加密资产犯罪新趋势：从20亿元洗钱大案看监管变化

近年来，加密资产市场的快速发展带来了新的犯罪手法。随着市场规模的扩大和犯罪分子对各国监管规则的深入了解，利用加密资产进行洗钱的方式也不断升级。这不仅对各国金融秩序造成影响，还引发了外汇流失和网络犯罪增加等问题。

最近，一起涉及20亿元加密资产洗钱和出售公民个人信息的案件引起了广泛关注。这个案件揭示了当前我国加密资产相关犯罪的最新趋势。

一个特殊的加密资产相关案件

根据报道，执法部门破获了一起涉案金额超过20亿元的大规模洗钱和侵犯公民个人信息案。这起案件涉及多个省市，犯罪手段隐蔽且多样化。

大规模出售公民个人信息

调查显示，嫌疑人利用境外即时通讯工具组建社交群组，在其中出售大量中国公民的个人信息，包括身份证号、手机号和家庭住址等。据估计，被出售的个人信息数量已达上亿条。

这些流向境外的个人信息可能被用于定制化诈骗、诱导网络赌博等犯罪活动。同时，这些海量数据也可能被境外机构用于分析中国的经济和社会发展状况，甚至可能危及国家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚嫌疑人是如何获取如此庞大数量的公民个人信息的。这表明我国在公民个人信息保护方面仍有很大的改进空间。

利用加密货币洗钱

为了规避传统金融体系的反洗钱审查，嫌疑人选择只接受加密资产作为交易方式。这一做法牵出了一个专业的加密资产洗钱团伙。

执法机关发现，该洗钱团伙控制的加密资产账户具有以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易；
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短；
3. 交易金额整进整出，多数交易的进出金额相等或接近。

调查显示，这个洗钱团伙在约一年时间内洗钱20亿元，获利200多万元。该团伙由境外人员控制，在国内有多名成员协助操作。

加密资产犯罪的新趋势与监管变化

根据最高检的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。在加密资产领域，犯罪数量减少但涉案金额增加，主要集中在洗钱和非法买卖外汇等领域。

监管重点转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的发展，其成为洗钱犯罪温床的风险也在增加。因此，我国监管机构正将重点转向以反洗钱和外汇管制为目的的监管。目前，涉及大额跨境资金结算的经济金融犯罪已成为严查重打的对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪名、非法买卖外汇、电信诈骗等。

对个人加密资产交易的容忍度提高

从这起案件的调查过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的态度似乎有所松动。调查人员在分析嫌疑人的交易数据时，将其与普通加密资产交易者进行了对比，并未对后者采取进一步措施。

尽管执法机关掌握了大量场外交易者的信息，但目前并未见到相关处罚的报道。这可能表明，当前监管重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管容忍度有所提高。

结语

打击大规模加密资产洗钱及相关犯罪是近期全球监管的主要趋势。值得注意的是，尽管加密资产被认为是跨境资金流动的便利工具，但随着链上数据分析技术的进步，加密资产的"匿名性"已大大降低。对于类似案件中的洗钱手法，追查和取证对执法机关来说只是时间和技术成本的问题。