บทนำ

คู่มือที่ครอบคลุมนี้สํารวจวิวัฒนาการของ DeFi ในปี 2025 โดยเน้นที่ TVL มูลค่า 351.75 พันล้านดอลลาร์และการยอมรับสถาบัน มันตรวจสอบความก้าวหน้าในการทํางานร่วมกันข้ามสายโซ่การรวม AI และโทเค็นสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง บทความนี้มุ่งเป้าไปที่นักลงทุน crypto ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับศักยภาพของ DeFi ในฐานะการลงทุนและบทบาทในการปรับรูปแบบการเงิน คู่มือนี้ครอบคลุมแนวโน้มที่สําคัญการเติบโตของตลาดและแพลตฟอร์มเช่น [Gate.io] ซึ่งนําเสนอแผนงานสําหรับการนําทางภูมิทัศน์ DeFi แบบไดนามิก

การปฏิวัติด้าน DeFi: การเปลี่ยนรูปร่างการเงินในปี 2025

Decentralized Finance (DeFi) ได้กลายเป็นพลังการเปลี่ยนแปลงในระบบนิเวศของ crypto ซึ่งปฏิวัติบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม ในปี 2025 DeFi ได้กลายเป็นส่วนสําคัญของภูมิทัศน์ทางการเงินทั่วโลกโดยนําเสนอโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมและโอกาสที่ไม่เคยมีมาก่อนสําหรับนักลงทุนและผู้ใช้ มูลค่ารวมที่ถูกล็อค (TVL) ในโปรโตคอล DeFi สูงถึง 351.75 พันล้านดอลลาร์ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเติบโตแบบทวีคูณและการยอมรับอย่างกว้างขวาง ความนิยมที่เพิ่มขึ้นนี้ทําให้หลายคนถามว่า "DeFi ใน crypto 2025 คืออะไร" พูดง่ายๆก็คือ DeFi หมายถึงชุดแอปพลิเคชันทางการเงินที่สร้างขึ้นบนเทคโนโลยีบล็อกเชนที่ทํางานโดยไม่มีตัวกลางทําให้ผู้ใช้สามารถควบคุมสินทรัพย์ของตนได้มากขึ้นและเข้าถึงบริการทางการเงินที่หลากหลาย

องค์กรยักษ์ใหญ่เข้าสู่สนามเดอะฟาย

ปี 2025 ได้เป็นพยานของการเข้ามาอย่างมากของผู้เล่นสถาบันในพื้นที่ DeFi ซึ่งเป็นจุดเริ่มต้นของยุคใหม่ของการนำมาใช้ในหลักสูตรสำคัญ สถาบันการเงินชั้นนำ เช่น โกลด์แมน แซ็กส์ และฟิเดลิตี้ อินเวสทเม้นท์ ได้รวมโปรโตคอล DeFi เข้ากับข้อเสนอของพวกเขา เพื่อให้ลูกค้ามีโอกาสในการลงทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างอย่างสร้างสรรค์ การนำมาใช้ในฐานะสถาบันนี้ไม่เพียงทำให้มีความสะดวกในการเคลื่อนไหวในตลาดมากขึ้น แต่ยังเสริมสร้างความถูกต้องของ DeFi ในสายตาของผู้ควบคุมและนักลงทุนดั้งเดิม ด้วยเหตุนี้ นิวทั้งหมดและแพลตฟอร์มใหม่ได้ประสบการเพิ่มขึ้นเพื่อตอบสนองความต้องการที่ซับซ้อนของลูกค้าสถาบัน

โอกาสใหม่: การข้ามช่วงโซ่โต้ตอบ

หนึ่งในการพัฒนาที่น่าตื่นเต้นที่สุดในภูมิทัศน์ DeFi ของปี 2025 คือความก้าวหน้าของโซลูชันการทํางานร่วมกันข้ามสายโซ่ โครงการอย่าง Polkadot และ Cosmos มีความก้าวหน้าอย่างมากในการเปิดใช้งานการสื่อสารและการถ่ายโอนสินทรัพย์ที่ราบรื่นระหว่างเครือข่ายบล็อกเชนต่างๆ ความก้าวหน้านี้ได้แก้ไขปัญหาการกระจายตัวในระบบนิเวศของ crypto มาอย่างยาวนาน ทําให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงแอปพลิเคชัน DeFi ได้หลากหลายขึ้นและเพิ่มสภาพคล่องในแพลตฟอร์มต่างๆ ความสามารถในการทํางานร่วมกันที่เพิ่มขึ้นยังส่งเสริมนวัตกรรมเนื่องจากนักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชันข้ามสายโซ่ที่ใช้ประโยชน์จากจุดแข็งของเครือข่ายบล็อกเชนหลายเครือข่าย

AI และ DeFi: การจับคู่ที่สร้างขึ้นในวงสวรรค์คริปโต

การผสานรวมระบบปัญญาประดิษฐ์ (AI) กับโปรโตคอล DeFi ได้เปิดเส้นทางสู่ยุคใหม่ของความมีประสิทธิภาพและความซับซ้อนในปี 2025 ระบบวิเคราะห์และการตัดสินใจที่ใช้ AI ได้เปลี่ยนแปลงการบริหารความเสี่ยง การให้คะแนนเครดิต และกลยุทธ์การซื้อขายภายในนิเวศ DeFi อย่างมาก เช่น พลัตฟอร์มเช่น Aave ได้นำระบบประเมินความเสี่ยงที่ใช้ AI เข้ามาใช้สำหรับสินเชื่อที่มีทรัพย์ประกันน้อย เป็นต้น ในขณะเดียวกัน Chainlink ได้รวมระบบประดิษฐ์กับเครือข่ายออราเคิลของตนเพื่อให้ข้อมูลที่แม่นยำและเชื่อถือได้มากขึ้น ความร่วมมือระหว่าง AI และ DeFi ไม่เพียงเพิ่มประสบการณ์ของผู้ใช้โดยรวดเร็วเท่านั้น แต่ยังเปิดโอกาสใหม่สำหรับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่ซับซ้อน

สินทรัพย์โลกจริงเข้ากับ DeFi: การทำให้เป็นโทเค็นเริ่มเกิดขี้เป็น

ในปี 2025 โทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงได้กลายเป็นแนวโน้มสําคัญในพื้นที่ DeFi ซึ่งเชื่อมช่องว่างระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมและโลกของ crypto สินทรัพย์เช่นอสังหาริมทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์และแม้แต่สิทธิ์ในทรัพย์สินทางปัญญากําลังถูกทําให้เป็นโทเค็นและรวมเข้ากับโปรโตคอล DeFi ทําให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงตลาดที่มีสภาพคล่องต่ําก่อนหน้านี้ได้อย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน แนวโน้มนี้ไม่เพียง แต่ขยายขอบเขตโอกาสในการลงทุนที่มีให้สําหรับผู้ใช้ DeFi แต่ยังดึงดูดนักลงทุนคลื่นลูกใหม่ที่ก่อนหน้านี้ลังเลที่จะเข้าสู่พื้นที่ crypto โทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริงยังมีส่วนช่วยในการเติบโตโดยรวมของตลาด DeFi โดยมีการประมาณการบางอย่างที่ชี้ให้เห็นว่าอาจมีมูลค่าตลาดถึง 700 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2025
เนื่องจาก DeFi ยังคงเติบโตและก้าวหน้า แพลตฟอร์มเช่น [Gate.io] ได้มีบทบาทสำคัญในการให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงโปรโตคอลและบริการ DeFi หลากหลาย ด้วยอินเตอร์เฟซที่ใช้ง่ายและมีมาตรการความปลอดภัยที่แข็งแรง [Gate.io] กลายเป็นแพลตฟอร์มหลักสำหรับผู้ใช้ DeFi ทั้งมือใหม่และมืออาชีพที่ต้องการสำรวจโอกาสที่น่าตื่นเต้นในกลุ่มภาคเศรษฐกิจเติบโตอย่างรวดเร็วนี้

สรุป

การเติบโตของ DeFi ไปสู่ TVL 351.75 พันล้านเหรียญในปี 2025 นี้สะท้อนถึงผลกระทบที่ทรงคุณค่า การนำเข้าของสถาบัน ความสามารถในการทำงานร่วมกันของโซลูชัน การผสมรวมของ AI และการทำ Tokenize สินทรัพย์ในโลกจริง ได้ช่วยเคลื่อนย้าย DeFi ไปสู่กระแสหลัก ๆ ให้บริการโซลูชันทางการเงินที่สร้างสรรค์และเปิดโอกาสที่ไม่เคยมีในอดีตสำหรับนักลงทุนทั่วโลก
คำเตือนเรื่องความเสี่ยง: ความผันผวนของตลาด การเปลี่ยนแปลงของกฎหมาย และความเป็นอยู่ของช่องโหว่ของสมาร์ทคอนแทรค สามารถมีผลต่อแนวโน้มในการเติบโตของ DeFi และผลลัพธ์การลงทุน