加密货币与暗网犯罪：2020年趋势分析

加密货币自诞生以来，其高度隐秘性和跨境能力使其与暗网、洗钱等网络犯罪联系紧密。事实上，暗网确实是加密货币最大的应用场景之一。

2013年，被称为"暗黑版电商"的"丝绸之路"被执法部门关闭。然而，这并未导致暗网的消失。相反，暗网市场的规模和数量反而呈现逆势增长。根据某数据平台的追踪统计，2020年暗网市场活动较2019年增长了一倍。

2020年暗网犯罪频发

2020年4月，有53万Zoom账号密码在暗网上被公开叫卖，涉及多家知名机构的用户。每个账号售价仅为0.002美分，总价约10美元。分析认为，这很可能是由于撞库攻击导致的数据泄露。

这只是暗网犯罪活动的冰山一角。据统计，仅比特币在暗网市场的年交易额就超过10亿美元。除比特币外，门罗币、莱特币、大零币、达世币和以太坊等加密货币也频繁出现在非法交易中。

2020年3月，国内某大型社交平台5.38亿用户数据在暗网上被兜售。同月，加密投资基金Tridentt遭黑客攻击，26.6万用户数据泄露。此外，2019年2月，暗网市场上曾出现6.2亿用户信息的出售信息，涉及16个被攻击的网站。

加密货币之所以在暗网交易中备受青睐，主要是因为其无需经过第三方金融机构，交易便捷且具有匿名性。

加密货币犯罪追踪的难点

不同加密货币各有特点。相比比特币，莱特币交易更快速便宜；门罗币隐秘性更强；达世币则利用混币技术提高匿名性，实现快速支付。

黑客常用的洗钱手法是将加密货币转换为在线游戏货币等中间货币，再兑换成法币。他们会将加密货币在多个地址间转移，并利用混币服务将资金分散成小额，延长交易间隔，这种操作被称为"分流"。

最后的整合阶段对犯罪分子来说存在风险，因为交易所和第三方机构会监控交易记录。这对于需要将加密货币转入主流交易所或OTC市场的犯罪分子构成了挑战。

加强监管体系的必要性

鉴于暗网犯罪活动的增长趋势，预计2020年将是去中心化犯罪活跃的一年。犯罪活动可能会转向Telegram、Signal、WhatsApp等新型去中心化平台。一些犯罪组织甚至开始聘请加密货币专家，为其提供将加密货币与欺诈、洗钱和非法赌博活动结合的专业建议。

为应对这些挑战，需要建立相应的监管体系：

1. 运用KYT（Know Your Transaction）功能识别犯罪活动，类似于传统金融机构的KYC政策。

2. 加强企业、监管机构、执法部门和交易所之间的合作，共享信息以打击犯罪组织。

3. 推动国际合作，建立无国界的监管体系，以应对加密货币的全球流通特性。

4. 安全公司应发挥中间人作用，促进市场参与者之间的信息共享，提高整个生态系统的安全性。

一些安全公司已开发了反洗钱合规和调查取证系统，协助执法和监管部门调查涉案加密资产动向，为案件破获提供重要支持。

结语

对于暗网犯罪，人们看法不一。悲观者认为技术成为了犯罪工具，而乐观者则认为应该从这些技术高手身上汲取经验，思考如何将这些技术用于造福大众。

我们不应忽视加密货币犯罪，而是要客观看待其潜在风险和应用前景。未来，密切的国际合作和有效的技术利用将是实现加密货币良性监管的关键。我们需要在促进加密货币健康发展的同时，防止其成为非法活动的温床和金融秩序的破坏因素。