加密貨幣騙局再現：小白投資者如何自保？

隨着加密貨幣市場的火熱，大量新投資者湧入，希望分享財富增長的機會。然而，這些新手也成爲了詐騙分子的目標。最近，一種打着知名交易平台旗號的"存 ETH 無風險返利 BNB"騙局卷土重來，已造成不少投資者上當受騙。

據統計，自2024年初以來，已有十餘名受害者向相關平台求助，累計損失近212萬人民幣。鑑於此類詐騙的嚴重性，本文將對這一騙局進行深入剖析，旨在提高投資者的風險意識和自我保護能力。

騙局剖析

1. 高仿社交羣組

騙局通常始於一個高仿的社交媒體羣組。這些羣組往往擁有大量成員和高在線人數，給人以熱鬧繁榮的假象。羣內充斥着虛假用戶，有的在吹噓巨額收益，有的則假扮新手求教。新進羣的真實用戶很容易被這種氛圍迷惑。

2. 虛假項目介紹

騙子會提供一個看似專業的項目介紹，聲稱通過"智能合約"將用戶的ETH集中到礦池，再通過DeFi進行分配和交易。他們承諾每次交易能產生0.2-1%的利潤，並在短時間內返還BNB。爲增加可信度，騙子還會盜用某些正規平台的宣傳材料。

3. 誘導性投資教程

項目介紹中大篇幅是投資操作指南，包括如何註冊錢包、購買ETH、轉帳等步驟。這些詳細指導旨在確保新手能順利完成轉帳操作，將資金轉入詐騙者控制的地址。

4. 小額返利誘餌

騙子通常會設置24小時在線客服，指導用戶操作。初次小額投資後，受害者確實能收到承諾的回報，這會進一步增強他們的信心，誘使其加大投資額。然而，一旦投入大額資金，詐騙者就會卷款而逃。

資金追蹤分析

通過對多起案例的分析，發現不同案件的資金清洗手法各異，涉案地址之間關聯性不高。這表明可能存在多個獨立運作的詐騙團夥，他們採用相似的話術和手法，但定期更換作案地址。

以一個典型案例爲例，某嫌疑地址在短短一個月內就收到了8名受害者的16筆轉帳，總計23.62 ETH，約值44萬人民幣。目前這些資金仍在鏈上，相關部門正在進行監控。

防範建議

爲避免成爲詐騙的受害者，投資者應當：

1. 驗證官方認證：只信任經過官方認證（如藍標驗證）的社交媒體帳號和羣組。

2. 使用官方渠道：正規投資活動通常會在官方APP中設置專門入口，不會僅通過社交羣組發布。

3. 多方核實：通過多個渠道交叉驗證投資活動的真實性，不要輕信單一來源的信息。

4. 風險評估：在進行加密貨幣轉帳前，對交易對方地址進行風險評估，避免與可疑地址交互。

5. 提高警惕：對承諾高回報、低風險的投資項目保持懷疑態度。

6. 學習基礎知識：在進行加密貨幣投資前，務必學習相關基礎知識，了解潛在風險。

總之，加密貨幣投資並非一夜暴富的捷徑。新手投資者應當謹慎行事，深入學習相關知識，提高風險意識，仔細評估每個投資機會的真實性和可靠性。只有這樣，才能在這個充滿機遇和風險的市場中安全地參與投資。