Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng được củng cố, lĩnh vực BTCFi( tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo này phân tích sâu về nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung(CeDeFi).
Tổng quan về đường đua BTCfi
BTCFi là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Dựa trên dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi có thể đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại cho thị trường tính thanh khoản, sự ổn định và độ trưởng thành cao hơn.
Phân khúc BTCFi
1. Đường đua stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường được gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung ( như USDT, USDC ) và stablecoin phi tập trung ( như DAI, FRAX ).
Những dự án stablecoin phi tập trung đáng chú ý bao gồm:
Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, người dùng có thể thế chấp BTC gốc vượt mức trên mạng BTC để đúc stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Phát hành đồng đô la tổng hợp NUSD trên Bitcoin L1, được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin trung lập delta.
Yala Labs: Thông qua việc xây dựng hạ tầng mô-đun độc lập, cho phép stablecoin $YU của họ có thể tự do và an toàn lưu thông giữa các hệ sinh thái khác nhau.
Satoshi Protocol: Giao thức CDP stablecoin đầu tiên của hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
BTU: Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, sử dụng mô hình CDP ( được đảm bảo bằng nợ.
![Giải thích toàn diện về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Lending赛道
Bitcoin Lending###BTC Lending( là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Các dự án phổ biến bao gồm:
Liquidium: Giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ người dùng sử dụng các tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản thế chấp để vay và cho vay Bitcoin gốc.
Shell Finance: Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận được $bitUSD.
![Đánh giá toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### thường được mọi người biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lãi. Các dự án đáng chú ý có:
Babylon: Giao thức staking Bitcoin, có thể thực hiện việc khóa Bitcoin trên mạng chính Bitcoin để cung cấp độ an toàn cho các chuỗi tiêu thụ POS khác, đồng thời nhận được lợi nhuận staking trên mạng chính Babylon hoặc chuỗi tiêu thụ POS.
( 4. Restaking赛道
ReStaking là việc sử dụng tài sản token staking thanh khoản để staking vào các validator trên mạng lưới và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Các dự án chính bao gồm:
Chakra: Cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo, sử dụng công nghệ chứng minh không biết để đảm bảo tính an toàn và hiệu quả không cần tin cậy.
Bedrock: Giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản, được hỗ trợ bởi giải pháp phi tập trung được thiết kế cùng với RockX.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
![Đánh giá toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Quản lý phi tập trung
Với thông báo của BitGO, chủ thể đứng sau WBTC, về việc bàn giao quyền kiểm soát WBTC, thị trường đã tăng cường thảo luận về tính an toàn của WBTC. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung mới nổi bao gồm tBTC, FBTC và dlcBTC.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung ) CeFi ### và tài chính phi tập trung ( DeFi ). Các dự án chính bao gồm:
Solv Protocol: một ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất, nhằm mục đích thống nhất thanh khoản hàng triệu đô la phân tán của Bitcoin thông qua SolvBTC.
Bouncebit: Chuỗi Restaking BTC, hoàn toàn tương thích với EVM, có thiết kế sản phẩm CeDeFi, sử dụng token quản lý thanh khoản LCT( để thực hiện staking lại và Farming trên chuỗi.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin còn tương đối chậm, nhưng vẫn có một số dự án đổi mới:
Bitflow: Tập trung vào tỷ lệ lợi nhuận BTC bền vững, sử dụng các công nghệ như PSBT, hoán đổi nguyên tử, AMM và các giải pháp Layer-2 như Stacks để thực hiện giao dịch BTC, stablecoin.
Dotswap: DEX AMM gốc trên mạng chính BTC, hỗ trợ các tài sản bao gồm Runes, BRC 20, ARC 20 và CAT 20 mới nhất.
Unisat AMM Swap: Tập trung vào ứng dụng ví cho Ordinals và brc-20, thực hiện giao dịch trên thị trường ký hiệu dựa trên sổ đặt hàng.
So sánh các loại tài sản khác nhau
Về mặt an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái, BTCFi có những ưu điểm và nhược điểm so với ETHFi và SOLFi:
An toàn: BTC sinh thái rất chú trọng đến "an toàn", nhưng cần cảnh giác với rủi ro hệ thống tích lũy từ nhiều giao thức FI.
Lợi suất: BTCFi như một lĩnh vực mới nổi, có tiềm năng cung cấp lợi suất cao.
Độ phong phú của hệ sinh thái: Mặc dù khởi đầu muộn, nhưng hệ sinh thái BTCFi đang phát triển nhanh chóng, bao gồm nhiều loại tài sản và giao thức đa dạng.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Kết luận
Với sự tham gia của các tổ chức toàn cầu và các ông lớn công nghệ, BTCFi đang trở thành động cơ đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử. Nó không chỉ đáp ứng nhu cầu về tính thanh khoản BTC của thị trường mà còn thúc đẩy sự năng động của mạng lưới BTC thông qua việc tăng cường các trường hợp sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
9 thích
Phần thưởng
9
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MiningDisasterSurvivor
· 4giờ trước
Nghe giống như những câu chuyện Defi năm 2018 quá, lại sẽ có không ít người phải chết.
Xem bản gốcTrả lời0
WalletWhisperer
· 08-16 16:15
Quá vô lý, btc còn có thể chơi như vậy sao?
Xem bản gốcTrả lời0
ChainBrain
· 08-16 16:14
1.2 triệu tỷ? Thật sự có thể chờ đến năm 2030 không?
Xem bản gốcTrả lời0
RektHunter
· 08-16 16:07
Đợt này ổn định rồi!
Xem bản gốcTrả lời0
BTCBeliefStation
· 08-16 16:07
xu hướng btc đã đạt đỉnh, phía sau chỉ là sự đầu cơ
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking xây dựng ngân hàng Bitcoin di động
Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng được củng cố, lĩnh vực BTCFi( tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong trong đổi mới tiền điện tử. Báo cáo này phân tích sâu về nhiều lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay, dịch vụ staking, dịch vụ re-staking, cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung(CeDeFi).
Tổng quan về đường đua BTCfi
BTCFi là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin, bao gồm cho vay Bitcoin, staking, giao dịch, hợp đồng tương lai và các sản phẩm phái sinh khác. Dựa trên dự đoán dữ liệu, đến năm 2030 quy mô thị trường BTCFi có thể đạt 1.2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã cho thấy tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, mang lại cho thị trường tính thanh khoản, sự ổn định và độ trưởng thành cao hơn.
Phân khúc BTCFi
1. Đường đua stablecoin
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường được gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung ( như USDT, USDC ) và stablecoin phi tập trung ( như DAI, FRAX ).
Những dự án stablecoin phi tập trung đáng chú ý bao gồm:
Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, người dùng có thể thế chấp BTC gốc vượt mức trên mạng BTC để đúc stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Phát hành đồng đô la tổng hợp NUSD trên Bitcoin L1, được hỗ trợ bởi vị thế Bitcoin trung lập delta.
Yala Labs: Thông qua việc xây dựng hạ tầng mô-đun độc lập, cho phép stablecoin $YU của họ có thể tự do và an toàn lưu thông giữa các hệ sinh thái khác nhau.
Satoshi Protocol: Giao thức CDP stablecoin đầu tiên của hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
BTU: Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, sử dụng mô hình CDP ( được đảm bảo bằng nợ.
![Giải thích toàn diện về BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Lending赛道
Bitcoin Lending###BTC Lending( là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Các dự án phổ biến bao gồm:
Liquidium: Giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ người dùng sử dụng các tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản thế chấp để vay và cho vay Bitcoin gốc.
Shell Finance: Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận được $bitUSD.
![Đánh giá toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### thường được mọi người biết đến với đặc điểm an toàn, ổn định và sinh lãi. Các dự án đáng chú ý có:
( 4. Restaking赛道
ReStaking là việc sử dụng tài sản token staking thanh khoản để staking vào các validator trên mạng lưới và blockchain khác nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn. Các dự án chính bao gồm:
Chakra: Cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun sáng tạo, sử dụng công nghệ chứng minh không biết để đảm bảo tính an toàn và hiệu quả không cần tin cậy.
Bedrock: Giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản, được hỗ trợ bởi giải pháp phi tập trung được thiết kế cùng với RockX.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
![Đánh giá toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Quản lý phi tập trung
Với thông báo của BitGO, chủ thể đứng sau WBTC, về việc bàn giao quyền kiểm soát WBTC, thị trường đã tăng cường thảo luận về tính an toàn của WBTC. Các giải pháp lưu trữ phi tập trung mới nổi bao gồm tBTC, FBTC và dlcBTC.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi kết hợp các đặc tính của tài chính tập trung ) CeFi ### và tài chính phi tập trung ( DeFi ). Các dự án chính bao gồm:
Solv Protocol: một ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất, nhằm mục đích thống nhất thanh khoản hàng triệu đô la phân tán của Bitcoin thông qua SolvBTC.
Bouncebit: Chuỗi Restaking BTC, hoàn toàn tương thích với EVM, có thiết kế sản phẩm CeDeFi, sử dụng token quản lý thanh khoản LCT( để thực hiện staking lại và Farming trên chuỗi.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin còn tương đối chậm, nhưng vẫn có một số dự án đổi mới:
Bitflow: Tập trung vào tỷ lệ lợi nhuận BTC bền vững, sử dụng các công nghệ như PSBT, hoán đổi nguyên tử, AMM và các giải pháp Layer-2 như Stacks để thực hiện giao dịch BTC, stablecoin.
Dotswap: DEX AMM gốc trên mạng chính BTC, hỗ trợ các tài sản bao gồm Runes, BRC 20, ARC 20 và CAT 20 mới nhất.
Unisat AMM Swap: Tập trung vào ứng dụng ví cho Ordinals và brc-20, thực hiện giao dịch trên thị trường ký hiệu dựa trên sổ đặt hàng.
So sánh các loại tài sản khác nhau
Về mặt an toàn, tỷ suất lợi nhuận và sự phong phú của hệ sinh thái, BTCFi có những ưu điểm và nhược điểm so với ETHFi và SOLFi:
An toàn: BTC sinh thái rất chú trọng đến "an toàn", nhưng cần cảnh giác với rủi ro hệ thống tích lũy từ nhiều giao thức FI.
Lợi suất: BTCFi như một lĩnh vực mới nổi, có tiềm năng cung cấp lợi suất cao.
Độ phong phú của hệ sinh thái: Mặc dù khởi đầu muộn, nhưng hệ sinh thái BTCFi đang phát triển nhanh chóng, bao gồm nhiều loại tài sản và giao thức đa dạng.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Kết luận
Với sự tham gia của các tổ chức toàn cầu và các ông lớn công nghệ, BTCFi đang trở thành động cơ đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử. Nó không chỉ đáp ứng nhu cầu về tính thanh khoản BTC của thị trường mà còn thúc đẩy sự năng động của mạng lưới BTC thông qua việc tăng cường các trường hợp sử dụng Bitcoin. Trong tương lai, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp cho người dùng toàn cầu các dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(