加密資產犯罪新趨勢與監管重點轉變

近年來，隨着加密資產市場規模不斷擴大，犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也在快速升級。出現了法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更加隱蔽和復雜的手段。這不僅對各國金融秩序造成影響，還導致外匯流失、網路新型犯罪數量激增等潛在風險。

近期，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外機構售賣我國公民個人信息的案件被曝光。本文將以此案爲切入點，探討當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一、一起特殊的涉加密資產案件

根據公開信息，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超過20億元的大型洗錢、侵犯公民個人信息案。該案犯罪手段隱蔽多樣，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

非法販賣公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內售賣我國公民的個人信息，包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的信息。據統計，多個羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

偵查過程中發現，多數買家可能是境外機構或個人，導致大量我國公民個人信息流向境外。這些信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。同時，如此龐大的數據量也可能被境外專業機構用於分析我國經濟社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，公開信息並未披露閆某某獲取如此大量公民個人信息的途徑。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的提升空間。

利用加密貨幣洗錢

由於交易規模巨大，爲避開傳統金融體系的反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一做法牽出了幕後協助其變現的關鍵人物林某某。

調查發現，林某某控制的加密資產帳戶具有以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，多次出現進項約等於支出的情況。

基於這些特徵，執法機關認定林某某並非普通加密貨幣投資者，而很可能是一個地下錢莊，涉嫌利用加密資產進行洗錢犯罪。進一步調查顯示，林某某是某境外人員控制的洗錢網路的下線。他與其他5名同夥在一年時間內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪新趨勢與監管重點轉變

根據最高人民檢察院的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型逐漸向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的迅速發展，其潛在的洗錢風險也日益凸顯。在這種趨勢下，我國監管機構的重點逐漸轉向以反洗錢和外匯管制爲主。目前，涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲重點打擊對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）、詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密貨幣交易的態度有所放松

從上述案件的偵辦過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。

首先，在調查過程中，執法人員注意到林某某的大量加密資產來源於國內公民。但目前並未發現與本案關聯的針對這些普通投資者的刑事案件。

其次，在判斷林某某行爲性質時，執法機關將其帳戶交易數據與普通加密貨幣投資者進行了對比，並得出林某某並非普通投資者的結論。

這些跡象表明，盡管執法機關掌握了大量國內場外交易者的信息，但並未採取進一步行動。雖然不排除後續處罰的可能性，但從整體來看，目前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放松。

結語

總體而言，嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪、關聯案件是2023年以來全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，盡管加密資產確實是跨境資金流動的便利工具，但隨着鏈上數據分析技術的進步，所謂的加密資產"匿名性"已幾乎不復存在。類似上述案件中的洗錢手法，對執法機關而言，追查和取證只是時間和技術成本的問題。