DeFAI dẫn đầu làn sóng mới AI Agent, lĩnh vực tài chính Web3 đang trải qua sự thay đổi cách mạng.

MidnightMEVeater

2025-08-16 20:38:13

Đang tạo bản tóm tắt

DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tài chính phi tập trung AI

1.1 Định nghĩa Tài chính phi tập trung

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các chủ đề liên quan đến AI đã trải qua nhiều vòng sốt, từ sức mạnh tính toán đến Meme, từ kiến trúc công nghệ đến cơ sở hạ tầng, nhưng khái niệm DeFAI đang trở thành xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cùng dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Trong hệ thống DeFAI, AI Agent lấy mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) làm cốt lõi, liên quan đến quy trình đa tầng từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Chủ yếu bao gồm các bước sau:

Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy diễn mô hình: Sử dụng các kỹ thuật học có giám sát, học không giám sát, học củng cố và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy luận, đưa ra quyết định thông qua động cơ tối ưu hóa và sự hợp tác của nhiều đại lý.
Quản lý và vận hành: Thông qua phương thức tập trung hoặc phi tập trung để quản lý mô hình, và tương tác với giao thức trên chuỗi.
Tính tương tác: Tương tác với các giao thức Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền tin phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa và thực hiện giao dịch một cách an toàn.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa rào cản tham gia vào thị trường tiền điện tử. Quan niệm này tương ứng với khái niệm "ý định", tức là người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI có thể được coi là một cách mới để thực hiện "ý định", trong tương lai có thể cùng với các khái niệm như AI Agent, Solver và Intent-Centric xây dựng hình thức tối ưu của ứng dụng blockchain.

Hai, Tổng quan về dự án DeFAI

Hiện nay, trên thị trường xuất hiện nhiều dự án liên quan đến Tài chính phi tập trung AI, chủ yếu bao gồm:

Griffain：hỗ trợ phát hành AI Agent, cung cấp giải pháp Tài chính phi tập trung.
Hey Anon: Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác của người dùng.
Orbit：Giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung, hỗ trợ đa chuỗi và đa giao thức.
Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana.
Modenetwork: Nền tảng đổi mới AI x Tài chính phi tập trung trên Layer2 của Ethereum.
The Hive: Tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các thao tác DeFi phức tạp.
Bankr：Trợ lý tiền điện tử dựa trên AI, đơn giản hóa giao dịch và quản lý ví.
HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch đa chuỗi được điều khiển bởi AI.
Gekko AI: Tập trung vào giải pháp giao dịch tự động.
ASYM: Bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác toàn chuỗi, hỗ trợ Agent điều hướng trong môi trường chuỗi.
Slate: Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát.
Cod3x: Cung cấp công cụ không mã để xây dựng các đại lý chiến lược tự động Tài chính phi tập trung.
Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ lệnh ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện giao dịch.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Hiện tại, sự phát triển của AI Agent trong lĩnh vực tài chính chủ yếu thể hiện hai hướng:

3.1 Hướng chơi

Đại diện cho M3 (Metaverse Makers), nhưng phải đối mặt với cạnh tranh từ thị trường Web2 và các thách thức như chu kỳ phát triển dài. Mặc dù lĩnh vực trò chơi có tiềm năng lớn, nhưng hiện tại vẫn chưa xuất hiện trò chơi AI thực sự nổi bật.

3.2 Tài chính phi tập trung

Dự án DeFAI đang phát triển mạnh mẽ, với các dự án có giá trị vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. Trong đó, GRIFFAIN và ANON chiếm tổng giá trị vốn hóa thị trường DeFAI là 37,29%. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sự ảnh hưởng của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, kết luận

Sự trỗi dậy của DeFAI bắt nguồn từ sự phù hợp tự nhiên giữa blockchain và các tình huống tài chính. Dù là lĩnh vực game hay Tài chính phi tập trung, đều thể hiện tiềm năng thị trường khổng lồ. Lĩnh vực game có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, nhờ vào AI để tạo ra một thế giới ảo tự tiến hóa. Lĩnh vực Tài chính phi tập trung cần chuyển từ việc thao túng cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế, sự phát triển của AI Agent không nên chỉ dựa vào Meme, mà cần có sự hỗ trợ từ lợi tức Tài chính phi tập trung thực sự. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh thị trường thật đáng mong đợi, chỉ những dự án thực sự có thể tạo ra giá trị cho người dùng mới có thể thành công trong dài hạn.

AGENT-3.83%

Xem bản gốc

Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.

7 thích