Một dự luật mới được giới thiệu tại Thượng viện Hoa Kỳ đề xuất thắt chặt các quy định về hiểu rõ khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) đối với các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi).
Đạo luật tăng cường và thực thi an ninh quốc gia về tài sản tiền điện tử (CANSEE) nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền, ngăn chặn các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt và tội phạm do tiền điện tử tạo điều kiện, đồng thời đảm bảo rằng các dịch vụ DeFi tuân thủ các quy định giống như các công ty tài chính khác, bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, sòng bạc và hiệu cầm đồ, chống rửa tiền và tuân thủ các biện pháp trừng phạt kinh tế.
Đạo luật CANSEE mới đặt các dịch vụ DeFi theo các quy tắc giống như ngân hàng
Theo thông cáo báo chí, ứng dụng DeFi nhằm mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính ngang hàng được ghi lại trên chuỗi khối, cung cấp tính ẩn danh và cho phép các tác nhân tội phạm và độc hại trốn tránh các công cụ quản lý tài chính truyền thống.
Tội phạm, buôn bán ma túy và các diễn viên nhà nước thù địch như Bắc Triều Tiên đã nhanh chóng khai thác các lỗ hổng của DeFi để rửa tiền phạm tội và tài trợ cho nhiều hoạt động tội phạm hơn.
Đạo luật CANSEE nhắm mục tiêu rửa tiền và trốn tránh các lệnh trừng phạt liên quan đến DeFi bằng cách áp dụng cùng một luật an ninh quốc gia áp dụng cho các công ty tiền điện tử khác như ngân hàng và công ty môi giới chứng khoán, sòng bạc, hiệu cầm đồ và nền tảng giao dịch tập trung.
Các dịch vụ DeFi cần đáp ứng các nghĩa vụ cơ bản, bao gồm duy trì chương trình chống rửa tiền, tiến hành thẩm định khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN).
Luật cũng yêu cầu người điều hành các ki-ốt tiền điện tử (còn được gọi là ATM tiền điện tử) sử dụng các ki-ốt để xác minh danh tính của từng đối tác cho mỗi giao dịch, do đó tăng khả năng truy xuất nguồn gốc của tiền.
Máy ATM tiền điện tử thường được tìm thấy trong các cửa hàng tiện lợi, tiệm giặt là và trạm xăng, nơi người dùng có thể đưa tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ vào máy để chuyển đổi tiền thật thành tiền điện tử.
Ngoài ra, Đạo luật CANSEE cập nhật quyền hạn của Bộ Tài chính, yêu cầu những người tham gia hệ thống tài chính Hoa Kỳ thực hiện các biện pháp đặc biệt để đối phó với mối đe dọa rửa tiền và mở rộng quyền lực của Bộ Tài chính để chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra bên ngoài ngành ngân hàng .
Những người đồng tài trợ cho dự luật, Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner và Mitt Romney, lập luận rằng các quy tắc minh bạch và hợp lý là rất quan trọng để bảo vệ hệ thống tài chính khỏi tội phạm.
Họ tin rằng các biện pháp tập trung này sẽ giúp duy trì hoạt động chống rửa tiền và thực thi trừng phạt mạnh mẽ, đồng thời cho phép những người chơi “tuân thủ quy tắc” tiếp tục tận dụng tiềm năng của công nghệ sổ cái phân tán. Thượng nghị sĩ Jack Reed gần đây đã đưa ra một tuyên bố trên nền tảng truyền thông xã hội Twitter:
Các máy ATM tiền điện tử và dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) được sử dụng làm công cụ bởi những kẻ rửa tiền và những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt. Để giảm rủi ro an ninh kinh tế và quốc gia, tôi và các đồng nghiệp đã giới thiệu Đạo luật CANSEE để hỗ trợ các cơ quan Bộ Tài chính Hoa Kỳ và bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Nền tảng DeFi và máy ATM Bitcoin đối mặt với những rào cản lớn về KYC sau luật mới của Hoa Kỳ
Một dự luật mới được giới thiệu tại Thượng viện Hoa Kỳ đề xuất thắt chặt các quy định về hiểu rõ khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) đối với các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi).
Đạo luật tăng cường và thực thi an ninh quốc gia về tài sản tiền điện tử (CANSEE) nhằm mục đích ngăn chặn rửa tiền, ngăn chặn các hành vi vi phạm lệnh trừng phạt và tội phạm do tiền điện tử tạo điều kiện, đồng thời đảm bảo rằng các dịch vụ DeFi tuân thủ các quy định giống như các công ty tài chính khác, bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, sòng bạc và hiệu cầm đồ, chống rửa tiền và tuân thủ các biện pháp trừng phạt kinh tế.
Đạo luật CANSEE mới đặt các dịch vụ DeFi theo các quy tắc giống như ngân hàng
Theo thông cáo báo chí, ứng dụng DeFi nhằm mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính ngang hàng được ghi lại trên chuỗi khối, cung cấp tính ẩn danh và cho phép các tác nhân tội phạm và độc hại trốn tránh các công cụ quản lý tài chính truyền thống.
Tội phạm, buôn bán ma túy và các diễn viên nhà nước thù địch như Bắc Triều Tiên đã nhanh chóng khai thác các lỗ hổng của DeFi để rửa tiền phạm tội và tài trợ cho nhiều hoạt động tội phạm hơn.
Đạo luật CANSEE nhắm mục tiêu rửa tiền và trốn tránh các lệnh trừng phạt liên quan đến DeFi bằng cách áp dụng cùng một luật an ninh quốc gia áp dụng cho các công ty tiền điện tử khác như ngân hàng và công ty môi giới chứng khoán, sòng bạc, hiệu cầm đồ và nền tảng giao dịch tập trung.
Các dịch vụ DeFi cần đáp ứng các nghĩa vụ cơ bản, bao gồm duy trì chương trình chống rửa tiền, tiến hành thẩm định khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN).
Luật cũng yêu cầu người điều hành các ki-ốt tiền điện tử (còn được gọi là ATM tiền điện tử) sử dụng các ki-ốt để xác minh danh tính của từng đối tác cho mỗi giao dịch, do đó tăng khả năng truy xuất nguồn gốc của tiền.
Máy ATM tiền điện tử thường được tìm thấy trong các cửa hàng tiện lợi, tiệm giặt là và trạm xăng, nơi người dùng có thể đưa tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ vào máy để chuyển đổi tiền thật thành tiền điện tử.
Ngoài ra, Đạo luật CANSEE cập nhật quyền hạn của Bộ Tài chính, yêu cầu những người tham gia hệ thống tài chính Hoa Kỳ thực hiện các biện pháp đặc biệt để đối phó với mối đe dọa rửa tiền và mở rộng quyền lực của Bộ Tài chính để chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra bên ngoài ngành ngân hàng .
Những người đồng tài trợ cho dự luật, Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner và Mitt Romney, lập luận rằng các quy tắc minh bạch và hợp lý là rất quan trọng để bảo vệ hệ thống tài chính khỏi tội phạm.
Họ tin rằng các biện pháp tập trung này sẽ giúp duy trì hoạt động chống rửa tiền và thực thi trừng phạt mạnh mẽ, đồng thời cho phép những người chơi “tuân thủ quy tắc” tiếp tục tận dụng tiềm năng của công nghệ sổ cái phân tán. Thượng nghị sĩ Jack Reed gần đây đã đưa ra một tuyên bố trên nền tảng truyền thông xã hội Twitter:
Các máy ATM tiền điện tử và dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) được sử dụng làm công cụ bởi những kẻ rửa tiền và những kẻ trốn tránh lệnh trừng phạt. Để giảm rủi ro an ninh kinh tế và quốc gia, tôi và các đồng nghiệp đã giới thiệu Đạo luật CANSEE để hỗ trợ các cơ quan Bộ Tài chính Hoa Kỳ và bảo vệ sự toàn vẹn của hệ thống tài chính.