美国的加密货币诈骗：2024年损失93亿美元，联邦调查局表示

2024年，Gate.io在美国的加密货币交易达到了创纪录的水平(USA)。

根据FBI互联网犯罪投诉中心的年度报告(IC3)， 美国人报告的总损失为93亿美元，比2023年增加了66%。

这些令人担忧的数据证实了数字资产的欺诈使用已经变得如此普遍。报告强调了与加密行业犯罪相关的近150,000起报告。

最常见的犯罪是投资欺诈，通常通过承诺高回报的假平台进行。受害者转移资金，而不知这些资金直接流向了诈骗者。

根据FBI的数据，2024年美国的加密诈骗达到93亿美元。针对老年人的欺诈和“杀猪盘”激增。

超过一半的总损失——高达58亿美元——是由于欺诈性投资计划造成的，这些计划的实施者假装是金融专家或可信赖的推广者。

一种越来越普遍的技术是所谓的“屠猪”方法：犯罪分子与受害者建立个人或浪漫关系，在说服他们投资虚假加密项目之前建立信任。

一旦受害者进行存款，资金就会被骗子以一种通常无法追踪的方式拿走。这些诈骗手法复杂，利用了情感脆弱和缺乏技术熟悉度。

在与加密货币相关的网络犯罪中，数据盗窃位居第二，造成了11亿美元的损失。这些漏洞往往会促进后续攻击，包括对数字钱包的未经授权访问或身份盗窃，以操纵在线投资。

其中一个最令人担忧的数据点是60岁以上的年龄组，该组总共损失了28亿美元。这与2023年相比有显著增加，当时同样的受害者报告损失为16.5亿美元，而2022年为10.8亿美元。

许多骗子利用这一年龄组的数字脆弱性，主要通过虚假的投资报价、技术支持诈骗和冒充计划进行针对， 有时还涉及利用加密ATM作为接收资金的工具。

不仅是老年人受到了损失。40至49岁的美国人总共损失了14亿美元，而年轻一代(在40)以下报告的损失总计为13.7亿美元。

然而，与60岁以上人群相比，这种不成比例性确认了一个明显的趋势：老年人是加密货币诈骗中最脆弱的群体。

政府的措施：升级行动诞生了

面对加密犯罪激增的情况，美国当局在2024年1月推出了一项名为“提升行动”的新倡议。其主要目的是提前识别欺诈尝试，并实时监控可疑计划。

得益于这个项目，FBI 表示它已识别出数千名加密货币投资诈骗的受害者，成功防止了估计高达 2.85 亿美元的损失。

报告强调了另一个关键方面：金融诈骗与受害者心理健康之间的联系。

已经有42人接受了自杀预防干预，这一数字展示了这些罪行在个人和家庭层面上可能造成的毁灭性影响。

由于加密货币的去中心化特性、交易的匿名性以及追踪的难度，加密货币现在成为了在线犯罪的沃土。

尽管它们具有技术潜力，但缺乏强有力的监管和基本的金融教育仍然是致命的弱点。

一些用户成为虚构平台的受害者，而另一些用户尽管有一些经验，却被非常复杂的方案所欺骗。由于没有机构工具来恢复被盗资金，大多数受害者无法找回他们失去的东西。

未来前景与数字预防

FBI报告明确指出：问题正在加重，需要系统性的应对。需要更多的数字教育，针对特定群体的信息宣传，特别是针对老年群体，以及有效的警报工具。

此外，加密行业还需要在透明验证系统的开发和防止欺诈活动方面进行更多合作。

加密货币作为投资工具的增长在未来几年可能会继续，但必须充分解决与安全性和信任相关的脆弱性。

执法机构需要加强国家和国际合作，以拦截和拆解犯罪网络。

在2024年仅因加密骗局而损失的93亿美元面前，显然风险极高。保护公民——尤其是最脆弱的群体——需要一个综合策略，结合预防、教育和司法行动。

在日益数字化的经济环境中，网络安全不再是一个选择，而是一个优先事项。