加密資產犯罪新趨勢：從20億元洗錢大案看監管變化

近年來，加密資產市場的快速發展帶來了新的犯罪手法。隨着市場規模的擴大和犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的方式也不斷升級。這不僅對各國金融秩序造成影響，還引發了外匯流失和網路犯罪增加等問題。

最近，一起涉及20億元加密資產洗錢和出售公民個人信息的案件引起了廣泛關注。這個案件揭示了當前我國加密資產相關犯罪的最新趨勢。

一個特殊的加密資產相關案件

根據報道，執法部門破獲了一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案。這起案件涉及多個省市，犯罪手段隱蔽且多樣化。

大規模出售公民個人信息

調查顯示，嫌疑人利用境外即時通訊工具組建社交羣組，在其中出售大量中國公民的個人信息，包括身分證號、手機號和家庭住址等。據估計，被出售的個人信息數量已達上億條。

這些流向境外的個人信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。同時，這些海量數據也可能被境外機構用於分析中國的經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚嫌疑人是如何獲取如此龐大數量的公民個人信息的。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

利用加密貨幣洗錢

爲了規避傳統金融體系的反洗錢審查，嫌疑人選擇只接受加密資產作爲交易方式。這一做法牽出了一個專業的加密資產洗錢團夥。

執法機關發現，該洗錢團夥控制的加密資產帳戶具有以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，多數交易的進出金額相等或接近。

調查顯示，這個洗錢團夥在約一年時間內洗錢20億元，獲利200多萬元。該團夥由境外人員控制，在國內有多名成員協助操作。

加密資產犯罪的新趨勢與監管變化

根據最高檢的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少但涉案金額增加，主要集中在洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也在增加。因此，我國監管機構正將重點轉向以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。目前，涉及大額跨境資金結算的經濟金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法買賣外匯、電信詐騙等。

對個人加密資產交易的容忍度提高

從這起案件的調查過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的態度似乎有所松動。調查人員在分析嫌疑人的交易數據時，將其與普通加密資產交易者進行了對比，並未對後者採取進一步措施。

盡管執法機關掌握了大量場外交易者的信息，但目前並未見到相關處罰的報道。這可能表明，當前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管容忍度有所提高。

結語

打擊大規模加密資產洗錢及相關犯罪是近期全球監管的主要趨勢。值得注意的是，盡管加密資產被認爲是跨境資金流動的便利工具，但隨着鏈上數據分析技術的進步，加密資產的"匿名性"已大大降低。對於類似案件中的洗錢手法，追查和取證對執法機關來說只是時間和技術成本的問題。