加密资产犯罪新趋势与监管重点转变

近年来，随着加密资产市场规模不断扩大，犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的手法也在快速升级。出现了法币与加密资产结合洗钱、加密资产与实物资产错配洗钱等更加隐蔽和复杂的手段。这不仅对各国金融秩序造成影响，还导致外汇流失、网络新型犯罪数量激增等潜在风险。

近期，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元、向境外机构售卖我国公民个人信息的案件被曝光。本文将以此案为切入点，探讨当前我国涉加密资产犯罪的最新趋势。

一、一起特殊的涉加密资产案件

根据公开信息，北京警方联合国家外汇管理局北京分局破获了一起涉案金额超过20亿元的大型洗钱、侵犯公民个人信息案。该案犯罪手段隐蔽多样，涉及范围广泛，包括北京、上海等15个省市。

非法贩卖公民个人信息

调查显示，犯罪嫌疑人闫某某在境外利用即时通讯工具组建多个社交群组，在群内售卖我国公民的个人信息，包括身份证号、手机号、家庭住址等能够特定到个人的信息。据统计，多个群组内累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。

侦查过程中发现，多数买家可能是境外机构或个人，导致大量我国公民个人信息流向境外。这些信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。同时，如此庞大的数据量也可能被境外专业机构用于分析我国经济社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，公开信息并未披露闫某某获取如此大量公民个人信息的途径。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的提升空间。

利用加密货币洗钱

由于交易规模巨大，为避开传统金融体系的反洗钱审查，闫某某选择仅接受加密资产作为交易方式。这一做法牵出了幕后协助其变现的关键人物林某某。

调查发现，林某某控制的加密资产账户具有以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多次出现进项约等于支出的情况。

基于这些特征，执法机关认定林某某并非普通加密货币投资者，而很可能是一个地下钱庄，涉嫌利用加密资产进行洗钱犯罪。进一步调查显示，林某某是某境外人员控制的洗钱网络的下线。他与其他5名同伙在一年时间内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

二、加密资产犯罪新趋势与监管重点转变

根据最高人民检察院的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量大幅减少，但涉案金额急剧增加。这主要是因为涉加密资产犯罪类型逐渐向洗钱、非法买卖外汇等领域转移。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的迅速发展，其潜在的洗钱风险也日益凸显。在这种趋势下，我国监管机构的重点逐渐转向以反洗钱和外汇管制为主。目前，涉及大宗跨境资金结算的相关经济、金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）、诈骗罪（电信诈骗）等。

对个人加密货币交易的态度有所放松

从上述案件的侦办过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。

首先，在调查过程中，执法人员注意到林某某的大量加密资产来源于国内公民。但目前并未发现与本案关联的针对这些普通投资者的刑事案件。

其次，在判断林某某行为性质时，执法机关将其账户交易数据与普通加密货币投资者进行了对比，并得出林某某并非普通投资者的结论。

这些迹象表明，尽管执法机关掌握了大量国内场外交易者的信息，但并未采取进一步行动。虽然不排除后续处罚的可能性，但从整体来看，目前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放松。

结语

总体而言，严厉打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪、关联案件是2023年以来全球加密资产监管的主要趋势。值得注意的是，尽管加密资产确实是跨境资金流动的便利工具，但随着链上数据分析技术的进步，所谓的加密资产"匿名性"已几乎不复存在。类似上述案件中的洗钱手法，对执法机关而言，追查和取证只是时间和技术成本的问题。