khuôn mẫu cứng nhắc, nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết các vấn đề thực tế". Một văn phòng gia đình thực sự hữu ích chắc chắn sẽ được "thiết kế riêng" dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "văn phòng gia đình" "có thể sử dụng" ít nhất cần phải trả lời bốn cấp độ câu hỏi sau:
Mục đích thành lập rõ ràng: Là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay là để có được đủ điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo?
Lựa chọn phù hợp:
SFO (Single Family Office): quy mô vốn trên 30 triệu nhân dân tệ
MFO (Văn phòng Đa gia đình): Vốn khoảng 10 triệu nhân dân tệ
VFO（Virtual Family Office）：quỹ chưa đủ để thành lập độc lập
SFO kiểu xuyên biên giới (như thành lập tại Singapore): thường được sử dụng để giải quyết các vấn đề về danh tính, thuế và kênh đầu tư.
Kiến trúc và thiết kế pháp lý: Bao gồm thực thể holding offshore, cấu trúc quỹ hoặc tín thác, đội ngũ tư vấn pháp lý và tuân thủ, và "tài khoản đầu tư" kết nối với các dự án Web3.
Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp: Kết nối các vai trò như tư vấn pháp lý, thuế, tài chính, kỹ thuật, đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ và đầu tư diễn ra suôn sẻ.
Xây dựng văn phòng gia đình có thể chia thành ba cấp độ:
Tầng đầu tiên: Danh tính và khung cấu trúc
Tầng thứ hai: Cơ chế quản trị và hệ thống ủy quyền
Tầng thứ ba: Chiến lược phân bổ tài sản
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Đầu tư Web3 có đặc điểm biến động cao, ngưỡng kỹ thuật cao, quy định thay đổi và cần phải đối phó thông qua "thiết kế cấu trúc". Khi các văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3, cần xem xét một số khía cạnh sau:
Xác định danh tính đầu tư: pháp nhân trực tiếp (công ty), sở hữu SPV, người thụ hưởng quỹ tín thác, v.v.
Loại tài sản phù hợp: RWA (Tài sản thế giới thực), quỹ cấu trúc, tài sản quyền sở hữu, v.v.
Thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro: Đặt ra thời gian khóa tài sản và cửa sổ thoát chấp nhận được, thiết kế cơ chế đầu tư theo từng giai đoạn, cấu hình quỹ tái đầu tư lợi nhuận, làm rõ nhịp độ khai báo thuế, v.v.
Tham gia quản trị và hợp tác sâu: Đảm nhận các vai trò khác nhau trong các dự án RWA, DAO, và các giao thức trên chuỗi, thực hiện đầu tư nhúng.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên tránh bị lừa
Khi thành lập và vận hành văn phòng gia đình, cần chú ý tránh những quan niệm sai lầm sau đây:
Coi văn phòng gia đình như một chiếc áo khoác
Thiếu khả năng quản trị đầu tư
Mù quáng theo đuổi lợi nhuận, bỏ qua ranh giới tuân thủ
Đề xuất thành lập văn phòng gia đình, ít nhất hình thành các cơ chế sau:
Kế hoạch đầu tư hàng năm + Đánh giá phân tích
Cơ chế kiểm tra tuân thủ rõ ràng + kiểm toán
Đội ngũ chuyên nghiệp được trang bị + Tư vấn pháp lý liên tục
Văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người, nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, ý chí lâu dài và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng. Việc có đi theo con đường văn phòng gia đình hay không, không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Liệu tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị xuyên chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là có, văn phòng gia đình không chỉ là nơi chứa tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài để tham gia vào các khoản đầu tư cấu trúc Web3.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MetaverseLandlady
· 14giờ trước
Các anh em giàu có cuối cùng cũng bắt đầu chơi Blockchain rồi~
Văn phòng gia đình tiến vào Web3: Hướng dẫn phân bổ tài sản mã hóa cho nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao
Hướng dẫn đầu tư Web3: Làm thế nào để phân bổ tài sản mã hóa thông qua văn phòng gia đình?
Trong những năm gần đây, văn phòng gia đình từ "người quản lý tài sản độc quyền" của tầng lớp tinh hoa, đã dần trở thành "bảng điều khiển quản trị tài sản" trong mắt những người có giá trị tài sản ròng cao. Đặc biệt, sau khi các con đường đầu tư mới nổi như Web3 và RWA xuất hiện, ngày càng nhiều nhà đầu tư bắt đầu thảo luận xem có phù hợp để tham gia thông qua văn phòng gia đình hay không, cách xây dựng, và đối mặt với sự biến động và độ phức tạp cao của thế giới mã hóa, nên thiết lập cấu trúc và cấu hình như thế nào.
Bài viết này sẽ từ góc độ thực tiễn, phân tích cách mà văn phòng gia đình được thiết lập, sử dụng và tối ưu hóa như một con đường đầu tư, nhằm trả lời ba câu hỏi then chốt:
Ai phù hợp với "đường đi của văn phòng gia đình"?
Bản chất của văn phòng gia đình là phục vụ cho "quản lý sự phức tạp". Nếu tài sản của bạn đủ tập trung, tần suất giao dịch thấp, và đường đi đầu tư tương đối đơn giản, thì khả năng quản lý của văn phòng gia đình có thể vượt xa nhu cầu của bạn, ngược lại gây ra cấu trúc cồng kềnh và chi phí cao.
Nhưng nếu bạn thuộc một trong những nhóm người sau, văn phòng gia đình gần như là con đường duy nhất có thể kết hợp tính an toàn, tính cấu trúc và tính tăng trưởng:
Quy mô tài sản lớn, cấu trúc phức tạp: Tài sản có thể đầu tư đã vượt qua mười triệu nhân dân tệ, và trải dài qua cổ phần, bất động sản, quỹ nước ngoài, tài sản kỹ thuật số, liên quan đến các loại tiền tệ, tài khoản, và thực thể sở hữu khác nhau.
Có nhu cầu về cấu trúc xuyên biên giới: bao gồm người di cư nước ngoài, công ty offshore, tư cách cư dân thuế không phải là công dân Trung Quốc, cũng như đầu tư nước ngoài, quy hoạch danh tính, phân bố thành viên gia đình và các tình huống khác.
Xu hướng đầu tư vào sản phẩm cấu trúc: Các sản phẩm cấu trúc mới như Token quỹ trong Web3, trái phiếu chuyển đổi, chứng nhận lợi tức, cổ phần hóa Token, ngày càng nhiều chỉ mở cho "các nhà đầu tư đủ điều kiện" hoặc thực thể pháp lý.
Cần có khả năng quản lý lâu dài: Hy vọng thông qua dịch vụ phân bổ tài sản để phục vụ cho việc truyền thừa giữa các thế hệ, duy trì di sản gia đình, hoặc phân bổ các tài sản dài hạn như RWA với "thời gian xây dựng + thời gian vận hành + thời gian thoái vốn".
Điểm chung của những nhóm người này là: tài sản không phải để chạy theo lợi nhuận ngắn hạn, mà là để vượt qua chu kỳ; đầu tư không phải là đầu cơ tại một điểm đơn lẻ, mà là tham gia có cấu trúc.
Xây dựng một "văn phòng gia đình" "có thể sử dụng", cần chú ý vào điều gì?
Việc xây dựng cấu trúc văn phòng gia đình không phải là một khuôn mẫu cứng nhắc, nhiệm vụ cốt lõi của nó là "giải quyết các vấn đề thực tế". Một văn phòng gia đình thực sự hữu ích chắc chắn sẽ được "thiết kế riêng" dựa trên cấu trúc gia đình, danh mục tài sản và mục tiêu đầu tư của bạn.
Trong bối cảnh Web3, một "văn phòng gia đình" "có thể sử dụng" ít nhất cần phải trả lời bốn cấp độ câu hỏi sau:
Mục đích thành lập rõ ràng: Là để tối ưu hóa thuế, cấu hình danh tính xuyên biên giới? Hay là để có được đủ điều kiện đầu tư dự án? Hoặc là để cấu hình một bộ tài sản mã hóa cho thế hệ tiếp theo?
Lựa chọn phù hợp:
Kiến trúc và thiết kế pháp lý: Bao gồm thực thể holding offshore, cấu trúc quỹ hoặc tín thác, đội ngũ tư vấn pháp lý và tuân thủ, và "tài khoản đầu tư" kết nối với các dự án Web3.
Phân bổ tài nguyên chuyên nghiệp: Kết nối các vai trò như tư vấn pháp lý, thuế, tài chính, kỹ thuật, đảm bảo cấu trúc hoạt động tuân thủ và đầu tư diễn ra suôn sẻ.
Xây dựng văn phòng gia đình có thể chia thành ba cấp độ:
Văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3 như thế nào?
Đầu tư Web3 có đặc điểm biến động cao, ngưỡng kỹ thuật cao, quy định thay đổi và cần phải đối phó thông qua "thiết kế cấu trúc". Khi các văn phòng gia đình tham gia đầu tư Web3, cần xem xét một số khía cạnh sau:
Xác định danh tính đầu tư: pháp nhân trực tiếp (công ty), sở hữu SPV, người thụ hưởng quỹ tín thác, v.v.
Loại tài sản phù hợp: RWA (Tài sản thế giới thực), quỹ cấu trúc, tài sản quyền sở hữu, v.v.
Thiết lập nhịp đầu tư và cơ chế quản lý rủi ro: Đặt ra thời gian khóa tài sản và cửa sổ thoát chấp nhận được, thiết kế cơ chế đầu tư theo từng giai đoạn, cấu hình quỹ tái đầu tư lợi nhuận, làm rõ nhịp độ khai báo thuế, v.v.
Tham gia quản trị và hợp tác sâu: Đảm nhận các vai trò khác nhau trong các dự án RWA, DAO, và các giao thức trên chuỗi, thực hiện đầu tư nhúng.
Những hiểu lầm phổ biến và lời khuyên tránh bị lừa
Khi thành lập và vận hành văn phòng gia đình, cần chú ý tránh những quan niệm sai lầm sau đây:
Đề xuất thành lập văn phòng gia đình, ít nhất hình thành các cơ chế sau:
Văn phòng gia đình không phù hợp với tất cả mọi người, nó cần phải phù hợp với quy mô vốn, ý chí lâu dài và tài nguyên hợp tác để thực sự phát huy tác dụng. Việc có đi theo con đường văn phòng gia đình hay không, không phải là hỏi "Tôi có tiền không", mà là hỏi: "Liệu tôi có cần một cấu trúc để đảm nhận các nhiệm vụ quản trị xuyên chu kỳ không?"
Nếu câu trả lời là có, văn phòng gia đình không chỉ là nơi chứa tài sản, mà còn là căn cứ lâu dài để tham gia vào các khoản đầu tư cấu trúc Web3.