Gần đây, một người bạn trong vòng tròn hỏi: **Giúp người thân và bạn bè đầu tư vào tiền ảo, gây quỹ có vi phạm pháp luật không? **
Trước khi trả lời câu hỏi này, chúng ta cần hiểu ba câu hỏi sau:
(1) Cá nhân có thể đầu tư vào tiền ảo không?
(2) Tôi có thể giúp người khác đầu tư vào tiền ảo không?
(3) Gây quỹ bất hợp pháp là gì?
0****1 ** Cá nhân có thể đầu tư vào tiền ảo không? **
Từ "Thông báo Phòng ngừa Rủi ro Bitcoin" (sau đây gọi là "Thông tư 289"), "Thông báo Phòng ngừa Rủi ro Tài chính Phát hành Token" (sau đây gọi là "Thông báo 9.4") đến "Về việc Tiếp tục Phòng ngừa và Xử lý Tiền ảo Quảng cáo giao dịch "Thông báo rủi ro" (sau đây gọi là "Thông báo 9.15"), cấp giám sát có thái độ thận trọng hơn đối với việc đầu tư cá nhân vào tiền ảo, nhưng không cấm.
Lấy thông báo ngày 15.9 làm ví dụ, đối với các nhà đầu tư, cơ quan quản lý chỉ nhắc nhở rằng có những rủi ro pháp lý khi đầu tư vào tiền ảo và hậu quả pháp lý nếu vi phạm: “Mọi pháp nhân, tổ chức không có tư cách pháp nhân hoặc thể nhân đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh có liên quan vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục Nếu hành vi pháp lý dân sự có liên quan vô hiệu, tổn thất phát sinh sẽ do chính họ gánh chịu; nếu nghi ngờ gây rối trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, các bộ phận liên quan sẽ điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật .
Điều đó có nghĩa là, miễn là các nhà đầu tư không vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, phá vỡ trật tự tài chính hoặc gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, thì họ có thể đầu tư vào tiền ảo theo khuôn khổ pháp lý và quy định hiện hành.
0****2 ** Bạn có thể giúp người khác đầu tư vào tiền ảo không? **
Ủy thác cho người khác đầu tư và nhận ủy thác hoạt động đầu tư cho người khác là hành vi quản lý tài chính rất phổ biến hiện nay. cam kết đảm bảo về vốn và thu nhập, nhìn chung sẽ được coi là hợp lệ. Liệu thực tiễn tư pháp này có thể được áp dụng cho đầu tư tiền ảo?
Điều 84 Biên bản Hội nghị xét xử tài chính toàn quốc (Dự thảo lấy ý kiến) do TAND tối cao ban hành năm 2023 quy định rõ về xử lý tranh chấp ủy thác đầu tư tiền ảo: “Các bên thỏa thuận trong hợp đồng rằng khách hàng sẽ sử dụng của chính nó Nếu tài khoản được đăng ký trên nền tảng giao dịch tiền ảo dưới tên và ủy thác cho người được ủy thác tham gia vào các hoạt động đầu tư; hoặc người được ủy thác trực tiếp chuyển tiền cho người được ủy thác và người được ủy thác tham gia quản lý đầu tư dưới tên của chính mình hoặc thực sự vay mượn tên của người khác, có thể xác định được Hai bên đã thiết lập hợp đồng ủy thác đầu tư, nếu hợp đồng được ký kết sau khi phát hành "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo" (ngày 4 tháng 9 năm 2017), tòa án nhân dân cần xác định hợp đồng ủy thác vô hiệu do việc ủy thác trái pháp luật, nếu bị thiệt hại thì lấy nguyên nhân của việc ủy thác làm cơ sở để xác định mức độ lỗi và các bên cùng chia sẻ.”
Nói một cách đơn giản, trước thông báo 9.4 năm 2017, việc ủy thác cho người khác đầu tư tiền ảo có thể được coi là hợp đồng ủy thác đầu tư, sau thông báo 9.4, ủy thác cho người khác đầu tư tiền ảo không được pháp luật công nhận là ủy thác như vậy. Vì vậy, sau thông báo ngày 9.4, việc giúp người khác đầu tư tiền ảo tiềm ẩn những rủi ro pháp lý nhất định nhưng pháp luật lại không cấm rõ việc ủy thác, nhận ủy thác đầu tư tiền ảo.
Điều đó có cấu thành việc gây quỹ bất hợp pháp không?
0****3 ** Gây quỹ bất hợp pháp là gì? **
Theo Điều 2 “Quy định về phòng ngừa và xử lý hành vi gây quỹ bất hợp pháp” thì phải có đồng thời 3 điều kiện sau mới cấu thành hành vi gây quỹ bất hợp pháp:
(1) Sử dụng tiền mà không được sự cho phép của cơ quan quản lý tài chính của Quốc vụ viện hoặc vi phạm các quy định quản lý tài chính quốc gia;
(2) hứa trả nợ gốc và lãi hoặc hoàn vốn đầu tư;
(3) Hút vốn từ các đối tượng không xác định.
Trong lĩnh vực tội phạm hình sự, hành vi lập quỹ trái phép chủ yếu thể hiện ở các tội như chiếm dụng trái phép tiền ký quỹ của công và gian lận quỹ… 2. Theo quy định tại Điều 2 và Điều 7 thì phải đồng thời có các điều kiện sau để cấu thành việc thu hút bất hợp pháp các khoản tiền gửi của công chúng và gian lận huy động vốn:
"(1) Rút tiền mà không có sự cho phép hợp pháp của các bộ phận liên quan hoặc dưới hình thức hoạt động kinh doanh hợp pháp;
(2) Quảng cáo cho công chúng thông qua Internet, phương tiện truyền thông, các cuộc họp quảng cáo, tờ rơi, thông tin điện thoại di động, v.v.;
(3) Cam kết hoàn trả gốc và lãi hoặc hoàn trả bằng tiền, hiện vật, vốn chủ sở hữu, v.v. trong một khoảng thời gian nhất định;
(4) Hút vốn từ công chúng, tức là các đối tượng xã hội không xác định.
Việc hút tiền cho các đối tượng cụ thể trong họ hàng, bạn bè hoặc đơn vị mà không công bố ra công chúng không phải là hành vi chiếm đoạt tiền gửi của công một cách bất hợp pháp hoặc trá hình. "
Thông qua hai quy định trên, chúng ta biết rằng một trong những yếu tố cơ bản của việc huy động vốn bất hợp pháp là "hút tiền từ các đối tượng không xác định", và ngay cả trong "Diễn giải" cũng đã quy định cụ thể rằng việc rút tiền từ người thân và bạn bè không phải là hành vi chiếm đoạt bất hợp pháp. . Do đó, việc thu hút tiền để đầu tư giữa những người thân và bạn bè thường không bị coi là gây quỹ bất hợp pháp.
0****4Kết luận
Tóm lại, đó là: ** không công bố rộng rãi ra công chúng và chỉ hút tiền từ các đối tượng cụ thể (chẳng hạn như người thân, bạn bè, đồng nghiệp, v.v.), nói chung là không đủ để gây quỹ bất hợp pháp. **Trong lĩnh vực tiền ảo, ở cấp độ pháp lý hiện hành ở nước tôi, việc cá nhân đầu tư vào tiền ảo không được khuyến khích nhưng cũng không bị cấm. , không thuộc quản lý tài chính ủy thác, rủi ro chủ yếu thể hiện ở chỗ không có quy định pháp lý rõ ràng để phân xử sau khi tranh chấp xảy ra.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Gây quỹ cho người thân và bạn bè để đầu tư vào tiền ảo có vi phạm pháp luật không?
Gần đây, một người bạn trong vòng tròn hỏi: **Giúp người thân và bạn bè đầu tư vào tiền ảo, gây quỹ có vi phạm pháp luật không? **
Trước khi trả lời câu hỏi này, chúng ta cần hiểu ba câu hỏi sau:
(1) Cá nhân có thể đầu tư vào tiền ảo không?
(2) Tôi có thể giúp người khác đầu tư vào tiền ảo không?
(3) Gây quỹ bất hợp pháp là gì?
0****1 ** Cá nhân có thể đầu tư vào tiền ảo không? **
Từ "Thông báo Phòng ngừa Rủi ro Bitcoin" (sau đây gọi là "Thông tư 289"), "Thông báo Phòng ngừa Rủi ro Tài chính Phát hành Token" (sau đây gọi là "Thông báo 9.4") đến "Về việc Tiếp tục Phòng ngừa và Xử lý Tiền ảo Quảng cáo giao dịch "Thông báo rủi ro" (sau đây gọi là "Thông báo 9.15"), cấp giám sát có thái độ thận trọng hơn đối với việc đầu tư cá nhân vào tiền ảo, nhưng không cấm.
Lấy thông báo ngày 15.9 làm ví dụ, đối với các nhà đầu tư, cơ quan quản lý chỉ nhắc nhở rằng có những rủi ro pháp lý khi đầu tư vào tiền ảo và hậu quả pháp lý nếu vi phạm: “Mọi pháp nhân, tổ chức không có tư cách pháp nhân hoặc thể nhân đầu tư vào tiền ảo và các công cụ phái sinh có liên quan vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục Nếu hành vi pháp lý dân sự có liên quan vô hiệu, tổn thất phát sinh sẽ do chính họ gánh chịu; nếu nghi ngờ gây rối trật tự tài chính và gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, các bộ phận liên quan sẽ điều tra và xử lý theo quy định của pháp luật .
Điều đó có nghĩa là, miễn là các nhà đầu tư không vi phạm trật tự công cộng và thuần phong mỹ tục, phá vỡ trật tự tài chính hoặc gây nguy hiểm cho an ninh tài chính, thì họ có thể đầu tư vào tiền ảo theo khuôn khổ pháp lý và quy định hiện hành.
0****2 ** Bạn có thể giúp người khác đầu tư vào tiền ảo không? **
Ủy thác cho người khác đầu tư và nhận ủy thác hoạt động đầu tư cho người khác là hành vi quản lý tài chính rất phổ biến hiện nay. cam kết đảm bảo về vốn và thu nhập, nhìn chung sẽ được coi là hợp lệ. Liệu thực tiễn tư pháp này có thể được áp dụng cho đầu tư tiền ảo?
Điều 84 Biên bản Hội nghị xét xử tài chính toàn quốc (Dự thảo lấy ý kiến) do TAND tối cao ban hành năm 2023 quy định rõ về xử lý tranh chấp ủy thác đầu tư tiền ảo: “Các bên thỏa thuận trong hợp đồng rằng khách hàng sẽ sử dụng của chính nó Nếu tài khoản được đăng ký trên nền tảng giao dịch tiền ảo dưới tên và ủy thác cho người được ủy thác tham gia vào các hoạt động đầu tư; hoặc người được ủy thác trực tiếp chuyển tiền cho người được ủy thác và người được ủy thác tham gia quản lý đầu tư dưới tên của chính mình hoặc thực sự vay mượn tên của người khác, có thể xác định được Hai bên đã thiết lập hợp đồng ủy thác đầu tư, nếu hợp đồng được ký kết sau khi phát hành "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo" (ngày 4 tháng 9 năm 2017), tòa án nhân dân cần xác định hợp đồng ủy thác vô hiệu do việc ủy thác trái pháp luật, nếu bị thiệt hại thì lấy nguyên nhân của việc ủy thác làm cơ sở để xác định mức độ lỗi và các bên cùng chia sẻ.”
Nói một cách đơn giản, trước thông báo 9.4 năm 2017, việc ủy thác cho người khác đầu tư tiền ảo có thể được coi là hợp đồng ủy thác đầu tư, sau thông báo 9.4, ủy thác cho người khác đầu tư tiền ảo không được pháp luật công nhận là ủy thác như vậy. Vì vậy, sau thông báo ngày 9.4, việc giúp người khác đầu tư tiền ảo tiềm ẩn những rủi ro pháp lý nhất định nhưng pháp luật lại không cấm rõ việc ủy thác, nhận ủy thác đầu tư tiền ảo.
Điều đó có cấu thành việc gây quỹ bất hợp pháp không?
0****3 ** Gây quỹ bất hợp pháp là gì? **
Theo Điều 2 “Quy định về phòng ngừa và xử lý hành vi gây quỹ bất hợp pháp” thì phải có đồng thời 3 điều kiện sau mới cấu thành hành vi gây quỹ bất hợp pháp:
(1) Sử dụng tiền mà không được sự cho phép của cơ quan quản lý tài chính của Quốc vụ viện hoặc vi phạm các quy định quản lý tài chính quốc gia;
(2) hứa trả nợ gốc và lãi hoặc hoàn vốn đầu tư;
(3) Hút vốn từ các đối tượng không xác định.
Trong lĩnh vực tội phạm hình sự, hành vi lập quỹ trái phép chủ yếu thể hiện ở các tội như chiếm dụng trái phép tiền ký quỹ của công và gian lận quỹ… 2. Theo quy định tại Điều 2 và Điều 7 thì phải đồng thời có các điều kiện sau để cấu thành việc thu hút bất hợp pháp các khoản tiền gửi của công chúng và gian lận huy động vốn:
"(1) Rút tiền mà không có sự cho phép hợp pháp của các bộ phận liên quan hoặc dưới hình thức hoạt động kinh doanh hợp pháp;
(2) Quảng cáo cho công chúng thông qua Internet, phương tiện truyền thông, các cuộc họp quảng cáo, tờ rơi, thông tin điện thoại di động, v.v.;
(3) Cam kết hoàn trả gốc và lãi hoặc hoàn trả bằng tiền, hiện vật, vốn chủ sở hữu, v.v. trong một khoảng thời gian nhất định;
(4) Hút vốn từ công chúng, tức là các đối tượng xã hội không xác định.
Việc hút tiền cho các đối tượng cụ thể trong họ hàng, bạn bè hoặc đơn vị mà không công bố ra công chúng không phải là hành vi chiếm đoạt tiền gửi của công một cách bất hợp pháp hoặc trá hình. "
Thông qua hai quy định trên, chúng ta biết rằng một trong những yếu tố cơ bản của việc huy động vốn bất hợp pháp là "hút tiền từ các đối tượng không xác định", và ngay cả trong "Diễn giải" cũng đã quy định cụ thể rằng việc rút tiền từ người thân và bạn bè không phải là hành vi chiếm đoạt bất hợp pháp. . Do đó, việc thu hút tiền để đầu tư giữa những người thân và bạn bè thường không bị coi là gây quỹ bất hợp pháp.
0****4 Kết luận
Tóm lại, đó là: ** không công bố rộng rãi ra công chúng và chỉ hút tiền từ các đối tượng cụ thể (chẳng hạn như người thân, bạn bè, đồng nghiệp, v.v.), nói chung là không đủ để gây quỹ bất hợp pháp. **Trong lĩnh vực tiền ảo, ở cấp độ pháp lý hiện hành ở nước tôi, việc cá nhân đầu tư vào tiền ảo không được khuyến khích nhưng cũng không bị cấm. , không thuộc quản lý tài chính ủy thác, rủi ro chủ yếu thể hiện ở chỗ không có quy định pháp lý rõ ràng để phân xử sau khi tranh chấp xảy ra.